深圳基金考试攻略及答案

深圳基金考试攻略及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.安全保管基金财产答案：D2.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）A.专业性B.适用性C.服务性D.一次性答案：D3.基金管理人的最主要职责是（）A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作答案：D4.关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的是（）A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格C.封闭式基金的交易申报数量为100份或其整数倍D.封闭式基金的涨跌幅限制为15%答案：D5.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A6.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人答案：B7.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A8.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A.律师事务所B.会计师事务所C.审计事务所D.评估事务所答案：B9.我国开放式基金的存续期为（）A.5年B.15年C.15年-50年D.一般无期限答案：D10.目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。A.日B.周C.月D.季答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金与股票、债券的区别主要有（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.发行方式不同答案：ABC2.基金市场营销的内容主要包括（）A.目标市场与客户的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理答案：ABCD3.基金份额持有人享有的权利有（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案：ABCD4.开放式基金的非交易过户包括（）A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金的无偿划转答案：ABC5.基金托管人的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD6.基金信息披露的禁止行为包括（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD7.基金的重大事件包括（）A.基金份额持有人大会的召开B.提前终止基金合同C.更换基金管理人或托管人D.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%答案：ABCD8.证券投资基金具有（）特点。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD9.基金管理人的内部控制机制包括（）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导答案：ABCD10.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人。（）答案：对2.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错3.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：对4.基金托管人负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（）答案：错5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。（）答案：对6.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用应由基金承担。（）答案：错7.基金的投资收益和风险由基金管理人承担。（）答案：错8.封闭式基金一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。（）答案：对9.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证披露信息的真实性、准确性和完整性。（）答案：对10.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。（）答案：对四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金市场营销的特点。答案：专业性，需要专业知识；适用性，要根据投资者需求销售；服务性，提供多种服务；持续性，持续吸引投资者；规范性，遵循相关法规。2.基金托管人的作用有哪些？答案：安全保管基金财产，保障资产安全；监督基金管理人投资运作，确保合规；办理资金清算、会计核算等事务，保证运作顺畅，维护投资者权益。3.开放式基金和封闭式基金的区别是什么？答案：期限不同，开放式无固定期限，封闭式有固定期限；份额限制不同，开放式可增减，封闭式固定；交易方式不同，开放式向基金管理人买卖，封闭式在二级市场交易；价格形成方式也有差异。4.简述基金信息披露的原则。答案：包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性等原则。真实性要求披露真实信息；准确性强调内容准确无误；完整性要涵盖重要信息；及时性需在规定时间披露；公平性确保信息公平对待所有投资者。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论如何选择适合自己的基金产品。答案：要考虑投资目标，如短期获利或长期增值。评估风险承受能力，风险偏好低选稳健型基金。关注基金业绩表现，看长期收益和稳定性。了解基金经理投资能力与经验，以及基金公司实力与信誉等。2.分析基金托管人对于保障基金安全的重要性。答案：基金托管人安全保管基金财产，防止资产被挪用。监督基金管理人投资运作，避免违规操作。进行资金清算和会计核算，确保账目清晰。其存在保障了基金资产安全，维护投资者利益。3.探讨基金市场营销中客户服务的重要性。答案：优质客户服务能提升客户满意度与忠诚度，利于口碑传播，吸引新客户。可及时解决客