2026年证券从业综合提升试卷及答案详解【夺冠系列】

2026年证券从业综合提升试卷及答案详解【夺冠系列】1.证券的代销、包销期限最长不得超过()日。

A.15

B.30

C.60

D.90【答案】：D2.以下关于开放式基金的说法正确的有（）。

A.开放式基金有发行规模的限制

B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

C.开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请

D.开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略【答案】：C3.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。?

A.50%

B.80%

C.20%

D.35%【答案】：C4.金融市场最重要的参与者是（）。

A.政府部门

B.工商企业

C.金融机构

D.个人【答案】：C5.下列关于直接融资的说法，错误的是（）。

A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

C.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

D.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济的健康稳定发展【答案】：D6.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：C7.财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵证券市场的，中国证监会可依据《中华人民共和国证券法》责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没收违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上（）万元以下的罚款。

A.1000

B.3000

C.600

D.200【答案】：A8.所谓操纵市场，是指机构或个人利用其（）等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象。

A.资金、信息

B.市场

C.价格

D.股票【答案】：A9.融资融券业务是指（）进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券，出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A.在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所

B.在证券交易所或者场外交易场所

C.在场外交易场所

D.在证券交易所【答案】：A10.下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任【答案】：A11.股票账面价值又称为（）。

A.股票净值

B.股票面值

C.股票内在价值

D.清算价值【答案】：A12.下列关于证券经纪人的说法正确的是（）。

A.经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托

B.证券经纪人可以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的活动

C.证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时

D.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记【答案】：C13.按照《证券法》第一百二十七条、第一百二十八条的规定，证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（）业务分开办理，不得混合操作。

A.证券保荐

B.证券投资咨询

C.与证券交易活动有关的财务顾问

D.证券资产管理【答案】：D14.除不含发行价格、筹集金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明

A.招股说明书（预披露稿）

B.招股说明书（申报稿）

C.招股意向书

D.招股意向书（申报稿）【答案】：C15.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（）。

A.合规风险

B.操作风险

C.经营风险

D.职业道德风险【答案】：C16.关于证券发行后，保荐代表人的更换规定不正确的是（）。

A.证券发行后，除规定原因外保荐机构不得更换保荐代表人

B.因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人

C.保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在3个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因

D.原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽职的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或终止【答案】：C17.（）不是全国股份转让系统的主要功能。

A.企业发展

B.交易

C.资本投入

D.资本退出【答案】：B18.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A.金融机构

B.公司企业

C.地方政府

D.股份有限公司【答案】：D19.采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C20.《期货交易管理条例》第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.10000【答案】：D21.下列不属于出资证明书必须记载的事项是（）。

A.公司章程

B.公司注册资本

C.出资证明书编号

D.股东的出资日期【答案】：A22.未按《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定向证券主管部门履行报告、年检义务的，由地方证办（中国证监会）单处或者并处警告、没收违法所得、（）罚款。

A.5000以上1万元以下

B.5000以上2万元以下

C.1万元以上2万元以下

D.1万元以上3万元以下【答案】：D23.实现利润未达到预测金额（），中国证监会可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.20％

B.30％

C.50％

D.60％【答案】：C24.发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，（）。

A.追究民事责任

B.追究刑事责任

C.追究行政责任

D.追求经济责任【答案】：B25.推出中国第一只股票指数期货合约的是（）

A.海南证券交易中心

B.上海证券交易中心

C.全国银行间同业拆借中心

D.深圳证券交易所【答案】：A26.货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。

A.现值

B.内在价值

C.时间价值

D.终值【答案】：C27.（）是商业银行业务活动的总括性反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表【答案】：B28.行政重组未完成的，经批准可以延长，但延长期限最长不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.24【答案】：B29.在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险【答案】：A30.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.8【答案】：C31.关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（）。

A.管理层质量

B.公司治理

C.公司竞争力

D.财务状况【答案】：B32.我国证券公司的设立实行（）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制【答案】：B33.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价（）进行一次。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年【答案】：A34.下列不属于证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（）。

A.《证券公司柜台交易业务规范》

B.《证券公司金融衍生品备案指引（）》

C.《中国证券市场金融衍生品交易主协议》

D.《中国证券投资基金法》【答案】：D35.资产管理计划份额转让后，持有资产管理计划份额的合格投资者合计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.300【答案】：C36.（2016年真题）有限责任公司董事会的成员人数可能为（）人。

A.2

B.5

C.15

D.20【答案】：B37.股票溢价发行时，高于面值的部分计入（）。

A.资本账户

B.资本公积

C.盈余公积

D.负债【答案】：B38.证券公司根据资金融入方和资金融出方的委托向上交所综合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。交易系统对交易申报按相关规则予以确认，并将成交结果发送（）。?

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国债券登记结算有限公司

C.证券交易所

D.证券公司【答案】：A39.下列关于债券当期收益率的说法，正确的是（）。

A.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

B.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

C.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

D.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益【答案】：B40.下列选项不属于金融风险的是（）。

A.信用风险

B.违约风险

C.操作风险

D.声誉风险【答案】：B41.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.证券经纪商

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.中国证券业协会【答案】：B42.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】：C43.集合资产管理计划成立应当具备下列条件，说法错误的是（）

A.募集金额达到资产管理合同约定的成立规模,且不违反中国证监会规定的最低成立规模

B.投资者人数不少于5人。

C.符合中国证监会规定以及资产管理合同约定的其他条件。

D.募集过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定。【答案】：B44.有关股份有限公司设立方式说法正确的是（）。

A.发起设立和募集设立不适用于股份有限公司

B.股份有限公司只能由募集设立

C.股份有限公司只能由发起设立

D.股份有限公司既可以采取发起设立的方式也可以采取募集设立的方式【答案】：D45.根据《证券法》，下列关于上市公司收购的说法，正确的有()。

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II【答案】：C46.下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.定向增发不会直接影响公司原股东利益

D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模【答案】：C47.证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。

A.入股区域性股权市场运营机构

B.取得区域性股权市场中介机构资格

C.持股情况、中介机构资格发生变化

D.证券公司从业人员的履职情况【答案】：D48.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

D.综合类【答案】：B49.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构

B.风险来源结构

C.公司战略发展

D.压力测试结果【答案】：D50.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益【答案】：C51.代办股份转让系统即俗称的（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场【答案】：D52.单一司法辖域内的金融市场是（）。

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场【答案】：D53.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C54.下列选项中，不符合股份有限公司设立应当具备的条件是（）。

A.由符合公司章程规定的全体发起人认购的股东总额或者募集的实收股本总额

B.发起人符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所

C.发起人共同制定公司章程，采用发起设立的经创立大会通过

D.有公司住所【答案】：C55.下列哪些不属于国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中的职责（）。

A.制订证券公司风险处置方案并组织实施

B.派驻风险处置现场工作组

C.制订维护社会稳定的预案

D.人民法院认为应当对证券公司进行行政清理的，国务院证券监督管理机构可以不进行行政清理【答案】：C56.(2019年真题)证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证监会派出机构

D.证券公司【答案】：B57.中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。

A.窗口指导

B.监督管理

C.行政干预

D.自由放纵【答案】：B58.（）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：B59.证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。?

A.20%

B.10%

C.16%

D.5%【答案】：A60.收购要约的期限为（）。

A.30～45日

B.30～60日

C.30～75日

D.60～90日【答案】：B61.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%【答案】：D62.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到（）人民币。

A.1亿5000万元

B.2亿元

C.1亿元

D.5000万元【答案】：C63.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（）。

A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元【答案】：B64.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处（）的罚款。

A.1万以上3万以下

B.1万以上5万以下

C.3万以上5万以下

D.1万以上10万以下【答案】：D65.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】：A66.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日【答案】：B67.下列（）不属于《证券公司监督管理条例》将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。

A.经营风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险【答案】：A68.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%【答案】：C69.中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券期货交易所

B.中国证监会

C.债券登记结算公司

D.中国证券业协会【答案】：B70.下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】：D71.票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币【答案】：D72.具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指（）。

A.—般机构投资者

B.战略投资者

C.金融机构投资者

D.特殊投资者【答案】：B73.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳人证券投资者保护基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：C74.王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（）性质。

A.收益性

B.扩大性

C.杠杆性

D.特殊性【答案】：C75.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.国际金融市场

B.国内金融市场

C.证券市场

D.非证券金融市场【答案】：C76.全国股转系统应当根据（）制定全国股转系统股票发行承销业务规则，并报中国证监会批准。

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《分层管理办法》

D.《公众公司办法》【答案】：D77.股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券【答案】：C78.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司【答案】：D79.下列关于欧洲债券的说法中有误的是（）。

A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行

D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的【答案】：C80.按照《证券公司内部控制指引》第二条的规定，下列不属于证券公司内部控制内容的是（）。

A.经纪业务

B.业务创新

C.自营业务

D.操作风险【答案】：D81.基金管理人与托管人之间是()的关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡【答案】：D82.证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（）。

A.完善的证券市场体系

B.证券市场良好的秩序

C.准确和全面的信息

D.证券市场监管机构的合理监管【答案】：C83.（2020年真题）（）对证券公司实施《证券公司全面风险管理规范》的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.登记结算公司

D.证监会【答案】：A84.（2020年真题）根据《中华人民共和国证券法》，下列关于禁止误导性信息的说法错误的是（）。

A.为防止信息误导，从事证券市场报导的记者不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖

B.编造、传播虚假信息或误导性信息，扰乱证券市场，给投资者造成损失的，应当依法承担连带责任

C.禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场

D.禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导【答案】：B85.证券公司、期货公司违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定，存在较大风险或者风险隐患的，（）及其派出机构可以按照《证券法》第一百四十条、《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会【答案】：A86.按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法错误的是（）。

A.不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励

B.不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩

C.对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于5年

D.在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定报价【答案】：C87.《证券发行与承销管理办法》属于（）。

A.行政法规

B.法律

C.部门规章

D.自律管理规则【答案】：C88.只能在期权到期日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：A89.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：C90.独立董事最多可以在（）家证券公司担任独立董事。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A91.证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。

A.总资产

B.固定资产

C.负债

D.净资本【答案】：D92.根据《证券投资基金法》，擅自变更持有5％以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.5万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：A93.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列说法正确的有（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II

D.I、III、IV【答案】：A94.《期货交易管理条例》规定，期货公司不得为其（）、实际控制人或者其他关联人提供融资。

A.股东

B.监事

C.高级管理人员

D.债权人【答案】：A95.下列关于债券成交的原则说法错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致

B.这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则

C.竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、认购优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券【答案】：C96.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C97.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】：B98.证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

A.2

B.3

C.5

D.7【答案】：B99.（2016年真题）以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在（）日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A100.挂牌前（）以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

A.6个月内

B.9个月内

C.12个月内

D.18个月内【答案】：C101.在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。

A.中国结算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.证券公司存管【答案】：C102.从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入（）家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：A103.下列说法，错误的是（）。

A.发行人和主承销商在发行过程中公告的信息只需选择一家中国证监会指定的报刊披露

B.首次公开发行股票申请文件受理后至发行人发行申请经中国证监会核准，依法刊登招股意向书前，发行人及与本次发行有关的当事人不得采取任何公开方式或变相公开方式进行与股票发行相关的推介活动，也不得通过其他利益关联方或委托他们进行相关活动

C.发行人披露的招股意向书除发行价格和筹资金额必须与招股说明书一致外，其他内容与格式可以不同

D.如公告的发行价格市盈率高于哪个行业公司二级市场的平均市盈率，发行人和主承销商应该提醒投资者关注风险【答案】：C104.公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭（）的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。

A.持有证券公司5％以上股权的股东

B.国务院金融监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构

D.债权人【答案】：C105.下列属于直接融资方式的是（）。

A.抵押贷款

B.发行债券

C.银团贷款

D.银行贷款【答案】：B106.储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15【答案】：C107.按照《刑法》第一百八十二条的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3；5

B.1；3

C.5；8

D.5；5【答案】：D108.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（）。?

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%【答案】：D109.下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具【答案】：C110.商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集

A.机关法人

B.事业法人

C.企业法人

D.社团法人【答案】：C111.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。

A.投资形式

B.负债形式

C.融资形式

D.资产形式【答案】：C112.下列关于短期融资券的说法错误的是（）。

A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册

B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团

C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级

D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务【答案】：B113.按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场【答案】：B114.取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告的应当注册为（）。

A.证券投资顾问

B.证券经纪人

C.证券咨询师

D.证券分析师【答案】：D115.（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券【答案】：A116.（2020年真题）下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是（）。

A.证券公司代销的集合信托计划

B.证券公司代销的私募股权基金

C.证券公司代销的公募基金

D.证券公司代销的私募证券投资基金【答案】：C117.下列关于证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度的行为，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚，正确的是()。

A.单处或者并处警告、1万元以上10万元以下的罚款

B.单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款

C.单处或者并处警告、5万元以上20万元以下的罚款

D.单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款【答案】：B118.在合规管理制度中，（）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

A.可疑交易报告

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.交易记录保存【答案】：B119.王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（）性质。

A.收益性

B.扩大性

C.杠杆性

D.特殊性【答案】：C120.证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.高级管理层；委托机构

B.高级管理层；受托机构

C.董事会；委托机构

D.董事会；受托机构【答案】：A121.以下情形不符合要求的是（）。

A.有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易，但是合伙协议另有约定的除外

B.有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务，但合伙协议另有约定的除外

C.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质

D.有限合伙人可以向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前2个月通知其他合伙人【答案】：D122.申请证券上市交易，应当向（）提出申请，由（）依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A.证券业协会；证券交易所

B.证券交易所；证券交易所

C.证券交易所；证监会

D.证监会；证监会【答案】：B123.关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。

A.A-l

B.A-2

C.A-3

D.B【答案】：B124.证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：B125.()对自营业务规定具体的风险控制措施．并报中国证监会备案。

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券公司战略投资机构

D.财政部【答案】：B126.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A127.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D128.下列哪些不属于禁止参与处置证券公司风险工作的机构或人员（）。

A.曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉

B.与被处置证券公司处置事项无利害关系

C.仍处于证券市场禁入期

D.国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其他情形【答案】：B129.下列关于深证成分股指数说法正确的是()。

A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股

B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股

C.以成分股的发行量为权数

D.以成分股成交量为权数【答案】：B130.（2019年真题）证券投资咨询人员执业行为的总体要求不包括（）

A.谨慎、诚实、勤勉尽责

B.引用有关信息、资料时严格保密信息资料来源

C.规范在传播媒体上发表投资咨询文章、报告、意见

D.完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议【答案】：B131.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A132.根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量

B.委托价格限制

C.买卖证券的方向

D.委托时效限制【答案】：C133.（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议【答案】：A134.基金管理公司的注册资本不得低于（）元人民币，且必须是实缴货币资本。

A.0.5万

B.1亿

C.2亿

D.3亿【答案】：B135.期货交易所的会员不包括（）。

A.交易结算会员

B.全面结算会员

C.特别结算会员

D.限制结算会员【答案】：D136.根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，（）管理。

A.在证券公司主账户下设子账户

B.采取银证转账方式

C.按资金率大小分类设置账户

D.以每个客户的名义单独立户【答案】：D137.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）

A.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务【答案】：D138.根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列说法中，错误的是（）。

A.高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员

B.国家控股的企业之间仅因为同受国家控股而具有关联关系

C.关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系

D.实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人【答案】：B139.按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。

A.股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

B.场内交易工具、场外交易工具

C.远期、期货、期权和互换

D.股权类产品衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具【答案】：A140.下列关于认命期货交易所负责人的说法中，错误的是（）。

A.I、II、IV

B.I、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV【答案】：D141.下列关于公司债券募集资金的说法中错误的是（）。

A.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

C.非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途，改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】：D142.证券公司应当制定合规管理的基本制度，经（）审议通过后实施。

A.董事会

B.总经理办公会

C.股东大会红

D.监事会【答案】：A143.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。

A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金

B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价

D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手【答案】：A144.下列选项中，（）不属于金融危机的特征。

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C.地区性债务危机凸显

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值【答案】：C145.下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法错误的是（）。

A.如无特殊规定，10年期以下期限（含）记账式国债可以进行追加发行

B.竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期（次）国债

C.追加投标为数量投标，国债承销团甲类成员按照竞争性招标确定的票面利率或发行价格承销

D.国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当期（次）国债竞争性中标额的70%,且不能超出该成员当期（次）国债最低承销额【答案】：D146.关于股票性质描述正确的是（）。

A.股票是设权证券

B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

C.股票所代表的权利本来不存在

D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【答案】：B147.因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D148.会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于()人。

A.20

B.30

C.55

D.200【答案】：D149.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：C150.在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照规定取得从业资格。取得从业资格的条件中，要求参加资格考试的人员，应当年满（）周岁，具有（）以上文化程度和完全民事行为能力。

A.16；初中

B.18；初中

C.16；高中

D.18；高中【答案】：D151.公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（）。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值【答案】：C152.下列选项中，错误的是（）。

A.担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告

B.担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起20日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告

C.担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告

D.证券公司、证券投资咨询机构的证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目，撰写投资价值研究报告或者提供行业研究支持的，应当履行公司内部跨越隔离墙审批程序【答案】：B153.美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。

A.纳斯达克证券交易所

B.纽约证券交易所

C.芝加哥证券交易所

D.休斯敦证券交易所【答案】：B154.商业银行的混合资本债券期限在（）年以上，发行之日起（）年内不可赎回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5【答案】：A155.实现利润未达到预测金额（），中国证监会可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%【答案】：C156.财务顾问应当建立健全内部报告制度，并对证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。不需要在回复意见上签名的是（）。

A.部门负责人

B.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人

C.顾问主办人

D.项目协办人【答案】：A157.下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（）。

A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上

B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式

C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上

D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管【答案】：C158.为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（）。

A.投资目标与范围

B.基金风险水平

C.基金规模

D.基金管理人【答案】：D159.合规负责人直接向（）负责，由（）考核。

A.董事会；董事会

B.监事会；董事会

C.监事会；监事会

D.股东；控股股东【答案】：A160.下列选项中，不符合股份有限公司设立应当具备条件的是（）。

A.由符合公司章程规定的全体发起人认购的股东总额或者募集的实收股本总额

B.发起人符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所

C.发起人共同制定公司章程，采用发起设立的经创立大会通过

D.有公司住所【答案】：C161.下列选项中，说法正确的是()。

A.融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动

B.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。因此，证券经纪业务的对象具有权威性

C.证券公司融资融券业务的业务管理风险指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性

D.剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当暂停发行【答案】：A162.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）

A.下跌

B.不能确定

C.无变化

D.上升【答案】：D163.在企业债券发行过程中，各承销商面向社会公开零售企业债券的所有营业网点及每个营业网点的承销份额，均需在各网点所在地（）备案。

A.中国人民银行

B.省级人民政府

C.省级发展改革部门

D.省级财政厅【答案】：C164.证券公司对融资融券业务要实行()管理。

A.分散

B.分业

C.集中统一

D.分部门【答案】：C165.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

A.1；1

B.2；1

C.1；2

D.2；2【答案】：A166.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：C167.下列选项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（）。

A.货币

B.知识产权

C.劳务

D.土地使用权【答案】：C168.（2016年真题）可用于记录证券公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券，但不得用于证券买卖的账户是（）。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.融资专用资金账户【答案】：A169.保荐机构应当指定（）名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。

A.1

B.2

C.4

D.3【答案】：B170.财务顾问主办人应当满足（）个月无违反诚信的不良记录。

A.12

B.24

C.36

D.48【答案】：B171.证券公司的董事、高级管理人员应当对（）合规报告签署确认意见

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度【答案】：D172.作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；50

B.100；100

C.300；50

D.300；100【答案】：C173.(2019年真题)关于监管机构注销期货业务许可证的说法，错误的是（）

A.期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当终止经营活动

B.期货公司主动提出注销申请的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

C.营业执照被公司登记机关依法注销的，应当依法办理期货业务许可证注销手续

D.成立后无正当理由超过2个月未开始营业，应当依法办理期货业务许可证注销手续【答案】：D174.下列选项中，不属于基金管理人职责的是（）。

A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【答案】：D175.私募基金子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。

A.5

B.7

C.10

D.20【答案】：C176.下列有关个人投资者参与中国存托凭证交易的说法，错误的是（）。

A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币300万元（不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券）

B.不存在严重的不良诚信记录

C.不存在境内法律、上交所业务规则等规定的禁止或限制参与证券交易的情形

D.证券公司应当对投资者是否符合中国存托凭证投资者适当性条件进行核查，并对个人投资者的资产状况、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估【答案】：A177.（2020年真题）私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.30

B.25

C.5

D.20【答案】：D178.投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（）。

A.融资交易

B.借贷交易

C.融券交易

D.证券交易【答案】：C179.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。

A.30；20

B.30；10

C.50；30

D.50；20【答案】：A180.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B181.证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A182.（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险【答案】：C183.目前，不可进行跨市场转托管的债券是（）。

A.付息国债

B.公司债

C.企业债

D.地方债【答案】：B184.（）是指外汇风险