基金从业资格证考试题库及答案

基金从业资格证考试题库及答案单选题1.关于基金风险等级，错误的是？A、R1低风险B、R2中低风险C、R3中高风险D、R4无风险参考答案：D2.开放式基金赎回价格依据是？A、上一交易日收盘价B、当日交易结束时的净值C、基金管理人估算价D、市场最高价参考答案：B3.关于基金份额申购费，下列说法正确的是？A、前端收费常见B、后端收费常见C、部分基金免收D、以上都是参考答案：D4.下列哪项不属于基金募集的方式？A、公募B、私募C、定向发行D、公开拍卖参考答案：D5.关于基金赎回，错误的是？A、可部分赎回B、需支付费用C、随时可赎回D、开放式不可赎回参考答案：D6.基金净值公告的频率要求是？A、每周一次B、每月一次C、每个交易日一次D、每季度一次参考答案：C7.关于基金资产保管，正确的是？A、独立托管B、与管理人混同C、可借入资金D、可对外担保参考答案：A8.基金从业人员离职后，应当？A、立即删除客户资料B、配合机构交接C、带走工作笔记D、停止所有联系参考答案：B9.下列哪项不是基金的申购方式？A、网上B、电话C、柜台D、期货账户参考答案：D10.基金销售机构不得有哪种行为？A、公开宣传基金过往业绩B、诋毁其他基金管理人C、提供基金投资咨询D、向投资者介绍基金产品参考答案：B11.封闭式基金在哪个交易所上市？A、银行间市场B、证券交易所C、柜台市场D、场外市场参考答案：B12.关于基金宣传推介材料，错误的做法是？A、使用过往业绩预测未来B、登载过往投资业绩C、提示风险D、说明费用结构参考答案：A13.下列哪项属于基金的流动性风险？A、无法及时变现B、价格波动大C、利率上升D、信用违约参考答案：A14.下列哪项不是基金销售机构的职责？A、办理申购赎回B、宣传推介C、管理投资决策D、客户服务参考答案：C15.关于基金估值日，正确的是？A、非工作日不估值B、节假日顺延C、T日净值T+1公布D、以上都是参考答案：D16.基金托管人监督的内容不包括？A、投资范围B、投资比例C、管理人薪酬D、投资运作参考答案：C17.下列哪项属于私募基金的募集对象？A、不特定公众B、合格投资者C、未成年人D、社会公众参考答案：B18.关于基金信息披露的及时性，错误的是？A、重大事项及时B、年报在4月30日前C、季报在3月31日前D、半年报在8月31日前参考答案：D19.下列哪项不是公募基金的募集方式？A、网上发行B、代销C、直销D、定向募集参考答案：D20.基金从业人员不得利用什么谋利？A、职务便利B、内幕信息C、市场信息D、以上都是参考答案：A21.关于基金申购，错误的说法是？A、未知价原则B、金额申购份额确认C、当日买入可取回D、费率随规模变化参考答案：C22.下列哪项属于基金销售风险？A、产品选择B、市场崩盘C、政策变更D、技术故障参考答案：A23.下列哪项不是基金的投资范围？A、股票B、债券C、房地产D、银行存款参考答案：C24.开放式基金巨额赎回的认定比例是？A、10%B、5%C、3%D、20%参考答案：A25.基金从业人员不得私下接受客户的什么？A、投资建议B、资金委托C、礼品馈赠D、信息交流参考答案：B26.关于基金估值错误处理，正确的是？A、管理人承担B、托管人不承担C、需赔偿投资者D、无需调整净值参考答案：C27.基金托管人的职责不包括？A、安全保管基金财产B、复核净值C、决定投资标的D、办理清算交割参考答案：C28.关于基金费用，下列正确的是？A、管理费固定不变B、销售服务费按月计提C、托管费按日计提D、以上都是参考答案：D29.基金管理人的报酬通常从何处扣除？A、投资者本金B、基金资产净值C、托管费账户D、政府财政参考答案：B30.关于基金持有人大会，错误的是？A、有权决定更换管理人B、需50%以上份额参加C、决议需过半数通过D、可撤销合同参考答案：B31.下列哪项不是基金的业绩指标？A、夏普比率B、波动率C、最大回撤D、员工工资参考答案：D32.关于基金管理人的披露义务，下列说法正确的是？A、只需在年报中披露信息B、应在指定媒体披露定期报告C、无需公开交易记录D、仅需向监管机构报送参考答案：B33.下列哪项属于基金职业道德？A、公平对待客户B、利用内幕交易C、泄露客户隐私D、诱导高风险投资参考答案：A34.开放式基金的申购确认日是？A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日参考答案：B35.下列哪项属于基金的投资限制？A、禁止承销证券B、禁止买卖股票C、禁止借入资金D、禁止投资衍生品参考答案：A36.基金合同生效前，募集期限届满，需要满足的条件是？A、基金份额持有人不少于200人B、募集资金总额不低于核准金额C、备案完成D、以上都是参考答案：D37.基金合同终止的情形不包括？A、存续期届满B、持有人大会决定终止C、管理人被撤销资格D、投资人主动赎回全部份额参考答案：D38.基金从业人员应当遵守的职业道德不包括？A、诚实守信B、勤勉尽责C、利益输送D、保守秘密参考答案：C39.基金从业人员在执业过程中应当？A、接受监管机构的监督B、拒绝客户的不合规要求C、维护投资者合法权益D、以上都是参考答案：D40.关于基金托管协议，正确的是？A、仅双方签署B、需证监会备案C、无需披露D、仅内部使用参考答案：B41.关于基金合同，错误的说法是？A、需证监会注册B、可随意修改C、需双方签署D、具有法律效力参考答案：B42.关于基金业绩比较基准，下列说法错误的是？A、需明确约定B、可随意更改C、需在合同中载明D、用于衡量表现参考答案：B43.基金托管人由谁担任？A、商业银行或券商B、基金管理公司C、律师事务所D、会计师事务所参考答案：A44.关于基金分红，下列说法正确的是？A、必须现金分红B、可红利再投资C、强制分红比例10%D、分红影响净值参考答案：B45.关于基金账户，下列说法正确的是？A、一人多户允许B、需实名登记C、可借用他人账户D、无需身份证明参考答案：B46.下列哪项属于基金的非交易过户？A、申购B、赎回C、继承D、分红参考答案：C47.关于基金交易申报，正确的是？A、由托管人申报B、由管理人申报C、由投资者申报D、任意方申报参考答案：B48.基金管理人发生什么情形需备案？A、变更名称B、变更住所C、变更高管D、以上都是参考答案：D49.基金从业人员应当避免的利益冲突是？A、同时代理买卖B、自营与受托C、推荐自家产品D、以上都是参考答案：B50.下列哪项不是基金投资者的义务？A、缴纳认购资金B、承担投资风险C、保证管理人盈利D、遵守合同条款参考答案：C51.下列哪项属于基金的合规风险？A、市场波动导致亏损B、违反法律法规被处罚C、技术系统故障D、流动性不足参考答案：B52.基金资产净值的计算公式是？A、资产-负债B、资产+负债C、收入-成本D、利润/份额参考答案：A53.下列哪项不是基金募集失败的条件？A、份额不足B、资金退还C、管理人盈利D、备案未通过参考答案：C54.基金信息披露的禁止行为包括？A、虚假记载B、误导性陈述C、重大遗漏D、以上都是参考答案：D55.下列哪项属于基金从业资格的持续要求？A、参加后续培训B、缴纳会费C、无违规记录D、以上都是参考答案：D56.关于基金招募说明书，正确的是？A、需定期更新B、内容真实完整C、仅展示收益D、无需备案参考答案：B57.关于基金合同变更，正确的是？A、需召开持有人大会B、管理人可单方变更C、无需备案D、仅通知投资者参考答案：A58.关于QDII，下列说法正确的是？A、仅限境内投资B、可投资境外市场C、无需外汇额度D、风险与股票相同参考答案：B59.关于基金从业人员注册，正确的是？A、永久有效B、需每年更新C、无需审核D、仅一次考试参考答案：B60.基金合同当事人不包括？A、管理人B、托管人C、投资者D、监管机构参考答案：D61.基金销售机构应当建立什么制度？A、反洗钱制度B、客户投诉处理C、从业人员培训D、以上都是参考答案：D62.关于LOF，下列说法正确的是？A、仅场外交易B、仅场内交易C、跨市场申购赎回D、不可转换参考答案：C63.下列哪项属于场外交易基金？A、ETFB、LOFC、QDIID、私募基金参考答案：D64.基金信息披露的原则不包括？A、公开性B、公平性C、公正性D、保密性参考答案：D65.关于基金销售费用，正确的是？A、固定费率B、按规模计提C、包含管理费D、投资者承担参考答案：D66.基金从业人员的资格有效期是？A、3年B、5年C、长期有效D、10年参考答案：C67.以下哪项不是基金销售适用性的原则？A、全面性B、客观性C、收益最大化D、投资人利益优先参考答案：C68.基金营销中，不得向投资者提供的是？A、真实的产品说明书B、虚假的业绩证明C、过往宣传材料D、风险提示书参考答案：B69.下列哪项属于基金的合规管理？A、设立合规部门B、培训员工C、检查制度D、以上都是参考答案：D70.基金从业人员在执业中应当？A、接受继续教育B、保持专业胜任能力C、遵守法律法规D、以上都是参考答案：D71.基金募集申请由谁负责提交？A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、会计师事务所参考答案：A72.下列哪项属于基金的信息披露文件？A、招募说明书B、定期报告C、临时公告D、以上都是参考答案：D73.关于基金估值，下列说法错误的是？A、按公允价值估值B、基金管理人负责估值C、估值需赔偿D、投资者可随意调整净值参考答案：D74.下列哪项属于基金的运作风险？A、操作失误B、系统瘫痪C、人员流失D、以上都是参考答案：D75.下列哪项不是基金的风险类型？A、市场风险B、信用风险C、政策风险D、本金无风险参考答案：D76.基金管理人应当履行的职责不包括？A、办理基金份额的申购和赎回B、计算并公告基金资产净值C、召集基金份额持有人大会D、保证基金的本金不受损失参考答案：D77.下列哪项属于基金的非交易过户情形？A、司法执行B、继承C、捐赠D、以上都是参考答案：D78.基金资产估值中，股票通常采用什么方法？A、摊余成本法B、市场报价法C、重置成本法D、收入法参考答案：B79.基金销售机构应当保存宣传材料的期限是？A、3年B、5年C、10年D、永久参考答案：C80.关于基金信息披露，错误的说法是？A、真实准确完整B、及时披露重大事件C、可以隐瞒不利信息D、不得有虚假记载参考答案：C81.基金合同生效后，管理人应当在多少日内公告？A、3日B、5日C、7日D、10日参考答案：C多选题1.关于基金合同的生效，下列说法正确的有？A、募集期满并备案后生效B、需证监会注册C、投资者签字即生效D、管理人公告后生效参考答案：AB2.下列哪些属于基金募集期间的行为限制？A、不得承诺收益B、不得夸大宣传C、可以接受公众存款D、可以非法集资参考答案：AB3.关于基金从业人员的后续教育，下列说法正确的有？A、每年需完成规定学时B、内容涵盖法律法规C、未参加将暂停执业D、可完全由他人代修参考答案：ABC4.基金份额持有人大会的职权包括哪些？A、决定基金扩募或者延长基金合同期限B、决定修改基金合同的重要内容C、决定更换基金管理人或者基金托管人D、决定基金的投资方向参考答案：ABC5.下列哪些属于基金的募集方式？A、公募B、私募C、定向募集D、发行债券参考答案：AB6.基金从业资格考试科目包括哪些？A、《基金法律法规、职业道德与业务规范》B、《证券投资基金基础知识》C、《私募股权投资基金基础知识》D、《金融市场基础知识》参考答案：ABCD7.基金行业高级管理人员的任职资格条件包括？A、具备基金从业资格B、符合中国证监会规定的学历年限要求C、无重大违法违规记录D、必须具有境外工作经验参考答案：ABC8.基金估值中，对于缺乏活跃市场的投资品种，应采用？A、类似投资品种的当前市场价格B、现金流量折现法C、市场参与者普遍认同的定价方法D、随意定价参考答案：ABC9.关于基金资产净值，下列说法正确的有？A、等于总资产减总负债B、按份额计算C、每日公布D、由管理人计算托管人复核参考答案：ABCD10.基金合同中应当约定的事项包括？A、基金份额发售方式B、基金投资目标、范围C、基金收益分配原则D、基金管理费标准参考答案：ABCD11.下列哪些属于基金资产估值对象？A、股票B、债券C、银行存款D、未上市股权参考答案：ABCD12.投资者教育的主要内容包括？A、基金基础知识B、投资风险提示C、理性投资观念D、承诺高回报参考答案：ABC13.基金募集失败时，基金管理人应承担的责任包括？A、承担募集费用B、返还已募集资金C、支付银行同期存款利息D、无需向投资者赔偿参考答案：ABC14.下列哪些属于基金的流动性风险来源？A、大额赎回B、市场波动C、资产变现困难D、投资者人数过多参考答案：ABC15.基金从业人员在社交媒体上发布内容时，应遵守？A、真实客观B、不泄露内幕信息C、不发表违规言论D、随意转发竞品参考答案：ABC16.关于基金销售的冷静期制度，下列说法正确的有？A、适用于特定类型的产品B、投资者可在此期间撤销购买C、冷静期内不得向投资者收取费用D、所有基金产品均适用参考答案：ABC17.基金销售人员在执业过程中，应当做到？A、客观介绍产品B、如实告知风险C、不代客理财D、承诺收益参考答案：ABC18.下列哪些属于开放式基金的申购费用类型？A、前端收费B、后端收费C、免申购费D、固定费率参考答案：ABC19.下列哪些属于证券投资的常见策略？A、价值投资B、成长投资C、指数化投资D、内幕交易参考答案：ABC20.关于基金估值原则，以下说法正确的有？A、采用公允价值B、确保估值的客观性和一致性C、优先使用活跃市场报价D、随意调整估值模型参考答案：ABC21.关于基金销售费用，下列说法正确的有？A、包含申购费B、包含赎回费C、包含管理费D、包含托管费参考答案：AB22.关于基金销售适当性管理，下列说法正确的有？A、了解你的客户B、了解你的产品C、将合适的产品卖给合适的投资者D、强制推销高风险产品参考答案：ABC23.以下哪些行为违反了基金从业人员的职业道德？A、利用内幕信息交易B、向客户隐瞒风险C、挪用基金财产D、接受客户贿赂参考答案：ABCD24.关于基金信息披露的临时报告，触发情形包括？A、基金经理变更B、重大关联交易C、涉及诉讼D、日常净值公布参考答案：ABC25.下列哪些情形下，基金管理人可以拒绝投资者的申购申请？A、投资者资金不足B、基金资产规模过大影响运作C、法律法规禁止的情形D、投资者要求提前赎回参考答案：ABC26.下列哪些属于基金会计核算的特殊性？A、按公允价值计量B、每日估值C、独立建账D、与托管人核对参考答案：ABCD27.关于基金销售机构的资质要求，下列说法正确的有？A、具备中国证监会许可B、配备专业人员C、有专门场所D、无需任何备案参考答案：ABC28.关于基金销售机构的职责，下列说法正确的有？A、建立健全内部风险控制制度B、对基金销售人员的行为进行监督C、向投资者宣传投资风险D、承诺保本保收益参考答案：ABC29.下列属于基金信息披露基本原则的是？A、真实性B、准确性C、完整性D、保密性参考答案：ABC30.基金会计核算中，关于收入确认的说法正确的有？A、利息收入按实际利率计算B、投资收益在卖出时确认C、公允价值变动损益计入当期D、分红视为收入增加参考答案：ABC31.基金托管人的主要职责包括哪些？A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所托管的不同基金财产分别设置账户D、进行基金的投资决策参考答案：ABC32.下列哪些属于场外基金的交易场所？A、商业银行柜台B、证券交易所C、基金公司官网D、证券营业部参考答案：ACD33.基金管理人应当建立健全的内部控制制度包括？A、岗位分离B、授权控制C、保密管理D、无限制交易参考答案：ABC34.关于基金投资范围的限制，下列说法正确的有？A、不得从事内幕交易B、不得承销证券C、不得向他人贷款D、可以参与股票回购参考答案：ABC35.基金从业人员应当避免的利益冲突包括？A、亲属从事相关业务B、利用未公开信息交易C、私下接受馈赠D、正常薪酬领取参考答案：ABC36.关于基金托管人的复核义务，下列说法正确的有？A、复核净值计算B、复核申购赎回价格C、监督投资比例D、代替管理人决策参考答案：ABC37.基金份额登记机构的主要职责是？A、登记基金份额B、确认投资者身份C、发放红利D、进行投资决策参考答案：AB38.关于基金备案，下列说法正确的有？A、募集期限届满需备案B、基金管理人负责办理C、证监会审核通过后生效D、无需备案即可成立参考答案：ABC39.关于ETF基金的特点，下列说法正确的有？A、在交易所上市交易B、采用实物申购赎回机制C、每日披露净值D、必须通过证券公司买卖参考答案：ABCD40.关于开放式基金的赎回，下列说法正确的有？A、通常T+1或T+2到账B、可收取赎回费C、遇节假日顺延D、必须提前通知管理人参考答案：ABC41.下列哪些属于基金投资禁止的投资对象？A、股票B、未上市企业股权（特定条件下）C、承销证券D、房地产项目参考答案：CD42.关于基金投资管理的合规性，下列说法正确的有？A、严格遵守合同B、遵守法律法规C、控制风险D、追求绝对收益参考答案：ABC43.关于基金宣传推介，以下说法正确的有？A、不得预测业绩B、不得使用“保本”字样C、可以夸大过往业绩D、应提示风险参考答案：ABD44.投资者购买基金时，应当履行的义务包括？A、如实提供个人信息B、承担投资风险C、遵守法律法规D、要求高收益无风险参考答案：ABC45.下列哪些属于基金的运作方式？A、封闭式基金B、开放式基金C、上市交易型基金D、契约型基金参考答案：AB46.关于基金管理人的关联交易，下列说法正确的有？A、应当遵循基金份额持有人利益优先原则B、必须经过托管人同意C、需要履行信息披露义务D、禁止一切关联交易参考答案：AC47.关于基金合同终止的情形，下列说法正确的有？A、基金合同期限届满B、基金份额持有人大会决定终止C、管理人、托管人职责终止且无新机构承接D、基金规模连续60日低于下限参考答案：ABC48.下列哪些属于私募基金的募集对象？A、合格个人投资者B、合格机构投资者C、社会公众D、未成年人参考答案：AB49.基金宣传推介材料中禁止出现哪些内容？A、虚假记载B、误导性陈述C、重大遗漏D、夸大业绩参考答案：ABCD50.关于基金信息披露的更新频率，以下说法正确的有？A、净值每周披露一次B、季报每季度披露C、年报每年披露D、临时公告随发生及时披露参考答案：ABCD51.下列哪些属于基金的运作风险？A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、操作风险参考答案：ABCD52.基金从业资格考试合格者，在证书有效期内的权益包括？A、从事基金业务B、享受继续教育C、自动续期无需考试D、免考部分科目参考答案：AB53.根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因终止职责的，应当履行哪些义务？A、妥善保管基金管理业务资料B、及时办理基金财产清算事宜C、向监管机构报告D、无需处理遗留事项参考答案：ABC54.关于基金份额的申购与赎回原则，下列说法正确的有？A、金额申购份额赎回B、未知价交易C、当日申请当日确认D、基金资产总值不变参考答案：AB55.下列哪些属于基金从业禁止行为？A、代客理财B、挪用客户资金C、泄露内幕信息D、正常履行职务参考答案：ABC56.关于基金合同的修改，下列说法正确的有？A、需召开持有人大会B、需证监会批准C、涉及费率可协商D、必须保护持有人利益参考答案：AD57.基金托管人的监督内容包括？A、投资范围合规性B、投资比例合规性C、资金划付合规性D、业绩表现评估参考答案：ABC58.基金从业人员在执业中应遵循的原则包括？A、客户至上B、诚实守信C、勤勉尽责D、利益输送参考答案：ABC59.下列哪些属于基金信息披露的定期报告？A、季度报告B、半年度报告C、年度报告D、月度报告参考答案：ABC判断题1.风险承受能力评估结果有效期通常为三年。A、正确B、错误参考答案：A2.基金资产配置策略是投资策略的核心部分。A、正确B、错误参考答案：A3.ETF基金只能在场内市场进行申购和赎回。A、正确B、错误参考答案：B4.LOF基金是指既可以在场外交易，也可以在场内交易的开放式基金。A、正确B、错误参考答案：A5.基金宣传不得使用“预期收益”字样承诺保本保息。A、正确B、错误参考答案：B6.定期报告包括季度报告、半年度报告和年度报告。A、正确B、错误参考答案：A7.夏普比率越高，表示单位风险下的收益越高。A、正确B、错误参考答案：A8.禁止从事内幕交易。A、正确B、错误参考答案：A9.开放式基金在开放日办理申购和赎回业务。A、正确B、错误参考答案：A10.封闭式基金在封闭期内不得进行申购和赎回。A、正确B、错误参考答案：A11.货币基金主要投资于短期货币工具，流动性高。A、正确B、错误参考答案：A12.基金份额持有人大会由全体持有人组成。A、正确B、错误参考答案：B13.半年度报告需在上半年结束之日起60日内披露。A、正确B、错误参考答案：A14.基金管理人应当履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。A、正确B、错误参考答案：A15.基金分红方式包括现金分红和红利再投资。A、正确B、错误参考答案：A16.证券交易所提供基金交易的场所和设施。A、正确B、错误参考答案：A17.债券回购业务是基金短期资金运作的重要手段。A、正确B、错误参考答案：A18.QDII基金是指投资于境外证券市场的基金。A、正确B、错误参考答案：A19.分级基金已经全面转型为普通公募基金。A、正确B、错误参考答案：A20.投资者在T日提交申购申请，T+1日确认份额。A、正确B、错误参考答案：B21.类基金份额通常收取申购费，赎回费随持有时间增加而递减。A、正确B、错误参考答案：A22.基金托管人对基金管理人的投资指令进行监督复核。A、正确B、错误参考答案：A23.基金定投是指定期定额投资。A、正确B、错误参考答案：A24.货币市场基金主要投资于期限在一年以内的货币市场工具。A、正确B、错误参考答案：A25.基金投资范围不包括非公开发行股票（除非特定条件）。A、正确B、错误参考答案：A26.若发现管理人违规，托管人应当拒绝执行并报告监管部门。A、正确B、错误参考答案：A27.基金信息披露必须真实、准确、完整。A、正确B、错误参考答案：A28.召开基金份额持有人大会，应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加。A、正确B、错误参考答案：A29.投资者适当性管理要求将适当的产品销售给适当的投资者。A、正确B、错误参考答案：A30.Alpha值衡量的是基金经理超额收益能力。A、正确B、错误参考答案：A31.基金管理人可以运用基金财产进行融资融券。A、正确B、错误参考答案：B32.禁止利用未公开信息交易（老鼠仓）。A、正确B、错误参考答案：A33.季度报告需在季度结束之日起15个工作