车险续保管理平台规范要求

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团体标准

T/QGCMLXXXX—2022

车险续保管理平台规范要求

Specificationrequirementsforvehicleinsurancerenewalmanagementplatform

草案版次选择

XXXX-XX-XX发布XXXX-XX-XX实施

全国城市工业品贸易中心联合会  发布

T/QGCMLXXXX—2022

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

本文件由××××提出。

本文件由××××归口。

本文件起草单位：

本文件主要起草人：

II

T/QGCMLXXXX—2022

车险续保管理平台规范要求

1范围

本标准规定了车险续保管理平台规范要求的术语定义、设计原则、系统构成、平台功能、测试方法、

系统安全。

本标准适用于车险续保平台的管理。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本

文件。

GB/T42012信息安全技术即时通信服务数据安全要求

GB/T41479信息安全技术网络数据处理安全要求

GA1277信息安全技术互联网交互式服务安全保护要求

GA1278信息安全技术互联网服务安全评估基本程序及要求

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

车险续保管理平台vehicleinsurancerenewalmanagementplatform

用于车险续保业务的管理平台。

4设计原则

实用性

系统应充分满足车险业务的需要，资源配置合理，易学易用。系统维护信息应清晰明确。人机交互

界面应使用中文，宜使用所见即所得、旁拉菜单等设计技术，提高可操作性。

扩展性

系统应采用标准化和模块化设计，系统规模易干扩充，配套软件应能升级。

5系统构成

本章规定了车险续保管理平台的总体构成，分为客户层、Web应用层、企业层、企业信息系统层。

详见下图:

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图1总体构成

客户层

在对客户信息管理进行设计的时候，需要考虑客户的需求和员工的需求。客户信息包括客户所投保

的保险类型、续保意愿、信息变更、保费变更等。

Web应用层

通过此功能模块，能够将任务根据用户当前的工作任务承担情况，进行自动分配。实现了对人力资

源的合理分配，领导在进行人力调配的时候，也能够更加全面。

企业层

在此功能模块，客户可以对自己的保险信息进行查询，比如保险的类型，保险的期限，续保所需要

准备的资料:如果车辆出过事故，还需要准备事故的保单信息。

当客户的保险离最后期限还有十天的时候，系统会自动对用户发出通知信息，而且客户也会收到，

方便双方及时进行沟通，对于续保事宜进行洽谈。

企业信息系统层

该平台的数据涉及到多方面，所以对数据的统计分析有着巨大的工作量。首先要能够对这些数据信

息进行分类，将不同种类的信息分门别类的整理好，然后再根据需要，将数据进行统计，比如该员工在

一年内所做成的保险单数量、总保险金额、所承接的客户数量等等这些信息都可以进行完整的统计，并

且可以对数据信息进行排序。

6平台功能

平台功能如图2所示.

图2平台功能

2

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客户信息管理

6.1.1应将所有的客户信息进行集中统一的管理，能够对客户的动态进行及时的跟踪，了解客户的信

息，及时作出相应的处理措施。并且要可以进行客户的信息检索，能够最快速度找到目标客户的信息。

同时在系统内增加和删减、修改客户的信息的时候，信息的显示和更新要能够比较及时。在对客户信息

进行管理的时候，需要先将客户信息录入系统内，需要对客户的信息进行修改的时候，只需要在系统内

搜索与该客户相关的信息即可，比如客户名字、客户手机号、客户保单号等。同时支持用户在系统内对

客户信息进行筛选，只需要设定好相关的筛选条件即可。

6.1.2当与客户的信息发生变动的时候，比如客户要进行续保，可以对客户的信息进行移动的操作，

客户的信息和保险经理进行绑定，当保险经理发生变动的时候，可以对客户信息进行转移，由其他的工

作人员进行接受。

任务分配认领

在进行保险工作的过程当中，涉及到多方面的工作，需要多个部门进行协调处理，对于工作任务的

分配以及工作人员对于任务的认领专门开设的功能模块，对这些事务进行管理。在对任务进行分配的时

候，用户需要能够查看任务的认领的情况，比如任务的完成进度，任务的时间限制，所涉及到的部门以

及员工，都能够一一显示，并且提供信息检索服务，方便快速查找。实现任务分配的过程，首先需要由

上级领导将任务安排到每一个部门，然后再由部门负责人对该部门的任务进行认领，认领完毕之后再将

这些任务分配到每个部门的个人。当员工认领这些任务完毕之后，系统会根据任务的完成时间，对员工

发出提醒通知，以防员工遗漏。

续保任务跟踪

当车主客户需要续保的时候，要先对车主的信息进行查询，在查询时，有两种方式来进行，当车主

已经上好车牌之后，可以根据车辆的厂牌型号、发动机号、车牌号等多个条件进行搜索。搜索到车辆的

相关信息之后，需要对信息进行录入，确认车主的续保类型，以及保险的相关信息。对车辆的信息进行

导入，包括车牌号、车牌颜色、车牌种类、车牌所属地区、车牌的使用性质等相关信息进行详细记录。

续保任务需要根据客户在前段时间的具体表现来决定，具体分为以下情况：

a)当客户在上一段时间没有任何不良记录，在此次续保当中，所提出的要求也比较的合理，那

么就可以考虑和该客户继续合作，执行该客户的续保任务；

b)通过调查之后，该用户存在比较严重的车辆事故记录，可以考虑不和该客户继续进行合作，

不予通过用户的续保要求；

c)该用户在进行续保合作的洽谈当中，提出的要求与公司利益不相符合，可以不执行该用户的

续保任务。

数据统计分析

对车险的各种信息进行统计，并对各种情况进行分析。对相关的信息进行快速查找。系统的数据进

行统计分析的时候，首先要应将系统中的各项数据信息进行整合，然后再对数据信息进行归类整理，可

以根据数据信息的所属部门、数据类型、时间等方面进行分类，完成之后，逐一的对数据信息进行统计。

员工外呼统计

6.5.1员工本人与部门主管均可以对信息记录进行查询。本系统中内置了相关的产品推荐算法，针对

有购买需要的客户进行相关的车险产品推荐。总外呼量可以体现员工在工作当中的勤奋程度，以及对于

工作的认真的态度，对员工每个月的外呼总量进行统计，也可以了解到总体的客户水平，以及需求方向。

6.5.2根据员工和客户之间的通话时长，能够有效的判断客户的有效性，了解客户的续保意愿以及购

买新险种的意愿，一般有如下几种情况：

a)有过合作记录的客户，这类客户的续保意愿比较强烈，而且保险公司对其也比较了解，进行

续保合作会比较容易，对于新险种的购买意愿比较差；

b)在系统中有过相关搜索记录的客户，这类客户一般会进行多家保险公司的比较，有购买意愿，

但是在公司与保险种类的选择方面犹豫不决；

3

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c)没有合作记录、搜索记录等，和员工沟通时间也比较的短，这类客户没有较强的购买意愿，

即使推荐产品，也难以符合客户要求。

系统管理

系统管理，主要是包括用户的注册、用户的登录、权限的分配、个人信息的修改以及系统数据信息

的备份和维护，这些基本的信息管理功能。所有的用户在使用本平台的时候，必须要先行注册本平台，

注册成功之后，再登陆进去入系统，成功的进入系统之后，即可对系统的各项功能模块进行操作。

注：系统会依据用户的类型对用户分配相关的权限。考虑到可能因为一些不可抗力因素，系统的数据信息有可能会

丢失，因此系统可以对数据库内的数据信息及时的进行备份。同时系统管理员对于一些关键信息也可以进行手

动备份，这样当系统平台不幸发生故障的时候也加数据恢复出来，将系统的损失降低到最小。

7测试方法

测试分类

测试方法分为源代码测试和功能测试。

源代码测试

通过测试代码句法来分析内部代码的算法、路径以及条件是否有误，然后对错误进行修正。

功能测试

功能测试是通过用户界面，采用具体的功能操作来进行。应在具体的功能模块进行相应操作，看系

统界面是否出现相应的操作结果来进行测试。

注：只需输入数据，查看输出结果，无需了解系统的具体运行，整个系统的运行过程是不公开透明。

7.3.1客户信息管理测试

在客户信息管理功能模块中，主要是测试用户是否能够正常进行功能模块内的各项操作，比如在其

中完成客户信息修改的操作，用户能够正常的在客户信息管理功能模块中完成客户信息修改的操作，说

明该功能模块正常。

7.3.2任务分配认领

在任务分配认领功能模块中，主要是测试用户能否实现任务从分配到认领的全流程，在操作过程中

是否会出现系统故障，用户指令是否能正常识别，在操作过程中没有出现系统故障，用户指令能正常识

别，说明该功能模块正常。

7.3.3续保任务跟踪

在续保任务跟踪功能模块中，主要是测试用户是否可以进行续保任务的全流程操作，系统能否正确

识别用户的各项指令，出现错误能够弹出提示消息告知用户，用户可以在该功能模块中完成续保任务跟

踪的全流程，系统能够正确识别用户的各项指令，这说明该功能模块正常。

7.3.4数据统计分析

在数据统计分析功能模块中，主要测试该功能能够进行正常的使用，用户在操作过程中是否出现问

题，比如用户是否能够在系统中完成数据统计并且查看统计结果。用户在该功能模块中，可以正常完成

数据的统计，并且查看统计结果，这说明该功能模块正常。

7.3.5员工外呼统计

在员工外呼统计功能模块中，主要是为了用户是否能够在系统中查看员工的外呼记录，并且还需要

完成按时间段筛选的操作，员工外呼统计功能模块的测试结果表明，用户是否能够在系统中查看员工的

外呼记录，并目可以按时间段筛选员工外呼记录，这说明该功能模块正常。

7.3.6系统管理

4

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在系统管理功能模块中，主要是测试已经注册系统的用户能否根据账户信息登录系统，并且进入系

统操作，系统是否可以正确识别用户的身份信息。已经注册系统的用户能否根据账户信息登录系统，并

且进入系统操作，系统可以正确识别用户的身份信息，这说明该功能模块正常。

8系统安全

8.1.1应符合GB/T42012信息安全技术即时通信服务数据安全要求、GB/T41479信息安全技术网

络数据处理安全要求、GA1277信息安全技术互联网交互式服务安全保护要求、GA1278信息安全技

术互联网服务安全评估基本程序及要求的规定。确保车险信息数据的安全。并建立档案实现其创建、

使用、归档、核销的全过程管理。

8.1.2系统应采取必要的安全保护措施，防止非法接入、非法访问、病毒感染和黑客攻击，防雷击、

过载、断电和人为破坏等。

5

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目次

前言..................................................................................II

1范围................................................................................1

2规范性引用文件......................................................................1

3术语和定义..........................................................................1

4设计原则............................................................................1

5系统构成............................................................................1

6平台功能............................................................................2

7测试方法............................................................................4

8系统安全............................................................................5

I

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车险续保管理平台规范要求

1范围

本标准规定了车险续保管理平台规范要求的术语定义、设计原则、系统构成、平台功能、测试方法、

系统安全。

本标准适用于车险续保平台的管理。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本

文件。

GB/T42012信息安全技术即时通信服务数据安全要求

GB/T41479信息安全技术网络数据处理安全要求

GA1277信息安全技术互联网交互式服务安全保护要求

GA1278信息安全技术互联网服务安全评估基本程序及要求

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

车险续保管理平台vehicleinsurancerenewalmanagementplatform

用于车险续保业务的管理平台。

4设计原则

实用性

系统应充分满足车险业务的需要，资源配置合理，易学易用。系统维护信息应清晰明确。人机交互

界面应使用中文，宜使用所见即所得、旁拉菜单等设计技术，提高可操作性。

扩展性

系统应采用标准化和模块化设计，系统规模易干扩充，配套软件应能升级。

5系统构成

本章规定了车险续保管理平台的总体构成，分为客户层、Web