2026年承销协议保险行业规范文本

2026年承销协议保险行业规范文本合同当事人甲方（承销商）：[承销商全称]法定代表人：[承销商法定代表人姓名]注册地址：[承销商注册地址]统一社会信用代码：[承销商统一社会信用代码]乙方（发行人）：[发行人全称]法定代表人：[发行人法定代表人姓名]注册地址：[发行人注册地址]统一社会信用代码：[发行人统一社会信用代码]鉴于1.乙方拟发行保险产品（以下简称“本产品”），具体产品名称、类型、规模等详见本合同附件一（若有）或本合同相关条款描述。2.甲方具备从事保险产品承销业务的资质，并愿意按照本合同约定的条款和条件承销本产品。3.甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》、国务院及相关金融监管机构制定的关于保险产品承销管理的规定、行业准则以及本合同约定的其他法律文件，经友好协商，就甲方承销乙方发行的保险产品事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1产品说明书：指发行人依法向中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）报送并获准披露的、关于本产品的详细情况说明文件。1.2风险揭示书：指发行人依法向投资者（保单持有人）提供的、关于本产品风险特征的充分、清晰、简洁的书面说明。1.3发行公告：指发行人为本产品发行而依法发布的公告，包含产品发行的基本情况、时间、方式、费用等信息。1.4尽职调查：指承销商为履行本合同约定，对发行人、本产品及其发行过程所进行的审慎调查、核实和评估活动。1.5适当性匹配：指承销商在销售本产品时，评估投资者的风险承受能力等级，并将其与产品的风险等级进行匹配的过程。1.6承销费用：指乙方根据本合同约定向甲方支付的用于补偿甲方承销本产品所产生成本和获取利润的款项，具体标准和支付方式见本合同第五条。1.7销售行为可回溯系统：指记录保险销售关键环节信息的、具有可查询、可追溯功能的系统，用于监控和检查销售行为合规性。1.8不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规的重大调整等。1.9关联方：指本合同一方及其控制、被控制或控制彼此的任何法人或其他组织，以及可能直接影响本合同一方行为或受其行为影响的任何其他实体。1.10日：指中华人民共和国法定工作日（不含周末及法定节假日）。第二条承销商主要义务2.1尽职调查义务：甲方应在承销本产品前及承销过程中，勤勉尽责地开展尽职调查，包括但不限于：（1）调查乙方的主体资格、公司治理结构、偿付能力状况、合规记录及声誉情况；（2）审阅乙方向其提供的与本产品发行相关的所有文件、资料和信息，核实其真实性、准确性、完整性；（3）评估本产品的合规性，确保其符合所有适用的法律法规和监管要求；（4）评估本产品的风险特征，包括但不限于产品结构风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等；（5）评估乙方的销售渠道、销售行为及投资者适当性管理制度的合规性；（6）中国银保监会规定的其他尽职调查事项。甲方应将尽职调查过程中形成的重要文件、报告或结论（若有）提供给乙方审阅，并承担因履行此义务而产生的合理费用。2.2承销义务：甲方应按照本合同约定及中国银保监会的相关规定，完成本产品的承销工作，包括但不限于：（1）协助乙方准备和审阅本产品发行所需的法律文件、监管申报材料及信息披露文件；（2）根据市场情况及约定，参与本产品的定价或提供定价建议；（3）在本产品发行期间，按照约定方式（包括但不限于线下推介会、线上宣传、媒体报道、销售网点推广等）进行产品推介，向投资者（保单持有人）介绍本产品的基本情况、特征、风险等；（4）严格遵守投资者适当性管理要求，在销售本产品前，对投资者进行风险承受能力评估，确保本产品的风险等级与投资者的风险承受能力等级相匹配，并保留评估记录；禁止向不合适的投资者销售本产品；（5）按照中国银保监会及相关规定，向投资者提供本产品说明书、风险揭示书、发行公告等必要的披露文件；（6）在本产品发行期间，根据投资者认购或投保申请，协助乙方进行订单处理、资金收付及相关手续办理；（7）在约定的期限内，将承销所募集的资金（扣除承销费用等应扣除项目后）安全、足额地划付至乙方指定账户；（8）建立并维护销售行为可回溯系统，记录销售过程中的关键环节信息，确保销售行为可查询、可追溯，并接受监管机构的检查；（9）按照中国银保监会及相关规定，建立并执行反洗钱制度，识别、评估和控制客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等合规要求。2.3信息披露义务：甲方应确保向投资者提供的所有与本产品相关的资料和信息，均真实、准确、完整、及时，并与乙方提供给甲方的资料和信息一致。甲方不得作出任何虚假、误导性陈述或遗漏重大信息。2.4合规销售义务：甲方在销售本产品时，必须遵守《保险法》、《保险销售行为可回溯管理办法》等相关法律法规和中国银保监会的各项监管规定，包括但不限于：（1）不得进行虚假或误导性宣传；（2）不得向投资者承诺保本保息或保证收益；（3）不得进行不正当竞争；（4）不得利用职务之便进行利益输送；（5）不得销售不符合投资者适当性要求的本产品；（6）不得诱导投资者提前解除保险合同；（7）其他中国银保监会禁止的行为。第三条发行人主要义务3.1提供资料义务：乙方应按照甲方的要求及本合同约定，及时、全面、真实、准确地提供履行本合同所需的所有文件、资料和信息，包括但不限于：公司营业执照、金融许可证、偿付能力报告、产品备案/审批文件、产品说明书、风险揭示书、发行公告、关联交易说明、审计报告、法律意见书等。若乙方提供资料不真实、不准确或不完整，导致甲方产生损失或承担责任的，乙方应承担全部赔偿责任。3.2配合义务：乙方应积极配合甲方开展尽职调查、产品推介、销售活动等工作，并根据甲方合理要求提供必要的协助。3.3保证产品合规义务：乙方保证本产品已获得所有必要的批准或备案，符合中国银保监会及相关部门的所有适用法律法规和监管要求，且在本合同有效期内及产品有效期内持续保持合规性。若因本产品不合规给甲方或投资者造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.4支付承销费用义务：乙方应按照本合同第五条的约定，按时足额向甲方支付承销费用。任何影响乙方支付能力的重大事项（如乙方发生重大风险事件、被采取监管措施等），乙方应在事件发生之日起[具体天数，如5]日内通知甲方。第四条承销方式与承销期限4.1承销方式：甲乙双方同意采用[具体承销方式，如代销、包销、余额包销等]方式承销本产品。采用包销方式的，包销期限为[具体天数]日；采用代销方式的，代销期限为[具体天数]日，自本产品开始接受投资者认购或投保之日起计算。4.2承销期限：本产品的承销期限自[具体日期]起至[具体日期]止。承销期限届满，如未完成预定发行量，甲方应在承销期限届满后[具体天数，如3]日内通知乙方。如双方同意延长承销期限，应另行协商并签订补充协议。第五条承销费用5.1费用标准：乙方应向甲方支付承销费用，费率标准为[具体费率，如发行规模的百分比或固定金额]。具体计算方式为：承销费用=[计算基数，如实际募集资金总额/产品规模]×[费率]%。5.2费用支付方式：承销费用分[具体次数，如一、二]次支付：（1）首次支付：在本产品发行结束且募集资金到位后[具体天数，如5]日内支付承销费用的[具体比例，如50]%；（2）[第二次支付，若有]：在[具体条件，如承销期限届满后/满足特定销售目标后][具体天数，如10]日内支付承销费用的[具体比例，如50]%。5.3费用支付账户：乙方应在本合同签订后[具体天数，如3]日内将甲方指定的承销费用收款账户信息书面通知乙方。收款账户信息如下：开户行：[甲方开户银行名称]户名：[甲方账户名称]账号：[甲方银行账号]5.4税费承担：因支付承销费用而产生的相关税费（如增值税等），由[约定承担方，如甲方或乙方]承担。第六条违约责任6.1甲方违约责任：（1）甲方未按本合同约定履行尽职调查义务，或尽职调查结论存在重大遗漏或虚假陈述，给乙方或投资者造成损失的，应承担相应的赔偿责任。（2）甲方违反投资者适当性管理要求，向不合适的投资者销售本产品，给投资者造成损失的，应承担相应的赔偿责任；给乙方造成损失的，也应承担赔偿责任。（3）甲方违反合规销售义务，进行虚假宣传、误导销售或其他违法违规行为，给乙方或投资者造成损失的，应承担相应的赔偿责任，并可能被中国银保监会处以罚款、暂停业务等处罚。（4）甲方未按本合同约定按时支付承销费用，每逾期一日，应按应付未付金额的[具体比例，如万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，如30]日的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付全部承销费用及因此造成的损失。6.2乙方违约责任：（1）乙方未按本合同约定提供资料或提供虚假、不准确、不完整的资料，给甲方或投资者造成损失的，应承担全部赔偿责任。（2）乙方违反本合同第三条其他义务，给甲方或投资者造成损失的，应承担相应的赔偿责任。（3）乙方未按本合同约定支付承销费用，除按6.1(4)款承担违约责任外，甲方还有权要求乙方提供相应的担保。（4）因乙方原因导致本产品不合规或无法持续销售，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已支付的部分承销费用（如有），并赔偿因此给甲方造成的损失。6.3不可抗力：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数，如5]日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。6.4不可预见、不可克服的重大不利变化：若发生并非由任何一方过错造成的、双方在签订合同时无法预见的、且非由不可抗力引起的事件，如重大的法律法规变更、监管政策调整、市场环境发生剧变等，导致本合同履行在商业上或技术上变得不可能或不合理，双方均有权书面通知对方，要求变更或解除本合同。是否变更或解除及后果由双方协商确定。第七条保密义务7.1甲乙双方对于因签订和履行本合同而获知的对方的商业秘密、技术信息、财务信息以及其他未公开信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。7.2本保密义务不因本合同的终止而失效。保密期限为本合同有效期内及终止后[具体年限，如3]年。第八条法律适用与争议解决8.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。8.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一种方式：A.甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；B.乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；C.仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为[具体地点]，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第九条合同的生效、变更与解除9.1本合同自甲乙双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。9.3除本合同另有约定外，发生下列情况之一时，任一方有权书面通知对方解除本合同：（1）对方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[具体天数，如30]日内仍未纠正的；（2）对方进入破产、清算或解散程序的；（3）因对方原因导致本合同约定的主要目的无法实现的；（4）发生本合同约定的不可抗力事件，且影响持续超过[具体天数，如60]日的；（5）发生本合同约定的不可预见、不可克服的重大不利变化，且双方无法协商一致解决或达成补充协议的。9.4合同解除后，双方应相互返还已接受的财产，并根据实际情况和过错责任，承担相应的违约责任。第十条通知与送达10.1本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或邮箱。10.2任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，如5]日书面通知另一方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。10.3通知在以下时间视为送达：（1）专人递送：交付时；（2）挂号信：寄出后[具体天数，如3]日；（3）传真或电子邮件：发送成功时，但若发送后[具体天数，如24]小时未收到确认回复，则视为未送达。第十一条其他11.1本合同构成双方就本合同标的达