2026年民间委托理财合同（1篇）

2026年民间委托理财合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，就乙方向甲方提供委托理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的委托理财服务，包括但不限于资产配置、投资组合管理、市场分析、投资决策等。乙方应依据甲方提供的资金规模、风险偏好、投资目标等要求，制定个性化的理财方案，并按照合同约定执行。乙方应确保具备提供委托理财服务的合法资质，并向甲方提供相关营业执照、金融业务许可证等副本复印件，同时提供主要投资经理的从业资格证书复印件。

二、服务方式

1、委托理财服务的资金规模：人民币_______元（大写：人民币_______元整）。

2、投资范围包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权、外汇、贵金属、私募股权等金融产品。

3、投资策略：_______（如价值投资、成长投资、指数投资等）。

4、投资期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，或根据甲方要求进行调整。

5、乙方承诺为甲方提供专业的投资咨询服务，并定期向甲方汇报投资组合的表现及市场分析报告。汇报周期为每月/每季度/每半年/每年____次，具体时间自____年____月____日起，于每个汇报周期结束后____日内完成。

6、乙方应设立独立的投资账户，确保甲方资金的安全和独立运作，并接受甲方的监督。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应确保其提供的资金来源合法，并按照合同约定足额将资金划入乙方指定的投资账户。

2、甲方应向乙方提供真实、完整、准确的个人信息及财务状况，包括但不限于身份证明、收入证明、资产证明等。

3、甲方有权了解乙方的投资策略、投资组合、投资表现等信息，并有权对乙方的投资行为进行监督和提出建议。

4、甲方有权要求乙方定期提供投资报告，并有权对投资报告的内容进行审核。

5、如甲方对乙方提供的理财服务不满意，有权提前____天以书面形式通知乙方解除合同，乙方应在收到通知后____日内完成资金的清算和返还。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施委托理财业务的合法资质，并遵守相关法律法规和监管要求。

2、乙方应组建专业的投资团队，负责投资研究、投资决策、投资执行等工作，并确保投资团队具备丰富的投资经验和良好的职业操守。

3、乙方应根据甲方的资金规模、风险偏好、投资目标等要求，制定个性化的理财方案，并按照合同约定执行。

4、乙方应建立完善的风险管理体系，对投资组合进行风险评估和监控，并采取必要的风险控制措施。

5、乙方应定期向甲方汇报投资组合的表现及市场分析报告，并应甲方的合理要求提供额外的投资信息和服务。

6、乙方应设立独立的投资账户，确保甲方资金的安全和独立运作，并接受甲方的监督。

7、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得从事内幕交易、市场操纵等违法行为，不得损害甲方的利益。

四、费用及收益分配

1、乙方提供委托理财服务的费用包括：管理费、业绩提成、其他费用等。

2、管理费：按年收取，费率为_______%，具体计算方式为：管理费=（委托资金规模-扣除业绩提成后的投资收益）×管理费率。

3、业绩提成：按年收取，提成方式为_______（如按投资收益的_______%提成等），具体计算方式为：业绩提成=（委托资金规模+投资收益）×业绩提成率。

4、其他费用：包括但不限于交易佣金、咨询费、账户维护费等，由甲方承担。

5、投资收益的分配：在扣除管理费、业绩提成、其他费用后，剩余的投资收益归甲方所有，乙方不承担投资风险。

五、违约责任

1、若甲方未按照合同约定足额将资金划入乙方指定的投资账户，每逾期一日，应按照逾期金额的_______%向乙方支付违约金；若甲方累计逾期____天仍未划款，乙方有权解除合同，并要求甲方支付违约金。

2、若乙方未按照合同约定提供理财服务，或违反相关法律法规和监管要求，损害甲方利益，应向甲方支付违约金，违约金数额为人民币_______元（大写：人民币_______元整）或损失金额的_______%，具体以较高者为准。

3、若因乙方工作人员的故意或重大过失导致甲方财产损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、若甲方提前解除合同，乙方应在收到通知后____日内完成资金的清算和返还，并按照合同约定收取已提供服务的费用。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

七、其他事项

1、本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。

2、本合同自双方签字盖章之日起生效。

3、本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

4、本合同附件包括：理财方案、投资团队介绍、风险管理体系等，均为本合同的组成部分。

甲方：乙方：

甲方代表：