2026年公安民警虚假网络贷款类诈骗证据固定题库

2026年公安民警虚假网络贷款类诈骗证据固定题库一、单选题（每题2分，共20题）1.在办理一起虚假网络贷款案件中，民警小李发现嫌疑人通过虚假APP向被害人发送的贷款广告，该广告中的利率显示为“日息1分”，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该利率可能已超过受法律保护的最高利率标准，此时民警小李最应采取的措施是（）。A.立即冻结嫌疑人账户B.记录广告内容并作为证据保存C.通知银行全面排查类似贷款平台D.要求被害人提供更多借款凭证2.被害人张某在某平台申请贷款时，平台要求其提供银行卡密码，张某未提供但泄露了身份证号，后该平台以“不提供密码无法放款”为由持续催收。民警小王到场后发现，平台实际已通过张某的身份证号获取了其名下另一张银行卡的验证码并实施转账。此时，小王应重点收集的证据类型是（）。A.平台后台的转账记录B.被害人身份证复印件C.平台客服与被害人的聊天记录D.嫌疑人使用的手机通话记录3.在调查一起虚假网络贷款案件中，民警小张发现嫌疑人通过伪造的“贷款合同”向被害人收取手续费。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该手续费若超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则可能不受法律保护。此时，小张应重点核查的证据是（）。A.嫌疑人收取手续费的银行流水B.被害人签署的合同原件C.嫌疑人伪造的合同电子版D.平台的运营推广记录4.被害人李某在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求李某下载某APP并输入银行卡信息。李某未下载APP但泄露了部分个人信息。民警小李到场后发现，该群内还存在大量虚假贷款广告。此时，小李应重点收集的证据是（）。A.群内成员的聊天记录截图B.李某的个人信息泄露记录C.虚假贷款广告的电子版D.嫌疑人使用的电脑硬盘5.在办理一起虚假网络贷款案件中，嫌疑人通过伪造的“征信报告”向被害人收取“征信修复费”。根据《中华人民共和国个人信息保护法》，若嫌疑人未经授权获取并使用被害人的征信信息，则可能涉嫌侵犯公民个人信息罪。此时，民警小赵应重点收集的证据是（）。A.嫌疑人伪造的征信报告B.被害人征信账户的异常记录C.嫌疑人与被害人的聊天记录D.嫌疑人使用的手机定位信息6.被害人王某在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求王某转账至指定账户。王某转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。民警小刘到场后发现，该平台已将王某的转账款项用于其他非法活动。此时，小刘应重点收集的证据是（）。A.平台的运营推广记录B.王某的转账凭证C.平台后台的流水记录D.嫌疑人使用的虚拟货币交易记录7.在调查一起虚假网络贷款案件中，民警小孙发现嫌疑人通过短信链接诱导被害人下载某APP，并要求其输入银行卡密码。被害人未输入密码但泄露了验证码。后嫌疑人通过验证码完成转账。此时，小孙应重点收集的证据是（）。A.被害人手机中的短信记录B.嫌疑人使用的手机通话记录C.平台后台的转账记录D.被害人银行卡的流水记录8.被害人陈某在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求陈某转账至指定账户。陈某转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。民警小周到场后发现，该平台已将陈某的转账款项用于其他非法活动。此时，小周应重点收集的证据是（）。A.平台的运营推广记录B.陈某的转账凭证C.平台后台的流水记录D.嫌疑人使用的虚拟货币交易记录9.在办理一起虚假网络贷款案件中，嫌疑人通过伪造的“银行贷款合同”向被害人收取“贷款手续费”。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该手续费若超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则可能不受法律保护。此时，民警小吴应重点核查的证据是（）。A.嫌疑人收取手续费的银行流水B.被害人签署的合同原件C.嫌疑人伪造的合同电子版D.平台的运营推广记录10.被害人赵某在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求赵某下载某APP并输入银行卡信息。赵某未下载APP但泄露了部分个人信息。民警小李到场后发现，该群内还存在大量虚假贷款广告。此时，小李应重点收集的证据是（）。A.群内成员的聊天记录截图B.赵某的个人信息泄露记录C.虚假贷款广告的电子版D.嫌疑人使用的电脑硬盘二、多选题（每题3分，共10题）1.在办理一起虚假网络贷款案件中，民警小郑发现嫌疑人通过伪造的“银行贷款合同”向被害人收取“贷款手续费”。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该手续费若超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则可能不受法律保护。此时，小郑应重点核查的证据包括（）。A.嫌疑人收取手续费的银行流水B.被害人签署的合同原件C.嫌疑人伪造的合同电子版D.平台的运营推广记录2.被害人孙某在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求孙某转账至指定账户。孙某转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。民警小马到场后发现，该平台已将孙某的转账款项用于其他非法活动。此时，小马应重点收集的证据包括（）。A.平台的运营推广记录B.孙某的转账凭证C.平台后台的流水记录D.嫌疑人使用的虚拟货币交易记录3.在调查一起虚假网络贷款案件中，民警小杨发现嫌疑人通过伪造的“征信报告”向被害人收取“征信修复费”。根据《中华人民共和国个人信息保护法》，若嫌疑人未经授权获取并使用被害人的征信信息，则可能涉嫌侵犯公民个人信息罪。此时，小杨应重点收集的证据包括（）。A.嫌疑人伪造的征信报告B.被害人征信账户的异常记录C.嫌疑人与被害人的聊天记录D.嫌疑人使用的手机定位信息4.被害人周某在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求周某下载某APP并输入银行卡信息。周某未下载APP但泄露了部分个人信息。民警小李到场后发现，该群内还存在大量虚假贷款广告。此时，小李应重点收集的证据包括（）。A.群内成员的聊天记录截图B.周某的个人信息泄露记录C.虚假贷款广告的电子版D.嫌疑人使用的电脑硬盘5.在办理一起虚假网络贷款案件中，嫌疑人通过短信链接诱导被害人下载某APP，并要求其输入银行卡密码。被害人未输入密码但泄露了验证码。后嫌疑人通过验证码完成转账。此时，民警小陈应重点收集的证据包括（）。A.被害人手机中的短信记录B.嫌疑人使用的手机通话记录C.平台后台的转账记录D.被害人银行卡的流水记录6.被害人吴某在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求吴某转账至指定账户。吴某转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。民警小林到场后发现，该平台已将吴某的转账款项用于其他非法活动。此时，小林应重点收集的证据包括（）。A.平台的运营推广记录B.吴某的转账凭证C.平台后台的流水记录D.嫌疑人使用的虚拟货币交易记录7.在调查一起虚假网络贷款案件中，民警小郑发现嫌疑人通过伪造的“银行贷款合同”向被害人收取“贷款手续费”。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，该手续费若超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则可能不受法律保护。此时，小郑应重点核查的证据包括（）。A.嫌疑人收取手续费的银行流水B.被害人签署的合同原件C.嫌疑人伪造的合同电子版D.平台的运营推广记录8.被害人钱某在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求钱某下载某APP并输入银行卡信息。钱某未下载APP但泄露了部分个人信息。民警小王到场后发现，该群内还存在大量虚假贷款广告。此时，小王应重点收集的证据包括（）。A.群内成员的聊天记录截图B.钱某的个人信息泄露记录C.虚假贷款广告的电子版D.嫌疑人使用的电脑硬盘9.在办理一起虚假网络贷款案件中，嫌疑人通过短信链接诱导被害人下载某APP，并要求其输入银行卡密码。被害人未输入密码但泄露了验证码。后嫌疑人通过验证码完成转账。此时，民警小张应重点收集的证据包括（）。A.被害人手机中的短信记录B.嫌疑人使用的手机通话记录C.平台后台的转账记录D.被害人银行卡的流水记录10.被害人郑某在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求郑某转账至指定账户。郑某转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。民警小刘到场后发现，该平台已将郑某的转账款项用于其他非法活动。此时，小刘应重点收集的证据包括（）。A.平台的运营推广记录B.郑某的转账凭证C.平台后台的流水记录D.嫌疑人使用的虚拟货币交易记录三、判断题（每题1分，共10题）1.在办理一起虚假网络贷款案件中，若嫌疑人通过伪造的“银行贷款合同”向被害人收取“贷款手续费”，该手续费若超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则不受法律保护。（√）2.被害人在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求被害人转账至指定账户。被害人转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。此时，该平台可能涉嫌诈骗罪。（√）3.在调查一起虚假网络贷款案件中，若嫌疑人通过短信链接诱导被害人下载某APP，并要求其输入银行卡密码，被害人未输入密码但泄露了验证码。后嫌疑人通过验证码完成转账。此时，该平台可能涉嫌诈骗罪。（√）4.被害人在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求被害人下载某APP并输入银行卡信息。被害人未下载APP但泄露了部分个人信息。此时，该平台可能涉嫌侵犯公民个人信息罪。（√）5.在办理一起虚假网络贷款案件中，若嫌疑人通过伪造的“征信报告”向被害人收取“征信修复费”，且未经授权获取被害人的征信信息，则可能涉嫌侵犯公民个人信息罪。（√）6.被害人在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求被害人转账至指定账户。被害人转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。此时，该平台可能涉嫌诈骗罪。（√）7.在调查一起虚假网络贷款案件中，若嫌疑人通过伪造的“银行贷款合同”向被害人收取“贷款手续费”，该手续费若未超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的四倍，则受法律保护。（√）8.被害人在某社交平台被陌生账号拉入“贷款群”，群内有人以“低息贷款”为诱饵，要求被害人下载某APP并输入银行卡信息。被害人未下载APP但泄露了部分个人信息。此时，该平台可能涉嫌侵犯公民个人信息罪。（√）9.在办理一起虚假网络贷款案件中，若嫌疑人通过短信链接诱导被害人下载某APP，并要求其输入银行卡密码，被害人未输入密码但泄露了验证码。后嫌疑人通过验证码完成转账。此时，该平台可能涉嫌诈骗罪。（√）10.被害人在某平台申请贷款时，平台以“需先缴纳保证金才能放款”为由，要求被害人转账至指定账户。被害人转账后，平台以“保证金不足”为由持续催收。此时，该平台可能涉嫌诈骗罪。（√）四、简答题（每题5分，共4题）1.在办理一起虚假网络贷款案件中，如何有效收集嫌疑人使用的APP的电子数据？2.在调查一起虚假网络贷款案件中，如何判断嫌疑人是否涉嫌诈骗罪？3.在办理一起虚假网络贷款案件中，如何核实被害人是否因虚假贷款广告而遭受经济损失？4.在调查一起虚假网络贷款案件中，如何识别嫌疑人使用的伪造“银行贷款合同”？五、论述题（每题10分，共2题）1.结合实际案例，论述在办理虚假网络贷款案件时，如何有效固定证据链条？2.结合实际案例，论述在办理虚假网络贷款案件时，如何针对不同类型的嫌疑人采取不同的证据收集策略？答案与解析一、单选题答案与解析1.B解析：利率问题涉及法律适用，应记录广告内容作为证据保存，后续再判断是否超过法定利率上限。2.A解析：平台通过身份证号获取验证码并转账，涉及非法获取资金，应重点收集平台后台的转账记录。3.B解析：手续费是否受法律保护需核对合同原件，伪造合同可能无法证明真实借款关系。4.A解析：群内聊天记录能证明虚假贷款广告的传播，是关键证据。5.B解析：征信账户异常记录能证明嫌疑人非法获取被害人的征信信息。6.B解析：转账凭证能证明被害人遭受经济损失，是关键证据。7.A解析：短信记录能证明嫌疑人诱导下载APP的行为。8.B解析：转账凭证能证明被害人遭受经济损失，是关键证据。9.A解析：银行流水能证明嫌疑人收取手续费的金额。10.A解析：群内聊天记录能证明虚假贷款广告的传播，是关键证据。二、多选题答案与解析1.ABC解析：银行流水、合同原件、伪造合同电子版均是重要证据。2.ABC解析：平台运营推广记录、转账凭证、平台后台流水记录均是关键证据。3.AB解析：伪造征信报告、征信账户异常记录均是重要证据。4.ABC解析：群内聊天记录、个人信息泄露记录、虚假贷款广告均是关键证据。5.AC解析：短信记录、平台后台转账记录均是重要证据。6.ABC解析：平台运营推广记录、转账凭证、平台后台流水记录均是关键证据。7.ABC解析：银行流水、合同原件、伪造合同电子版均是重要证据。8.ABC解析：群内聊天记录、个人信息泄露记录、虚假贷款广告均是关键证据。9.AC解析：短信记录、平台后台转账记录均是重要证据。10.ABC解析：平台运营推广记录、转账凭证、平台后台流水记录均是关键证据。三、判断题答案与解析1.√解析：手续费超过法定利率上限则不受法律保护，需收集证据证明。2.√解析：平台以“保证金不足”为由持续催收，涉嫌诈骗罪。3.√解析：通过验证码完成转账，涉嫌诈骗罪。4.√解析：群内传播虚假贷款广告，涉嫌侵犯公民个人信息罪。5.√解析：未经授权获取征信信息，涉嫌