银行假币管理工作制度

PAGE银行假币管理工作制度一、总则（一）目的为加强银行假币管理，规范假币收缴、鉴定等工作流程，保障金融秩序稳定，维护公众合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及行业标准，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于银行系统内所有营业网点、自助设备以及相关工作人员在办理货币收付、整点、兑换等业务过程中涉及的假币管理工作。（三）基本原则1.依法合规原则严格按照国家法律法规和人民银行相关规定开展假币管理工作，确保各项操作合法合规。2.真实性原则对收缴、鉴定的假币要确保其真实性，准确记录相关信息，不得弄虚作假。3.准确性原则在假币收缴、鉴定过程中，要做到操作准确、数据准确、信息准确，避免出现差错。4.保密性原则对涉及假币案件及相关信息严格保密，防止信息泄露引发不良影响。二、假币收缴管理（一）收缴主体及职责1.银行各营业网点临柜人员负责对办理业务过程中发现的假币进行收缴。2.临柜人员应具备识别假币的专业知识和技能，熟练掌握假币收缴流程，准确判断假币真伪，并按规定进行收缴操作。（二）收缴流程1.发现假币临柜人员在办理现金收付业务时，如发现可疑货币，应立即停止相关操作，对可疑货币进行仔细甄别。2.鉴别确认使用专业的货币鉴别设备，如验钞机等，结合人工识别经验，对可疑货币进行鉴别。经鉴别确认为假币的，应予以收缴。3.出具凭证向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，凭证上应加盖收缴单位业务公章，并由收缴人员和持有人签字确认。4.单独保管收缴的假币应在专门的保险柜中单独保管，确保假币的安全，防止丢失、被盗或被调换。（三）特殊情况处理1.持有人对收缴假币有异议的持有人对被收缴的假币真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地人民银行或授权的鉴定机构提出书面鉴定申请。2.假币被收缴后又发现是真币的如经鉴定，被收缴的假币确认为真币，应及时将该真币退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。同时，对误收的真币按照正常货币进行处理，对相关责任人进行批评教育，并记录在案。三、假币鉴定管理（一）鉴定主体及职责1.当地人民银行或其授权的具有假币鉴定资质的鉴定机构负责假币鉴定工作。2.鉴定人员应具备专业的货币鉴定知识和技能，熟悉鉴定流程和相关法律法规，确保鉴定结果准确、公正。（二）鉴定流程1.受理申请收到持有人或收缴单位提交的假币鉴定申请后，对申请材料进行审核，符合条件的予以受理。2.鉴定操作鉴定人员按照规定的程序和方法，运用专业设备和技术手段，对假币进行全面、细致的鉴定。3.出具结论鉴定结束后，鉴定机构应出具《货币真伪鉴定书》，明确鉴定结果，并加盖鉴定机构公章。4.结果告知将鉴定结果及时告知收缴单位和持有人。如鉴定为假币，收缴单位应按照规定进行处理；如鉴定为真币，收缴单位应将真币退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。（三）鉴定费用1.持有人申请鉴定的，应按照规定缴纳鉴定费用。2.鉴定费用标准按照国家有关规定执行，不得擅自提高或降低收费标准。四、假币保管与上缴（一）保管要求1.银行各营业网点收缴的假币应在专门的保险柜中妥善保管，保险柜应具备防盗、防火、防潮等功能。2.营业网点应指定专人负责假币保管工作，建立假币保管登记簿，详细记录假币的收缴日期、币种、券别、张数、冠字号码等信息。3.定期对保管的假币进行核对和检查，确保账实相符。（二）上缴规定1.营业网点应定期将收缴的假币上缴至上级管理部门。上缴频率由各银行根据实际情况自行确定，但不得超过规定的期限。2.上缴假币时，应填写《假币上缴清单》，注明假币的收缴日期、币种、券别、张数、冠字号码等信息，并与假币实物逐一核对。3.上级管理部门收到上缴的假币后，应进行认真核对和验收，确保上缴的假币数量、种类等与清单一致。验收无误后，在《假币上缴清单》上签字确认。五、假币数据管理（一）数据采集1.银行在收缴假币过程中，应准确采集假币的相关信息，包括币种、券别、冠字号码、收缴日期、收缴网点等。2.利用先进的技术手段，如冠字号码查询系统等，对假币的冠字号码进行实时采集和记录，确保冠字号码的唯一性和准确性。（二）数据存储1.建立专门的假币信息数据库，对采集到的假币数据进行集中存储和管理。2.数据库应具备数据备份、恢复等功能，确保数据的安全性和完整性。同时，要采取必要的安全防护措施，防止数据泄露、篡改等情况发生。（三）数据查询与使用1.银行内部工作人员因工作需要，可以按照规定的权限查询假币数据。查询时应填写查询申请表，注明查询目的、查询范围等信息，经审批后进行查询。2.假币数据主要用于内部管理、风险防控、案件调查等工作，不得对外提供或用于其他非法目的。确因工作需要对外提供数据的，应按照相关法律法规和监管要求进行审批，并采取必要的保密措施。六、培训与宣传（一）培训1.定期组织银行工作人员参加假币识别、收缴、鉴定等业务知识培训，提高工作人员的业务水平和操作技能。2.培训内容应包括国家法律法规、行业标准、假币特征、鉴别方法、收缴鉴定流程等方面。培训方式可采用集中授课、案例分析、现场演示等多种形式，确保培训效果。3.对新入职员工应进行专门的假币管理知识培训，经考试合格后方可上岗从事相关工作。（二）宣传1.积极开展假币防范宣传活动，向社会公众普及假币知识，提高公众的假币识别能力和防范意识。2.宣传方式可通过营业网点宣传、社区宣传、媒体宣传等多种渠道进行。在营业网点摆放宣传资料、设置咨询台，向客户讲解假币防范知识；深入社区开展宣传活动，发放宣传手册，现场演示假币鉴别方法；利用媒体平台，如电视、报纸网络等，发布假币防范宣传信息，扩大宣传覆盖面。3.定期对宣传效果进行评估和总结，根据评估结果调整宣传策略和内容，不断提高宣传工作的针对性和实效性。七、监督检查与责任追究（一）监督检查1.建立健全假币管理工作监督检查机制，定期对银行各营业网点的假币收缴、鉴定、保管、上缴等工作进行检查。2.检查内容包括制度执行情况、操作流程规范性、假币实物管理、数据记录准确性等方面。检查方式可采用现场检查、非现场检查等多种形式。3.对监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关单位限期整改，并跟踪整改落实情况。（二）责任追究1.对于在假币管理工作中存在违规操作、弄虚作假、失职渎职等行为的工作人员，按照有关规定给予严肃的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2.因假币管理工作不到位，导致假币流入市场或造成不良社会影响的，对相关单位和责任人进行问责