2026年保险外包教育合作协议

2026年保险外包教育合作协议合同编号：__________

一、合作背景与目的

1.1为满足保险行业在教育培训领域的专业需求，提升从业人员的专业技能与服务水平，合作双方经友好协商，依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，就保险外包教育培训合作事宜达成共识。

1.2本合同旨在明确合作双方的权利与义务，规范教育培训服务的提供与接受，确保教育培训活动的顺利进行，并最终实现保险行业人才培养的目标。

二、合作主体信息

2.1甲方（服务提供方）：[甲方名称]

（1）法定代表人：[法定代表人姓名]

（2）注册地址：[注册地址]

（3）统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

（4）联系方式：[联系电话、电子邮箱]

2.2乙方（服务接受方）：[乙方名称]

（1）法定代表人：[法定代表人姓名]

（2）注册地址：[注册地址]

（3）统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

（4）联系方式：[联系电话、电子邮箱]

三、合作内容与范围

3.1甲方根据乙方的实际需求，提供以下保险外包教育培训服务：

（1）保险基础知识培训，包括保险法、保险合同、保险产品等；

（2）保险销售技巧培训，涵盖客户沟通、产品推荐、异议处理等；

（3）保险合规培训，涉及监管政策、行业规范、反洗钱等；

（4）定制化培训课程，根据乙方业务特点设计专项培训内容。

3.2乙方有权根据自身业务发展需要，提出具体的培训需求，并协助甲方制定培训计划。

3.3甲方应确保培训内容的专业性、合规性，并符合国家及地方相关法律法规的要求。

四、合作期限与方式

4.1本合同合作期限为[合作期限]，自[起始日期]起至[终止日期]止。

4.2合作方式：

（1）甲方提供线上及线下相结合的培训方式，线上培训通过[线上平台]进行，线下培训在[培训地点]开展；

（2）乙方应提前[提前时间]向甲方提交培训需求及参与人员名单，甲方根据需求安排培训师资及课程；

（3）培训周期根据培训内容确定，具体安排由双方协商一致后执行。

五、权利与义务

5.1甲方的权利与义务：

（1）甲方有权要求乙方提供准确的培训需求及参与人员信息，以便安排培训资源；

（2）甲方应按照合同约定提供高质量的培训服务，并确保培训师资具备相应的专业资质；

（3）甲方应提供培训所需的教材、设备等必要条件，并保证培训环境符合要求；

（4）甲方有权对培训效果进行评估，并根据评估结果进行课程优化。

5.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权要求甲方按照合同约定提供培训服务，并有权对培训内容、师资等进行监督；

（2）乙方应按时支付培训费用，并确保参与人员按时参加培训；

（3）乙方应配合甲方进行培训需求调研及效果评估，并提供相关反馈意见；

（4）乙方应遵守培训纪律，不得干扰培训秩序，并爱护培训设施。

六、费用与支付

6.1培训费用：

（1）培训费用总额为人民币[费用总额]元，包括培训费、教材费、师资费等；

（2）费用支付方式：乙方应于合同签订后[支付时间]内支付[首付款比例]%的预付款，剩余款项于培训结束后[支付时间]内支付。

6.2支付方式：

（1）乙方通过银行转账方式支付培训费用，账户信息如下：

开户行：[开户行]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

（2）甲方应在收到款项后开具正规发票，乙方应在收到发票后[时间]内完成报销流程。

七、保密条款

7.1双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密进行严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

7.2商业秘密包括但不限于培训内容、客户信息、财务数据等，具体范围由双方另行约定。

7.3本保密义务在本合同终止后[保密期限]内仍然有效，即使合同提前终止，双方仍需履行保密义务。

八、违约责任

8.1若甲方未能按时提供培训服务，应向乙方支付违约金，违约金为合同总金额的[违约金比例]%，并承担由此给乙方造成的损失。

8.2若乙方未能按时支付培训费用，应向甲方支付违约金，违约金为应付金额的[违约金比例]%，并承担由此给甲方造成的损失。

8.3若任何一方违反保密义务，应向对方支付违约金，违约金为[违约金金额]元，并承担由此给对方造成的损失。

8.4本合同约定的违约金不足以弥补实际损失的，违约方还应赔偿实际损失。

九、争议解决

9.1双方应本着友好协商的原则解决合同履行过程中产生的争议。

9.2若协商不成，任何一方均有权向[仲裁机构]申请仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

9.3仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。

十、合同解除与终止

10.1本合同在以下情况下可以解除：

（1）经双方协商一致，可以解除本合同；

（2）一方严重违反本合同约定，导致合同目的无法实现，守约方有权解除合同；

（3）因不可抗力导致合同无法履行，双方可以解除合同。

10.2合同解除后，双方应妥善处理善后事宜，包括培训资料返还、费用结算等。

10.3本合同期限届满，双方不再续签的，合同自然终止。

十一、其他约定

11.1本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

11.2本合同一式[份数]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，具有同等法律效力。

11.3本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方（签字盖章）：____________________

日期：____________________

乙方（签字盖章）：____________________

日期：____________________

**一、保险经纪公司人才孵化合作场景**

在保险经纪公司快速扩张业务规模时，往往面临大量新入职员工缺乏专业知识的困境。这种情况下，经纪公司可与专业培训机构签订本合同，重点开展新人岗前培训、执业资格认证辅导及持续教育项目。此类场景的特殊性在于培训对象流动性大、考核标准严格且需与监管要求强关联。

条款修正建议：

1.增加第3.1.5子条款：明确"经纪公司应提前30日提交新人培训需求清单，包含具体岗位适配课程及数量要求"；

2.在第6.1.1条款中补充"新人培训通过率低于80%的，经纪公司有权要求甲方免费重训"的违约责任条款；

3.增设第9条"资格认证衔接"条款：规定甲方需配合经纪公司完成中国保协认证课程的衔接认证报名事宜

注意事项：

-新人培训需严格对接MDR（保单管理报告）要求，确保所有培训内容可追溯

-应关注《保险经纪人管理规定》中关于持续教育学分分配的强制性要求

-建议在附件中增加《新人岗前考核标准模板》及《MDR记录表》

**二、保险公司分支机构合规培训场景**

保险公司分支机构在应对监管检查时，经常需要临时开展反洗钱、合规风控等专项培训。这种场景下，培训的时效性要求高，且需确保培训效果能通过监管审查。

条款修正建议：

1.在第4.2条中增加"紧急合规培训响应机制"：规定"收到监管检查通知后5日内，甲方需完成专项培训方案"

2.修改第8.2条款为"因监管要求变更导致培训内容调整的，费用调整比例不超过原合同金额的10%"

3.增设第12条"合规证明"条款：要求甲方提供所有培训的合规认证编号及签到表扫描件

注意事项：

-培训内容必须严格参照《保险监管机构监管措施清单》进行设计

-应在附件中增加《反洗钱培训合规检查清单》及《监管检查应对培训记录表》

-建议设立"合规培训效果评估"专项附件，包含监管问询应对话术库

**三、保险科技企业员工培训场景**

保险科技公司作为行业数字化转型的重要力量，其员工培训需兼顾技术知识与保险业务合规性。这种场景下，培训需体现科技赋能特性，同时满足监管的合规要求。

条款修正建议：

1.新增第3.1.6条款：明确"科技类培训需包含区块链、大数据等前沿技术在保险场景的应用案例"

2.在第5.1.3条增加"技术培训实验室"义务：要求甲方提供不少于20小时的实操培训环境

3.增设第13条"技术适配"条款：规定"甲方需根据乙方系统接口需求，开发配套的数字化培训工具"

注意事项：

-培训需严格对接《保险科技伦理指引》中的数据合规要求

-建议在附件中增加《数字化工具培训评估量表》及《系统接口测试报告》

-应特别关注《网络安全法》中关于数据采集培训的强制性规定

**四、保险行业协会标准制定场景**

保险行业协会为提升行业整体服务水平，会委托专业机构开展行业培训标准制定工作。这种场景下，培训内容具有高度标准化和指导性特点。

条款修正建议：

1.增设第2.1条补充：明确"甲方应为标准制定提供5名资深专家作为行业评审员"

2.在第6.1条款中增加"标准制定专项费用"：明确"标准评审费用按总合同金额的15%另行计算"

3.增设第14条"标准备案"条款：规定"培训标准需经中国保协备案后方可实施"

注意事项：

-标准制定需严格遵循《保险标准化工作管理规定》

-建议在附件中增加《行业培训标准评审流程表》及《标准文本保密协议》

-应特别关注《标准化法实施条例》中关于标准公开的要求

**五、外资保险公司本地化培训场景**

外资保险公司进入中国市场时，需针对本地市场特点开展员工本地化培训。这种场景下，培训需兼顾国际视野与本土化要求，同时满足监管的资质要求。

条款修正建议：

1.新增第3.1.7条款：明确"本地化培训需包含中国保险消费者权益保护法相关内容"

2.在第5.2条增加"双语支持"义务：要求"涉及国际业务的课程需提供中英双语讲义"

3.增设第15条"资质对接"条款：规定"甲方需协助乙方完成中国保协外资机构培训资质认证"

注意事项：

-培训内容必须符合《外商投资保险公司管理办法》要求

-建议在附件中增加《本地化培训效果对比分析表》及《双语讲义模板》

-应特别关注《外资保险公司管理条例》中关于培训记录保存期限的规定

**合同实际操作中常见问题及解决办法**

1.**培训效果评估争议**

问题：乙方认为培训效果未达预期但甲方不予认可

解决办法：在合同中增加"第三方评估机制"，由双方共同认可的第三方机构实施培训效果评估，评估标准应包含《保险从业人员培训效果评估指引》中的量化指标

2.**费用调整纠纷**

问题：因监管政策变化导致培训内容需要大幅调整

解决办法：在合同中明确"政策调整时的费用调整机制"，规定"政策调整导致课程变更比例超过30%的，双方应重新协商费用"

3.**数据安全争议**

问题：培训过程中涉及客户敏感信息泄露

解决办法：增加"数据安全保障"条款，要求甲方提供ISO27001认证并签订专项数据保密协议，明确"因数据泄露造成的损失由甲方承担双倍赔偿责任"

4.**培训延期问题**

问题：乙方临时需要大量培训资源导致甲方原定培训计划被打乱

解决办法：在合同中增加"紧急培训调配机制"，规定"乙方需提前7日提交调配需求，甲方需在收到需求后48小时内给出调配方案"

5.**培训资料侵权风险**

问题：甲方使用的培训资料被第三方起诉侵权

解决办法：增加"资料合规保证"条款，要求甲方提供所有培训资料的版权授权证明，并约定"因资料侵权引发的纠纷由甲方承担全部责任"

**原始合同所需附件清单**

1.《培训课程大纲及授课计划表》

2.《培训师资资质证明材料》

3.《培训场地使用协议》

4.《数字化培训平台使用说明》

5.《培训效果评估量表》

6.《学员培训满意度调查问卷》

7.《反洗钱培训合规检查清单》

8.《网络安全法培训内容对照表》

9.《消费者权益保护法培训案例库》

10.《培训记录保存规范》

11.《培训事故应急预案》

12.《培训费用明细表》

13.《培训效果对比分析表》

14.《合规培训认证编号扫描件》

15.《培训签到表模板》

多方为主导时的，附件条款及说明

十二、甲方为主导时的，多项条款及说明

12.1甲方主导权条款

12.1.1在本合同履行过程中，甲方作为主要的服务提供方，对培训活动的整体规划、课程设计、师资调配及效果评估拥有主导权。甲方有权根据保险行业的最新发展趋势及监管要求，自主调整培训计划，但重大调整需提前[具体天数]日书面通知乙方，并说明调整理由及预期影响。

12.1.2甲方应建立完善的培训项目管理体系，包括但不限于培训需求分析、课程开发、师资管理、过程监控及效果评估等环节，并确保各环节符合《保险经纪公司从业人员资格管理规定》及相关行业标准。

12.1.3甲方应指定专门的项目负责人，负责与乙方的日常沟通协调，确保培训服务按时按质完成。项目负责人应具备[具体年限]年以上保险培训经验，并持有相关资格证书。

12.2课程开发主导权条款

12.2.1甲方拥有培训课程的核心开发权，但需保证课程内容符合乙方提出的具体业务需求及合规要求。对于乙方提出的定制化课程需求，甲方应在收到需求后[具体天数]日内完成课程方案设计，并提交乙方审核。

12.2.2甲方开发的培训课程应建立版本控制机制，每次课程更新需经双方确认，并留存更新记录。课程的知识产权归甲方所有，但乙方有权在合作期限内免费使用培训课程用于内部培训目的。

12.2.3甲方应建立课程回访机制，每[具体频率]对培训课程进行一次效果评估，并根据评估结果进行优化调整。课程优化方案需经乙方书面确认后方可实施。

12.3师资管理主导权条款

12.3.1甲方对培训师资拥有统一的管理权，所有授课讲师需具备[具体资质要求]以上相关资格证书，并经过甲方的严格筛选及培训认证。甲方应建立师资人才库，并根据培训需求进行动态调配。

12.3.2甲方应定期对师资进行考核评估，考核内容包括专业能力、授课技巧、学员评价等多个维度。对于考核不合格的讲师，甲方有权暂停或取消其授课资格。

12.3.3甲方应建立师资保密制度，要求所有讲师签署保密协议，不得泄露培训内容、学员信息等商业秘密。违反保密义务的讲师，甲方有权追究其违约责任。

12.4效果评估主导权条款

12.4.1甲方对培训效果评估拥有主导权，应建立科学的评估体系，包括培训前评估、培训中评估及培训后评估三个阶段。评估方法应采用定量与定性相结合的方式，确保评估结果的客观公正。

12.4.2甲方应定期向乙方提交培训效果评估报告，报告内容应包括培训覆盖率、学员满意度、知识掌握程度、行为改变等多个维度。评估报告需经双方签字确认。

12.4.3甲方应建立培训效果持续改进机制，根据评估结果制定改进方案，并跟踪实施效果。改进方案需向乙方汇报，并接受乙方监督。

十三、乙方为主导时的，多项条款及说明

13.1乙方主导权条款

13.1.1在本合同履行过程中，乙方作为主要的服务接受方，对培训需求提出、课程内容定制、培训时间安排及效果验收拥有主导权。乙方有权根据自身业务发展需要，随时提出培训需求调整，但需提前[具体天数]日书面通知甲方，并配合甲方完成相关调整工作。

13.1.2乙方应建立完善的培训需求管理体系，明确各部门、各岗位的培训需求，并形成书面需求清单。需求清单应包含培训目标、培训对象、培训时间、培训形式等详细信息。

13.1.3乙方应指定专门的需求对接人，负责与甲方的日常沟通协调，确保培训需求得到有效传达及落实。需求对接人应具备[具体年限]年以上保险行业经验，并熟悉培训管理流程。

13.2需求定制主导权条款

13.2.1乙方对培训需求定制拥有主导权，甲方应积极配合乙方完成需求调研、方案设计及实施等工作。对于乙方提出的特殊需求，甲方应在收到需求后[具体天数]日内完成方案设计，并提交乙方审核。

13.2.2乙方有权对培训课程内容进行监督，并提出修改意见。甲方应在收到修改意见后[具体天数]日内完成修改，并提交乙方确认。

13.2.3乙方应建立培训需求反馈机制，定期对培训效果进行评估，并将评估结果反馈给甲方。甲方应根据反馈结果，对培训方案进行持续优化。

13.3时间安排主导权条款

13.3.1乙方对培训时间安排拥有主导权，应提前[具体天数]日向甲方提交培训计划，包括培训时间、培训地点、培训对象等详细信息。甲方应积极配合乙方完成培训安排，并确保培训按时进行。

13.3.2乙方有权根据自身业务情况，随时调整培训时间，但需提前[具体天数]日通知甲方，并配合甲方完成相关调整工作。

13.3.3乙方应建立培训考勤管理制度，对学员培训情况进行记录。培训考勤记录应作为培训效果评估的重要依据。

13.4效果验收主导权条款

13.4.1乙方对培训效果验收拥有主导权，应建立科学的验收标准，包括培训覆盖率、学员满意度、知识掌握程度、行为改变等多个维度。验收标准应在合同签订前确定，并作为验收的重要依据。

13.4.2乙方应组织相关人员进行培训效果验收，验收结果应形成书面报告。验收报告需经双方签字确认。

13.4.3乙方有权根据验收结果，决定是否支付培训费用。若验收不合格，乙方有权要求甲方进行免费重训或退还部分培训费用。

十四、当有第三方中介时，多项条款及说明

14.1第三方中介参与条款

14.1.1当本合同引入第三方中介机构时，该机构应作为甲乙双方的共同服务提供方，在双方授权范围内协调培训事宜。第三方中介机构应具备[具体资质要求]以上相关资质，并熟悉保险行业培训管理流程。

14.1.2第三方中介机构应向甲方提供培训资源支持，包括但不限于课程开发、师资调配、场地安排、设备租赁等。甲方应向第三方中介机构提供必要的配合，确保培训服务顺利进行。

14.1.3第三方中介机构应向乙方提供培训管理支持，包括但不限于需求调研、方案设计、效果评估、费用结算等。乙方应向第三方中介机构提供必要的配合，确保培训管理工作的有效开展。

14.2权责划分条款

14.2.1第三方中介机构应与甲方签订合作协议，明确双方的权利与义务。甲方应向第三方中介机构提供培训所需资源，