债务重组合同

债务重组合同一、合同主体条款（一）当事人信息债务重组合同的首部需明确列明各方当事人的基本信息，包括债权人、债务人及担保人（如有）。债权人应填写法定全称、统一社会信用代码、注册地址及法定代表人信息；债务人为企业的，需注明其经营地址、联系方式及财务负责人信息；若涉及个人债务重组，债务人应提供身份证号码、住址及联系方式。如有多位债权人，应逐一列明主要债权人（通常指持有50%以上债权份额的主体）或概括说明全体债权人范围，并明确"主要债权人"的定义标准，例如"对债务人债务总额占比超过30%的债权人"。（二）鉴于条款鉴于条款需阐明债务重组的背景事实，包括但不限于：原债务合同的签订情况（如合同编号、签订日期）；债务人陷入财务困难的具体原因（如市场环境变化、经营不善、突发事件等）；债权人同意重组的意愿基础；以及双方协商的基本原则（平等、自愿、公平及诚实信用）。典型表述如："鉴于债务人因2024年度行业周期性下滑导致主营业务收入下降40%，无法按照编号为JK2023001的《借款合同》约定履行还款义务，债权人基于对债务人长期经营价值的认可，同意进行债务重组。"二、债务确认条款（一）债务总额核定合同应明确截至重组协议生效日的债务总额，包括本金、利息、罚息及违约金等组成部分。具体表述为："双方确认，截至2025年10月6日，债务人尚欠债权人债务总额为人民币12,500,000元（大写：壹仟贰佰伍拾万元整），其中本金10,000,000元，利息1,800,000元（按年利率6%计算至确认日），罚息700,000元。"为避免争议，可约定"具体金额以债权人账务记录为准，债务人对该账务记录的真实性无异议"。（二）原合同效力说明需明确原债务合同的效力状态："本重组合同构成对原合同的修改和补充，原合同中与本协议冲突的条款自动失效，其余条款继续有效。"若涉及多个原合同，应逐一列明合同编号及对应债务金额，确保债务归集的完整性。三、重组方案条款（一）重组方式选择合同应明确采用的重组方式，可单选或组合适用：期限调整：将原还款期限从2025年12月31日延长至2028年12月31日，分36期偿还；利率调整：重组后债务年利率降至4.5%（原为6%），按季计息，利随本清；本金减免：债权人同意豁免债务人15%的罚息，即减免105,000元；还款方式变更：由原等额本息还款调整为"前期低息+后期递增"的灵活还款模式，首年每月偿还20万元，次年起每月递增5%；以物抵债：债务人以其名下位于某市某区的办公楼（评估价值350万元）抵偿部分债务，抵债金额按评估价90%计算，即315万元；债转股：债权人同意将20%债务（250万元）转为债务人股权，转股价格按重组前最近一期经审计的每股净资产确定。（二）还款计划明细需以表格形式列明具体还款安排：期数还款日期本金（元）利息（元）合计（元）备注12025.11.30150,00046,875196,875首月还款22025.12.31150,00046,406196,406...............共36期362028.10.30180,0003,375183,375末期还款（三）资金监管条款为确保专款专用，可约定设立共管账户："债务人应在重组协议生效后5个工作日内开设专用还款账户（开户行：中国工商银行XX支行，账号：6222XXXXXXXXXXXX1234），由双方共同监管，每月25日前将不少于当期还款额的资金划入该账户。"四、担保与优先权条款（一）担保措施设置根据《民法典》第三百八十八条，担保合同需明确担保方式、范围及期间：抵押担保：债务人以其生产设备（评估价800万元）提供抵押，办理抵押登记后抵押权设立；保证担保：由债务人控股股东张某提供连带责任保证，保证期间为主债务履行期届满后三年；质押担保：债务人将其持有的某上市公司100万股股票（市值500万元）质押给债权人，办理证券质押登记；应收账款质押：债务人将其对某央企的300万元应收账款出质，签订《应收账款质押登记协议》并在中国人民银行征信中心办理登记。（二）优先权约定合同应明确债权人的优先受偿权："在债务重组期间，若债务人获得资产处置收入、政府补贴或第三方投资，应优先用于清偿重组债务。当债务人同时存在多笔债务时，本协议项下债权享有优先于普通债权的受偿权，但劣后于劳动债权及税务债权。"五、双方权利义务（一）债权人权利监督检查权："债权人有权每季度查阅债务人财务报表，每年两次现场核查生产经营情况，债务人应予以配合；调整权："若债务人连续两期未足额还款，债权人有权单方将利率上浮1个百分点；解除权："债务人若擅自处置核心资产，债权人有权解除重组协议并要求立即清偿全部剩余债务。"（二）债务人义务信息披露义务："每月10日前向债权人报送月度财务简报，每季度提供经审计的财务报表；行为限制："重组期间不得进行利润分配，不得向股东或关联方进行无偿划转资产，对外担保需经债权人书面同意；经营维持："确保主营业务正常运营，核心管理人员稳定，重大人事变动需提前15日通知债权人。"六、违约责任条款（一）债务人违约情形明确列举违约行为：未按期足额支付任意一期款项，逾期超过15日；提供虚假财务数据或隐瞒重大不利事项；擅自变更主营业务或进行重大投资（单笔超过500万元）；涉及重大诉讼且标的额超过净资产10%。（二）违约救济措施根据违约情节轻重设置阶梯式救济：首次违约：按逾期金额每日0.05%计收违约金，限期7日内改正；二次违约：债权人有权要求支付剩余债务20%的违约金，并解除部分优惠条款；根本违约：立即终止重组协议，要求一次性清偿全部剩余债务（包括加速到期的未到期部分），并行使担保权利。（三）债权人违约责任若债权人无故拒绝接受符合约定的还款，应赔偿债务人因此产生的合理损失，包括但不限于资金占用利息（按LPR计算）及维权费用。七、法律适用与争议解决（一）法律依据明确合同适用中华人民共和国法律，特别是《民法典》合同编、物权编及《企业破产法》相关规定。引用具体法条增强效力："本合同债务转移条款符合《民法典》第五百五十一条关于债务转移需债权人同意的规定；抵押登记依据《民法典》第四百零二条办理。"（二）争议解决方式约定管辖法院及解决程序："因本合同引起的争议，双方应先协商解决；协商不成的，任何一方有权向债权人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，不影响合同其他条款的履行。"八、风险防范特别条款（一）欺诈防范针对债务重组中的常见骗局，合同应载明："债务人确认不存在虚构债务、转移资产等欺诈行为，如经查实，债权人有权要求赔偿重组金额30%的惩罚性赔偿金。"（二）中介机构风险若涉及第三方服务，需约定："双方一致同意不通过任何债务重组中介机构进行操作，所有款项直接支付至对方公司账户，严禁向个人账户转账。任何声称'100%成功重组'的承诺均属无效。"（三）财务预警机制设置财务指标红线："当债务人流动比率低于1.2或资产负债率超过70%时，应立即启动预警程序，债权人有权要求追加担保或调整还款计划。"九、合同生效与其他（一）生效条件明确合同生效要件："本协议自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效，如需办理抵押登记的，自登记完成之日起对担保部分产生法律效力。"（二）文本与附件"本合同一式六份，债权人执三份，债务人执两份，登记机关备案一份，具有同等法律效力。附件包括《原债务明细表》《抵押财产清单》《还款计划表》等，与本合同正文具有同等效力。"（三）保密条款"双方应对本协议内容及在合作过程中获悉的对方商业秘密严格保密，保密期限为协议终止后三年，法律法规另有规定的除外。"十、附件清单双方营业执照/身份证明复印件原债务合同及相关凭证债务人财务报表（最近三年及最近一期）抵押/质押财产评估报告担保人