2026年证券从业资格冲刺（附答案）

2026年证券从业资格冲刺（附答案）考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题的备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母填写在答题卡相应位置。）1.证券市场的基本功能不包括：A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值功能2.我国证券市场的监管机构是：A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.国家外汇管理局3.下列不属于证券市场参与者的是：A.证券投资者B.证券发行人C.证券中介机构D.商品生产商4.证券交易的价格形成机制主要是：A.计划定价B.协商定价C.竞价定价D.行政定价5.证券发行人通过证券市场筹集资金，这种证券市场功能是：A.资本配置功能B.价格发现功能C.流动性功能D.风险分散功能6.以下哪种证券属于固定收益证券：A.股票B.债券C.期货合约D.期权合约7.证券公司的主要业务不包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.货币经纪业务8.下列关于证券市场指数的说法，错误的是：A.证券市场指数是衡量证券市场整体价格水平变动的指标B.常见的证券市场指数有上证综指、深证成指等C.证券市场指数是投资者进行投资决策的重要参考D.证券市场指数可以完全代表个别证券的价格变动9.证券交易所以何种方式组织证券交易：A.撮合交易B.竞价交易C.协商交易D.以上都是10.以下哪种行为不属于内幕交易：A.利用未公开信息进行证券交易B.向他人泄露未公开信息C.收买内幕信息后进行证券交易D.在内幕信息公开前，根据市场传闻进行证券交易11.证券投资者参与证券交易应当遵循的原则是：A.投机原则B.散户原则C.风险收益匹配原则D.高收益原则12.证券公司为客户办理证券交易结算业务，应当遵循的原则是：A.先买后付原则B.先付后买原则C.券款对付原则D.滚动结算原则13.证券登记结算机构的主要职责不包括：A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券发行承销14.下列关于证券登记结算账户的说法，错误的是：A.证券登记结算账户是投资者持有证券的载体B.证券登记结算账户分为现金账户和证券账户C.证券登记结算账户由证券公司开立D.证券登记结算账户由证券登记结算机构管理15.证券公司为客户开立证券交易结算资金账户，应当遵循的原则是：A.客户申请原则B.证券公司审核原则C.中国证监会审批原则D.以上都是16.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务场所内进行：A.证券销售B.证券承销C.证券投资咨询D.证券资产管理17.证券投资咨询业务人员从事证券投资咨询业务，应当遵循的原则是：A.客户利益优先原则B.公平原则C.公开原则D.诚信原则18.下列关于证券投资咨询业务的说法，错误的是：A.证券投资咨询业务是指证券公司及其从业人员为客户提供证券投资咨询服务B.证券投资咨询业务包括证券分析、预测或者建议C.证券投资咨询业务可以代替客户进行证券投资决策D.证券投资咨询业务人员应当具有证券投资咨询执业资格19.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则是：A.客户利益优先原则B.公平原则C.公开原则D.以上都是20.下列关于证券公司资产管理业务的说法，错误的是：A.证券公司资产管理业务是指证券公司接受客户的委托，按照约定的投资策略，进行证券投资的行为B.证券公司资产管理业务应当以客户利益为中心C.证券公司资产管理业务可以承诺保本保息D.证券公司资产管理业务人员应当具有证券投资咨询执业资格21.证券公司为客户办理融资融券业务，应当遵循的原则是：A.风险可控原则B.公平原则C.公开原则D.以上都是22.融资融券业务中，投资者向证券公司融入资金购买证券的行为称为：A.融资B.融券C.卖空D.多头23.证券公司从事自营业务，其自营业务的规模和风险控制指标应当符合：A.中国证监会的规定B.证券交易所的规定C.证券登记结算机构的规定D.中国证券业协会的规定24.证券公司自营业务的禁止行为不包括：A.违规使用客户资金B.违规买卖证券C.利用内幕信息进行自营业务D.分散投资降低风险25.证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循的原则是：A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.以上都是26.下列关于证券承销业务的说法，错误的是：A.证券承销业务是指证券公司代理发行人发行证券的行为B.证券承销业务包括代销和包销两种方式C.证券承销商应当尽力推广证券D.证券承销商可以收取承销费用27.证券发行人申请公开发行证券，应当符合：A.法律、行政法规规定的条件B.中国证监会的规定C.证券交易所的规定D.以上都是28.证券发行人未按照证券发行文件的要求履行信息披露义务的，应当承担：A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是29.证券交易内幕信息的知情人包括：A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有发行人已发行证券达到一定比例的投资者C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员D.以上都是30.证券交易禁止行为不包括：A.操纵证券交易价格B.恶意散布虚假信息C.买卖已披露的内幕信息D.公平交易31.证券投资者委托证券公司办理证券交易业务，应当：A.开立证券交易结算资金账户B.开立证券账户C.与证券公司签订证券交易委托协议D.以上都是32.证券公司为客户办理证券交易业务，应当：A.对客户的身份进行核实B.按照客户的委托执行交易C.保存客户的交易记录D.以上都是33.证券交易以什么为基本单位：A.证券B.手C.份额D.以上都不是34.证券交易的时间通常是指：A.证券交易所的营业时间B.证券公司的营业时间C.中国证监会的办公时间D.以上都不是35.证券交易的竞价方式包括：A.集合竞价B.连续竞价C.以上都是D.以上都不是36.证券交易的价格优先原则是指：A.价格高的买盘优先成交B.价格低的卖盘优先成交C.成交价最高的买盘优先成交D.成交价最低的卖盘优先成交37.证券交易的時間优先原则是指：A.先申报的订单优先成交B.后申报的订单优先成交C.成交时间最早的订单优先成交D.成交时间最晚的订单优先成交38.证券交易中，买方申报的价格低于证券交易所规定的最低价格，或者卖方申报的价格高于证券交易所规定的最高价格，该申报为：A.有效申报B.无效申报C.撤销申报D.更改申报39.证券交易中，买方申报的数量小于证券交易所规定的最小交易单位，或者卖方申报的数量大于证券交易所规定的最大交易单位，该申报为：A.有效申报B.无效申报C.撤销申报D.更改申报40.证券交易中，证券公司接受客户的委托，按照客户的委托价格和数量进行证券交易的行为称为：A.代理买卖B.自营买卖C.证券承销D.证券投资咨询41.证券交易中，证券公司以自己的名义和费用，为客户进行证券交易的行为称为：A.代理买卖B.自营买卖C.证券承销D.证券投资咨询42.证券交易中，证券公司接受客户的委托，为客户提供证券投资咨询服务的行为称为：A.代理买卖B.自营买卖C.证券承销D.证券投资咨询43.证券交易中，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转的行为称为：A.证券托管B.证券登记C.证券结算D.证券承销44.证券交易中，证券公司为客户保管证券的行为称为：A.证券托管B.证券登记C.证券结算D.证券承销45.证券交易中，证券公司为客户办理证券交易资金清算的行为称为：A.证券托管B.证券登记C.证券结算D.证券承销46.证券公司为客户办理融资融券业务，应当：A.向客户收取保证金B.对客户的信用状况进行评估C.建立风险控制制度D.以上都是47.融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例不得低于：A.50%B.100%C.150%D.200%48.融资融券业务中，客户可以从事：A.买券还券B.卖券还券C.买券融资D.以上都是49.证券公司从事资产管理业务，应当：A.设立专门的资产管理部门B.招聘具有专业资格的从业人员C.建立健全的内部控制制度D.以上都是50.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模应当：A.符合中国证监会的规定B.不得低于一定金额C.可以无限放大D.以上都不是51.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式应当：A.符合中国证监会的规定B.不得违反法律、行政法规的规定C.可以随意选择D.以上都不是52.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的收益分配应当：A.公平、合理B.优先保证收益C.优先保证本金D.以上都不是53.证券公司从事自营业务，其自营业务的禁止行为包括：A.违规使用客户资金B.违规买卖证券C.利用内幕信息进行自营业务D.以上都是54.证券公司从事自营业务，其自营业务的规模应当：A.符合中国证监会的规定B.不得低于一定比例C.可以无限放大D.以上都不是55.证券公司从事自营业务，其自营业务的风险控制指标应当：A.符合中国证监会的规定B.不得低于一定标准C.可以随意设定D.以上都不是56.证券公司从事承销业务，应当：A.按照规定的程序进行承销B.尽力推广证券C.保障投资者的合法权益D.以上都是57.证券公司从事承销业务，其承销费用的收取应当：A.公平、合理B.优先保证承销商的收益C.优先保证发行人的收益D.以上都不是58.证券公司从事承销业务，其承销的证券应当：A.符合法律、行政法规的规定B.经过中国证监会的核准C.公开披露招股说明书D.以上都是59.证券公司从事承销业务，其承销的证券的发行价格应当：A.公平、合理B.优先保证发行人的利益C.优先保证承销商的利益D.以上都不是60.证券公司从事承销业务，其承销的证券的发行过程应当：A.符合法律、行政法规的规定B.公开、公平、公正C.可以私下进行D.以上都不是二、判断题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。请判断下列各题的说法是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。）1.证券市场是商品交换的场所。2.证券市场是资金供求双方直接进行交易的场所。3.证券市场分为一级市场和二级市场。4.证券市场的基本功能包括资本聚集功能、价格发现功能、风险分散功能和资产保值功能。5.证券市场的参与者包括证券投资者、证券发行人、证券中介机构和证券监管机构。6.证券交易的价格形成机制主要是行政定价。7.证券发行人通过证券市场筹集资金，这种证券市场功能是价格发现功能。8.股票属于固定收益证券。9.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和证券资产管理业务。10.证券市场指数是衡量证券市场整体价格水平变动的指标。11.常见的证券市场指数有上证综指、深证成指等。12.证券市场指数可以完全代表个别证券的价格变动。13.证券交易所以协商方式组织证券交易。14.内幕交易是指利用未公开信息进行证券交易的行为。15.证券投资者参与证券交易应当遵循投机原则。16.证券公司为客户办理证券交易结算业务，应当遵循券款对付原则。17.证券登记结算机构的主要职责包括证券账户管理、证券存管和证券交易清算。18.证券登记结算账户是投资者持有证券的载体。19.证券公司为客户开立证券交易结算资金账户，应当遵循客户申请原则和证券公司审核原则。20.证券公司办理经纪业务，可以在经纪业务场所内进行证券承销。21.证券投资咨询业务人员从事证券投资咨询业务，应当遵循客户利益优先原则和诚信原则。22.证券投资咨询业务可以代替客户进行证券投资决策。23.证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益优先原则、公平原则和公开原则。24.证券公司可以承诺保本保息。25.证券公司从事自营业务，其自营业务的规模和风险控制指标应当符合中国证监会的规定。26.违规使用客户资金是证券公司自营业务的禁止行为。27.证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循公开原则、公平原则和公正原则。28.证券发行人未按照证券发行文件的要求履行信息披露义务的，应当承担行政责任、民事责任和刑事责任。29.证券交易内幕信息的知情人不包括发行人的董事、监事、高级管理人员。30.公平交易是证券交易禁止行为。31.证券投资者委托证券公司办理证券交易业务，应当开立证券账户。32.证券公司为客户办理证券交易业务，应当按照客户的委托执行交易。33.证券交易以“手”为基本单位。34.证券交易的时间通常是指证券登记结算机构的办公时间。35.证券交易的竞价方式包括集合竞价和连续竞价。36.证券交易的价格优先原则是指价格高的买盘优先成交。37.证券交易的时间优先原则是指后申报的订单优先成交。38.证券交易中，买方申报的价格低于证券交易所规定的最低价格，该申报为无效申报。39.证券交易中，证券公司接受客户的委托，按照客户的委托价格和数量进行证券交易的行为称为代理买卖。40.证券交易中，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转的行为称为证券结算。试卷答案一、单项选择题1.D解析：证券市场的基本功能包括资本聚集功能、价格发现功能、风险分散功能，资产保值功能不属于证券市场的基本功能。2.C解析：中国证监会是国务院证券期货市场监管机构，是证券市场的监管机构。3.D解析：证券市场的主要参与者包括证券投资者、证券发行人、证券中介机构和证券监管机构，商品生产商不属于证券市场的参与者。4.C解析：证券交易是通过买卖双方竞争，由市场供求关系决定价格，属于竞价定价机制。5.A解析：证券发行人通过证券市场筹集资金，是证券市场的资本聚集功能。6.B解析：债券是发行人承诺按一定利率支付利息并到期偿还本金的债务凭证，属于固定收益证券。7.D解析：证券公司的业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和证券资产管理业务，货币经纪业务不属于证券公司的业务范围。8.D解析：证券市场指数反映的是证券市场整体价格水平变动，不能完全代表个别证券的价格变动。9.A解析：证券交易所以撮合方式组织证券交易，即通过交易所的集中交易系统进行交易匹配。10.D解析：在未公开信息内幕信息公开前，根据市场传闻进行证券交易不属于内幕交易。11.C解析：证券投资者参与证券交易应当遵循风险收益匹配原则，根据自身的风险承受能力进行投资。12.C解析：证券公司为客户办理证券交易结算业务，应当遵循券款对付原则，即证券和资金同时交付。13.D解析：证券登记结算机构的主要职责是证券账户管理、证券存管和证券交易清算，证券发行承销不属于其职责范围。14.C解析：证券登记结算账户分为现金账户和证券账户，由证券登记结算机构管理，不是由证券公司开立。15.A解析：证券公司为客户开立证券交易结算资金账户，应当遵循客户申请原则。16.B解析：证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务场所内进行证券承销。17.A解析：证券投资咨询业务人员从事证券投资咨询业务，应当遵循客户利益优先原则。18.C解析：证券投资咨询业务是提供信息和分析，不能代替客户进行证券投资决策。19.A解析：证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益优先原则。20.C解析：证券公司不得承诺保本保息。21.D解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当遵循风险可控原则、公平原则和公开原则。22.A解析：融资融券业务中，投资者向证券公司融入资金购买证券的行为称为融资。23.A解析：证券公司从事自营业务，其自营业务的规模和风险控制指标应当符合中国证监会的规定。24.D解析：证券公司自营业务的禁止行为包括违规使用客户资金、违规买卖证券和利用内幕信息进行自营业务等。25.D解析：证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循公开原则、公平原则和公正原则。26.C解析：证券承销业务包括代销和包销两种方式，代销是指承销商代发行人销售证券，不承担未售出的风险；包销是指承销商承担未售出的风险。27.D解析：证券发行人申请公开发行证券，应当符合法律、行政法规规定的条件，以及中国证监会的规定和证券交易所的规定。28.D解析：证券发行人未按照证券发行文件的要求履行信息披露义务的，应当承担行政责任、民事责任和刑事责任。29.D解析：证券交易内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，持有发行人已发行证券达到一定比例的投资者，发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员等。30.D解析：公平交易是证券交易的基本原则之一，不属于禁止行为。31.D解析：证券投资者委托证券公司办理证券交易业务，应当开立证券账户和证券交易结算资金账户。32.D解析：证券公司为客户办理证券交易业务，应当按照客户的委托执行交易，并保存客户的交易记录。33.B解析：证券交易以“手”为基本单位，一手通常为100股。34.A解析：证券交易的时间通常是指证券交易所的营业时间。35.C解析：证券交易的竞价方式包括集合竞价和连续竞价。36.C解析：证券交易的价格优先原则是指成交价最高的买盘优先成交。37.A解析：证券交易的时间优先原则是指先申报的订单优先成交。38.B解析：证券交易中，买方申报的价格低于证券交易所规定的最低价格，该申报为无效申报。39.B解析：证券交易中，买方申报的数量小于证券交易所规定的最小交易单位，该申报为无效申报。40.A解析：证券交易中，证券公司接受客户的委托，按照客户的委托价格和数量进行证券交易的行为称为代理买卖。41.B解析：证券交易中，证券公司以自己的名义和费用，为客户进行证券交易的行为称为自营买卖。42.D解析：证券交易中，证券公司接受客户的委托，为客户提供证券投资咨询服务的行为称为证券投资咨询。43.C解析：证券交易中，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转的行为称为证券结算。44.A解析：证券交易中，证券公司为客户保管证券的行为称为证券托管。45.C解析：证券交易中，证券公司为客户办理证券交易资金清算的行为称为证券结算。46.D解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户收取保证金，对客户的信用状况进行评估，建立风险控制制度。47.B解析：融资融券业务中，客户信用账户的保证金比例不得低于100%。48.D解析：融资融券业务中，客户可以从事买券还券、卖券还券和买券融资等行为。49.D解析：证券公司从事资产管理业务，应当设立专门的资产管理部门，招聘具有专业资格的从业人员，建立健全的内部控制制度。50.A解析：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模应当符合中国证监会的规定。51.A解析：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式应当符合中国证监会的规定。52.A解析：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的收益分配应当公平、合理。53.D解析：证券公司从事自营业务，其自营业务的禁止行为包括违规使用客户资金、违规买卖证券和利用内幕信息进行自营业务等。54.A解析：证券公司从事自营业务，其自营业务的规模应当符合中国证监会的规定。55.A解析：证券公司从事自营业务，其自营业务的风险控制指标应当符合中国证监会的规定。56.D解析：证券公司从事承销业务，应当按照规定的程序进行承销，尽力推广证券，保障投资者的合法权益。57.A解析：证券公司从事承销业务，其承销费用的收取应当公平、合理。58.D解析：证券公司从事承销业务，其承销的证券应当符合法律、行政法规的规定，经过中国证监会的核准，并公开披露招股说明书。59.A解析：证券公司从事承销业务，其承销的证券的发行价格应当公平、合理。60.D解析：证券公司从事承销业务，其承销的证券的发行过程应当符合法律、行政法规的规定，公开、公平、公正。二、判断题1.否解析：证券市场是进行证券买卖的场所，不是商品交换的场所。2.否解析：证券市场是资金供求双方通过中介机构进行交易的场所，不是直接交易。3.是解析：证券市场分为发行市场和流通市场，即一级市场和二级市场。4.是解析：证券市场的基本功能包括资本聚集功能、价格发现功能、风险分散功能和资产保值功能。5.是解析：证券市场的参与者包括证券投资者、证券发行人、证券中介机构和证券监管机构。6.否解析：证券交易的价格形成机制主要是竞价定价，不是行政定价。7.否解析：证券发行人通过证券市场筹集资金，这种证券市场功能是资本聚集功能，不是价格发现功能。8.否解析：股票属于权益证券，不是固定收益证券。9.是解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务和证券资产管理业务。10.是解析：证券市场指数是衡量证券市场整体价格水平变动的指标。11.是解析：常见的证券市场指数有上证综指、深证成指等。12.否解析：证券市场指数反映的是证券市场整体价格水平变动，不