保险扫黑除恶工作制度

PAGE保险扫黑除恶工作制度一、总则（一）制定目的为深入贯彻落实党中央、国务院关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，切实维护保险行业市场秩序，保护保险消费者合法权益，促进保险行业健康稳定发展，结合本公司实际情况，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各分支机构及其全体员工在开展保险业务过程中的扫黑除恶相关工作。（三）基本原则1.依法依规原则：严格遵守国家法律法规和保险行业监管要求，确保扫黑除恶工作合法合规推进。2.全面覆盖原则：将扫黑除恶工作贯穿于保险业务的各个环节，做到全面排查、不留死角。3.协同配合原则：公司各部门、各分支机构要加强协同合作，形成工作合力，共同打击保险领域黑恶势力。4.长效常治原则：建立健全长效机制，持续深入开展扫黑除恶工作，巩固和扩大专项斗争成果。二、组织领导（一）成立扫黑除恶专项工作领导小组公司成立以总经理为组长，各副总经理为副组长，各部门负责人、各分支机构负责人为成员的扫黑除恶专项工作领导小组。领导小组下设办公室，设在风险管理部，负责扫黑除恶日常工作的组织协调和推进落实。（二）领导小组职责1.贯彻落实党中央、国务院关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，以及上级监管部门和公司的工作要求。2.研究制定公司扫黑除恶工作方案、计划和措施，统筹协调解决工作中的重大问题。3.指导、监督各部门、各分支机构开展扫黑除恶工作，定期听取工作汇报，及时掌握工作进展情况。4.对公司扫黑除恶工作进行总结、评估和考核，表彰先进，问责不力。（三）办公室职责1.负责起草公司扫黑除恶工作相关文件、报告等材料。2.组织协调公司各部门、各分支机构开展扫黑除恶工作，收集、汇总、分析工作信息。3.建立健全公司扫黑除恶工作台账，做好资料归档和管理工作。4.组织开展扫黑除恶宣传教育活动，提高员工和消费者的知晓率和参与度。5.负责与上级监管部门、公安机关等相关单位的沟通协调，及时报送工作情况。6.完成领导小组交办的其他工作任务。三、黑恶势力认定标准及线索排查（一）黑恶势力认定标准1.威胁政治安全特别是政权安全、制度安全以及向政治领域渗透的黑恶势力：组织或雇佣网络“水军”在网上威胁、恐吓、侮辱、诽谤、滋扰他人，或编造、传播虚假信息，引发社会恐慌，扰乱社会秩序的。利用宗教极端思想蛊惑、煽动群众，破坏民族团结，分裂国家的。组织或参与非法宗教活动，扰乱社会秩序，损害公民身心健康的。2.把持基层政权、操纵破坏基层换届选举、垄断农村资源、侵吞集体资产的黑恶势力：以暴力、威胁、欺骗、贿赂等手段，操纵、破坏农村（社区）基层组织选举，或长期把持基层政权，欺压群众，为非作歹的。非法占有、使用集体土地、林地、水域等资源，或通过暴力、威胁等手段强揽农村工程建设项目，非法获利的。采取虚报冒领、截留私分、贪污挪用等手段，侵吞集体资产，损害集体利益和群众利益的。3.利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力：在农村（社区）逞强好胜，寻衅滋事，随意殴打、辱骂他人，破坏社会秩序的。强占他人土地、房屋、山林等财产，或强行索要财物、强迫交易，侵害他人合法权益的。组织或参与宗族械斗，造成人员伤亡或财产损失，严重影响社会稳定的。4.在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动闹事的黑恶势力：为谋取私利，组织、策划、煽动群众闹事，阻挠国家重点工程建设，破坏社会秩序的。以暴力、威胁等手段，强揽工程、强行供货、强行运输，扰乱建筑市场秩序的。在征地、租地、拆迁等过程中，漫天要价，无理取闹，拒不配合工作，严重影响项目推进的。5.在建筑工程、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业、领域，强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采的黑恶势力：采取围标、串标、陪标等手段，恶意竞标，扰乱招投标市场秩序的。强揽工程，转包、分包工程谋取暴利，或在工程建设中偷工减料、以次充好，严重影响工程质量的。非法占用耕地、林地、草原等土地资源，或在矿产资源开发、渔业捕捞等活动中，无证开采、越界开采、非法捕捞，破坏生态环境的。6.在商贸集市、批发市场、车站码头、旅游景区等场所欺行霸市、强买强卖、收保护费的市霸、行霸等黑恶势力：在商场、超市、农贸市场等场所，以暴力、威胁等手段，强占摊位、强行交易，欺行霸市的。在车站、码头、机场等交通枢纽，以及旅游景区等公共场所，敲诈勒索过往旅客、游客，收取保护费的。控制物流、运输等行业，垄断经营，抬高价格，强揽货源，损害客户利益的。7.操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力：开设赌场，组织、容留他人赌博，或为赌博活动提供场所、资金、人员等便利条件的。组织、强迫、引诱、容留、介绍他人卖淫，或经营色情场所的。贩卖毒品、走私毒品，或非法持有、运输、制造毒品的。8.非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力：以非法占有为目的，采取虚假诉讼、虚假仲裁、恶意垒高借款金额等手段，实施“套路贷”，骗取他人财物的。以暴力、威胁、恐吓等手段，向债务人及其亲属、朋友催讨债务，干扰他人正常生活的。组织或雇佣“讨债公司”，采用非法拘禁、非法侵入住宅、侮辱诽谤等手段讨债，严重影响社会秩序的。9.插手民间纠纷，充当“地下执法队”的黑恶势力：以“调解”为名，行非法牟利之实，或在民间纠纷中偏袒一方，故意制造矛盾，引发冲突的。组织或参与私人侦探、调查公司等非法活动，非法获取他人信息，侵犯他人隐私的。冒充执法人员，以查处违法犯罪为名，敲诈勒索他人财物，或干扰正常执法活动的。10.组织或雇佣网络“水军”、“黑粉”等，在网上威胁、恐吓、侮辱、诽谤、滋扰他人，或编造、传播虚假信息，引发社会恐慌，扰乱社会秩序的黑恶势力：通过网络平台发布虚假信息，恶意攻击、诋毁他人名誉，引发网络舆情危机的。组织或雇佣人员在网上对企业、商家进行恶意差评、刷票等行为，干扰正常经营秩序的。利用网络社交平台煽动群众情绪，组织或参与非法聚集、游行示威等活动，扰乱社会公共秩序的。（二）线索排查1.排查范围：公司员工在展业、承保、理赔、客户服务等业务环节中发现的涉及黑恶势力的线索。客户投诉、举报中反映的可能存在黑恶势力的问题线索。与公司有业务往来的合作单位、中介机构等相关方涉及黑恶势力的线索。社会公众通过各种渠道向公司反映的涉及保险领域黑恶势力的线索。2.排查方式：建立常态化线索排查机制，定期对业务数据、客户信息、投诉举报记录等进行梳理分析，查找可能存在的黑恶势力线索。加强对重点业务领域、重点客户群体、重点地区的排查力度，深入了解业务开展情况，及时发现潜在风险。鼓励员工积极主动发现和上报黑恶势力线索，对提供有价值线索的员工给予奖励。加强与公安机关、监管部门等相关单位的沟通协作，及时获取有关黑恶势力的信息和线索。3.线索报告：员工发现黑恶势力线索后，应立即向所在部门负责人报告，并填写《黑恶势力线索报告表》，详细说明线索来源、涉及人员、具体情况等。部门负责人接到线索报告后，应在[X]个工作日内进行初步核实，并将核实情况报告公司扫黑除恶专项工作领导小组办公室。领导小组办公室对收到的线索进行汇总分析，对重要线索及时组织相关部门进行深入调查，并在[X]个工作日内将调查情况报告领导小组。对于涉及重大黑恶势力线索，公司应在发现后[X]小时内向上级监管部门和公安机关报告，并积极配合相关部门开展调查工作。四、工作措施（一）加强宣传教育1.制定扫黑除恶宣传工作计划，明确宣传重点、方式和时间安排。2.通过公司内部培训、会议、宣传栏、电子显示屏等多种形式，向员工宣传扫黑除恶的重要意义、黑恶势力认定标准和线索举报方式等内容，提高员工的知晓率和参与度。3.利用公司官网、微信公众号、微博等网络平台，发布扫黑除恶工作动态和宣传资料，向社会公众普及保险领域扫黑除恶知识，增强消费者的防范意识。4.结合“3·15”消费者权益保护日、保险宣传周等活动，开展扫黑除恶主题宣传活动，提高社会关注度。（二）强化内部管理1.加强员工入职审查，严格审核应聘人员的背景信息，防止有黑恶势力背景或违法犯罪记录的人员进入公司。2.建立健全员工行为规范和职业道德准则，加强对员工的日常管理和监督，严禁员工参与或包庇黑恶势力违法犯罪活动。3.完善公司内部风险防控机制，加强对业务流程的监控和管理，堵塞漏洞，防止黑恶势力通过保险业务进行违法犯罪活动。4.定期对公司各部门、各分支机构的扫黑除恶工作进行检查和评估，对工作不力的部门和个人进行问责。（三）加强协作配合1.与公安机关建立健全线索移送、联合调查、信息共享等工作机制，加强沟通协作，形成打击合力。2.积极配合监管部门开展扫黑除恶专项检查和整治工作，及时整改存在的问题，规范保险市场秩序。3.加强与行业协会、其他保险公司等相关单位的交流合作，共同研究解决保险领域扫黑除恶工作中的难点问题，推动行业健康发展。（四）严格责任追究1.对在扫黑除恶工作中发现的公司员工参与或包庇黑恶势力违法犯罪活动的，依法依规严肃处理，解除劳动合同，并追究相关法律责任。2.对因工作不力，导致公司出现黑恶势力问题或造成不良影响的部门和个人，视情节轻重给予相应的纪律处分和经济处罚。3.对在扫黑除恶工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。五、工作流程（一）线索受理1.公司设立专门的扫黑除恶线索举报邮箱和电话，向社会公布。2.员工、客户及社会公众可通过举报邮箱或电话，向公司举报保险领域黑恶势力线索。3.公司扫黑除恶专项工作领导小组办公室负责受理举报线索，并对举报内容进行详细记录。（二）线索初核1.领导小组办公室对受理的线索进行分类整理，根据线索的性质和重要程度，确定初核部门和人员。2.初核人员对线索进行初步核实，通过查阅资料、调查走访、询问当事人等方式，了解线索的真实性和关联性。3.初核人员在初核过程中应制作初核工作记录，收集相关证据材料，并在[X]个工作日内完成初核工作，形成初核报告。（三）线索核查1.对于初核后认为需要进一步深入调查的线索，由领导小组办公室组织相关部门成立核查组，开展核查工作。2.核查组制定详细的核查方案，明确核查目标、范围、方法和步骤，对线索涉及的问题进行全面、深入的调查核实。3.核查组在核查过程中应严格遵守法律法规和工作纪律，依法收集、固定证据，确保核查工作的合法性和公正性。4.核查组在核查结束后，应撰写核查报告，详细说明核查情况、核查结果及处理建议，并在[X]个工作日内提交领导小组。（四）线索处理1.领导小组根据核查报告，对线索进行研究分析，作出相应的处理决定。2.对于经查实存在黑恶势力违法犯罪行为的线索，及时向公安机关移送，并配合公安机关开展调查工作。3.对于线索反映的问题不构成黑恶势力违法犯罪，但存在违规行为的，按照公司内部管理规定进行处理，并督促相关部门进行整改。4.对于线索反映的问题不属实或无法核实的，予以存档备查，并向举报人反馈处理结果。（五）跟踪反馈1.对移送公安机关的线索，公司应及时跟踪了解公安机关的调查进展情况，并配合做好相关工作。2.对公司内部处理的问题，相关部门应按照处理决定进行整改，并将整改情况及时反馈给领导小组办公室。3.领导小组办公室定期对线索处理情况进行汇总分析，总结工作经验，查找存在的问题，不断完善工作机制。六、监督与考核（一）监督检查1.公司扫黑除恶专项工作领导小组定期对各部门、各分支机构的扫黑除恶工作进行监督检查，重点检查工作制度执行情况、线索排查及处理情况、宣传教育工作开展情况等。2.监督检查可采取听取汇报、查阅资料、实地走访、问卷调查等方式进行，对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。3.公司内部审计部门定期对扫黑除恶工作经费使用情况进行审计监督，确