沈阳农业大学《金融法概论》2025-2026学年期末试卷

沈阳农业大学《金融法概论》2025-2026学年期末试卷一、单项选择题（本大题共10小题，每小题5分，共50分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.金融法的基本特征不包括（）

A.主体明确

B.主体复杂

C.法律关系明确

D.法律责任明确

2.金融法的调整对象不包括（）

A.金融关系

B.金融管理关系

C.金融服务关系

D.非金融关系

3.下列不属于金融法律关系主体的是（）

A.国家

B.企业

C.金融机构

D.自然人

4.金融法的基本原则不包括（）

A.公平原则

B.自愿原则

C.公正原则

D.保护消费者权益原则

5.下列不属于金融法调整的金融关系的是（）

A.银行与客户之间的关系

B.保险公司与被保险人之间的关系

C.投资者与证券公司之间的关系

D.政府与金融机构之间的关系

6.下列不属于金融法调整的金融管理关系的是（）

A.银行与中国人民银行之间的关系

B.保险公司与保险监督管理委员会之间的关系

C.投资者与证券监督管理委员会之间的关系

D.金融机构与税务部门之间的关系

7.下列不属于金融法调整的金融服务关系的是（）

A.金融机构与银行之间的关系

B.保险公司与保险代理机构之间的关系

C.投资者与证券公司之间的关系

D.金融机构与消费者之间的关系

8.金融法律关系的客体不包括（）

A.货币

B.金融工具

C.金融产品

D.金融信息

9.下列不属于金融法律责任的是（）

A.民事责任

B.刑事责任

C.行政责任

D.道德责任

10.下列不属于金融法的基本制度的是（）

A.金融监管制度

B.金融业务许可制度

C.金融消费者权益保护制度

D.金融风险控制制度

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）

1.金融法的基本特征包括（）

A.主体明确

B.主体复杂

C.法律关系明确

D.法律责任明确

2.金融法调整的金融关系包括（）

A.金融关系

B.金融管理关系

C.金融服务关系

D.非金融关系

3.金融法律关系的主体包括（）

A.国家

B.企业

C.金融机构

D.自然人

4.金融法的基本原则包括（）

A.公平原则

B.自愿原则

C.公正原则

D.保护消费者权益原则

5.金融法调整的金融服务关系包括（）

A.金融机构与银行之间的关系

B.保险公司与保险代理机构之间的关系

C.投资者与证券公司之间的关系

D.金融机构与消费者之间的关系

三、简答题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

1.简述金融法的基本原则及其在经济生活中的作用。

2.简述金融法在维护金融秩序和保障金融安全方面的作用。

四、案例分析题（本大题共2小题，每小题15分，共30分）

材料一：

2018年，某银行工作人员李某在办理业务过程中，发现客户张某账户中的资金异常。经调查，李某发现张某账户中的资金来源于非法集资。李某立即向公安机关报案，协助公安机关抓获了非法集资团伙。公安机关对张某进行了刑事拘留，并对其非法集资行为进行了处罚。

材料二：

2019年，某证券公司员工王某在为客户提供证券投资服务过程中，发现客户赵某的账户存在异常交易行为。王某立即向证券监督管理委员会报告，并协助证券监督管理委员会对赵某账户进行了调查。经调查，赵某账户存在内幕交易行为。证券监督管理委员会对赵某进行了处罚，并对其内幕交易行为进行了曝光。

1.根据材料一，分析李某的行为是否合法，并