2026年文旅评估供应链金融协议

2026年文旅评估供应链金融协议

本协议由以下双方于2026年[具体日期]在[具体地点]签订：

甲方：[甲方公司全称]，一家根据[国家名称]法律设立并有效存续的有限责任公司，其注册地址位于[甲方注册地址]。甲方是文化旅游产业领域的专业服务机构，致力于提供高质量的文化旅游产品及服务。

乙方：[乙方公司全称]，一家根据[国家名称]法律设立并有效存续的金融机构，其注册地址位于[乙方注册地址]。乙方在供应链金融领域拥有丰富的经验和专业的服务能力，致力于为文化旅游企业提供融资支持。

鉴于：

1.甲方在文化旅游产业领域拥有广泛的业务网络和优质的供应链资源；

2.乙方具备为文化旅游企业提供供应链金融服务的专业能力和资金实力；

3.双方基于互利共赢的原则，同意建立供应链金融合作关系，以促进甲方业务发展并保障资金安全。

据此，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1本协议中，“文化旅游产品”指甲方提供的文化演出、景区门票、旅游线路、文创产品等与文化旅游相关的商品或服务。

1.2“供应链金融”指乙方基于甲方的文化旅游产品供应链，为甲方或其合作企业提供融资、担保、风险管理等金融服务。

1.3“核心企业”指甲方指定的在文化旅游产业链中具有较高信用评级且与甲方有稳定业务合作关系的合作企业。

1.4“融资额度”指乙方根据甲方或核心企业的信用状况及业务需求，授予甲方的最高融资限额。

第二条合作范围

2.1乙方为甲方提供以下供应链金融服务：

（1）基于甲方文化旅游产品销售回款的保理业务；

（2）针对核心企业的订单融资服务；

（3）供应链交易中的信用风险管理服务。

2.2甲方有权在融资额度内，根据业务需求选择上述服务类型。

第三条融资条件与流程

3.1甲方需向乙方提供以下资料以完成融资申请：

（1）营业执照、税务登记证等主体资格证明；

（2）文化旅游产品供应链相关合同及交易记录；

（3）核心企业的信用评估报告（如需）。

3.2乙方在收到甲方申请后[具体天数]内完成审核，并书面通知审核结果。

3.3如获批准，乙方将按照协议约定发放融资款项，甲方需按期还款并支付相关费用。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

（1）甲方有权按照协议约定使用融资款项，但需用于文化旅游产品相关业务；

（2）甲方应确保所提供资料的真实性、完整性，并配合乙方的尽职调查；

（3）甲方需按期还款，如逾期应承担违约责任。

4.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权对甲方及核心企业的业务情况及资金使用进行监督；

（2）乙方应按照协议约定提供融资服务，不得无故拒绝合理申请；

（3）乙方对甲方提供的融资款项有优先受偿权（如涉及担保）。

第五条协议期限与终止

5.1本协议有效期为[具体年限]年，自双方签字盖章之日起生效。

5.2协议期满前[具体天数]个月，如双方无书面异议，可自动续期[具体年限]年。

5.3任何一方可提前终止本协议，但需提前[具体天数]日书面通知对方，并承担相应责任。

第六条违约责任

6.1如甲方未按期还款，应支付逾期利息[具体利率]，并承担乙方为实现债权而产生的费用。

6.2如乙方未按期放款或无故拒绝合理申请，应赔偿甲方因此遭受的损失。

6.3任何一方违反保密义务，应承担法律责任。

第七条争议解决

7.1本协议项下所有争议应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方可向[法院名称]提起诉讼。

7.2诉讼期间，除争议事项外，本协议其他条款继续有效。

第八条不可抗力

8.1因地震、战争等不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。

第九条其他

9.1本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

9.2本协议一式[具体份数]份，甲乙双方各执[具体份数]份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：____________________

授权代表（签字）：____________________

日期：____________________

乙方（盖章）：____________________

授权代表（签字）：____________________

日期：____________________

**一、所需附件列表**

签订本协议时，甲方通常需要向乙方提供以下附件，以支持其融资申请和乙方开展尽职调查：

1.**甲方主体资格证明文件：**

*营业执照副本复印件。

*税务登记证副本复印件（或三证合一/五证合一的营业执照）。

*组织机构代码证复印件（如适用）。

*股东会决议或董事会决议（证明签署协议的主体资格或授权）。

*税务优惠、行业资质（如文旅行业相关许可证）等证明文件。

2.**财务报表：**

*近[具体年限，如：2-3]年的经审计的财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表）。

*最近的财务报表（未审计）。

3.**文化旅游产品供应链相关资料：**

*主要文化旅游产品（如演出、景区、线路、文创产品）的合同模板或典型合同。

*近[具体年限，如：1]年的主要销售合同或订单样本。

*供应商或客户名单（核心企业信息）。

*供应链交易流程说明或图示。

4.**核心企业信息（如涉及）：**

*核心企业的信用评估报告。

*核心企业与甲方的合作协议或交易记录。

*核心企业的主体资格及财务状况证明文件。

5.**其他乙方要求的资料：**

*根据乙方尽职调查需要，可能要求提供特定项目的详细资料、抵押/担保物清单及评估报告等。

**二、违约行为罗列及认定**

本协议中可能出现的违约行为主要包括：

1.**甲方违约行为：**

***未按期还款：**未能按照协议约定的期限和金额足额偿还融资款项本金和利息。

***提供虚假资料：**在申请融资或协议履行过程中，提供虚假、误导性或隐瞒重要信息的资料。

***改变资金用途：**使用融资款项用途并非协议约定的文化旅游相关业务，或用于非法目的。

***未及时履行信息披露义务：**未按照协议约定及时向乙方披露经营状况、重大风险事件等。

***违反维护乙方权益条款：**如未配合乙方进行贷后管理、资产保全等。

***核心企业违约（如适用）：**核心企业未能履行其对甲方的重要合同义务，导致甲方现金流中断，进而影响其对乙方的还款能力。

2.**乙方违约行为：**

***未按期放款：**在甲方满足协议约定的条件且融资申请合理的情况下，无正当理由延迟发放融资款项。

***无正当理由拒绝合理融资申请：**对甲方资质符合要求、资料齐全的融资申请，无故拒绝提供服务。

***未按期提供服务：**未能按照协议约定提供保理、担保或其他承诺的金融服务。

***泄露保密信息：**泄露在协议履行过程中知悉的甲方商业秘密或其他敏感信息。

**违约认定：**违约行为的认定依据协议条款和事实证据。通常，违约方未能履行协议中明确设定的义务即构成违约。对于连续或恶意违约行为，守约方有权采取更严厉的措施，甚至提前终止协议。具体认定需结合违约行为的性质、情节、对协议目的实现的影响等因素综合判断。

**三、文档所涉及的法律名词及解释**

1.**文化旅游产品：**指与文化旅游活动相关的各类商品或服务，包括但不限于文化演出、文化展览、景区门票、主题公园、旅游线路、住宿、餐饮、文创产品等。

2.**供应链金融：**指围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，将单个企业的不可控风险转为供应链企业整体的可控风险，通过金融科技手段整合信息，为供应链上下游提供融资服务的一种金融模式。

3.**核心企业：**指在供应链中具有较强信用能力、对上下游企业具有明显控制力或领导力的企业，通常是供应链金融服务的重点支持对象或风险缓释的关键。

4.**融资额度：**指乙方根据对甲方信用状况、业务需求和风险评估结果，承诺给予甲方的最高融资金额。

5.**保理：**指卖方（甲方或其客户）将其现在或将来的基于其与买方（甲方客户）订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（乙方），由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险控制等服务的一种综合性金融服务方式。

6.**订单融资：**指基于甲方与核心企业或其他下游企业签订的、具有明确付款条款和条件的订单，乙方为甲方提供的一种融资服务，通常在订单履行或应收账款到期前提供资金。

7.**不可抗力：**指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害（地震、洪水、疫情等）、战争、动乱等，这些情况导致协议无法履行或延迟履行。

8.**主体资格：**指法律上具有权利能力和行为能力的组织，如公司、机构等，能够独立享有权利和承担义务。

**四、实际执行过程中可能遇到的问题及解决办法**

1.**问题：**甲方提供的文旅产品销售数据真实性难以核实，影响融资审批。

***解决办法：**

*要求甲方提供更详细、可追溯的交易记录（如POS机小票、线上支付记录、物流单据等）。

*结合第三方平台数据（如OTA订单数据）进行交叉验证。

*引入核心企业或其下游客户的确认机制（如确认收到货款）。

*利用金融科技手段（如物联网、区块链）提升数据透明度和可信度。

2.**问题：**文旅行业季节性波动大，导致甲方现金流不稳定，影响还款能力。

***解决办法：**

*在协议中设定灵活的还款安排，如与销售周期挂钩。

*提供分期还款或递增还款选项。

*要求甲方提供风险备用金或设定反担保措施。

*乙方根据季节性特点调整融资额度和放款节奏。

3.**问题：**核心企业信用风险暴露，影响乙方对基于其交易的融资支持。

***解决办法：**

*加强对核心企业的尽职调查和持续监控。

*设计风险缓释机制，如提高对单一核心企业的风险敞口限制。

*考虑将融资与核心企业的支付行为绑定（如到期付款融资）。

*在协议中明确风险转移路径和责任划分。

4.**问题：**甲方将融资款项用于非文化旅游相关业务，违反协议。

***解决办法：**

*乙方加强贷后管理和资金用途监控（如要求提供资金流向证明）。

*在协议中明确资金用途的界定标准和违约后果。

*利用技术手段（如资金监管账户）进行控制。

5.**问题：**不可抗力事件导致协议无法履行。

***解决办法：**

*协议中明确不可抗力的定义、认定标准、通知义务和处理方式（如延期履行、部分或全部免责）。

*尽快评估不可抗力的影响范围和持续时间。

*双方积极协商解决方案，减少损失。

**五、合同适用的所有场景**

本《2026年文旅评估供应链金融协议》适用于以下场景：

1.**甲方为中小型文化旅游企业，希望利用其与大型景区、旅行社、演出团体等核心企业的稳定交易背景，通过出售应收账款（保理）或基于订单获得流动资金。**

2.**甲方为大型文旅企业，但其部分下游合作方（如区域性旅行社、景区）规模较小，信用不足，甲方希望为其提供信用增级或融资支持，同时保障自身回款。**

3.**文旅产业链上的核心企业（如大型连锁酒店、景区运营商）希望为其信誉良好的上下游伙伴（如供应商、区域分销商）提供融资便利，以促进自身业务发展。**

4.**乙方金融机构希望拓展文旅产业供应链金融业务，通过评估甲方及其供应链的交易真实性和稳定性，提供定制化的融资解决方案。**

5.**文旅产品创新、季节性强的项目需要短期、灵活的融资支持，以应对市场变化和资金需求波动。**

6.**甲方需要将部分非核心业务（如票务销售、文创产品分销）产生的应收账款快速转化为现金流。**

**一、特殊应用场合及应增加的条款**

1.**特殊场合：大型文旅活动/赛事的票务融资**

***说明：**指大型演唱会、体育赛事、旅游节庆等活动，票务销售周期短、回款快，但需要提前投入大量资金进行宣传推广和资源准备。融资需求与票务销售进度高度相关。

***应增加条款：**

***《票务销售进度与融资释放挂钩机制条款》**

***内容：**明确规定融资款项的划拨与票务销售进度挂钩。例如，乙方根据甲方提交的已售出票数/金额的确认报告（需包含第三方票务平台数据或现场售票记录），分阶段向甲方释放融资金额。可设定里程碑（如：首期票售出XX%后释放X%，满XX%再释放Y%），剩余款项待活动结束后[具体天数]日根据最终票款回收情况进行结算或补发。同时，明确票款回收确认的流程和时间。

***《活动风险分担条款》**

***内容：**明确约定因不可抗力（如艺人突发状况、政策禁止、恶劣天气）导致活动延期、取消或无法按计划举行的风险承担。可约定：若活动取消，乙方有权立即收回已发放的全部或部分融资，甲方需配合进行资产处置（如门票转售收入优先偿还乙方）。若活动延期，还款期限相应顺延，但需提前通知乙方并可能需要增加担保或保证金。

***《第三方票务平台数据接口共享条款》**

***内容：**约定甲方需授权乙方接入其指定的第三方票务销售平台的数据接口，实时或定期获取票务销售、订单状态、支付信息等数据，作为判断融资释放进度和监控资金用途的重要依据。

2.**特殊场合：文旅IP衍生品供应链金融**

***说明：**指围绕知名文旅IP（如动漫形象、历史人物、景区特色文化）开发的衍生品，其销售可能受IP热度、季节性、库存管理等多种因素影响，上游设计生产环节和下游销售环节存在资金缺口。

***应增加条款：**

***《库存管理与融资额度的联动条款》**

***内容：**约定乙方根据甲方IP衍生品的库存水平、周转天数及预测销售情况，动态调整可融资额度。例如，设定安全库存线，当库存低于安全线时，可申请增加融资；当库存过高时，可约定融资额度相应缩减，或要求甲方提供针对积压库存的处置方案。

***《IP方知识产权授权与监管条款》**

***内容：**明确IP授权方的资质要求、授权范围、授权期限。约定乙方有权定期或不定期核查甲方是否合规使用IP进行生产和销售，确保IP方未提出侵权投诉或收回授权，否则乙方有权暂停或终止融资。

3.**特殊场合：文旅景区门票预售及渠道商融资**

***说明：**指大型景区通过线上平台或合作渠道商进行门票预售，渠道商需要提前垫资购票或进行市场推广，存在资金需求。融资与预售订单及回款紧密相关。

***应增加条款：**

***《预售订单确认与融资发放机制条款》**

***内容：**约定乙方根据甲方（景区）提供的、经第三方平台（如OTA）核实的有效预售订单数据，向合作渠道商发放融资。明确订单核实的标准（如支付成功、实名认证等）、时间节点和融资比例（如按订单金额的X%放款）。

***《渠道商资质审核与动态管理条款》**

***内容：**明确对参与预售票务融资的渠道商的准入标准和资质要求。约定乙方有权对渠道商的经营状况、票款回收能力进行持续监控，并可根据渠道商的表现（如回款及时性、销售业绩）调整其融资额度和费率。

4.**特殊场合：文旅目的地整体营销推广融资**

***说明：**指地方政府或文旅协会为提升某个旅游目的地的知名度和吸引力，进行整体性的市场推广活动（如广告投放、线路设计、体验活动），需要大量前期投入。

***应增加条款：**

***《营销推广预算与效果挂钩条款》**

***内容：**约定融资款项专款用于约定的营销推广项目，并要求甲方（目的地管理方）提供详细的预算执行计划和效果追踪机制（如媒体曝光量、游客咨询量、实际到访人数、后续消费等）。乙方有权要求甲方定期汇报项目进展和初步效果。

***《项目完成度与还款安排条款》**

***内容：**考虑到营销推广效果的非即时性，可约定还款安排与营销活动的关键节点或效果评估结果挂钩。例如，部分款项可在项目启动时支付，剩余款项可在活动结束后根据第三方评估报告确认的实际效果按比例支付或分期支付。

5.**特殊场合：文旅演艺项目孵化与初期运营融资**

***说明：**指原创文化演艺项目的剧本创作、排练、舞美制作、市场预热及初期商业演出，投入大、周期长、风险高，需要阶段性的资金支持。

***应增加条款：**

***《分阶段融资与项目里程碑挂钩条款》**

***内容：**将整个项目划分为不同阶段（如概念阶段、创作阶段、排练阶段、首演阶段），每个阶段设定明确的里程碑（如剧本完成、主创确定、完成X场试演、实现X场商业演出等）。乙方根据甲方完成各阶段里程碑并提交相应证明材料后，分批次发放融资。

***《项目知识产权归属与使用限制条款》**

***内容：**明确融资款项支持的演艺项目相关知识产权（剧本、音乐、舞美设计等）的归属。约定在融资期间及特定年限内，该知识产权的使用权可能受到乙方一定程度的限制（如不得擅自授权给第三方竞争性使用），以保障乙方投资安全。

***《专家顾问介入条款》**

***内容：**约定在项目关键决策（如内容调整、市场策略）上，乙方有权邀请其指定的行业专家提供咨询意见，甲方应予以配合。

**二、当有第三方介入时，需要增加的第三方款项（责权利）及具体内容**

在有第三方（如供应商、客户、核心企业、担保方等）介入的情况下，需要明确该第三方的相关权利和义务，通常体现在补充协议或主协议的特定条款中：

1.**第三方作为上游供应商：**

***权利：**有权按照与甲方签订的合同约定，按时收到甲方支付的货款（可能是从乙方处获得的保理融资款）；在甲方严重违约（如长期拖欠货款）时，根据合同约定行使不安抗辩权或解除合同。

***义务：**按照合同约定向甲方提供合格的产品或服务；配合乙方进行应收账款追索（如在保理模式下）。

***具体内容：**可在协议中增加条款，确认甲方已向乙方转让其对应收账款（即供应商对甲方的债权）的全部或部分权利，作为融资的依据之一。明确供应商在特定情况下的优先求偿权（如在甲方破产清算时，其对甲方未到期应收账款的追索权优先于普通债权）。

2.**第三方作为下游客户（购买文旅产品/服务）：**

***权利：**有权获得其订购的文旅产品或服务；在乙方作为应收账款买受人的情况下，有权将应支付给甲方的款项支付给乙方（需明确指示）。

***义务：**按照与甲方签订的合同约定，按时足额支付货款或服务费。

***具体内容：**在保理或订单融资模式下，需明确通知义务。甲方应告知其客户，其应收账款已转让给乙方，并指示客户直接向乙方付款。同时需保护客户，避免因转让通知不充分导致客户对付款对象产生误解。

3.**第三方作为核心企业（提供信用支持或交易背景）：**

***权利：**有权要求甲方履行合同义务；在协议约定的情况下（如甲方未能按期偿还乙方基于其交易的融资），乙方需按约定向核心企业提供增信支持（如由核心企业提供连带责任保证、回购承诺等）。

***义务：**维护与甲方的良好合作关系；按照协议约定，对甲方的融资提供信用增级或回购等支持；保证其提供的交易信息的真实性。

***具体内容：**协议中应明确核心企业参与的程度和形式（如仅交易背景、提供保证金、提供保证、提供资产回购承诺等），并详细约定其责任触发条件、履行方式和相应费用。

4.**第三方作为担保方：**

***权利：**有权要求甲方提供反担保（如保证金、抵押物、其他第三方保证）；在甲方违约时，优先于普通债权人受偿。

***义务：**在甲方发生协议约定的违约事件时，按照约定履行担保责任（如支付保证金、处置抵押物、履行保证义务）。

***具体内容：**明确担保的范围（本金、利息、费用、违约金）、担保的期限、反担保的具体要求等。

**三、当以上合同是以甲方为主导时，需要额外增加的甲方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

在甲方主导的供应链金融模式下，甲方更积极地管理自身及供应链，乙方则提供支持：

1.**《主动信息报送与系统对接条款》**

***责权利：**

***甲方权利：**有权要求乙方提供专业金融咨询和增值服务。

***甲方义务：**主动、及时、准确地向乙方报送其经营状况、财务数据、核心企业信息、重大合同、重大风险事件等。根据乙方要求，完成必要的系统对接（如ERP、CRM系统），实现数据自动传输，提高信息透明度和处理效率。

***具体内容：**约定信息报送的频率（如每月/每季）、内容清单、报送方式（指定邮箱/系统）。明确系统对接的技术要求、责任分工和完成时限。未按要求报送信息或对接系统，可能导致乙方暂停或调整融资服务。

2.**《主动优化供应链管理条款》**

***责权利：**

***甲方权利：**有权基于乙方提供的风险评估和数据分析，优化供应链结构。

***甲方义务：**主动评估现有核心企业及交易对手的信用风险，积极拓展信用状况良好、合作稳定的上下游伙伴，改善整体供应链的稳定性和抗风险能力。主动向乙方提供关于供应链优化的建议和计划。

***具体内容：**约定甲方需建立供应商和客户的评级体系，并定期更新。鼓励甲方与乙方合作开展供应链梳理和风险排查项目。

3.**《主动维护乙方信用的条款》**

***责权利：**

***甲方权利：**在自身信用状况良好时，可享受更优融资条件。

***甲方义务：**主动维护自身及关联方的良好商业信用记录，避免出现对乙方不利的负面信息（如重大诉讼、失信被执行人记录）。如自身或核心企业信用状况恶化，应立即通知乙方并配合处理。

***具体内容：**约定乙方可定期查询甲方及核心企业的信用报告，如发现不良记录，甲方需在[具体天数]内提供合理解释或证明。甲方应确保其银行账户未被司法冻结等。

**四、当以上合同是以乙方为主导时，需要额外增加的乙方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

在乙方主导的模式下，乙方更积极地介入交易流程和管理风险：

1.**《主动提供风险管理解决方案条款》**

***责权利：**

***乙方权利：**有权基于自身专业能力，主动向甲方提出风险管理建议和解决方案。

***乙方义务：**主动利用金融科技和大数据分析能力，为甲方提供关于信用风险、市场风险、操作风险的识别、评估和缓释方案。主动向甲方推送市场动态、行业政策变化等信息，并提出应对建议。

***具体内容：**约定乙方需指定专门团队或客户经理，定期对甲方及供应链进行风险诊断。乙方主动发起的风险管理项目，甲方应予以配合。

2.**《主动介入交易流程条款》**

***责权利：**

***乙方权利：**在协议约定范围内，有权主动审查甲方的交易单据、合同模板，对交易真实性、合规性进行把控。有权要求甲方调整不合理的交易结构或支付方式。

***乙方义务：**在介入交易流程时，应尽到合理的勤勉义务，避免因不当干预影响甲方正常经营。对甲方商业秘密承担保密义务。

***具体内容：**约定在保理等模式下，乙方对单据的审查标准和流程。如乙方提出的调整建议对甲方造成额外成本或经营障碍，应与甲方协商解决。

3.**《主动提供产业链整合服务的条款》**

***责权利：**

***乙方权利：**有权将甲方引入其更广泛的金融服务网络或产业链合作资源。

***乙方义务：**主动利用其在金融领域的资源和网络，为甲方及其供应链伙伴提供除融资外的其他金融服务（如支付结算、贸易融资、保险、咨询等），并协助甲方整合产业链资源，提升整体竞争力。

***具体内容：**约定乙方需建立产业链资源库，并定期向甲方推荐合适的合作资源。乙方提供的整合服务应遵循公平、中立原则，不得强制要求。

**五、再特殊应用场景下需要额外增加的特殊条款及注意事项**

***场景：政府引导基金参与投资**

***特殊条款：**

*《政府引导基金参与条款》：明确政府引导基金的角色（如投资人、风险补偿提供者），约定其出资比例、投资条件、退出机制。如涉及风险补偿，需明确补偿触发条件（如特定风险事件发生且甲方已履行主要责任）和补偿方式（如直接补偿乙方损失、补偿部分融资成本）。

*《风险共担机制条款》：如政府提供担保或回购承诺，需详细约定担保/回购的边界、流程和责任。

***注意事项：**政府引导基金可能涉及复杂的审批流程和政策要求，需提前沟通协调。确保协议条款与政府政策导向一致。

***场景：跨境文旅供应链金融**

***特殊条款：**

*《汇率风险条款》：明确汇率波动的风险承担主体，可约定采用远期结售汇、货币互换等方式进行汇率风险管理，或要求甲方购买汇率保险。

*《跨境支付条款》：约定跨境资金划转的路径、货币、手续费承担方，明确支付时效和外汇监管要求。

*《法律适用与争议解决条款》：明确协议适用的法律及争议解决方式（如选择仲裁机构或法院，并约定适用法律）。

***注意事项：**跨境交易涉及更多不确定性和合规要求，需确保甲方具备进出口资质和外汇使用权限。关注目标国家/地区的法律法规对金融交易的限制。

**六、原始合同所需要的所有的详细的附件列表**

1.甲方主体资格证明文件：

*营业执照副本复印件。

*税务登记证副本复印件（或三证合一/五证合一的营业执照）。

*组织机构代码证复印件（如适用）。

*股东会决议或董事会决议（证明签署协议的主体资格或授权）。

*文化旅游行业相关许可证副本复印件（如旅游经营许可证、演出经营许可证等）。

*税务优惠、行业资质证明文件。

2.甲方财务报表：

*近[具体年限，如：2-3]年的经审计的财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表）。

*最近的财务报表（未审计）。

3.甲方文化旅游产品供应链相关资料：

*主要文化旅游产品（如演出、景区、线路、文创产品）的合同模板或典型合同。

*近[具体年限，如：1]年的主要销售合同或订单样本。

*供应商或客户名单（核心企业信息）。

*供应链交易流程说明或图示。

*[如涉及保理]甲方应收账款清单及相关单据样本（如发票、发货单、收货单）。

4.甲方核心企业信息（如涉及）：

*核心企业的信用评估报告。

*核心企业与甲方的合作协议或交易记录。

*核心企业的主体资格及财务状况证明文件（如营业执照、审计报告等）。

5.甲方项目资料（如涉及特定项目融资）：

*项目计划书、可行性研究报告。

*项目预算书、进度计划。

*项目相关审批文件或备案证明。

6.甲方其他资料（根据乙方要求）：

*关联方信息。

*主要人员简历。

*资产证明（如房产证、土地证、设备清单等）。

*诉讼仲裁记录。

*近期主要新闻媒体报道。

**七、原始合同所涉及到的法律名词及名词解释**

1.**文化旅游产品：**指与文化旅游活动相关的各类商品或服务，包括但不限于文化演出、文化展览、景区门票、主题公园、旅游线路、住宿、餐饮、文创产品等。

2.**供应链金融：**指围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，将单个企业的不可控风险转为供应链企业整体的可控风险，通过金融科技手段整合信息，为供应链上下游提供融资服务的一种金融模式。

3.**核心企业：**指在供应链中具有较强信用能力、对上下游企业具有明显控制力或领导力的企业，通常是供应链金融服务的重点支持对象或风险缓释的关键。

4.**融资额度：**指乙方根据对甲方信用状况、业务需求和风险评估结果，承诺给予甲方的最高融资金额。

5.**保理：**指卖方（甲方或其客户）将其现在或将来的基于其与买方（甲方客户）订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（乙方），由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险控制等服务的一种综合性金融服务方式。

6.**订单融资：**指基于甲方与核心企业或其他下游企业签订的、具有明确付款条款和条件的订单，乙方为甲方提供的一种融资服务，通常在订单履行或应收账款到期前提供资金。

7.**不可抗力：**指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害（地震、洪水、疫情等）、战争、动乱等，这些情况导致协议无法履行或延迟履行。

8.**主体资格：**指法律上具有权利能力和行为能力的组织，如公司、机构等，能够独立享有权利和承担义务。

9.**应收账款：**指因销售商品、提供劳务等经营活动，应向购货单位或接受劳务单位收取的款项。

10.**保证金：**指为确保合同履行或义务履行，一方或多方事先向对方或第三方支付的一定金额的资金。

11.**反担保：**指债务人（甲方）为确保债权人（乙方）的担保人（第三方）的担保权益得到实现，而向担保人为担保人提供的担保。

12.**信用风险：**指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

13.**贷后管理：**指金融业务发放后，银行或其他金融机构对借款人（甲方）的经营、财务及资金使用情况进行的监控和管理。

**八、本合同在实际操作过程中，会遇到的相关问题及注意事项进行罗列，并给出具体的解决办法**

1.**问题：**甲方提供的文旅产品销售数据真实性难以核实，影响融资审批。

***解决办法：**

*要求甲方提供更详细、可追溯的交易记录（如POS机小票、线上支付记录、物流单据等）。

*结合第三方平台数据（如OTA订单数据）进行交叉验证。

*引入核心企业或其下游客户的确认机制（如确认收到货款）。

*利用金融科技手段（如物联网、区块链）提升数据透明度和可信度。

*建立合理的尽职调查流程，必要时进行现场核查。

2.**问题：**文旅行业季节性波动大，导致甲方现金流不稳定，影响还款能力。

***解决办法：**

*在协议中设定灵活的还款安排，如与销售周期挂钩。

*提供分期还款或递增还款选项。

*要求甲方提供风险备用金或设定反担保措施。

*乙方根据季节性特点调整融资额度和放款节奏。

*鼓励甲方通过多元化经营或提前布局应对季节性波动。

3.**问题：**核心企业信用风险暴露，影响乙方对基于其交易的融资支持。

***解决办法：**

*加强对核心企业的尽职调查和持续监控。

*设计风险缓释机制，如提高对单一核心企业的风险敞口限制。

*考虑将融资与核