人社电信诈骗工作制度

PAGE人社电信诈骗工作制度一、总则（一）目的为有效防范和打击人社领域电信诈骗活动，保护人民群众的财产安全，维护人力资源和社会保障系统的正常秩序，依据相关法律法规和行业标准，制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于各级人力资源和社会保障部门及其所属机构、经办服务窗口、工作人员以及与人社业务相关的各类活动。（三）工作原则1.预防为主：通过加强宣传教育、完善制度流程、强化技术防控等措施，提高公众防范意识，从源头上减少电信诈骗案件的发生。2.快速响应：建立健全应急处置机制，一旦发现电信诈骗线索或案件，能够迅速启动响应程序，及时采取措施进行处置。3.协同配合：加强与公安机关、金融机构、通信运营商等相关部门的协作配合，形成工作合力，共同打击电信诈骗犯罪活动。4.依法依规：严格按照法律法规和行业标准开展工作，确保各项措施合法合规、公正透明。二、组织领导（一）成立领导小组各级人力资源和社会保障部门应成立人社电信诈骗防范工作领导小组（以下简称“领导小组”），由主要领导担任组长，分管领导担任副组长，相关业务科室、单位负责人为成员。领导小组负责统筹协调本地区人社领域电信诈骗防范工作，研究解决工作中的重大问题。（二）职责分工1.领导小组办公室：设在人力资源和社会保障部门的相关业务科室，负责日常工作的组织协调、信息收集汇总、情况通报等。2.业务科室：负责各自业务领域内电信诈骗防范工作的具体落实，加强对经办业务的风险排查和防控，及时发现并处理可能存在的诈骗隐患。3.经办服务窗口：承担直接面向群众的服务职责，严格执行各项业务操作规程，加强对办事群众的身份核实和风险提示，防止诈骗分子利用虚假身份办理业务。4.工作人员：积极参与电信诈骗防范工作，认真履行岗位职责，提高自身防范意识和识别能力，及时发现并报告可疑情况。三、宣传教育（一）宣传内容1.常见诈骗手段：向公众普及人社领域常见的电信诈骗手段，如冒充社保工作人员诈骗、以办理养老金领取诈骗、利用求职招聘诈骗等，提高公众对诈骗手段的认知度。2.防范方法：传授公众防范电信诈骗的方法和技巧，如不轻易透露个人信息、不随意点击可疑链接、谨慎对待陌生人的要求等，增强公众的自我防范能力。3.政策法规：宣传人力资源和社会保障领域的政策法规，强调合法合规办理业务的重要性，引导公众通过正规渠道获取信息和办理业务。（二）宣传方式1.线上宣传：利用官方网站、微信公众号、微博、抖音等新媒体平台，发布电信诈骗防范知识和案例，制作宣传视频、动画、漫画等，以生动形象的方式向公众普及防范知识。2.线下宣传：在经办服务窗口、社区、学校工地、企业等场所张贴宣传海报、发放宣传资料，举办专题讲座、咨询活动等，面对面地向公众宣传防范电信诈骗知识。3.培训教育：定期组织对工作人员的培训，提高工作人员的防范意识和业务能力，使其能够准确识别电信诈骗行为，并向办事群众做好宣传解释工作。同时，对重点人群，如老年人、求职者、参保人员等，开展针对性的培训教育活动。四、风险防控（一）业务流程优化1.身份核实：在办理各项人社业务时，严格执行身份核实制度，通过多种方式对办事群众的身份信息进行验证，确保信息真实准确。对于涉及大额资金交易、重要权益变更等业务，要进行更加严格的身份核实和背景调查。2.授权审批：建立健全业务授权审批制度，明确各级工作人员的审批权限和职责，对涉及资金支付、业务变更等重要事项，必须经过严格的授权审批流程，防止未经授权的操作。3.信息安全管理：加强对人社业务信息系统的安全管理，采取加密存储、访问控制、数据备份等措施，防止信息泄露。定期对系统进行安全检查和漏洞修复，确保系统安全稳定运行。（二）异常交易监测1.建立监测机制：依托业务信息系统和大数据分析技术，建立电信诈骗异常交易监测机制，对频繁大额转账、异地集中办理业务、短期内多次办理相同业务等异常交易行为进行实时监测。2.分析预警：对监测到的异常交易数据进行分析，及时发现潜在的电信诈骗风险，并发出预警信息。相关工作人员接到预警后，要立即对涉及的业务进行核实，采取相应的防控措施。3.应急处置：对于确认的电信诈骗案件，要迅速启动应急处置预案，及时冻结相关资金、停止业务办理，并配合公安机关开展调查工作。同时，要做好对受害者的安抚和解释工作，协助其挽回损失。五、协作配合（一）与公安机关协作1.信息共享：建立与公安机关的信息共享机制，及时获取电信诈骗案件线索、嫌疑人信息等，为防范和打击工作提供有力支持。2.案件移送：发现涉及电信诈骗的案件线索后，要及时将相关信息移送公安机关，并配合公安机关开展调查取证工作。对于公安机关要求协助的事项，要积极配合，依法提供相关资料和信息。3.联合打击：与公安机关建立联合打击机制，定期召开联席会议，共同研究分析电信诈骗形势，制定打击策略，联合开展专项行动，形成打击合力。（二）与金融机构协作1.账户管理：加强与人社业务相关的银行账户管理，与金融机构建立信息沟通机制，及时掌握账户异常变动情况。对于可疑账户，要及时采取限制交易、冻结账户等措施，防止资金流失。2.资金监管：与人社部门合作，加强对养老金、失业金、工伤保险待遇等资金发放账户的监管，确保资金安全发放到受益群众手中。同时，要建立资金发放异常监测机制，对异常大额资金发放等情况进行及时核实和处理。3.风险防控：与金融机构共同开展风险防控工作，加强对客户身份识别环节的管理，提高风险识别能力。对于发现的可疑交易，要及时进行沟通协调，采取有效措施防范电信诈骗风险。（三）与通信运营商协作1.号码管控：与通信运营商合作，加强对涉及人社业务的电话号码的管控。对于频繁发送诈骗短信、拨打电话的号码，要及时进行封堵和拦截，并通报通信运营商进行处理。2.信息核实：利用通信运营商的技术手段，对办事群众预留的手机号码进行真实性核实，防止诈骗分子利用虚假手机号码实施诈骗。3.应急处置：在电信诈骗应急处置过程中，与通信运营商保持密切联系，及时获取相关通信数据，为案件调查提供支持。同时，要配合通信运营商做好对诈骗信息传播渠道的封堵和管控工作。六、应急处置（一）应急预案制定与修订各级人力资源和社会保障部门应制定完善人社电信诈骗应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、保障措施等内容。根据实际工作情况和电信诈骗形势变化，定期对应急预案进行修订和完善，确保预案的科学性、实用性和可操作性。（二）应急处置流程1.事件报告：一旦发现电信诈骗线索或案件，相关工作人员应立即向本单位负责人报告，并同时报告领导小组办公室。报告内容应包括事件发生的时间、地点、涉及人员、业务内容、初步情况等信息。2.应急响应：领导小组办公室接到报告后，应立即启动应急响应程序，通知相关部门和人员赶赴现场开展处置工作。同时，及时向上级主管部门和当地政府报告事件情况。3.处置措施：相关部门和人员到达现场后，应迅速采取以下处置措施：核实情况：对事件进行全面核实，确定是否为电信诈骗案件以及案件的具体情况。冻结资金：根据公安机关的要求，及时冻结相关资金账户，防止资金转移。停止业务办理：对涉及的相关业务进行暂停办理，避免诈骗行为进一步扩大。调查取证：配合公安机关开展调查取证工作，提供相关业务资料、交易记录、人员信息等证据。安抚受害者：做好对受害者的安抚和解释工作，告知其处置进展情况，协助其采取必要的措施挽回损失。4.后续处理：在案件处置结束后，要及时对事件进行总结评估，分析原因，总结经验教训，提出改进措施。同时，要做好对受害者的回访工作，跟踪了解其损失挽回情况和满意度。（三）应急保障1.人员保障：组建应急处置工作队伍，明确各成员的职责分工，定期开展培训和演练，提高应急处置能力。同时，要确保应急处置人员随时待命，能够及时响应各类电信诈骗事件。2.物资保障：配备必要的应急处置设备和物资，如电脑、打印机、复印机、通讯工具、防护用品等，确保应急处置工作的顺利开展。3.经费保障：设立应急处置专项经费，用于应急处置工作中的人员培训、设备购置、调查取证、受害者安抚等费用支出。要确保经费专款专用，及时足额拨付，保障应急处置工作的资金需求。七、监督检查（一）内部监督1.定期检查：各级人力资源和社会保障部门应定期对本地区人社电信诈骗防范工作进行检查，重点检查宣传教育工作开展情况、风险防控措施落实情况、应急处置预案执行情况等。2.专项督查：针对重点业务领域、关键环节和重要时期，开展专项督查工作，及时发现和解决存在的问题。对督查中发现的违规行为和工作不力的单位和个人，要严肃追究责任。3.日常巡查：经办服务窗口要加强对日常业务办理情况的巡查，及时发现和纠正不规范操作行为，防范电信诈骗风险。同时，要建立巡查记录制度，对巡查情况进行详细记录。（二）外部监督1.接受社会监督：通过多种渠道向社会公布人社电信诈骗防范工作的监督举报电话、邮箱等，接受公众的监督举报。对公众反映的问题，要及时进行调查处理，并将处理结果反馈给举报人。2.配合上级检查：积极配合上级主管部门的监督检查工作，如实汇报工作情况，提供相关资料和数据。对上级检查中发现的问题，要认真整改落实，并按时上报整改情况。八、责任追究（一）责任界定1.因工作不力导致电信诈骗案件发生的：对相关工作人员和责任单位，根据情节轻重，给予批评教育、警告、记过、记大过、降级、撤职等处分。2.违反法律法规和工作制度规定的：依法依规追究相关人员的法律责任。3.与电信诈骗分子勾结作案的：依法从严从重追究相关人员的刑事责任。（二）责任追究程序1.调查核实：由纪检监察