人民银行行政许可审批制度

PAGE人民银行行政许可审批制度一、总则（一）目的为规范中国人民银行行政许可行为，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国行政许可法》等相关法律法规，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于中国人民银行及其分支机构实施的行政许可事项，包括但不限于金融机构设立、变更、终止审批，业务范围审批，高管任职资格审核等。（三）基本原则1.合法原则：行政许可的设定和实施应当依照法定的权限、范围、条件和程序。2.公开原则：行政许可的依据、条件、程序和结果应当公开，便于公众查阅和监督。3.公平、公正原则：对申请人一视同仁，不得歧视，确保行政许可结果公平公正。4.便民原则：简化程序，提高效率，方便申请人办理行政许可事项。5.信赖保护原则：公民、法人或者其他组织依法取得的行政许可受法律保护，行政机关不得擅自改变已经生效的行政许可。二、行政许可事项（一）金融机构设立审批1.申请条件有符合规定的章程。有符合规定的注册资本最低限额。有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。有健全的组织机构和管理制度。有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。法律、行政法规规定的其他条件。2.申请材料申请书。可行性研究报告。章程草案。拟任职董事、高级管理人员的资格证明。法定验资机构出具的验资证明。股东名册及其出资额、股份。持有注册资本百分之五以上股东的资信证明和有关资料。经营方针和计划。营业场所所有权或者使用权的证明文件。中国人民银行规定的其他材料。（二）金融机构变更审批1.变更事项分类名称变更。注册资本变更。股权变更。住所变更。业务范围变更。法定代表人变更。其他重大事项变更。2.不同变更事项的申请条件和材料要求名称变更：申请书、名称预先核准通知书等。注册资本变更：申请书、验资证明、股东决议等。股权变更：申请书、股权转让协议、新股东资格证明等。住所变更：申请书、新住所证明等。业务范围变更：申请书、可行性研究报告、内部管理制度调整说明等。法定代表人变更：申请书、拟任法定代表人资格证明等。其他重大事项变更：根据具体事项提供相应材料。（三）金融机构终止审批1.终止情形解散。被撤销。被宣告破产。2.申请材料申请书。清算方案。债务清偿计划。资产处置方案。中国人民银行规定的其他材料。（四）业务范围审批1.新业务申请条件符合金融市场发展需要。具备相应的风险管理能力。有完善的内部控制制度。法律、行政法规规定的其他条件。2.申请材料申请书。可行性研究报告。业务操作规程。风险管理预案。内部管理制度。中国人民银行规定的其他材料。（五）高管任职资格审核1.任职资格条件具有完全民事行为能力。具有良好的职业道德和品行。具有履行职责所需的专业知识、工作经验和管理能力。具有良好的守法合规记录，最近3年无重大违法违规记录。中国人民银行规定的其他条件。2.申请材料申请书。个人履历。学历证明。资格证书。无重大违法违规记录的声明。中国人民银行规定的其他材料。三、行政许可实施程序（一）申请与受理1.申请方式申请人可以通过信函、电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件等方式提出申请。2.受理条件申请事项属于本机关职权范围。申请材料齐全、符合法定形式。3.受理程序对申请材料进行形式审查，符合受理条件的，予以受理，并出具受理通知书；不符合受理条件的，不予受理，并出具不予受理通知书，说明理由。（二）审查与决定1.审查方式书面审查：对申请材料进行详细审查。实地核查：必要时对申请人的经营场所、设施等进行实地检查。专家评审：涉及专业性较强的事项，组织专家进行评审。2.审查内容是否符合法定条件、标准。申请材料的真实性、完整性。3.决定程序经审查，符合法定条件、标准的，作出准予行政许可的决定，并颁发行政许可证件。不符合法定条件、标准的，作出不予行政许可的决定，并说明理由。（三）期限1.一般期限规定中国人民银行及其分支机构应当自受理行政许可申请之日起20日内作出行政许可决定。20日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。2.特殊情况期限规定依法需要听证、招标、拍卖取、检验、检测、检疫、鉴定和专家评审的，所需时间不计算在规定的期限内，但应当将所需时间书面告知申请人。（四）听证1.听证情形法律、法规、规章规定实施行政许可应当听证的事项。中国人民银行认为需要听证的涉及公共利益的重大行政许可事项。行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的。2.听证程序告知听证权利：行政机关应当在举行听证7日前将举行听证的时间、地点通知申请人、利害关系人，必要时予以公告。组织听证：由行政机关指定审查该行政许可申请的工作人员以外的人员为听证主持人，申请人、利害关系人认为主持人与该行政许可事项有直接利害关系的，有权申请回避。听证笔录效力：听证应当制作笔录，听证笔录应当交听证参加人确认无误后签字或者盖章。行政机关应当根据听证笔录，作出行政许可决定。四、行政许可的监督检查（一）监督检查内容1.对被许可人的监督检查遵守法律、法规、规章的情况。按照行政许可条件和程序从事相关活动的情况。履行与行政机关签订的监管协议的情况。2.对行政许可实施机关的监督检查实施行政许可是否符合法定权限、范围、条件和程序。实施行政许可是否遵循公开、公平、公正、便民和高效的原则。实施行政许可过程中是否存在违法违纪行为。（二）监督检查方式1.定期检查定期对被许可人的经营活动进行检查，检查内容包括业务开展情况、内部控制情况、合规经营情况等。2.不定期抽查根据监管需要，不定期对被许可人进行抽查，及时发现和解决问题。3.专项检查针对特定事项或问题，开展专项检查，深入调查研究，提出整改措施。（三）处理措施1.对被许可人的处理措施警告。责令改正。暂停业务。吊销行政许可证件。2.对行政许可实施机关的处理措施责令改正。通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。五、法律责任（一）申请人违法责任1.隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的不予受理或者不予行政许可，并给予警告；申请人在1年内不得再次申请该行政许可。2.以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的撤销行政许可，给予警告；申请人在3年内不得再次申请该行政许可；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（二）行政机关及其工作人员违法责任1.有下列情形之一的，由其上级行政机关或者监察机关责令改正；情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分对符合法定条件的行政许可申请不予受理的。不在办公场所公示依法应当公示的材料的。在受理、审查、决定行政许可过程中，未向申请人履行法定告知义务的。申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式，不一次告知申请人必须补正的全部内容的。未依法说明不受理行政许可申请或者不予行政许可的理由的。依法应当举行听证而不举行听证的。2.有下列情形之一的，由其上级行政机关或者监察机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任对不符合法定条件的申请人准予行政许可或者超越法定职权作出准予行政许可决定的。对符合法定条件的申请人不予行政许可或者不在法定期限内作出准予行政许可决定的。依法应当根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定，未经招标、拍卖或者考试，或者不根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定的。3.行政机关实施行政许可，擅自收费或者不按照法定项目和标准收费的由其上级行政机关或者监察机关责令退还非法收取的费用；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。截留、挪用、私分或者变相私分实施行政许可依法收取的费用的，予以追缴；对直接负责的主管人员和其他直接责