TCASMES XXX-2022 私人财富管理职业技能等级-编制说明

一、工作简况

（一）任务来源

根据2020年全国标准化工作要点，大力推动实施标准化战略，

持续深化标准化工作改革，加强标准体系建设，提升引领高质量发

展的能力。依据《中华人民标准化法》，以及《团体标准管理规定》

相关规定，中国中小企业协会决定立项并联合高盛博雅（北京）信

息咨询有限公司等相关单位共同制定《私人财富管理职业技能等

级》团体标准。于2022年3月25日，中国中小企业协会发布《私

人财富管理职业技能等级》团体标准立项通知，正式立项。为响应

私人财富管理管理市场需求，需要制定完善的私人财富管理职业技

能等级团体标准，能够为客户、企业等提供服务，满足私人财富管

理职业技能等级质量提升需要。

（二）编制背景及目的

根据招商银行《2021私人财富报告》显示，中国内地超高净值

人群预计2025年将增加246%，个人金融资产将达到332万亿元。

而2021年至2025年将是行业迅速扩容的阶段，预计年均复合增速

将达到10.1%。未来对于高净值人群来说，面临的最大挑战则是如

何在实现财富长期、跨代保值增值与应对金融市场短期波动之间取

得平衡。如何才能让自己的财富保值、增值与传承下去，成为了急

需解决的问题。

银保监会副主席在2021中国国际金融年度论坛上曾表示：“将

在财富管理、消费金融等领域引入具有专业特色、经营稳健、资质

优良的外资金融机构，丰富和创新产品体系。”这意味着财富管理

将迎来政策、市场双向利好的市场格局。

同年，教育部组织对职业教育专业目录进行了全面修（制）

订，形成了《职业教育专业目录（2021年）》（以下简称《目录》）。

《目录》正式将“财富管理”纳入高等职业教育专科专业，53财经

商贸大类、5302金融类、专业代码530205。

（三）编制过程

1、项目立项阶段

私人财富管理是指以服务人群为中心，设计出一套全面的财务

规划，通过向服务人群提供现金、信用、保险、家族信托、婚姻家

庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负

债、流动性进行管理，以满足服务人群不同阶段的财务需求，帮助

服务人群达到降低风险、实现财富保值、增值以及传承的目的。

当前是一个全新的财富管理时代，中国开启了逐梦新时代，渐

渐走进世界舞台中央，在世界的经济舞台上，越来越处在一个重要

的位置；市场不断崛起，40年的改革开放保持高位生长，全球财富

增长最快，受益人群最多，各个行业前仆后继涌现出来，人们的财

富管理观念从自发到自觉。随着经济发展与社会进步，“财富管

理，让专业的人来做专业的事”的观念已被越来越多的广为接受。

目前，我国还没有私人财富管理职业技能等级相关国家标准或

行业标准。为此，需要兼具资产配置、相关法律和财税知识，掌握

识别并运用协议、遗嘱、信托、保险等法律工具解决财富风险技能

的私人财富管理师来为他们提供专业服务和支持。因此，应对私人

财富管理师的专业技能做出明确的规定，以此为依据来划分职业等

级。制定私人财富管理职业技能等级是非常必要的，一、便于管

理、评定私人财富管理师的专业能力，二、凸显私人财富管理师职

业的重要性及意义。

鉴于以上原因，标准起草组参考高盛博雅（北京）信息咨询有

限公司的等级要求提出立项。

2、理论研究阶段

在标准制定过程中，坚持以国内外发展的动向为研究基础，对

私人财富管理职业技能等级提出规范化的要求，并结合过程实际使

用，对私人财富管理职业技能等级的情况进行了深入的调查研究，

确定了标准的制定原则，结合现有实际应用经验，为标准的起草奠

定了基础。

标准起草组进一步研究了私人财富管理职业技能等级的条件，

明确了技术等级和技能要求，为标准的具体起草指明了方向。

3、标准起草阶段

在理论研究基础上，起草组在标准编制过程中充分借鉴已有的

理论研究和实践成果，基于我们基本国情，经过数次修订，形成了

《私人财富管理职业技能等级》标准草案稿。

4、标准征求意见阶段

形成标准草案稿之后，起草组召开了多次专家研讨会，从标准

框架、标准起草等角度广泛征求多方意见，从理论完善和实践应用

方面提升标准的适用性和实用性。经过理论研究和方法验证，起草

组形成了《私人财富管理职业技能等级》（征求意见稿）。

（四）主要起草单位及起草人所做的工作

主要起草单位：高盛博雅（北京）信息咨询有限公司、中国中

小企业协会、辽宁省理财规划师协会、美国私人财富管理协会、杭

州师范大学沈钧儒法学院、北京大成（杭州）律师事务所、广州金

投行家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司等

多家单位的专家成立了规范起草小组，开展标准的编制工作。

经工作组的不懈努力，在2022年05月，完成了标准征求意见

稿的编写工作。

2、广泛收集相关资料。

在广泛调研、查阅和研究国际标准、国家标准、行业标准的基

础之上，形成本标准征求意见稿。

二、标准编制原则和主要内容

（一）标准制定原则

本标准依据相关行业标准，标准编制遵循“前瞻性、实用性、

统一性、规范性”的原则，注重标准的可操作性，严格按照GB/T

1.1最新版本的要求进行编写。

（二）标准主要技术内容

本标准征求意见稿包括10个部分，主要内容如下：

1、范围

介绍本文件的主要内容以及本文件所适用的领域。

2、规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3、术语和定义

解释了私人财富管理、家庭财富风险识别与控制、税务规划、

保险规划、家族信托、资产配置的专业术语。

4、职业道德

本章节从使职业行为、道德准则规定了私人财富管理职业技能

等级的职业道德。

5、技能等级划分

本章节划分了初级、中级、高级私人财富管理职业技能等级三

个技能等级。

6、从业要求

本章节介绍了参与私人财富管理职业技能等级评定人员的学历

及工作年限要求、对应院校专业要求、从业机构及工作岗位要求。

7、等级技能要求

本章节从初级私人财富管理师、中级私人财富管理师、高级私

人财富管理师规定了私人财富管理职业技能等级的接班职业技能要

求及职业技能要求。

8、附录A、B、C

本附录规定了初级私人财富管理师、中级私人财富管理师、高

级私人财富管理师职业技能要求的职业技能要求。

（三）主要试验（或验证）情况分析

无。

（四）标准中涉及专利的情况

无。

（五）预期达到的效益（经济、效益、生态等），对产业发展的作

用的情况

通过本团体标准的推广，让国内从事私人财富管理的人员及意

向从事私人财富管理的人员的职业技能及道德规范具有一致的评判

标准，规范私人财富管理行业，提高服务水平。

（六）在标准体系中的位置，与现行相关法律、法规、规章及相关

标准，特别是强制性标准的协调性

无。

（七）重大分歧意见的处理经过和依据

无。

（八）标准性质的建议说明

本标准为团体标准，供社会各界自愿使用。

（九）贯彻标准的要求和措施建议

无。

（十）废止现行相关标准的建议

本标准为首次发布。

（十一）其他应予说明的事项

无。

《私人财富管理职业技能等级》起草组

2022年05月06日

《私人财富管理职业技能等级》

编制说明

团标制定工作组

二零二二年五月

一、工作简况

（一）任务来源

根据2020年全国标准化工作要点，大力推动实施标准化战略，

持续深化标准化工作改革，加强标准体系建设，提升引领高质量发

展的能力。依据《中华人民标准化法》，以及《团体标准管理规定》

相关规定，中国中小企业协会决定立项并联合高盛博雅（北京）信

息咨询有限公司等相关单位共同制定《私人财富管理职业技能等

级》团体标准。于2022年3月25日，中国中小企业协会发布《私

人财富管理职业技能等级》团体标准立项通知，正式立项。为响应

私人财富管理管理市场需求，需要制定完善的私人财富管理职业技

能等级团体标准，能够为客户、企业等提供服务，满足私人财富管

理职业技能等级质量提升需要。

（二）编制背景及目的

根据招商银行《2021私人财富报告》显示，中国内地超高净值

人群预计2025年将增加246%，个人金融资产将达到332万亿元。

而2021年至2025年将是行业迅速扩容的阶段，预计年均复合增速

将达到10.1%。未来对于高净值人群来说，面临的最大挑战则是如

何在实现财富长期、跨代保值增值与应对金融市场短期波动之间取

得平衡。如何才能让自己的财富保值、增值与传承下去，成为了急

需解决的问题。

银保监会副主席在2021中国国际金融年度论坛上曾表示：“将

在财富管理、消费金融等领域引入具有专业特色、经营稳健、资质

优良的外资金融机构，丰富和创新产品体系。”这意味着财富管理

将迎来政策、市场双向利好的市场格局。

同年，教育部组织对职业教育专业目录进行了全面修（制）

订，形成了《职业教育专业目录（2021年）》（以下简称《目录》）。

《目录》正式将“财富管理”纳入高等职业教育专科专业，53财经

商贸大类、5302金融类、专业代码530205。

（三）编制过程

1、项目立项阶段

私人财富管理是指以服务人群为中心，设计出一套全面的财务

规划，通过向服务人群提供现金、信用、保险、家族信托、婚姻家

庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负

债、流动性进行管理，以满足服务人群不同阶段的财务需求，帮助

服务人群达到降低风险、实现财富保值、增值以及传承的目的。

当前是一个全新的财富管理时代，中国开启了逐梦新时代，渐

渐走进世界舞台中央，在世界的经济舞台上，越来越处在一个重要

的位置；市场不断崛起，40年的改革开放保持高位生长，全球财富

增长最快，受益人群最多，各个行业前仆后继涌现出来，人们的财

富管理观念从自发到自觉。随着经济发展与社会进步，“财富管

理，让专业的人来做专业的事”的观念已被越来越多的广为接受。

目前，我国还没有私人财富管理职业技能等级相关国家标准或

行业标准。为此，需要兼具资产配置、相关法律和财税知识，掌握

识别并运用协议、遗嘱、信托、保险等法律工具解决财富风险技能

的私人财富管理师来为他们提供专业服务和支持。因此，应对私人

财富管理师的专业技能做出明确的规定，以此为依据来划分职业等

级。制定私人财富管理职业技能等级是非常必要的，一、便于管

理、评定私人财富管理师的专业能力，二、凸显私人财富管理师职

业的重要性及意义。

鉴于以上原因，标准起草组参考高盛博雅（北京）信息咨询有

限公司的等级要求提出立项。