养老反诈工作制度

PAGE养老反诈工作制度一、总则（一）目的为有效预防和打击养老诈骗违法犯罪行为，切实维护老年人合法权益，营造安全稳定的社会环境，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内涉及养老反诈工作的各部门、各岗位工作人员。（三）工作原则1.预防为主：通过广泛宣传、风险预警等措施，提高老年人的防范意识，从源头上减少养老诈骗案件的发生。2.依法打击：严格依照法律法规，对养老诈骗违法犯罪行为进行坚决打击，维护法律尊严。3.综合治理：充分发挥各部门职能作用，形成工作合力，共同推进养老反诈工作。4.精准服务：针对老年人的特点和需求，提供精准、有效的防范指导和帮助。二、组织架构与职责分工（一）养老反诈工作领导小组成立以公司/组织负责人为组长，各相关部门负责人为成员的养老反诈工作领导小组。领导小组负责统筹协调养老反诈工作，制定工作策略和重大决策，解决工作中的重大问题。（二）各部门职责1.宣传部门制定养老反诈宣传计划，组织开展形式多样的宣传活动，提高老年人的防范意识和识别能力。制作宣传资料，包括宣传海报、宣传手册、短视频等，通过各种渠道广泛传播。与媒体合作，及时发布养老反诈工作动态和典型案例，营造良好的舆论氛围。2.法务部门为养老反诈工作提供法律支持，指导依法打击养老诈骗违法犯罪行为。审查涉及养老反诈工作的合同、协议等法律文件，确保合法合规。参与处理养老诈骗案件的法律事务，维护公司/组织和老年人的合法权益。3.业务部门在业务开展过程中，注重发现和防范养老诈骗风险，及时向相关部门报告可疑线索。加强对员工的培训，提高员工识别养老诈骗的能力，确保为老年人提供安全、可靠的服务。配合宣传部门开展针对性的宣传活动，向老年人宣传与业务相关的防诈知识。4.安全保卫部门加强对公司/组织办公场所、服务场所等重点区域的安全防范，防止养老诈骗犯罪分子混入。协助公安机关开展调查工作，提供必要的安全保障和技术支持。对涉及养老诈骗的突发事件进行应急处置，维护现场秩序。5.客户服务部门接听老年人咨询电话，解答养老反诈相关问题，提供防范建议。收集老年人对养老反诈工作的意见和建议，及时反馈给相关部门。对受到养老诈骗侵害的老年人进行心理安抚和后续跟踪服务。三、宣传教育（一）宣传内容1.常见养老诈骗手段：详细介绍以“养老服务”“养老项目”“养老产品”等为名的诈骗方式，如虚假宣传、非法集资、保健品诈骗、低价旅游诈骗等。2.防范方法：教授老年人如何识别可疑信息、避免轻信陌生人、不轻易透露个人信息和资金信息等实用防范技巧。3.法律法规：宣传与养老诈骗相关的法律法规，让老年人了解违法犯罪行为的后果，增强法律意识。4.典型案例：选取具有代表性的养老诈骗案例进行剖析，通过真实案例让老年人深刻认识养老诈骗的危害。（二）宣传方式1.线下宣传在社区、老年活动中心、养老院等老年人集中的场所设置宣传点,发放宣传资料，开展现场咨询活动。组织志愿者队伍，深入社区、乡村，为老年人进行面对面的宣传讲解。举办专题讲座，邀请专家、民警等为老年人传授养老反诈知识。2.线上宣传利用公司/组织官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，定期发布养老反诈知识和信息。制作短视频，通过抖音、快手等短视频平台进行传播，以生动形象方式吸引老年人关注。开展线上互动活动，如知识问答、抽奖等，提高老年人参与度。（三）宣传频率1.每月至少组织一次线下集中宣传活动。2.每周在新媒体平台发布不少于两条养老反诈相关信息。3.根据实际情况，不定期举办专题讲座。四、风险监测与预警（一）监测渠道1.建立养老诈骗线索举报平台，鼓励员工、老年人及其家属举报可疑线索。2.关注网络舆情，及时发现涉及养老诈骗的负面信息和舆情动态。3.加强与公安机关、社区等相关部门的信息共享，获取养老诈骗案件线索和预警信息。4.在业务开展过程中，注意收集客户反馈，发现可能存在的养老诈骗风险迹象。（二）风险评估1.对收集到的线索和信息进行分析评估，确定风险等级。2.根据风险等级，采取相应的应对措施，如进一步调查核实、加强防范宣传、及时报告上级等。（三）预警发布1.对于可能发生的养老诈骗风险，及时发布预警信息，提醒老年人和相关部门注意防范。预警信息应包括风险类型、防范要点、应对建议等内容。2.通过多种渠道发布预警信息，确保老年人能够及时收到，如短信通知、社区公告栏张贴、新媒体平台推送等。五、案件处置（一）线索受理1.设立专门的养老诈骗线索受理渠道，明确受理流程和要求。2.对收到的线索进行详细登记，包括线索来源时间、内容、涉及人员等信息。（二）调查核实1.根据线索情况，组织相关部门进行调查核实。调查过程中要严格遵守法律法规和工作纪律，确保调查结果真实可靠。2.对于涉及违法犯罪行为的确凿线索，及时移送公安机关依法处理。1.配合公安机关开展侦查工作，提供必要的协助和支持。2.对于受到养老诈骗侵害的老年人，积极协助其采取措施挽回损失，如提供法律咨询、协助报案、配合追赃挽损等。（四）总结反馈1.对每起养老诈骗案件进行总结分析，查找工作中的薄弱环节和存在的问题。2.将案件处置情况及时反馈给相关部门和老年人，做好解释说明工作。3.根据案件总结情况，提出改进措施和建议，不断完善养老反诈工作机制。六、培训与考核（一）培训计划1.制定养老反诈工作培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。2.培训内容包括养老诈骗法律法规、常见诈骗手段识别方法、宣传技巧、应急处置等方面。（二）培训方式1.定期组织内部培训，邀请专家、民警等进行授课。2.开展线上培训课程，方便员工随时随地学习。3.通过案例分析、模拟演练等方式提高员工的实际操作能力。（三）考核机制1.建立养老反诈工作考核制度，对员工的工作表现进行考核评价。2.考核内容包括宣传工作成效、线索发现与处置情况、培训学习情况等方面。3将考核结果与员工的绩效挂钩，激励员工积极参与养老反诈工作。七、保障措施（一）人员保障1.配备足够数量的工作人员负责养老反诈工作，明确岗位职责和分工。2.加强对工作人员的培训和管理，提高其业务能力和综合素质。（二）经费保障1.设立养老反诈工作专项经费，用于宣传资料制作、培训活动开展、奖励表彰等方面。2.确保经费专款专用，严格经费审批和使用流程。（三）技术保障公司/组织内涉及养老反诈工作的各部门、各岗位工作人员。（二）各部门职责1.宣传部门制定养老反诈宣传计划，组织开展形式多样的宣传活动，提高老年人的防范意识和识别能力．制作宣传资料，包括宣传海报、宣传手册、短视频等，通过各种渠道广泛传播。与媒体合作，及时发布养老反诈工作动态和典型案例，营造良好的舆论氛围。2.法务部门为养老反诈工作提供法律支持，指导依法打击养老诈骗违法犯罪行为。审查涉及养老反诈工作的合同、协议等法律文件，确保合法合规。参与处理养老诈骗案件的法律事务，维护公司/组织和老年人的合法权益。3.业务部门在业务开展过程中，注重发现和防范养老诈骗风险，及时向相关部门报告可疑线索。加强对员工的培训，提高员工识别养老诈骗的能力，确保为老年人提供安全、可靠的服务。配合宣传部门开展针对性的宣传活动，向老年人宣传与业务相关的防诈知识。4.安全保卫部门加强对公司/组织办公场所、服务场所等重点区域的安全防范，防止养老诈骗犯罪分子混入。协助公安机关开展调查工作，提供必要的安全保障和技术支持。对涉及养老诈骗的突发事件进行应急处置，维护现场秩序。三、宣传教育（一）宣传内容1.常见养老诈骗手段：详细介绍以“养老服务”“养老项目”“养老产品”等为名的诈骗方式，如虚假宣传、非法集资、保健品诈骗、低价旅游诈骗等．2.防范方法：教授老年人如何识别可疑信息、避免轻信陌生人、不轻易透露个人信息和资金信息等实用防范技巧。3法律法规：宣传与养老诈骗相关的法律法规，让老年人了解违法犯罪行为的后果，增强法律意识。4.典型案例：选取具有代表性的养老诈骗案例进行剖析，通过真实案例让老年人深刻认识养老诈骗的危害。（二）宣传方式1.线下宣传在社区、老年活动中心、养老院等老年人集中的场所设置宣传点，发放宣传资料，开展现场咨询活动。组织志愿者队伍，深入社区、乡村，为老年人进行面对面的宣传讲解。举办专题讲座，邀请专家、民警等为老年人传授养老反诈知识。2.线上宣传利用公司/组织官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，定期发布养老反诈知识和信息。通过抖音、快手等短视频平台进行传播，以生动形象方式吸引老年人关注。开展线上互动活动，如知识问答、抽奖等，提高老年人参与度。1.每月至少组织一次线下集中宣传活动。2.每周在新媒体平台发布不少于两条养老反诈相关信息。3.根据实际情况，不定期举办专题讲座。四、风险监测与预警（一）监测渠道1.建立养老诈骗线索举报平台，鼓励员工、老年人及其家属举报可疑线索。2.关注网络舆情，及时发现涉及养老诈骗的负面信息和舆情动态。3.加强与公安机关、社区等相关部门的信息共享，获取养老诈骗案件线索和预警信息。4.在业务开展过程中，注意收集客户反馈．发现可能存在的养老诈骗风险迹象。（二）风险评估1.对收集到的线索和信息进行分析评估，确定风险等级。2.根据风险等级，采取相应的应对措施，如进一步调查核实、加强防范宣传、及时报告上级等。（三）预警发布1.对于可能发生的养老诈骗风险，及时发布预警信息，提醒老年人和相关部门注意防范。预警信息应包括风险类型、防范要点、应对建议等内容。2.通过多种渠道发布预警信息确保老年人能够及时收到，如短信通知、社区公告栏张贴、新媒体平台推送等。五、案件处置（一）线索受理1设立专门的养老诈骗线索受理渠道，明确受理流程和要求。2对收到的线索进行详细登记，包括线索来源时间、内容、涉及人员等信息。（二）调查核实1.根据线索情况，组织相关部门进行调查核实。调查过程中要严格遵守法律法规和工作纪律，确保调查结果真实可靠。2.对于涉及违法犯罪行为的确凿线索，及时移送公安机关依法处理。（三）协助侦查与挽损1.配合公安机关开展侦查工作，提供必要协助和支持。2.对于受到养老诈骗侵害老年人，积极协助其采取措施挽回损失，如提供法律咨询、协助报案、配合追赃挽损等。（四）总结反馈1.对每起养老诈骗案件进行总结分析，查找工作中的薄弱环节和存在的问题。2.将案件处置情况及时反馈给相关部门和老年人，做好解释说明工作。3.根据案件总结情况，提出改进措施和建议，不断完善养老反诈工作机制。六、培训与考核（一）培训计划1.制定养老反诈工作培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。2.培训内容包括养老诈骗法律法规、常见诈骗手段识别方法、宣传技巧、应急处置等方面。1.定期组织内部培训，邀请专家、民警等进行授课。2.开展线上培训课程，方便员工随时随地学习。3.通过案例分析、模拟演练等方式提高员工的实际操作能力。（三）考核机制1.建立养老反诈工作考核制度，对员工的工作表现进行考核评价。2.考核内容包括宣传工作成效、线索发现与处置情况、培训学习情况等方面。3.将考核结果与员工的绩效挂钩，激励员工积极参与养老反诈工作。七、保障措施（一）人员保障1.配备足够数量的工作人员负责养老反诈