海南自贸港金融贡献评价准则（征求意见稿）

团体标准

T/HFDA1003-2021

海南自贸港金融贡献评价准则

Assessmentcriteriaoffinancialcontribution

toHainanFreeTradePort

2021-X-X发布2021-X-X实施

海南省金融发展促进会发布

目录

1.总则................................................................................................................................................................1

2.评价与应用.................................................................................................................................................1

2.1评价范围............................................................................................................................................1

2.2应用.....................................................................................................................................................1

3.目的与原则...................................................................................................................................................1

3.1引导性................................................................................................................................................1

3.2可比性................................................................................................................................................1

3.3普适性................................................................................................................................................1

3.4持续性................................................................................................................................................2

4.规范性引用文件...........................................................................................................................................2

5.术语与定义...................................................................................................................................................2

5.1术语.....................................................................................................................................................2

5.2定义.....................................................................................................................................................2

6.评价标准.......................................................................................................................................................3

7.评价原则.......................................................................................................................................................3

7.1综合全面............................................................................................................................................3

7.2定量为主............................................................................................................................................3

8评价方法.......................................................................................................................................................3

8.1正向定量............................................................................................................................................3

8.2反向定量............................................................................................................................................3

8.3总分.....................................................................................................................................................4

9.评级................................................................................................................................................................4

9.1金融贡献级别....................................................................................................................................4

9.2补充说明............................................................................................................................................4

9.3工作规程............................................................................................................................................4

附录A-1:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（商业银行类）..........................................................6

附录A-2:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（资产管理类）..........................................................8

附录A-3:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（村镇银行类）..........................................................9

附录A-4:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（证券类）................................................................10

附录A-5:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（寿险类）................................................................11

附录A-6:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（财险类）................................................................13

附录A-7:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（融资租赁类）........................................................15

附录A-8:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（融资担保类）........................................................16

附录A-9:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（小贷类）................................................................17

附件A-10海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（商业保理类）.......................................................18

附录A-11:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（基金公司类）......................................................19

附录A-12:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（典当类）..............................................................20

附录A-13:海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（其他金融机构类）..............................................21

附录B:引用型文件........................................................................................................................................22

海南自贸港金融贡献评价准则

1.总则

为支持海南全面深化改革开放，海南省金融发展促进会联合多家金融机构，根据《海南自

由贸易港建设总体方案》、《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》（银发〔2021〕84

号）等文件编制本标准，旨在推动各金融机构在海南自由贸易港建设中，支持海南实体经济发

展，服务海南自由贸易港建设，以制度创新为核心深化金融改革开放等工作。

2.评价与应用

2.1评价范围

2.1.1本评价准则适用于在海南注册、依法开展生产经营活动的金融机构。包括银行、证券、

保险、资产管理、基金、小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司

等。

2.1.1本评价准则旨在为海南金融机构的经营活动对海南自贸港建设的金融贡献进行评价

提供参考和依据。

2.1.2本评价准则规定了海南金融机构对自贸港建设的金融贡献进行评价时应遵照的原则、

准则及方法。

2.2.应用

2.2.1本评价准则规定的所有要求具有普适性，能够应用于海南不同类型、不同规模的金融机

构。

2.2.2本评价准则应用于以下情况：

a）发起起草单位或授权的第三方依据本评价准则对金融机构的自贸港金融贡献开展外部评价活

动；

b）各金融机构可将本评价准则规定的要求作为自身履行自贸港建设责任的指导，也可参照本评

价准则的要求对自身的自贸港金融贡献情况进行自我评价。

3.目的与原则

3.1引导性

通过分析金融机构在经营全流程中对自贸港建设的贡献情况，诊断其中的问题，提出改进意见，

引导金融机构在经营中有效履行自贸港建设的金融责任。

3.2可比性

衡量金融机构在经营活动中履行自贸港建设的金融责任的情况，并可做纵向和横向比较。

3.3普适性

本评价准则中规定的评价条款具有普适性。针对金融机构的不同规模公司进行评价时，可根据

本评价准则制定相应的评价细则，以保证评分指标的适用性。

评价方法应简便易行，评价指标的选择要易于采集和评分，以确保评价操作的准确性，便于推

广使用。

-1-

3.4持续性

自贸港金融贡献评价活动应是持续性的，应将其视为引导企业在经营活动中履行自贸港建设金

融责任发展方向的重要依据。通过定期开展评价活动，达到不断发现问题并改进的目的。

4.规范性引用文件

见附件B

5.术语与定义

5.1术语

5.1.1金融机构：是指经国家金融监管部门、驻琼金融监管部门、地方金融监管部门批准或受

地方金融监管部门监管的从事金融业务的机构。

5.1.2商业银行：是指执业需取得银行业务许可证的国有大型商业银行、全国性股份制商业银

行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。

5.1.3村镇银行：是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融

机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农

村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

5.1.4证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审

查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

5.1.5寿险公司：包括法人机构及其分支机构。寿险公司法人机构是指在中国境内经中国保监

会批准设立，并依法登记注册的人寿保险公司；寿险公司分支机构限于寿险公司法人机构依法设立

的省级（含直辖市、计划单列市）分公司和地市级中心支公司。

5.1.6财险公司：指财产保险业务的保险公司。

5.1.7财产保险：指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对

所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。财产保险，包

括财产保险、农业保险、责任保险、保证保险、信用保险等以财产或利益为保险标的的各种保险。

5.1.8融资租赁公司：是指从事融资租赁业务的有限责任公司或者股份有限公司（不含金融租

赁公司）。

5.1.9融资租赁业务：是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，

提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。

5.1.10海南鼓励类产业：是指依据《海南自由贸易港鼓励类产业目录（2020年本）》确定

的产业。

5.1.11融资担保机构：是指依法设立，以服务小微企业和“三农”主体为主要经营目标，

由省级财政部门会同省级地方融资担保机构监管部门确认，并由省级财政部门公布的融资担保、

再担保机构。

5.1.12小额贷款公司：是指经海南省政府金融工作办公室批准，并在海南省内依法投资设立，

不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

5.1.13典当：是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当

行，交付一定比费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。

5.1.14典当行：是指依照本办法设立的专门从事典当活动的企业法人，其组织形式与组织机构

适用《中华人民共和国公司法》的有关规定。

5.2定义

5.2.1税收贡献度：本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构纳税额总和×100%

5.2.2纳税增长率：本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1

-2-

5.2.3用工贡献度：本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人员、见习人员）÷当

期末全部参评机构人数总和×100%

5.2.4用工人数增长率：本期人工人数÷去年同期用工人数×100%－1

5.2.5高层次人才增长率:本机构被海南省认定高层次人才（当年末人数-上年末人数/上年末人

数）

5.2.6普惠型小微企业贷款增速:全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-本机构各项贷款较

年初增速（小于等于0，按0分计）

5.2.7普惠型小微企业：单户授信总额1000万元以下(含)

5.2.8海南鼓励类产业贷款占比:对自由贸易港11个重点园区的有效信贷余额/年末各项贷款余

额×100%

5.2.9风险保障贡献度:分支机构经营的各险种保险金额之和÷当期末全部参评机构产险行业保

险金额总和×100%

5.2.10理赔贡献度:本机构理赔金额÷当期末全部参评机构理赔金额总和×100%

5.2.11个人理赔服务E化率:理赔线上受理渠道件数/个人理赔总件数

5.2.12理赔申请支付时效:机构本年度理赔支付平均时效

5.2.13有效投诉率:监管机构收到的有效投诉件数/客户数

5.2.14投诉率同比:（本考核期有效投诉率-上考核期有效投诉率）/上考核期投诉率

5.2.15租赁资产规模贡献度：本机构本期租赁资产规模÷当期末全部参评机构租赁资产规模总

和×100%

5.2.16租赁资产增长率：本期租赁资产规模÷去年同期租赁资产规模×100%－1

5.2.17当年新增小微企业和“三农”融资担保金额占比：当年新增小微企业和“三农”融

资担保（再担保）发生金额/当年全部新增融资担保（再担保）发生金额

5.2.18当年平均融资担保综合费率：∑（当年新增单笔融资担保发生金额×该笔业务年

化综合费率×年化融资担保期限）/∑（当年新增单笔融资担保发生金额×年化融资担保期限）

6.评价标准

海南自贸港金融贡献评价标准见附录A

7.评价原则

7.1综合全面

围绕海南自贸港金融机构经营发展水平为核心，并重点关注市场定位和管理水平，不同评价项

目、具体评价指标的覆盖面，使得评价体系设计的结构合理、逻辑清晰、方法科学。

7.2定量为主

根据金融机构实际数据进行测算和评分，主要关键评价指标的选取尽量具备可量化及可评价性，

评价体系计算公式涉及部分量化指标数据由监管部门报表、协会报表、金融机构报表得来；

部分指标为定性综合评价指标，由金融机构提供指标评价材料，总体遵循定量为主、定性为辅，

保障评价体系的可实现性和真实性。

8评价方法

评价体系按照百分制度进行得分后得出评价结果，并设置加减分项，说明如下：

8.1正向定量

得分=分值×与样本最小值之差/（样本最大值-样本最小值）

8.2反向定量

得分=分值×最大值与样本之差/（样本最大值-样本最小值）

-3-

8.3总分

综合评价体系评价得分=∑各指标得分+加分项-扣分项

9.评级

9.1金融贡献级别

本评价准则对金融机构自贸港金融贡献的评级按由优到劣分为：A、B、C三级，对应级别下：

类别得分范围评语

A80-100自贸港金融贡献突出机构

B60-79自贸港金融贡献达标机构

C59分以下自贸港金融贡献欠缺机构

9.2补充说明

9.2.1自贸港金融贡献评级是考量某一时段金融机构自贸港金融贡献的状况，不是终身评价；

9.2.3自贸港金融贡献评级实行动态管理，年度检查、调访。任何级别的评价结果在下一年度均可

能变动；

9.2.4自贸港金融贡献评级应遵循“公开、公正、科学、严格、透明”的原则，审慎、严肃地进行。

评价准则、评价程序、评审委员和评价结果通过相关渠道向社会公示，接受监督。

9.3工作规程

9.3.1金融机构提交申请书

申请参与海南金融业自贸港金融贡献评级的企业需具备以下条件：

a）企业在经营活动中恪守道德规范，遵守法律法规，无违法乱纪现象；

b）企业没有出现过严重的舆情事件和安全事故；

c）诚信经营、公平交易，在商业活动中无欺诈行为；

d）在海南省各监管机构及重点园区备案的金融机构。

企业具备上述基本条件且完成准备工作的，可向海南省金融发展促进会递交申请书；

9.3.2初审和受理

对于提交申请书的企业，海南省金融发展促进会根据企业提交的申请材料、第三方数据确定是

否受理。受理后签订工作合同，确定合作关系。

9.3.3企业按要求提交详细的评审材料。

9.3.4实地查访

对于受理的机构，海南省金融发展促进会组织不少于两位“海南自贸港金融贡献评价委员会”

评审委员深入企业实地调查走访核实，收集相关材料。

9.3.5评审委员评审

包括两位实地查访的评审委员在内，每个机构由不少于五位评审委员参与评审。在详细审核企

业的所有评审文件后，按得分给予评级级别，出具综合评级意见，并签名背书。

9.3.6技术委员会审定

对照《海南自贸港金融贡献评价准则》，考察评审过程是否契合、规范、科学。

9.3.7公示。在不低于三家指定媒体对企业初步的评级结果进行公示，接受社会监督。

9.3.8颁发评级证书

公示结束，海南省金融发展促进会向评级通过的金融机构颁发对应评级证书。评级时效一年，

第二年金融机构可以申请延续评级或上调评级。

-4-

9.3.9公告

发布评级公告，金融机构可以进行宣传，提升品牌价值。

9.3.10服务和动态跟踪

对于评级通过的金融机构，海南省金融发展促进会时刻提供相应服务，同时进行动态跟踪和监

督。

-5-

附录A-1:

海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（商业银行类）

一级

序号二级指标三级指标指标定义计分分值

指标

本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构

税收贡献度正向定量7

纳税额总和×100%

税收贡献

社会本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1

纳税增长率正向定量4

贡献（小于等于0，按0分计）

1本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、

用工贡献度代理制人员、见习人员）÷当期末全部参评正向定量6

20分

就业贡献机构人数总和×100%

本期人工人数÷去年同期用工人数×100%

用工人数增长率正向定量3

－1（小于等于0，按0分计）

经济总资产规模银行现有的总资产或固定资产额正向定量8

贡献

2经济贡献

15分资本充足率资本净额/表内、外风险加权资产期末总额正向定量7

总部或集团下发支持

凡总部或集团下发支持自贸港建设文件得

自贸港建设文件及时正向定量3

满分，未下发不得分

性

金融机构

争取总部总行授权海南自由贸

按定义计

或集团支易港分行开办离岸银3

服务算

持行业务

自贸

港发开发具有海南特色的

3受益用户数正向定量3

展目金融产品

标

15分人才引进高层次人才数本机构被海南省认定高层次人才数正向定量3

是否建立了提升人民

币可兑换水平，支持跨按定义计

跨境贸易3

境贸易投资自由化便算

利化的相关制度

国际市场面向国际市场的人民

涉及业务金额正向定量3

人民币币金融产品及业务

跨境资产跨境资产业务涉及业务金额正向定量3

金融

绿色贷款余额占比=当期末该银行业存款类

创新

4绿色金融绿色贷款余额占比金融机构绿色贷款余额/当期末该银行业存正向定量3

款类金融机构境内本外币贷款余额×100%。

15分

对科创企业成果转化

服务科创企业数正向定量3

的金融服务

科技金融

通过“琼科贷”服务企

通过“琼科贷”服务企业数正向定量3

业数

金融

5引进外资新增外资企业开户数新增外资企业开户数正向定量3

服务

-6-

全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-

15分本机构各项贷款较年初增速（小于等于0，

服务小微普惠型小微企业贷款

按0分计）正向定量3

企业增速

普惠型小微企业：单户授信总额1000万元

以下(含)

本机构本期涉农贷款额/本地区本行业本期

乡村振兴涉农贷款总量正向定量3

总额

海南鼓励类产业贷款对自由贸易港11个重点园区的有效信贷余

正向定量3

服务战略占比额/年末各项贷款余额×100%

性新兴产创新开发高新技术企

业情况业需求的科技金融产受益用户数正向定量3

品数量

银保监局根据《商业银

合规银保监局上年度对金融机构考核得分×权按定义计

风险防控行监管评级办法》考核5

与风重/100算

6险管情况

理人民银行上年度对该金融机构反洗钱考核按定义计

反洗钱反洗钱考核情况5

10分得分×权重/100算

金融机构消费者权益保护工作相关公司治按定义计

体制建设5

消费理制度、组织架构建设，完成一项得分50%算

者保消费者保

7有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数

护护/客户数

有效投诉率反向定量5

10分投诉率同比=（本考核期有效投诉率-上考核

期有效投诉率）/上考核期投诉率

加分项对自贸港建设突出贡献（1-20分）

8其他

各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣（1-100

扣分项

分）

-7-

附录A-2:

海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（资产管理）

一级

序号二级指标三级指标指标定义计分分值

指标

本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构

税收贡献度正向定量15

纳税额总和×100%

税收贡献

社会本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1

纳税增长率正向定量15

贡献（小于等于0，按0分计）

1本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、

40用工贡献度代理制人员、见习人员）÷当期末全部参评正向定量5

分

就业贡献机构人数总和×100%

本期人工人数÷去年同期用工人数×100%

用工人数增长率正向定量5

－1（小于等于0，按0分计）

服务金融机构争取

总部或集团下发支凡总部或集团下发支持自贸港建设文件得

自贸总部或集团支正向定量5

持自贸港建设文件满分，未下发不得分

港发持

2展目

标

人才引进高层次人才数本机构被海南省认定高层次人才数正向定量5

10

分

本年投放资金排序指数=(本公司本年投放

资金-参评公司本年投放资金最低值)/（各

投放资金正向定量5

参评公司本年投放资金最高值-各参评公司

收购不良资产

公司本年投放资金最低值）

情况

(本公司累计投放-各参评公司累计投放资

经济累计投放资金金最低值)/(各参评公司累计投放最高值-正向定量5

贡献各参评公司累计投放最低值)

3(本公司本年度融资租赁投放--各参评公司

30本年度融资租赁投放最低值)/(各参评公司

融资租赁业务年度融资租赁业务正向定量10

分本年度融资租赁投放最高值-各参评公司本

年度资租赁投放最低值)

本公司本年度发生信托业务-各参评公司本

年度发生信托业务最低值)/(各参评公司本

信托业务当期信托业务正向定量10

年度发生信信托业务最高值-各参评公司本

年度发生信托业务最低值)

根据监管部门要求

合规按定义计

信息报送定期向兼管部门报兼管部门年度考核结果4

与风算

送信息资料

险管

监管部门年度考核根据厅《海南省政府性融资担保、再担保机按定义计

4理年度考核3

情况构绩效评价办法》考核结果算

10制度建设、架构建有制度，有合规与风险管理部门或岗位得满按定义计

制度建设3

分设情况分，少一项扣50%算

消费金融机构消费者权益保护工作相关公司治按定义计

体制建设5

者保理制度、组织架构建设，完成一项得分50%算

5护消费者保护

有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数

10有效投诉率反向定量5

分/客户数

加分项对自贸港建设突出贡献（1-20分）

6其他

各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣

扣分项

（1-100分）

-8-

附录A-3:

海南金融机构自贸港金融贡献评价标准（村镇银行类）

一级

序号二级指标三级指标指标定义计分分值

指标

本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构纳正向定

税收贡献度15

税额总和×100%量

税收贡献

社会本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1（小正向定

纳税增长率15

贡献于等于0，按0分计）量

1本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代

正向定

40分用工贡献度理制人员、见习人员）÷当期末全部参评机构5

量

就业贡献人数总和×100%

本期人工人数÷去年同期用工人数×100%－1正向定

用工人数增长率5

（小于等于0，按0分计）量

正向定

各项贷款占比各项贷款期末余额/表内总资产期末余额10

量

经济新增可贷资金用于当正向定

贡献年度新增当地贷款/年度新增可贷资金10

服务乡村地比例量

2

振兴农户和小微企业贷款农户和小微企业贷款期末余额/各项贷款期末正向定

40分10

占比余额量

正向定

农户建档覆盖面已建立经济档案的农户数/辖内农户总数10

量

根据监管部门要求定

合规按定义

信息报送期向兼管部门报送信兼管部门年度考核结果4

与风计算

息资料

险管

监管部门年度考核情根据厅《海南省政府性融资担保、再担保机按定义

3理年度考核3

况构绩效评价办法》考核结果计算

10分制度建设、架构建设有制度，有合规与风险管理部门或岗位得满按定义

制度建设3

情况分，少一项扣50%计算

消费金融机构消费者权益保护工作相关公司治理按定义

者保体制建设5

消费者保制度、组织架构建设，完成一项得分50%计算

4护

护有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数/反向定

有效投诉率