《快件实名核验抽查要点及合规判定（试行）》

《快件实名核验抽查要点及合规判定（试行）》抽查覆盖所有品牌直营、加盟快递经营主体的全渠道收寄环节，包含上门取件、网点散件收寄、驿站代收寄、智能快件箱投寄、逆向退件收寄五类场景，抽查样本量按经营主体日收寄量梯度设置：日收寄量1万件以下的，每日抽查样本量不低于当日收寄量的0.5%，且单日抽查样本不少于20件；日收寄量1万至10万件的，每日抽查样本量不低于当日收寄量的0.3%，且单日抽查样本不少于50件；日收寄量10万件以上的，每日抽查样本量不低于当日收寄量的0.1%，且单日抽查样本不少于100件。样本结构要求零散个人用户交寄的快件占比不得低于60%，电商协议客户交寄的快件占比不高于40%，逆向退件样本占零散个人交寄样本的比例不得低于15%，电商协议客户样本需覆盖不同经营规模、不同品类的合作主体，不得仅抽取头部合规商家快件。上门取件场景需同步调取三类核验凭证，一是运单系统上传的实名核验档案，核对寄件人提交的身份证件是否为居民身份证、港澳台居民居住证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照五类法定有效身份证件之一，身份证件是否在有效期内，档案中是否包含身份证件正反面清晰扫描件、人脸核验实时比对截图，核对身份证件载明的姓名、证件号码与运单系统录入的寄件人信息是否完全一致，人脸核验的系统相似度阈值是否达到90%以上；二是取件人员随身执法记录仪的收寄全程音视频，确认收寄时工作人员是否现场核对寄件人相貌与身份证件照片、人脸核验结果一致，是否存在寄件人委托他人代寄未核验代寄人身份证件及电子/书面委托证明的情况，是否存在工作人员提前录入无关人员身份信息、后续补填运单的“预实名”操作；三是取件人员的工作台账，核对该快件的核验时间是否早于揽收扫描时间，不存在后补核验记录的情况。网点散件收寄场景需调取网点实名核验终端的操作日志，核对抽查运单对应的核验操作时间是否早于快件揽收扫描时间，核验终端采集的身份信息是否与公安身份核验系统反馈的校验通过记录匹配，不存在身份校验未通过即强行收寄的情况；调取网点公共区域及收寄台的监控录像，确认对应收寄时段内，寄件人是否现场出示有效身份证件，工作人员是否当面完成人证核验流程，是否存在工作人员私自留存老客户身份信息、未要求寄件人现场出示证件即直接调用历史信息完成核验的情况，是否存在网点为完成实名考核指标，批量使用内部员工身份信息录入零散快件的情况；核对网点的散件收寄台账，确认抽查运单的寄件人联系电话、身份信息与台账登记内容完全一致。驿站代收寄、智能快件箱投寄场景中，驿站代收寄需调取驿站的实名核验登记台账，核对抽查运单对应的寄件人身份信息、联系电话是否与运单录入信息一致，调取驿站收寄区域监控录像，确认寄件人交寄时是否主动出示有效身份证件，工作人员是否完成人证比对，是否存在未核验身份直接收寄的情况；智能快件箱投寄需调取智能快件箱后台的用户实名绑定记录，确认寄件人账号为本人实名认证账号，绑定的身份证件在有效期内，比对账号绑定的人脸信息与寄件时设备采集的人脸信息相似度达到90%以上，不存在账号转借他人使用、未核验实际寄件人身份即允许投件的情况。逆向退件收寄场景需核对退件运单的寄件人信息是否为实际退回快件的用户，是否存在直接录入商家、平台客服身份信息代替实际退件人信息的情况，上门取退的核验要求参照常规上门取件标准执行，用户到网点、驿站退回的核验要求参照对应场景的散件收寄标准执行，生鲜、易碎品、贵重物品等特殊品类退件需额外核验退件人是否与原收件人信息一致，存在委托他人代退的需核验代寄人身份及原收件人出具的书面或电子委托凭证，委托凭证留存时间不少于快件签收后3个月。完全合规需同时满足所有核验要求，寄件人身份信息真实有效，人证比对一致，核验流程发生在揽收扫描之前，核验记录完整可查，不存在代录、预录、冒用身份信息的情形。一般违规判定需满足以下任意一项：一是寄件人身份信息真实有效，但核验记录缺少身份证件照片或人脸比对截图，核验流程可通过监控、执法记录仪音视频佐证符合要求的；二是寄件人身份证件在交寄时已过期不足30日，且经营主体已在24小时内补充提交有效身份证件核验记录的；三是运单录入的寄件人姓名存在同音不同字、证件号码漏填1位以内且已在24小时内完成信息更正的；四是代寄快件已核验代寄人身份，但未留存委托凭证，且寄件人、代寄人均可佐证委托关系真实有效的；五是智能快件箱寄件人脸比对相似度在85%-90%之间，且后续通过人工核验确认人证一致的。严重违规判定需满足以下任意一项：一是冒用他人身份信息录入运单，或使用虚构身份信息完成实名核验的；二是未核验实际寄件人身份，直接调用历史身份信息、内部员工身份信息批量录入零散快件的；三是人脸核验相似度低于85%即通过核验，或未完成人证比对即收寄快件的；四是预录身份信息、收寄后补录核验记录，核验时间晚于揽收扫描时间的；五是累计3次以上出现同类一般违规情形未完成整改的；六是拒绝、阻碍监管部门或企业内部开展实名核验抽查，或篡改、销毁核验记录、监控音视频资料的；七是电商协议客户未完成批量寄件身份备案，或备案信息过期未更新仍收寄其快件的。抽查过程中调取的核验记录、音视频资料、比对台账需留存不少于6个月，抽查发现