2026年资产证券化合同（1篇）

2026年资产证券化合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《信贷资产证券化管理办法》等有关规定，就甲方委托乙方进行资产证券化事宜协商一致，订立合同如下：

一、合作内容

1、资产证券化基础资产范围：甲方同意将其拥有的以下资产作为本次资产证券化的基础资产，包括但不限于贷款合同、应收账款合同、信托受益权合同等，具体资产清单及相关权属证明文件见本合同附件一。

2、资产转让：甲方将其拥有的基础资产转让给乙方或由乙方代持，资产转让价格为资产评估价值的____%或固定价格____元，具体计算方式见本合同附件二。

3、资产池管理：乙方负责对基础资产进行集中管理，包括资产信息登记、质量监控、风险预警等，确保资产的真实性、完整性和可转让性。

二、合作方式

1、合作模式：本次资产证券化采用____模式（如专项计划模式、信托计划模式等），具体操作流程见本合同附件三。

2、资产证券化产品：乙方设计并发行资产支持证券，证券类型为____（如优先档、次级档等），总发行规模不超过____元，期限为____年。

3、资金用途：发行证券募集的资金将专项用于____，不得挪作他用。

4、信息披露：乙方负责按照监管要求编制并披露资产证券化相关信息披露文件，包括但不限于资产支持证券募集说明书、定期报告等，甲方应配合提供必要资料。

5、税务安排：双方各自承担因本次资产证券化产生的税费，具体税种及承担方式见本合同附件四。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方保证其转让的基础资产权属清晰、合法合规，不存在任何权利瑕疵或争议，并已取得所有必要的授权和批准。

2、甲方应按照乙方要求提供真实、完整、准确的基础资产资料，并配合完成资产评估、审计等工作。

3、甲方应保证基础资产符合证券化条件，如发生影响资产质量的事件，应立即通知乙方并采取补救措施。

4、甲方不得擅自处置或再次转让已转让的基础资产，不得设立任何权利负担。

5、甲方应配合乙方进行资产证券化产品的发行和信息披露工作，及时提供监管机构要求的补充资料。

6、如因甲方原因导致资产证券化无法顺利完成，甲方应承担全部责任并赔偿乙方损失。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备证券公司或信托公司等合规资质，按照监管规定开展资产证券化业务。

2、乙方负责设计资产证券化方案，包括资产池选择、结构设计、产品定价等，并取得监管机构的核准或备案。

3、乙方应按照合同约定管理和处分基础资产，对资产质量进行持续监控，并建立风险预警机制。

4、乙方负责资产证券化产品的发行、承销和兑付工作，确保证券持有人权益得到保障。

5、乙方应按照合同约定向甲方支付基础资产收购价款或服务费，并按照约定比例分配证券化产品收益。

6、乙方应履行信息披露义务，定期向甲方提供资产证券化运作情况报告，并接受甲方监督。

四、费用及支付

1、基础资产收购费：乙方支付给甲方的基础资产收购价款为____元，支付方式为____（如分期支付、发行证券对价等）。

2、服务费：乙方为提供资产证券化服务收取的服务费总额为____元，支付时间和方式见本合同附件五。

3、其他费用：因本次资产证券化产生的评估费、审计费、律师费等第三方费用由____方承担。

4、支付保障：甲方应设立专项账户用于支付相关费用，并保证资金及时到位。

五、风险分担

1、基础资产风险：因基础资产本身质量或发生违约等原因导致的损失，由____方承担（如风险自留、保险覆盖等）。

2、信用增级风险：乙方应采用内部增级或外部增级方式防范证券化产品信用风险，具体措施见本合同附件六。

3、市场风险：证券化产品发行价格波动风险由____方承担。

4、法律风险：因法律法规变化导致合同无法履行，双方应根据变更后的法律规定协商处理。

六、合同期限及终止

1、合同期限：本合同自双方签字盖章之日起生效，至资产证券化产品全部兑付完毕之日终止，最长期限不超过____年。

2、合同终止条件：出现以下情况时，本合同终止：（1）资产证券化完成；（2）双方协商一致终止；（3）监管机构要求终止。

3、终止处理：合同终止时，双方应进行财产清算，并按照合同约定处理未完成事项。

七、违约责任

1、如甲方违反保密义务或提供虚假资料，应承担违约责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

2、如乙方未按期支付费用或履行服务义务，应支付违约金，违约金为未支付金额的____%，并赔偿甲方损失。

3、如因一方违约导致资产证券化无法完成，违约方应赔偿守约方经济损失，包括但不限于第三方费用、机会成本等。

4、如发生不可抗力事件，双方应根据影响程度协商是否解除合同或调整义务。

八、争议解决

1、本合同履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，提交____仲裁委员会仲裁。

2、仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

九、其他事项

1、本合同一式____份，甲方执____份，乙方执____份，具有同等法律效力。

2、本合同附件为本合同不可分割的一部分，与合同正文具有同等法律效力。

3、对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。

4、如本合同条款与后续监管规定冲突，应以监管规定为准。

甲方：乙方：

甲方代表：