2026年度投资者教育工作实施情况自查报告

2026年度投资者教育工作实施情况自查报告根据中国证监会《证券期货投资者教育工作指引》《关于加强证券期货投资者教育工作的指导意见》及XX证监局《关于开展2026年度证券期货经营机构投资者教育工作自查的通知》要求，我司组织开展2026年1月1日至12月31日期间全口径投资者教育工作自查，覆盖总部各业务条线、全国所有分支机构，通过总部专项排查、分支机构自查上报、现场抽查验证等方式完成自查工作，本次共抽查28家分公司及营业部，覆盖不同区域、不同规模的经营网点，现将自查情况报告如下：一、自查工作开展基本情况本次自查成立了由公司分管投资者保护工作的副总裁任组长，经纪业务总部、合规管理部、投资者教育基地、零售客户管理部、信用业务部、办公室等部门负责人为成员的自查工作组，明确了“逐条对标、不留死角、问题导向、立查立改”的自查原则，对照监管要求的12项投教工作考核维度逐一梳理排查，建立问题台账，明确整改责任人和整改时限。本次自查共梳理各类制度文件12份、投教活动档案426份、经费使用凭证1200余份，全覆盖完成核心工作环节排查，未发现重大违规问题。二、2026年度投资者教育工作任务完成情况自查（一）投教工作保障体系落实情况1.制度建设：2026年我司根据监管最新要求，修订完善了《XX证券投资者教育工作管理办法》《投资者教育经费管理细则》《分支机构投教工作考核办法》等3项核心制度，明确投教工作实行董事会领导下的“一把手”负责制，公司总裁为第一责任人，各分支机构负责人为辖区投教工作第一责任人，将投教工作纳入分支机构年度KPI考核，最低考核权重不低于8%，明确了投教工作“常态化、全覆盖、嵌入式”的工作要求，形成了总部投教中心统筹、各业务条线分工协作、分支机构落地执行的工作机制。2.经费投入：2026年度我司投资者教育经费预算为2850万元，实际累计投入2912.6万元，完成预算的102.2%，占2026年度代理买卖证券业务净收入的0.87%，符合监管要求的不低于0.5%的规定。经费投入结构为：国家级实体投教基地运营及改造投入526万元，线上投教产品研发及运营投入842万元，各类专项投教活动投入1123万元，其他配套投入421.6万元，所有经费全部纳入公司年度预算，专款专用，未发现挪用、挤占投教经费的情况。3.人员队伍建设：目前我司总部投教中心配备专职投教人员16人，全部具备5年以上金融从业经验，其中12人具备投资顾问资格，全系统所有分支机构至少配备1名专职或兼职投教人员，累计共有专职投教人员189人，兼职投教人员426人。2026年度共组织投教人员专项培训12次，内容涵盖监管政策、投教产品开发、投资者心理辅导、防非打非工作要求等，累计参训1268人次，考核通过率100%，所有投教人员全部完成年度合规培训要求。4.投教基地运营：我司投教基地为中国证监会授牌的国家级投资者教育基地，2026年度实体基地全年开放242天，累计接待各类投资者、在校学生、社会群体参观1268批次，共计18942人次，全年开展线下投教活动312场，其中防非打非专项宣传106场，财商教育进校园42场，全面注册制专项宣讲86场，其他主题活动78场。线上投教基地2026年度累计访问量达1268万人次，新增投教产品216个，累计存量投教产品达1289个，涵盖图文、短视频、直播、互动游戏等多种类型，全年更新内容112次，保持较高的更新频率。（二）重点专项投教活动开展情况1.注册制投资者教育专项工作：围绕全面实行股票发行注册制改革要求，我司开展了全周期、全覆盖的注册制投教工作，累计开发注册制专项投教产品：短视频36个、图文解读专栏12期、互动知识闯关游戏2个、宣传折页12万份，累计全平台播放阅读量突破5亿次。全年组织分支机构开展注册制专项宣讲426场，覆盖投资者68.2万人次，严格落实新开投资者注册制知识测评要求，2026年全司新开个人投资者128.6万户，全部完成注册制知识测评，参与率100%，合格率98.7%；对开通科创板、北交所、创业板等注册制板块交易权限的投资者，全部完成专项风险提示和知识测评，测评不合格不予开通权限，2026年共开通各类注册制板块权限36.8万户，测评合格率97.2%。2.监管部署的主题投教活动：积极落实监管要求，完成“3·15投资者保护主题教育活动”“5·15全国投资者保护宣传日”“12·4国家宪法日暨法治宣传周投教专项活动”“股东来了2026投资者权益知识竞赛”等重点活动。其中“股东来了2026”活动，我司累计组织126.8万名投资者开户参赛，参赛人数位列全国第5，平均答对率位列全国第7，获得活动组委会颁发的“优秀组织奖”。5·15全国投资者保护宣传日活动围绕“全面实行注册数理性投资行致远”主题，累计推送投教内容128条，总阅读量1260万人次，开展线上直播28场，累计观看216万人次，发放宣传材料6.8万份。3.防非打非与风险警示教育：针对2026年非法荐股、场外配资、“杀猪盘”诈骗等违法活动新特征，我司开展了常态化防非打非投教工作，全年累计向投资者推送风险提示信息1.2亿条，通过官方平台发布防非投教内容216条，累计阅读量超过3亿次。组织开展“防诈骗进社区、进养老院、进乡村”专项宣传活动368场，覆盖中老年投资者28.6万人次，联合各地公安机关、证券业协会开展联合宣传128场，全年协助公安机关成功劝阻受骗投资者12人，避免投资者损失累计286万元。针对退市风险，我司建立了退市整理期股票投资者100%提醒机制，2026年共有32只退市股票涉及我司客户1286户，全部完成至少2次一对一风险提示，要求投资者签署风险提示确认书，未发生因风险提示不到位引发的投诉。4.特殊群体投资者教育服务：针对中老年、青少年、新市民等特殊群体，我司开展了差异化投教服务：一是针对中老年投资者，全司158家营业部全部设立了中老年投教专门服务窗口，提供大字版投教材料、一对一个性化咨询服务，全年累计服务中老年投资者超过6万人次；二是落实“投资者教育进百校”要求，全年与全国26所中小学、高校合作开展财商教育活动86场，覆盖在校学生3.2万人次，自主编写出版了《青少年财商教育读本》，累计印发2万册免费发放给合作学校；三是针对新市民群体，开发了《新市民金融知识手册》，内容涵盖基础理财知识、防诈骗指南、征信知识、住房金融常识等，全年开展新市民专项投教活动62场，覆盖新市民12.8万人次。（三）投教嵌入业务全流程落实情况我司严格落实监管要求，将投资者教育嵌入开户、权限开通、交易、持后服务等各个业务环节：一是开户环节，所有新开账户必须完成前置投教学习、风险承受能力测评，强制推送《投资者权利义务告知书》《理性投资须知》，2026年所有新开账户100%完成前置投教环节，无遗漏；二是适当性匹配环节，针对购买R4及以上高风险产品的投资者，追加专项风险提示和投教确认，2026年共有12.6万户投资者购买高风险产品，全部完成专项投教确认，完成率100%；三是交易环节，建立异常交易个性化风险提示机制，对月换手率超过500%、频繁参与热点炒作的投资者，推送个性化风险提示，2026年累计推送个性化风险提示21.6万次，对1.2万名高换手率客户完成人工一对一提醒；四是持后服务环节，针对持有高风险产品、退市整理期股票的投资者，定期推送风险提示，融资融券客户每年完成至少一次风险教育，2026年我司42.6万名信用业务客户全部完成年度风险教育，覆盖率100%，对平仓预警客户提前推送风险提示1.2万户次，有效降低了客户违约风险。（四）线上投教创新与传播情况2026年我司重点打造线上投教传播矩阵，在官方APP、微信公众号、视频号、抖音、B站、小红书六大平台开设官方投教账号，形成了“XX投教”统一品牌，全年累计更新投教内容426条，总播放阅读量超过8.2亿次。其中品牌栏目《投教小课堂》每周更新2期，全年更新104期，内容以通俗易懂的方式解读投资知识、提示投资风险，累计播放量超过2.8亿次，获赞超过1200万；《理财大讲堂》直播栏目每周开播3场，邀请行业专家、资深投资顾问主讲，全年开展156场，累计观看人次超过3600万；开发了“防非知识答题”“注册制知识闯关”两个互动小程序，累计参与人次超过120万，发放答题奖励120万元，有效提升了投资者参与积极性。此外，我司还与多家权威财经平台合作开展投教内容输出，累计覆盖投资者超过8亿人次，进一步扩大了投教覆盖面。三、自查发现的主要问题本次自查共梳理发现各类问题4项，均已建立问题台账，明确整改要求，具体问题如下：一是基层分支机构投教工作质量不均衡。部分三四线城市及偏远地区营业部人员编制紧张，投教人员多为兼职，专业能力不足，投教活动形式单一，吸引力不强。本次抽查的28家分支机构中，有3家营业部年度投教活动计划完成率仅为82%，线上投教内容更新滞后，累计拖更12次，1家营业部存在投教经费使用不规范问题，将2.1万元投教经费用于客户招待，目前已完成整改，经费退回原渠道。整体来看，核心城市营业部投教工作质量明显优于三四线城市，区域差异较大。二是年轻投资者投教产品适配性不足。当前我司90后、00后投资者占比已达42%，但现有投教内容风格偏传统，对年轻投资者吸引力不足，针对年轻群体聚集的B站、小红书平台，内容创作不符合平台用户偏好，平均播放量仅为抖音平台的32%，用户互动率仅为2.1%，低于行业平均3.5%的水平，对年轻投资者普遍存在的跟风炒热点、炒概念股、杠杆投机等行为，针对性引导不足。三是特殊群体投教覆盖深度不足。部分农村地区、城乡结合部的中老年投资者投教覆盖不到位，部分偏远乡镇没有营业部网点，投教宣传难以触达，针对新市民群体的投教内容偏重于股票投资知识，对新市民需求迫切的防诈骗、征信、基础储蓄理财等内容供给不足，投教活动多为一次性讲座，缺乏后续跟踪服务，投教效果打折扣。四是投教效果量化评估机制不完善。当前我司投教工作评估主要以活动次数、覆盖人次等数量指标为主，缺乏对投教效果的量化评估，无法准确衡量投教工作对投资者风险意识提升、投资行为优化的实际作用，难以根据评估结果优化投教资源配置，部分投教产品投入大但效果不佳，没有及时调整。四、下一步整改措施与工作安排针对本次自查发现的问题，我司已制定明确的整改方案，明确整改责任人和整改时限，所有问题将于2027年6月底前全部完成整改，具体工作安排如下：一是强化基层投教工作保障。将分支机构投教工作考核权重从8%提高至10%，增设投教工作专项奖励，对完成投教任务质量优秀的基层营业部给予额外奖励；2027年度计划新增150万元基层投教专项补贴，用于三四线城市及农村地区投教活动开展；建立总部对口帮扶机制，每名总部投教中心人员对接5家基层营业部，指导开展投教活动开发、产品创作，每季度组织一次基层投教人员轮训，提升基层投教人员专业能力；每半年开展一次分支机构投教经费使用专项排查，杜绝违规使用问题。二是优化年轻投资者投教产品供给。成立年轻化投教产品专项研发小组，招聘具有新媒体运营经验的专业人员，针对B站、小红书平台用户特点，开发轻量化、趣味化投教内容，计划2027年新增年轻化投教产品100个，包括情景短剧、漫改短视频、热点脱口秀等形式，目标将年轻平台互动率提升至3%以上；针对年轻投资者投机炒作行为，开发“跟风炒作的十大危害”系列专项投教内容，精准推送给交易频繁的年轻投资者，强化风险提示，引导理性投资。三是深化特殊群体投教服务。持续推进“投教进百校、进社区、进乡村”活动，2027年计划开展乡村地区专项投教宣传50场，覆盖农村中老年投资者5万人次以上，填补偏远地区投教覆盖空白；优化新市民投教产品内容，增加防诈骗、征信、住房金融、基础理财等内容，计划全年开展新市民专项投教活动100场，覆盖新市民20万人次以上；针对中老年投资者建立长期跟踪服务机制，每个营业部建立中老年投教服务群，定期推送大字版风险提示，每月开展一次线下免费咨询服务，提升投教服务深度。四是建立科学的投教效果评估体系。联合国内高校金融研究中心，开发投教效果量化评估模型，通过对比投教前后投资者知识测评得分、换手率、高风险产品参与比例