2026年保险建设外包服务协议

2026年保险建设外包服务协议合同编号：__________

一、总则

1.1本合同由以下双方于2026年[具体日期]在[具体地点]签订：

1.1.1甲方：[甲方名称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，注册地址：[注册地址]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]。

1.1.2乙方：[乙方名称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，注册地址：[注册地址]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]。

1.2本合同旨在明确甲乙双方在保险建设外包服务中的权利义务，依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，遵循平等、自愿、公平、诚信的原则订立。

1.3本合同有效期自[起始日期]起至[终止日期]止，共计[合同期限]。

1.4本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

二、服务内容与范围

2.1乙方根据甲方需求，提供以下保险建设外包服务：

2.1.1保险项目规划与方案设计，包括但不限于风险评估、保险产品组合建议、投保策略制定。

2.1.2保险合同谈判与签订，确保合同条款符合法律法规及甲方利益。

2.1.3保险理赔协调与处理，包括事故调查、索赔材料准备、理赔谈判等。

2.1.4保险数据分析与报告，定期向甲方提供保险费用支出、理赔情况等分析报告。

2.1.5保险合规咨询，协助甲方遵守保险监管要求，防范法律风险。

2.2服务范围：

2.2.1服务对象：甲方及其关联企业[具体范围描述]。

2.2.2服务地域：中国大陆地区，如需境外服务，双方另行协商。

2.2.3服务时间：自合同生效日起至合同终止日止，包括但不限于工作日[具体工作时间]，如遇法定节假日或非工作时间，双方协商处理。

三、服务费用与支付方式

3.1服务费用：

3.1.1基础服务费：人民币[具体金额]元/年，包含[具体服务内容]。

3.1.2专项服务费：根据实际服务项目另行协商确定，收费标准不低于市场平均水平。

3.1.3税费：服务费用已包含税费，如遇政策调整，双方协商调整。

3.2支付方式：

3.2.1首期付款：合同签订后[具体天数]日内，甲方支付总服务费的[具体比例]%，即人民币[具体金额]元。

3.2.2中期付款：服务halfway后[具体天数]日内，甲方支付剩余服务费的[具体比例]%，即人民币[具体金额]元。

3.2.3尾款付款：合同终止后[具体天数]日内，甲方支付结算服务费的[具体比例]%，即人民币[具体金额]元。

3.2.4支付方式：银行转账，甲方指定账户信息如下：

开户行：[开户行名称]。

账户名称：[账户名称]。

账号：[账号]。

3.3甲方逾期付款：

3.3.1甲方逾期支付服务费，每逾期一日，应按逾期金额的[具体比例]%支付违约金。

3.3.2逾期超过[具体天数]日，乙方有权暂停服务，直至甲方付清款项及违约金。

四、双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

4.1.1甲方的权利：

4.1.1.1对乙方提供的服务进行监督，提出合理化建议。

4.1.1.2要求乙方按照合同约定提供服务，如乙方违约，有权要求其承担违约责任。

4.1.1.3享有乙方提供的保险数据分析与合规咨询服务的知情权。

4.1.2甲方的义务：

4.1.2.1提供真实、完整的投保及理赔所需资料，确保资料真实性。

4.1.2.2按时支付服务费用，不得无故拖欠。

4.1.2.3配合乙方进行风险评估、理赔调查等工作，提供必要协助。

4.2乙方的权利与义务：

4.2.1乙方的权利：

4.2.1.1依照合同约定收取服务费用。

4.2.1.2要求甲方提供真实、完整的投保及理赔资料。

4.2.1.3对甲方提供的服务内容保密，未经甲方同意不得泄露。

4.2.2乙方的义务：

4.2.2.1按照合同约定提供服务，确保服务质量符合行业标准。

4.2.2.2对甲方提供的资料严格保密，仅用于合同约定目的。

4.2.2.3及时处理甲方提出的合理诉求，不得推诿、拖延。

4.2.2.4定期向甲方汇报服务进展及风险提示，提供专业建议。

五、保密条款

5.1双方应对本合同内容及履行过程中知悉的对方商业秘密严格保密。

5.2保密内容包括但不限于：

5.2.1甲方投保信息、理赔记录、财务数据等。

5.2.2乙方服务方案、收费标准、客户信息等。

5.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法规另有规定的除外。

5.4本保密义务不因合同终止而失效，持续有效期限为合同终止后[具体年限]年。

六、违约责任

6.1甲方违约责任：

6.1.1逾期支付服务费，按本合同3.3条约定承担违约金。

6.1.2提供虚假资料，导致乙方损失，应赔偿乙方实际损失。

6.1.3无故中断合作，应支付已完成服务费用的[具体比例]%作为违约金。

6.2乙方违约责任：

6.2.1未按约定提供服务，应退还相应服务费，并支付违约金。

6.2.2泄露甲方商业秘密，应承担赔偿责任，并承担相应的法律责任。

6.2.3因乙方原因导致甲方无法获得保险赔偿，应赔偿甲方实际损失。

七、合同解除与终止

7.1合同解除条件：

7.1.1双方协商一致解除。

7.1.2一方严重违约，守约方有权解除合同。

7.1.3因不可抗力导致合同无法履行。

7.2合同终止：

7.2.1合同期满，双方未续签。

7.2.2一方破产、解散或被吊销营业执照。

7.3合同解除或终止后：

7.3.1双方应结清所有费用。

7.3.2乙方应将甲方资料按约定销毁或返还。

7.3.3保密条款持续有效。

八、争议解决

8.1本合同履行过程中发生争议，双方应友好协商解决。

8.2协商不成的，任何一方均可向[具体法院]提起诉讼。

8.3诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。

九、其他

9.1本合同一式[具体份数]份，甲乙双方各执[具体份数]份，具有同等法律效力。

9.2本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议。

9.3本合同自双方签字盖章之日起生效。

**一、大型企业集团保险管理外包场景**

大型企业集团通常拥有多个子公司和分支机构，保险需求复杂且分散。在此场景下，本合同可应用于集团总部将整个集团的保险建设外包给乙方进行统一管理。

**应用条款说明及修正：**

***2.2.1服务范围：**需增加"涵盖集团所有子公司及分支机构的保险需求"。

***3.1.1基础服务费：**建议改为按集团整体保费的一定比例收取，例如"人民币[具体比例]%的集团年度总保费"。

***4.1.2甲方的义务：**增加一条"4.1.2.4定期向乙方提供各子公司及分支机构的保险需求变化情况"。

***4.2.2乙方的义务：**增加一条"4.2.2.5建立集团统一的保险信息管理系统，并向甲方开放访问权限"。

**注意事项：**

*集团总部需明确各子公司及分支机构的保险决策权限。

*乙方需具备丰富的集团保险管理经验。

*合同中需明确各子公司及分支机构保险费用的分摊方式。

**二、保险公司保险经纪业务外包场景**

保险公司可以将部分保险经纪业务外包给乙方，以提高效率和专业化水平。

**应用条款说明及修正：**

***2.1.1服务内容：**修改为"为保险公司提供保险经纪业务支持，包括但不限于市场调研、产品筛选、投保方案设计、谈判协助等"。

***3.1.1基础服务费：**建议改为按佣金比例收取，例如"人民币[具体比例]%的佣金"。

***4.1.2甲方的义务：**增加一条"4.1.2.5向乙方提供必要的客户信息和市场数据"。

***4.2.2乙方的义务：**增加一条"4.2.2.6乙方的服务行为需符合保险监管要求，并接受保险公司的监督"。

**注意事项：**

*乙方需具备保险经纪业务资质。

*合同中需明确佣金结算方式和支付时间。

*双方需建立有效的沟通机制，确保信息及时传递。

**三、保险公司保险理赔服务外包场景**

保险公司可以将部分保险理赔服务外包给乙方，以提升理赔效率和客户满意度。

**应用条款说明及修正：**

***2.1.1服务内容：**修改为"为保险公司提供保险理赔服务，包括但不限于事故调查、损失评估、索赔材料准备、理赔谈判等"。

***3.1.1基础服务费：**建议改为按理赔案件数量或金额的一定比例收取。

***4.1.2甲方的义务：**增加一条"4.1.2.6及时向乙方提供事故相关资料"。

***4.2.2乙方的义务：**增加一条"4.2.2.7乙方的理赔服务需符合保险监管要求，并接受保险公司的监督"。

**注意事项：**

*乙方需具备专业的理赔团队和丰富的理赔经验。

*合同中需明确理赔时效和服务标准。

*双方需建立理赔信息共享机制，确保理赔过程透明。

**四、保险公司保险科技外包场景**

保险公司可以将部分保险科技开发和应用外包给乙方，以提升科技实力和创新能力。

**应用条款说明及修正：**

***2.1.1服务内容：**修改为"为保险公司提供保险科技开发和应用服务，包括但不限于保险APP开发、大数据分析、人工智能应用等"。

***3.1.1基础服务费：**建议改为按项目或按研发投入的一定比例收取。

***4.1.2甲方的义务：**增加一条"4.1.2.7向乙方提供必要的业务数据和需求说明"。

***4.2.2乙方的义务：**增加一条"4.2.2.8乙方开发的保险科技产品需符合数据安全和隐私保护要求"。

**注意事项：**

*乙方需具备专业的保险科技团队和技术实力。

*合同中需明确知识产权归属和技术保密条款。

*双方需建立有效的项目管理和沟通机制，确保项目顺利进行。

**五、保险公司合规管理外包场景**

保险公司可以将部分合规管理工作外包给乙方，以降低合规风险和提高合规效率。

**应用条款说明及修正：**

***2.1.1服务内容：**修改为"为保险公司提供合规管理服务，包括但不限于合规风险评估、合规体系建设、合规培训等"。

***3.1.1基础服务费：**建议改为按合规管理项目或按保险公司员工人数的一定比例收取。

***4.1.2甲方的义务：**增加一条"4.1.2.8向乙方提供必要的合规管理资料和信息"。

***4.2.2乙方的义务：**增加一条"4.2.2.9乙方提供的合规管理服务需符合保险监管要求，并接受保险公司的监督"。

**注意事项：**

*乙方需具备专业的合规管理团队和丰富的合规管理经验。

*合同中需明确合规管理目标和考核标准。

*双方需建立有效的合规信息沟通机制，确保合规风险及时识别和控制。

**以下为原始合同所需要的所有详细的附件**

1.**投保清单：**详细列明甲方需要投保的保险种类、保额、保险期限等信息。

2.**理赔服务清单：**详细列明甲方需要乙方提供的理赔服务项目和服务标准。

3.**保险信息管理系统访问权限申请表：**甲方申请访问乙方保险信息管理系统的表格。

4.**佣金结算表：**详细列明佣金计算方式和支付时间。

5.**项目需求说明书：**甲方对保险科技项目的具体需求说明。

6.**合规风险评估报告：**乙方对甲方合规风险的评估报告。

7.**合规管理体系建设方案：**乙方为甲方建设的合规管理体系方案。

8.**合规培训计划：**乙方为甲方员工提供的合规培训计划。

9.**服务进度报告：**乙方定期向甲方汇报服务进度的报告。

10.**风险提示报告：**乙方定期向甲方提供的风险提示报告。

11.**保密协议：**双方签订的保密协议。

12.**补充协议：**双方签订的补充协议。

**实际操作过程中遇到的相关问题及解决办法**

1.**问题：甲方提供的投保资料不完整或虚假。**

**解决办法：**在合同中增加条款，明确甲方提供资料的真实性和完整性责任，并规定乙方因甲方提供虚假资料造成的损失，有权向甲方追偿。

2.**问题：乙方服务质量不达标。**

**解决办法：**在合同中增加条款，明确乙方的服务质量标准，并规定乙方未达标的处理方式，例如扣减服务费、赔偿损失等。

3.**问题：双方对服务费用存在争议。**

**解决办法：**在合同中明确服务费用的计算方式和支付时间，并约定争议解决方式，例如仲裁或诉讼。

4.**问题：合同履行过程中出现不可抗力事件。**

**解决办法：**在合同中增加不可抗力条款，明确不可抗力事件的定义和处理方式，例如延期履行、部分或全部免责等。

5.**问题：乙方泄露甲方商业秘密。**

**解决办法：**在合同中增加保密条款，明确乙方的保密义务和违约责任，并约定赔偿标准。

6.**问题：甲方中途终止合同。**

**解决办法：**在合同中增加合同解除条款，明确甲方解除合同的条件和责任，例如支付违约金等。

7.**问题：乙方服务过程中产生数据安全风险。**

**解决办法：**在合同中增加数据安全条款，明确双方的数据安全责任，并约定数据泄露的处理方式和赔偿标准。

8.**问题：合同条款约定不明。**

**解决办法：**在合同签订前，双方应充分沟通，确保合同条款清晰、明确，避免歧义。如有必要，可以请专业律师进行审核。

多方为主导时的，附件条款及说明

十一、甲方为主导时的，附件条款及说明

11.1甲方主导决策条款

11.1.1在本合同项下的保险策略制定、重大投保决策、理赔方案的最终审批等核心事项上，甲方保留最终决策权。乙方应向甲方提供全面的专业意见、方案选项及风险评估报告，供甲方决策参考，但最终决定权归甲方所有。

11.1.2甲方决策流程：对于本合同约定的重大事项，甲方有权根据内部管理规定及决策流程进行审议，并将决策结果书面通知乙方。乙方应在收到甲方书面决策通知后，根据该决策执行相关服务。

11.1.3说明：本条款旨在明确甲方在保险管理中的主导地位，特别是在涉及公司战略、重大利益或风险的关键节点上，确保甲方能够根据自身经营目标和风险偏好进行最终把控。这适用于大型企业集团总部对下属单位统一管理，或甲方本身保险需求复杂且需高度定制化的情况。乙方需理解并尊重甲方的决策权，同时确保提供的专业支持充分、客观、及时，以辅助甲方做出明智决策。

11.2甲方指定联络人及授权条款

11.2.1甲方应指定一名或多名正式的保险事务联络人（以下简称“甲方联络人”），负责与本合同项下乙方服务的日常对接、信息沟通及协调工作。甲方联络人的基本信息应书面通知乙方，并应在合理期限内提前[具体天数，例如：5]日通知乙方任何联络人的变更。

11.2.2甲方联络人应获得甲方授权，其授权范围包括但不限于：接收乙方提供的常规服务报告、参与保险事务的讨论、向乙方提出一般性工作要求、以及根据甲方书面授权处理特定金额范围内（具体金额：人民币[具体金额]元）的付款事宜。

11.2.3对于超出甲方联络人授权范围的事项，或涉及本合同核心决策、重大费用调整、合同变更等，甲方联络人须获得甲方的明确书面授权，或应直接上报甲方授权的决策人处理。

11.2.4说明：本条款旨在建立清晰、高效的沟通渠道，明确甲方的内部协调机制。通过指定联络人，可以提高工作效率，减少沟通成本。授权范围的明确有助于界定联络人的职责边界，避免越权行为。同时，强调重大事项需上报或获得特定授权，保障了甲方决策权的落实。

11.3甲方内部审批流程嵌入条款

11.3.1若甲方投保或理赔事项涉及甲方内部多个部门或需经过特定审批流程，甲方应在合同签订前告知乙方具体的审批流程、时限要求及相关部门。乙方在服务过程中应积极配合甲方完成必要的内部报批程序，但不对甲方内部审批的及时性、有效性及结果承担责任。

11.3.2乙方应将甲方提供的内部审批文件或授权证明作为服务流程的一部分进行跟进，并在收到相关文件后，方可继续后续的服务步骤。

11.3.3说明：本条款适用于甲方内部管理较为复杂，保险事务需跨部门协调或履行严格审批程序的场景。明确内部流程的嵌入，可以避免乙方在甲方未完成内部手续的情况下推进工作，导致服务延误或无效。同时，规定了乙方的配合义务和跟进责任，确保服务流程的顺畅衔接。

11.4数据使用范围的限定条款

11.4.1尽管乙方有权为履行本合同约定服务所需，收集、使用和存储甲方提供的信息，但除本合同第二部分“服务内容与范围”明确约定之外，未经甲方事先书面明确同意，乙方不得将甲方信息用于任何其他目的，包括但不限于：

11.4.1.1向任何第三方（包括但不限于乙方的关联公司，除非事先获得甲方书面同意）提供、转让、许可或分享甲方的非公开信息，除非法律法规要求或有权机关强制要求。

11.4.1.2将甲方信息用于乙方自身的市场推广、客户开发或其他商业目的。

11.4.1.3对甲方信息进行深度分析或数据挖掘，生成可能涉及甲方商业秘密或竞争敏感性的分析报告，未经甲方书面同意。

11.4.2乙方在处理甲方信息时，应采取不低于行业内标准的保密措施和技术手段，确保数据安全，防止数据泄露、篡改或丢失。

11.4.3说明：本条款在通用保密条款基础上，进一步细化了甲方信息的使用边界，强化了对甲方数据权益的保护。特别是在数据提供和使用的广度、深度以及向第三方提供等方面设置了更严格的限制，体现了甲方作为信息提供方的主动权和控制权，适用于甲方对数据安全和隐私保护有较高要求的场景。

11.5甲方信息提供及时性义务条款

11.5.1甲方有义务根据乙方履行本合同项下服务（特别是投保准备、理赔处理、风险评估等）的实际需要，及时、准确、完整地提供乙方所需的所有文件、资料、数据和信息。甲方未能按时提供必要信息，导致乙方服务延迟或未能达到预期标准，乙方不承担相应责任，但应及时通知甲方，并说明延迟原因及可能产生的影响。

11.5.2甲方应指定专门人员或渠道，确保乙方能够便捷地获取履行服务所需的甲方内部信息。

11.5.3说明：本条款强调了甲方在信息提供方面的主动义务。保险服务链条长、环节多，甲方信息的及时性直接影响服务效率和质量。明确甲方的提供义务和责任，有助于推动服务顺利进行，避免因甲方原因导致的服务延误或问题。

十二、乙方为主导时，附件条款及说明

12.1乙方方案主导权条款

12.1.1在保险方案设计、产品设计建议、投保策略制定等专业技术性环节，乙方应基于其专业知识和市场经验，主导方案的形成，并向甲方提供详细的技术说明、可行性分析和风险提示。乙方有权根据行业最佳实践和监管要求，提出专业建议，并推动方案的优化。

12.1.2甲方应认真审阅乙方提交的专业方案和建议，并在合理期限内（[具体天数，例如：10]日）内反馈意见。甲方逾期未反馈，视为同意乙方提交的方案建议。

12.1.3对于乙方主导的专业方案，甲方原则上应予以采纳，但甲方有权基于公司战略或重大风险偏好，提出修改意见或要求重新评估，乙方应积极配合，并在[具体天数，例如：5]日内提供反馈或调整方案。

12.1.4说明：本条款旨在明确乙方在专业技术领域的专业主导地位，确保服务方案的专业性和市场竞争力。通过设定合理的反馈期限和采纳原则，平衡了乙方的专业自主性与甲方的最终决策权，适用于乙方专业能力强、需要主导设计方案的场景，例如保险科技开发、复杂保险产品组合设计等。

12.2乙方项目管理制度嵌入条款

12.2.1对于涉及本合同项下较大规模或复杂度的服务项目（例如保险科技系统开发、大规模保险经纪人项目等），乙方应建立并执行内部的项目管理制度，包括但不限于项目计划、进度跟踪、质量控制、风险管理等。乙方应向甲方提供项目管理的相关文档和报告，接受甲方的合理监督。

12.2.2乙方应指派一名合格的项目经理负责与甲方对接，并协调乙方内部资源，确保项目按计划推进。

12.2.3甲方有权要求查阅与乙方服务相关的项目管理文件，乙方应在合理时间内予以配合。

12.2.4说明：本条款适用于乙方提供的服务具有较强的项目属性，需要系统化、规范化管理的情况。嵌入项目管理要求，有助于提升乙方服务的组织效率和交付质量，增强甲方的掌控感和信心。

12.3乙方专业标准与持续改进条款

12.3.1乙方承诺其提供的服务符合中国保险行业协会制定的相关服务规范、标准以及乙方承诺达到的行业领先水平。乙方应定期对其服务流程、技术能力和人员资质进行自我评估和更新，以适应市场发展和监管变化。

12.3.2乙方应建立内部培训机制，确保持续提升其团队在保险专业知识、服务技能和合规意识方面的水平。

12.3.3甲方有权要求乙方提供其服务标准、内部培训记录或相关资质证明，乙方应在合理时间内予以提供。

12.3.4说明：本条款旨在确保乙方持续提供高质量、合规的服务。通过要求乙方遵循行业标准和进行持续改进，并赋予甲方相应的监督权，有助于保障甲方的服务体验和利益。

12.4乙方人员资质与保密条款

12.4.1乙方应确保参与本合同项下服务的所有人员均具备履行相应职责所需的专业资格、经验和能力。对于涉及核心服务或敏感信息的人员，乙方应保证其具备相应的保密资质和职业道德。

12.4.2乙方应与所有参与服务的人员签署保密协议，确保其遵守本合同的保密义务，并对其违反保密义务造成甲方的损失承担赔偿责任。

12.4.3说明：本条款聚焦于乙方的人员管理，强调人员资质和服务能力的重要性，并强化了乙方对内部人员的约束力，适用于对服务团队专业性和可靠性有较高要求的场景。

十三、当有第三方中介时，附件条款及说明

13.1第三方中介角色界定条款

13.1.1双方确认，[第三方中介名称，或描述为“第三方中介机构”]在本合同项下扮演[选择：信息提供者/推荐者/共同服务提供者/其他]角色。其角色和责任由[选择：本合同另行约定/双方另行签订的协议]规定。

13.1.2如第三方中介作为信息提供者或推荐者，其责任限于提供真实、准确的信息或基于其专业判断进行推荐。甲方有权自主决定是否选择乙方，乙方无义务接受第三方中介的推荐或安排。

13.1.3如第三方中介作为共同服务提供者，其服务范围、费用承担、责任划分等应在本合同或双方另行签订的协议中明确约定。

13.1.4说明：本条款旨在清晰界定第三方中介在本合同关系中的定位和责任边界，避免角色混淆和责任不清。明确其是提供信息参考，还是参与服务执行，或是共同承担责任，是保障各方权益的基础。

13.2第三方中介信息共享条款

13.2.1若第三方中介在本合同项下提供信息或服务，甲方同意将其向乙方提供的相关信息（包括但不限于甲方需求信息、沟通记录等）同步告知第三方中介，以便其履行职责。但甲方对第三方中介的尽职程度和信息披露范围仍保留最终控制权。

13.2.