银行扫黑除恶工作制度

PAGE银行扫黑除恶工作制度一、总则（一）制定目的为深入贯彻落实党中央、国务院关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，切实维护金融秩序稳定，保护银行业金融机构和客户的合法权益，特制定本工作制度。（二）制定依据本制度依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国治安管理处罚法》《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》等相关法律法规以及银行业监管要求制定。（三）适用范围本制度适用于本行各级分支机构及全体员工。（四）工作原则1.依法合规原则：严格按照法律法规和监管要求开展扫黑除恶工作，确保各项措施合法有效。2.预防为主原则：加强日常监测和风险排查，注重源头治理，预防黑恶势力渗透到银行业务领域。3.协作联动原则：与公安机关、监管部门等建立密切协作机制，形成工作合力，共同打击黑恶势力。4.信息保密原则：在扫黑除恶工作中涉及的各类信息，严格按照保密规定进行管理，防止信息泄露。二、组织架构与职责分工（一）扫黑除恶专项工作领导小组成立以行领导为组长，各相关部门负责人为成员的扫黑除恶专项工作领导小组。领导小组负责统筹协调本行扫黑除恶工作，研究制定工作方案和措施，决策重大事项，推动工作落实。（二）领导小组办公室领导小组下设办公室，设在[具体部门]，负责扫黑除恶日常工作的组织、协调和推进。办公室主任由[具体人员]担任，成员包括各相关部门指定的联络人员。其主要职责包括：1.贯彻落实领导小组的决策部署，制定工作计划和任务分解表，并组织实施。2.收集、汇总、分析扫黑除恶工作信息，及时向领导小组报告工作进展情况。3.协调各部门之间的工作，加强与外部相关单位的沟通协作。4.组织开展宣传教育、培训等工作，提高员工的扫黑除恶意识和能力。5.负责扫黑除恶工作资料的整理、归档和保管。（三）各部门职责1.风险管理部门负责建立健全涉黑涉恶风险监测指标体系，加强对各类业务风险的排查和分析，及时发现涉黑涉恶线索。对发现的风险线索进行评估和处置，提出风险防控措施和建议，并跟踪落实情况。协助公安机关等相关部门开展调查工作，提供必要的业务数据和信息支持。2.信贷管理部门在贷款受理、调查、审批、发放等环节，严格审查客户背景和资金用途，防范涉黑涉恶资金流入本行。加强对贷款客户的日常管理，关注客户经营状况和资金流向，及时发现异常情况并报告。对已发放的贷款进行跟踪检查，如发现借款人涉及黑恶势力或存在涉黑涉恶资金使用嫌疑，及时采取措施收回贷款，并向相关部门报告。3.运营管理部门加强对银行账户的管理，严格执行账户实名制，规范开户流程，防范利用虚假身份开户进行洗钱等违法犯罪活动。对大额资金交易、异常交易等进行监测和分析，及时发现可疑交易线索，并按照规定进行报告。配合公安机关等相关部门开展账户查询、冻结、扣划等工作，提供必要的技术支持和协助。4.安全保卫部门负责本行营业场所、自助设备等重点区域的安全防范工作，加强人员和车辆出入管理，防止黑恶势力人员进入本行实施违法犯罪行为。制定安全应急预案，组织开展应急演练，提高应对涉黑涉恶突发事件的能力。配合公安机关等相关部门开展安全保卫调查工作，提供现场勘查、监控录像等相关资料。5.法律合规部门负责对扫黑除恶工作提供法律支持和指导，审查相关制度、文件和合同的合法性。参与涉黑涉恶案件的法律分析和论证，协助制定应对策略和措施。跟踪法律法规和监管政策的变化，及时调整本行扫黑除恶工作制度和措施。6.宣传部门制定扫黑除恶宣传工作计划，组织开展形式多样的宣传活动，提高员工和客户对扫黑除恶工作的认识和参与度。负责收集、整理和发布扫黑除恶工作信息，宣传本行工作成效和典型案例，营造良好的舆论氛围。7.人力资源部门将扫黑除恶工作纳入员工绩效考核体系，对在扫黑除恶工作中表现突出的员工给予表彰和奖励，对工作不力的员工进行问责。组织开展扫黑除恶相关培训，提高员工的业务素质和工作能力。三、黑恶势力线索排查与监测（一）排查范围1.各类贷款客户，包括企业贷款、个人贷款等。重点排查客户是否存在涉黑涉恶背景，资金来源是否合法，是否将贷款用于涉黑涉恶活动等。2.银行账户交易情况，包括对公账户和个人账户。关注大额资金交易、频繁异常交易、与涉黑涉恶重点地区或人员的资金往来等。3.本行员工行为，包括是否存在与黑恶势力勾结、参与涉黑涉恶活动等情况。4.营业场所周边环境，是否存在黑恶势力干扰正常经营秩序的现象。（二）排查方式1.日常监测利用本行的业务系统和数据分析工具，对各类业务数据进行实时监测和分析，及时发现异常情况和线索。要求员工在日常工作中注意观察客户行为、业务往来等情况，发现可疑线索及时报告。2.定期排查风险管理部门、信贷管理部门、运营管理部门等相关部门定期对各自业务范围内的客户、账户等进行全面排查，形成排查报告。每年至少组织一次全行性的扫黑除恶专项排查工作，对重点领域和关键环节进行深入检查。3.专项排查根据监管要求、上级部署或本行实际情况，针对特定业务领域、特定地区或特定客户群体开展专项排查。对发现的涉黑涉恶线索进行专项调查，深入挖掘背后的问题和风险。（三）线索报告与处理1.员工发现涉黑涉恶线索后，应立即向所在部门负责人报告。部门负责人接到报告后，应在[规定时间]内组织初步核实，并将核实情况报告领导小组办公室。2.领导小组办公室收到线索报告后，应及时进行登记和编号，并组织相关部门进行联合分析和研判。对于重大线索，应及时向领导小组报告，并启动应急处置机制。3.经研判确认为涉黑涉恶线索的，应按照规定及时向公安机关等相关部门报告，并配合开展调查工作。在报告线索时，应确保信息准确、完整，提供必要的证据和资料。4.对于排查发现的风险隐患，相关部门应及时采取措施进行处置，如加强客户管理、调整业务政策、收回贷款等。同时，应将处置情况报告领导小组办公室。四、涉黑涉恶案件处置（一）案件报告本行一旦发现涉及黑恶势力的案件，应立即启动案件报告程序。案发部门应在[规定时间]内将案件情况书面报告领导小组办公室，报告内容包括案件发生的时间、地点、经过、涉及人员、资金情况等。（二）应急处置1.领导小组办公室接到案件报告后，应迅速组织相关部门召开紧急会议，研究制定应急处置方案。应急处置方案应包括现场保护、人员疏散、证据收集、信息报告、配合调查等方面的措施。2.安全保卫部门应立即赶赴案发现场，负责现场保护和秩序维护，防止证据灭失和事态扩大。同时，配合公安机关等相关部门开展现场勘查工作。3.运营管理部门应及时对涉案账户进行冻结、止付等操作，防止涉黑涉恶资金转移。并协助相关部门查询账户交易明细等信息。4.风险管理部门、信贷管理部门等相关部门应配合公安机关等相关部门开展调查工作，提供涉案客户的相关资料和业务信息，协助分析资金流向和案件背景。5.法律合规部门应提前介入案件，为应急处置工作提供法律支持和指导，协助制定应对策略和措施，确保处置工作依法合规进行。（三）后续处理1.配合公安机关等相关部门完成案件调查工作，按照要求提供相关证据和资料，协助查明案件事实。2.对于因涉黑涉恶案件造成的资产损失，本行应按照相关规定和内部流程进行认定和核销，并采取措施追偿损失。3.对涉黑涉恶案件进行总结分析，查找工作中存在的问题和漏洞，及时完善制度和流程，加强风险防控。4.根据案件情况，对相关责任人进行责任追究，涉及违法犯罪的，依法移送司法机关处理。五、宣传教育与培训（一）宣传教育1.制定扫黑除恶宣传教育工作计划，明确宣传目标、内容、方式和时间安排。2.通过本行内部网站、微信公众号、营业场所宣传栏等渠道，广泛宣传扫黑除恶的意义、工作措施和举报方式，提高员工和客户的知晓度和参与度。3.结合金融知识普及活动，向客户宣传黑恶势力对金融秩序和个人财产安全的危害，引导客户增强风险意识，自觉抵制黑恶势力。4.在营业场所播放扫黑除恶宣传视频、张贴宣传海报等，营造浓厚的宣传氛围。（二）培训1.定期组织开展扫黑除恶专题培训，培训对象包括全体员工。培训内容包括扫黑除恶相关法律法规、政策文件、工作制度、线索排查方法、案件处置流程等。2.根据不同岗位的特点和需求，有针对性地设计培训课程，提高培训的实效性。例如，对信贷人员重点培训如何识别涉黑涉恶贷款客户；对运营人员重点培训账户监测和可疑交易识别等内容。3.邀请公安机关、监管部门等相关专家进行授课，分享典型案例和工作经验，提升员工的业务水平和应对能力。4.将扫黑除恶培训纳入新员工入职培训内容，使新员工在入职初期就了解和掌握相关知识和技能。六、监督与考核（一）监督检查1.领导小组办公室定期对各部门扫黑除恶工作开展情况进行监督检查，检查内容包括工作制度执行情况、线索排查与监测情况、案件处置情况、宣传教育与培训情况等。2.建立内部监督机制，鼓励员工对扫黑除恶工作中的违规行为进行举报。对举报属实的，给予举报人适当奖励，并严格保护举报人权益。3.接受外部监管部门和社会公众的监督，及时整改存在的问题，不断完善工作机制和措施。（二）考核评价1.制定扫黑除恶工作考核评价办法，明确考核指标、评分标准和考核周期。考核指标包括线索排查数量、案件报告及时性、处置效果、宣传教育覆盖面、员工参与度等。2.定期对各部门扫黑除恶工作进行考核评价，考核结果纳入年度绩效考核体系。对工作成绩突