2026年基金从业资格证综合检测提分及完整答案详解【历年真题】

2026年基金从业资格证综合检测提分及完整答案详解【历年真题】1.（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】：A2.基金托管人应当履行以下哪些职责（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D3.如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。

A.激进型基金

B.防御型基金

C.价值型基金

D.成长型基金【答案】：C4.市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额【答案】：A5.按（）分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券等。

A.发行主体

B.偿还期限

C.债券持有人收益方式

D.计息与付息方式【答案】：C6.基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是【答案】：B7.（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易

B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的

C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为

D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】：D8.(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。

A.投资者教育不应等同于投资咨询

B.投资者教育没有固定的模式

C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节

D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】：D9.针对未来目标公司可能出现的股权变化，没有对股权投资基金的股东权利提供相对完整的保护的条款是（）。

A.优先认购权

B.第一拒绝权

C.随售权

D.保密条款【答案】：D10.（2019年真题）合格投资者是指具有一定风险识别能力和（）的投资者。

A.收入能力

B.负债能力

C.风险评估能力

D.风险承担能力【答案】：D11.（2017年真题）份额登记机构保存登记数据期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年【答案】：C12.()是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A.货币时间价值

B.货币溢价

C.货币价值

D.货币乘数【答案】：A13.下列关于区域性股权交易市场的说法中，错误的是（）。

A.区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分

B.区域性股权交易市场对于鼓励科技创新和激活民间资本具有积极作用

C.区域性股权交易市场接受省级人民政府监管，中国证券监督管理委员会及其派出机构为区域性市场提供业务指导和服务

D.区域性股权交易市场是为市场所在地省级行政区域内的企业特别是大型企业提供股权、债券的转让和融资服务的场外交易市场【答案】：D14.下列关于下行风险说法措误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。【答案】：C15.下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度

B.―般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高

C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】：A16.（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制【答案】：A17.(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】：C18.（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见

B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】：B19.关于普通股和优先股，以下说法说法正确的是（）

A.优先股需按票面价值支付一定比例股息

B.普通股和优先股一般股息率都固定

C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权

D.持有普通股比持有同一家公司等数量的优先股的风险低【答案】：A20.（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。

A.法律和道德在内容上不交叉

B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容

C.法律和道德都要求权利义务对等

D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】：B21.申购赎回ETF的步骤是（）。

A.提出申请

B.申请的确认与通知

C.清算交收与登记

D.以上都是【答案】：D22.职业道德的特征不包括()。

A.特殊性

B.继承性

C.差异性

D.具体性【答案】：C23.下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。

A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场

B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

C.按交割期限分为现货市场和期货市场

D.按交割期限分为期权市场和期货市场【答案】：D24.并购的流程主要包括以下（）步骤。Ⅰ、前期准备阶段Ⅱ、尽职调查阶段Ⅲ、价值评估阶段Ⅳ、协商履约阶段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D25.(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。

A.基金托管人

B.基金聘请的会计师事务所

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：A26.关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】：D27.股权投资基金管理人和托管人发生重大事项变更、股权投资基金发生触及基金止损线或者预警线、管理费率或者托管费率变更、清盘或者清算、重大关联交易、提取业绩报酬等影响投资者利益的重大事项的,信息披露义务人应当在（）个工作日内向投资者披露?

A.5

B.10

C.15

D.30【答案】：B28.（）是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

A.公开市场一级交易商制度

B.公开市场二级交易商制度

C.做市商制度

D.结算代理制度【答案】：A29.我国于（）初步构建私募基金市场自律管理体制。

A.2002年12月

B.2012年6月

C.2014年1月

D.2014年8月【答案】：C30.关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强【答案】：A31.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延

B.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理

D.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当天的净值【答案】：D32.从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）三大类。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D33.基金管理公司的督察长直接对()负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会【答案】：A34.投资协议主要条款中，最大限度地保护前轮投资者的条款是（）。

A.优先认购权条款

B.完全棘轮条款

C.加权平均条款

D.董事会席位条款【答案】：B35.（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日【答案】：A36.投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

A.资产负债状况

B.现金流入情况

C.投资期限

D.收入状况【答案】：B37.下列关于管理人内部控制的主要控制活动要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D38.（2020年真题）以下属于专业投资者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ【答案】：C39.（）是合规管理的关键性原则。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.连贯性原则【答案】：A40.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。

A.交易与清算的分离

B.基金会计与公司会计的分离

C.投资与交易的分离

D.清算与核算的分离【答案】：D41.关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.约定了目标企业的控制权分配

B.目标公司高管不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司

C.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资人的利益

D.目标公司关键员不得兼职与本公司业务有竞争的职位【答案】：A42.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费用=认购金额（1-认购费率）

B.认购费用=认购金额*认购费率

C.认购费用=净认购金额*认购费率

D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）【答案】：C43.普通股的现金流量权是（）。

A.按公司表现和董事会决议获得分红

B.获得固定股息

C.获得承诺的现金流

D.获得本金和利息【答案】：A44.(2017年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成

B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决

D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】：B45.目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。

A.印花税

B.审计费

C.过户费

D.交易佣金【答案】：B46.关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A47.从（）的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

A.募集投资者对象

B.募集主体机构

C.募集渠道

D.募集意愿【答案】：B48.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月【答案】：B49.内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A50.我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。

A.360

B.397

C.270

D.180【答案】：B51.下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担【答案】：B52.不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资【答案】：D53.企业并购包括兼并和（）两种方式。

A.合并

B.并吞

C.收购

D.股份转让【答案】：C54.竞价交易制度又称委托驱动制度，其主要内容是：开市价格由集合竞价形成，随后交易系统对不断进入的投资者交易指令，按（）原则排序，将买卖指令配对竞价成交。

A.交易量优先

B.价格优先与时间优先

C.最低限额

D.协议优先【答案】：B55.在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。

A.20％

B.50％

C.80％

D.100％【答案】：D56.一般来说，投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B57.以下关于詹森α说法不正确的是（）。

A.詹森α是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标

B.若αp=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异

C.当ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现

D.当ap>0时，说明基金表现要弱于市场指数表现【答案】：D58.（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.合规管理部门

D.督察长【答案】：B59.关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段

B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】：C60.股权投资基金管理人、托管人等因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.基金管理人的固有财产

B.基金托管人的固有财产

C.基金财产

D.基金财产或基金管理人的固有财产【答案】：C61.货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低【答案】：A62.下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（）。

A.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金托管人负责保管基金资产

D.基金托管人负责执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来【答案】：D63.下列选项中,不属于回购退出的()

A.股权投资基金购买股权投资基金持有的股份(股权)

B.被投资企业的员工集体出资购买股权投资基金持有的股份(股权

C.被投资企业管理层自筹资金购买股权投资基金持有的股份(股权

D.被投资企业控股股东自筹资金购买股权投资基金持有的股份(股权)【答案】：A64.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）次的，基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A65.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日【答案】：D66.投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】：A67.（2016年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》【答案】：B68.下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】：A69.股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统及时履行股权投资基金基金管理人及其管理的股权投资基金的（）等信息报送义务。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A70.下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】：A71.可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年【答案】：B72.关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）

A.与货币市场的联动性不强

B.采用非实物交割，回购利率较高

C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高

D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】：D73.下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。

A.认购费用=认购金额*认购费率

B.认购份额=净认购金额/基金份额面值

C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）

D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】：C74.法律尽职调查重点关注的问题包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D75.基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注册登记机构【答案】：D76.某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：D77.股权投资基金管理人未向中国证券投资基金业协会履行股权投资基金管理人登记手续，则（）。

A.可申请新的股权投资基金产品备案

B.其从业人员不得参加基金从业资格考试

C.可募集设立新的股权投资基金

D.不得从事股权投资基金管理业务【答案】：D78.（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

A.印花税

B.买卖价差

C.佣金

D.机会成本【答案】：C79.现金融体系的两大运作载体是（）。

A.金融市场和金融工具

B.金融市场和金融服务机构

C.金融资广和金融工具

D.金融服务机构和金融工具【答案】：B80.（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则【答案】：D81.基金投资者的投资规模不能达到大型基金的门槛规模时，可以借助()间接投资于该大型基金。

A.基金债权融资

B.股权投资母基金

C.成长基金

D.政府引导基金【答案】：B82.一般投资者难以获得股权投资基金的投资机会，因为大部分业绩出色的股权投资基金都会获得（）。

A.内部预订

B.超额认购

C.提前认购

D.内部认购【答案】：B83.（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所【答案】：A84.关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用

B.从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间接融资为主

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，政府监管和行业自律不断规范，我国股权投资基金行业必将迎来持续健康规范发展的新阶段【答案】：B85.（）是股权投资基金托管的基础服务，也是托管人的首要职责。

A.账户管理

B.投资监督

C.资产保管

D.资金清算【答案】：C86.股权投资母基金甲，投资了股权投资基金乙，后甲又从乙的投资人丙处购买了乙的基金份额，下列说法正确的是（）。

A.母基金甲持有的基金乙的所有份额都属于甲的一级投资业务

B.母基金甲持有的基金乙的所有份额都属于甲的二级投资业务

C.母基金甲投资乙属于二级投资，购买丙的份额属于一级投资

D.母基金甲投资乙属于一级投资，购买丙的份额属于二级投资【答案】：D87.标的股票一般是发行公司自己的（）。

A.优先股

B.后配股

C.蓝筹股

D.普通股【答案】：D88.从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（）向买卖双方投资者分别收取。

A.0.35‰

B.0.5‰

C.0.75‰

D.0.8‰【答案】：C89.（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付【答案】：C90.（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。

A.股利贴现模型

B.自由现金流贴现模型

C.股权资本自由贴现模型

D.超额收益现模型【答案】：B91.下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。

A.参与未持有基础资产的卖空交易

B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

C.从事证券承销业务

D.投资于远期合约【答案】：D92.（2017年真题）我国基金行业的自律组织是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国人民银行【答案】：B93.家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于（）投资策略。

A.激进的

B.稳健的

C.冒险的

D.高风险的【答案】：B94.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。

A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

D.以上都是【答案】：D95.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.天使基金

C.信托投资基金

D.股票基金【答案】：A96.下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险

B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量

C.保本基金不能投资于股票

D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】：C97.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A.资金募集方式

B.法律形式

C.运作方式

D.所投资的对象的不同【答案】：B98.发生重大事项时，股权投资基金管理人应当在（）个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。

A.4

B.6

C.8

D.10【答案】：D99.基金主要投资比例应符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%【答案】：B100.下列不属于股权投资基金现金流量模式的主要因素的是（）。

A.缴款安排

B.未投资资本

C.收益分配约定

D.补缴细则【答案】：D101.（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】：D102.（2021年真题）关于并购基金对实体企业的作用，以下表述错误的是（）。

A.帮助被并购企业与自身其他资源进行整合

B.重新调整管理与团队，提升原企业的管理执行效率

C.联合大型企业设立产业投资基金，帮助实现转型升级

D.投资早期的科技型企业并助力上市【答案】：D103.以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。

A.可以在任何历史区间做测度

B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力

C.指定区间越短，这个指标就越不利

D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率【答案】：C104.杠杆收购的关键是（）。

A.发行股票

B.举债

C.套期保值

D.基金【答案】：B105.公司增加注册资本程序包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C106.在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金会希望委派人员出任董事会“观察员”以下对于观察员的描述不正确的是（）

A.观察员是一个辅助性角色

B.观察员也不承担决策的作用

C.只是作为帮助投资人更好地了解公司日常运营情况

D.观察员具有投票权【答案】：D107.(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】：B108.公司出现（）情况时可以回购该公司股票。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A109.以下关于股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点说法不正确的是（）。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

C.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

D.对投资者进行产品营销【答案】：D110.基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会【答案】：B111.下列属于基金巨额赎回的是()。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】：A112.（）是目前全球最大的UCITS基金注册地。

A.美国

B.卢森堡

C.英国

D.法国【答案】：B113.基金管理人从事股权投资基金业务时，禁止的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B114.项目来源渠道多种多样，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D115.对于公司型基金，以有限责任公司形式设立的，股东人数应在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下【答案】：A116.合伙型股权投资基金合伙人的权益以（）登记确认的为准。

A.基金业协会

B.工商

C.证券业协会

D.证监会【答案】：B117.（）《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》是行政监管的主要法律法规依据。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《证券法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》【答案】：B118.相比个人投资者，机构投资者通常具有的特征不包括（）。

A.资金实力雄厚，投资规模相对较小

B.具有比个人投资者更高的风险承受能力

C.投资管理专业

D.投资行为规范【答案】：A119.以公司形式设立的创业投资企业，可以委托其他创业投资企业或创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构，并负责（）业务。

A.法律

B.投资管理

C.合规性理

D.风险管理【答案】：B120.（2020年真题）某基金对A项目具有初步投资意向,随后展开了尽职调查。在尽职调查过程中,某基金了解了A项目的经营模式、股权结构、债权债务关系、法律诉讼情况、需遵循的法律及其监管机构等情况,发现A项目80%的收入来源集中于5个大客户,大客户依赖程度相当高。上述尽职调查了解到的内容主要体现了尽职调查的（）作用。

A.投资决策辅助

B.风险发现

C.调低估值

D.价值发现【答案】：B121.关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（）

A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行

B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员

C.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

D.交易员收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易【答案】：B122.如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A.半强有效市场

B.弱有效市场

C.无市场

D.强有效市场【答案】：D123.关于货币基金面临的风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ都不对

C.Ⅱ

D.Ⅰ【答案】：A124.（）的作用是帮肋股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.财务尽职调查

D.股权投资调查【答案】：B125.以下投资协议条款的简要约定中，属于董事会席位分配条款的是（）。

A.“投资人有权提名一名董事（“投资人提名董事”）至被投资公司董事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的董事在内，董事会由不超过11名董事组成……”

B.“公司如向第三方提供担保，依照公司章程，应由董事会决议通过……”

C.“投资人有权提名一名监事（“投资人提名监事”）至被投资公司监事会，如经股东会选举通过，则包括括投资人提名并选举通过的监事在内，监事会由不超过5名监事组成，其中两名监事分别由职工代表和外部监事组成”

D.“公司股东会议由董事会召集，董事长主持……”【答案】：A126.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.宣传

B.预售

C.发售

D.评估【答案】：C127.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A.基金主管机构的变化

B.基金业务的发展

C.基金监管法规的完善

D.主流品种的变迁【答案】：B128.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.重要性【答案】：D129.关于外包服务中基金管理人应依法承担的责任，表述错误的是（）

A.根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

B.基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度

C.基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，由外包机构依法承担的责任。

D.基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。【答案】：C130.（2021年真题）基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。

A.要求投资者提供收入证明

B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

C.要求投资者提供金融资产证明

D.对投资者的专业知识进行考查【答案】：B131.从退出风险的角度来看，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C132.因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）

A.基金公司直销

B.证券公司代销

C.独立第三方销售公司

D.银行代销【答案】：A133.下列不属于合伙协议的必备条款的是（）。

A.合伙人及其出资

B.合伙人会议

C.股东的权利义务

D.入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变【答案】：C134.以下关于房产投资信托基金，说法正确的是（）。

A.信息不对称程度对于其他房地产投资工具低的多

B.收益波动幅度大，抗通胀能力差

C.风险大，收益局

D.不能在二级市场进行交易，变现能力差【答案】：A135.（），中央机构编制委员会办公室印发《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确股权投资基金的监督管理由中国证监会负责，实行适度监管，保护投资者权益。

A.2013年6月

B.2014年6月

C.2015年6月

D.2010年6月【答案】：A136.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构【答案】：B137.基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【答案】：B138.对于合伙型基金，下列不属于增值税征税范围的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B139.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人【答案】：A140.私募基金服务机构为股权投资基金提供的服务业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A141.一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3【答案】：B142.关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权【答案】：D143.合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则【答案】：C144.股权投资基金管理人在从事股权投资基金业务时，不得有的行为包括（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D145.关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。

A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购

B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户

C.采取金额认购的方式

D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】：A146.《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月【答案】：C147.关于基金资产估值，表述不正确的有（）。

A.我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值

B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值

C.海外的基金多数也是每个交易日估值

D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则【答案】：B148.下列关于基金国际化的说法，正确的是（）。

A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律框架

B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金

C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心

D.爱尔兰注册基金资产的近80％都属于UCITS基金【答案】：D149.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当（）基金服务机构的自有财产。

A.独立于

B.包含于

C.暂时包含于

D.等同于【答案】：A150.（2020年真题）某国内的股权投资基金使用相对估值法,对本土的A公司进行交易估值,可比公司B在美国上市,相比之下,A公司技术更为先进,用户规模更大,实力更为雄厚,有望很快在国内上市,以下表述正确的是（）。

A.A公司的竞争力更强,所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有资本市场的流动性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司将在国内上市,国内认知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的竞争力更强,B公司具有资本市场的流动性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比较【答案】：D151.（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.再投资风险【答案】：D152.下列选项不属于常用的货币市场工具的是()。

A.大额可转让定期存单

B.政府债券

C.同业拆借

D.商业票据【答案】：B153.选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变化中获取收益的策略不包括（）。

A.或有免疫

B.价格免疫

C.所得免疫

D.市场免疫【答案】：D154.从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施、降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。下列哪些说法是错误的（）

A.加强私募机构的规范和清理

B.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品

C.专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元

D.基金产品呈现货币化、个人化特点【答案】：D155.关于股票基金，错误的说法是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票【答案】：A156.在股权投资基金的项目退出阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.参与谈判

B.起草相关法律文件

C.按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式

D.提交法律尽职调查报告或法律意见书【答案】：D157.关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。

A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D.制定修订公司的估值政策及程序【答案】：D158.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

A.为基金投资人提供服务的功能

B.限制在基金销售机构内部使用

C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能【答案】：B159.外币股权投资基金无法在中国（）以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在（）。

A.境外；境内

B.境内；境内

C.境外；境外

D.境内；境外【答案】：D160.基金托管的服务内容不包括（）

A.账户管理

B.资产估值

C.份额登记

D.会计核算【答案】：C161.管理人内部控制包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A162.（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1992

B.1995

C.1998

D.2000【答案】：D163.假设某基金2015年1月5日的单位净值为1.3910元，2015年12月31日的单位净值为1.8618元。期间该基金曾于2015年4月9日和8月12日每份额分别派发红利0.08元和0.1元。该基金2015年4月8日和8月11日(除息日前一天珀单位净值分别为1.9035元和1.8460元，规定红利以除息日前一天的单位净值为计算基准确定再投资份额，则该基金在2015年的时间加权收益率为（）

A.33.85%

B.38.52%

C.41.51%

D.47.72%【答案】：D164.(2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。

A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述

B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传

C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段

D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】：A165.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.中国银监会【答案】：B166.下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D167.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日【答案】：D168.下列不属于期货市场基本功能的是（）

A.价格发现

B.政府宏观调控的工具

C.风险管理

D.投机【答案】：B169.受托人为委托人的利益服务，并且忠实于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人【答案】：B170.下列说法错误的是（）

A.有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.股份有限公司型股权投资基金投资者人数可最高可增加至100人

C.有限责任公司型股权投资基金的投资者一般按其实缴出资比例分红

D.股份有限公司型股权投资基金需按股东实际持有的份额比例分红【答案】：B171.我国基金职业道德的内容不包括()。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.利益至上【答案】：D172.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）。

A.9612.32

B.9611.92

C.9610.76

D.9611.88【答案】：B173.合伙型基金是指投资者依据（）成立有限合伙企业。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.以上都是【答案】：A174.在充分有效市场的前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，以下表述正确的是（）

A.A既有系统性风险，也有非系统性风险

B.B只有系统性风险，没有非系统性风险

C.C只有非系统性风险，没有系统风险

D.系统性风险和非系统性风险均被完全分散【答案】：B175.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。

A.7；7

B.15；7

C.20；15

D.30；30【答案】：A176.关于创业投资的相关概念，表述错误的是（）。

A.创业企业，通常指处于创建或重建过程中的成长性企业，包含已经在公开市场上市的企业

B.创业投资企业不得从事担保业务和房地产业务，但是购买自用房地产除外

C.经与被投资企业签订投资协议，创业投资企业可以以股权和优先股、可转换优先股等准股权方式对未上市企业进行投资

D.创业投资，系指向创业企业进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得资本增值收益的投资方式【答案】：A177.股权投资基金会计核算的主要包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A178.A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075【答案】：C179.下列不属于股权投资基金的退出方式是（）

A.上市转让退出

B.在场外交易市场挂牌转让退出

C.口头说明转让退出

D.协议转让退出【答案】：C180.中小微创业企