2026年基金从业资格证考前冲刺测试卷含答案详解【A卷】

2026年基金从业资格证考前冲刺测试卷含答案详解【A卷】1.随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值【答案】：A2.小王在银行间债券市场交易，需要投合规并经审批的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.会员管理制度

D.结算代理制度【答案】：D3.清算大致分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：D4.基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（）。

A.普通会员

B.联席会员

C.特别会员

D.其他会员【答案】：A5.对于累计（）次未更新履行信息报送义务者，中国基金业协会将其列入异常机构名单。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A6.下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是（）。

A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整

B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，应当设置在线特定对象确定程序

C.未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金

D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息【答案】：B7.（2017年真题）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】：C8.下列属于股权投资基金管理人参与投资后管理渠道和方式的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B9.共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易

A.操作风险

B.经营风险

C.信用风险

D.财务风险【答案】：C10.关于ETF的申购，下列说法正确的是（）

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销【答案】：A11.关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B12.协议转让主要采用三种成交方式，下列不属于其成交方式的是（）。

A.点击成交

B.互报成交确认申报

C.收盘自动匹配成交

D.定价成交【答案】：D13.一般地，契约型基金的基金份额的转让不涉及（）

A.出让方

B.受让方

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：D14.股票A的投资收益率为15%、20%、65%的概率分别为0.3、0.4和0.3,则期望收益率为（）。

A.31%

B.33%

C.32%

D.30%【答案】：C15.我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

A.“内置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“单一”模式【答案】：D16.（）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，基金业协会作为行业自律组织的自律管理功能上升到了新的高度。

A.2015年2月5日

B.2013年6月1日

C.2016年8月1日

D.2016年2月5日【答案】：D17.100.2015年度，某公司的实收资本100亿元，资本公积40亿元，盈余公积40亿元，未分配利润60亿元，则应计入所有者权益的金额为（）。

A.240亿元

B.140亿元

C.200亿元

D.180亿元【答案】：A18.以下属于影响基金流动性风险因素的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】：B19.由于股权投资基金管理对专业性的高要求，市场上的股权投资基金通常（）。

A.基金管理人自我管理

B.委托专业机构管理

C.下设专业子公司管理

D.以上都不是【答案】：B20.(2016年)基金监管活动的自律规则不包括（）。

A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

B.《基金经理注册登记规则》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》【答案】：C21.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。

A.1

B.3

C.5

D.6【答案】：B22.（）对固定利率债券和零息债券特别重要。

A.信用风险

B.利率风险

C.通胀风险

D.流动性风险【答案】：B23.(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。

A.行业的自律性组织

B.监管机构

C.营利性社会组织

D.行政机关【答案】：A24.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会【答案】：D25.（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回

D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】：C26.风险溢价是为()投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。

A.风险偏好型

B.风险厌恶型

C.风险中立型

D.以上所有【答案】：B27.按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

A.交易工具的种类

B.交易工具的期限

C.交易标的物

D.交割期限【答案】：D28.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金【答案】：D29.下列关于财务报表中的各个项目的关系，说法错误的是（）。

A.资产=负债+所有者权益

B.流动资产=流动负债

C.净利润=息税前利润-利息费用-税费

D.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹资活动产生的现金流量【答案】：B30.关于机会成本和冲击成本，下列说法正确的是（）。

A.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本大

B.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本大

C.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本小

D.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本小【答案】：A31.（）反映的是单位销售收入反映的股价水平。

A.市净率

B.市盈率

C.市现率

D.市销率【答案】：D32.下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（）。

A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等

B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金

C.QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险

D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求【答案】：B33.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。

A.中国人民银行

B.中国证监业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会【答案】：C34.财政部代表中央政府发行的债券，被称为（）。

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.金融债券【答案】：A35.下列属于股权投资基金监管基本原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B36.ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。

A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价【答案】：A37.《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金托管人的相关规定，下列表述错误的是（）。

A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人

C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】：D38.（）由董事会向公司登记管理机关申请设立登记。

A.契约型基金

B.合伙型基金

C.股份公司型基金

D.有限责任公司型基金【答案】：C39.（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构【答案】：C40.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于15年

B.自基金账户开户之日起不得少于15年

C.自基金账户销户之日起不得少于20年

D.自基金账户开户之日起不得少于20年【答案】：C41.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）

A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度

B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映

C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、C2、C3、C4、C5

D.Cl就是风险承受能力最低的投资者【答案】：D42.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司【答案】：C43.基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90【答案】：D44.（2017年真题）下列不属于杠杆收购基金投资对象所具有特征的是（）。

A.强劲、稳固的市场地位

B.资本性支出较低

C.处于成长中的行业

D.稳定、可预测的现金流且拥有坚实的抵押资产基础【答案】：C45.下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】：A46.（2016年真题）以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险【答案】：B47.基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）

A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交

B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票

C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例

D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究【答案】：C48.（）是在公司用于投资、营运资金和债务融资成本之后可以被股东利用的现金流，是公司支付所有营运费用、再投资支出以及所得税和净债务后可分配给公司股东的剩余现金流量。

A.股利贴现模型

B.股权资本自由现金流贴现模型

C.自由现金流贴现模型

D.超额收益贴现模型【答案】：B49.(2016年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

A.六个月以内

B.一年以内

C.一年以上

D.二年以上【答案】：B50.以下关于全局最小方差组合的说法中错误的是（）。

A.是所有方差组合中风险最小的组合

B.是上半部分和下半部分的分界点

C.在最小方差前沿的最右边

D.与纵轴平行的直线与最小方差前沿最左边拐点的切点是全局最小方差组合【答案】：C51.关于投资后管理，以下表述错误的是（）。

A.在投资交割之后直到项目退出之前都属于投资后管理的期间

B.投资后管理的作用包括提升被投资企业自身价值、管理和防范投资风险等

C.投资后管理是指股权投资基金（或其他类型投资机构）与被投资企业投资交割之后，基金管理人积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动

D.投资后管理阶段自投资决策委员会通过投资决策起至投资项目完全退出止【答案】：D52.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D53.募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D54.场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统【答案】：C55.私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对（）。

A.私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

B.私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；但作为对基金财产安全的保证

C.私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证

D.私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可；但作为对基金财产安全的保证【答案】：C56.在实践中，当因市场流动性不足或债券交易特性及交易惯例等因素影响跟踪标的指数效果时，债券指数基金通常采取的处理方法是（）

A.市值加权的抽样复制

B.完全复制

C.分层抽样复制

D.优化复制【答案】：D57.股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由（）和其他基金服务机构组成。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金监管机构

D.金融机构【答案】：B58.（2017年真题）某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。

A.违规承诺收益或承担损失

B.重大遗漏

C.对证券投资业绩进行预测

D.诋毁其他基金管理人【答案】：B59.股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在以下明顾行为（）

A.描述投资组合运营情况

B.登载行业组织的祝贺性文字

C.披露基金净值等财务指标

D.披露基金收益分配和损失承担情况【答案】：B60.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。

A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响

C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化

D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的【答案】：C61.股权投资基金监管的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D62.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：D63.通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％【答案】：C64.全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：B65.下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认

D.交易所无权调整大宗交易的最低限额【答案】：D66.（）采用券商结算摸式。

A.QFII基金

B.证券公司集合资产管理计划

C.基金管理公司特定客户资产管理产品

D.信托计划【答案】：D67.下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。

A.投资组合风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险【答案】：A68.基金投资交易执行过程中的风险主要体现在（）。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.市场风险【答案】：C69.股权投资基金的市场参与主体主要包括（）。

A.投资者

B.管理人

C.第三方服务机构

D.以上全是【答案】：D70.股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事基金募集的禁止性行为不包括（）。

A.推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.公开推介或者变相公开推介

C.推介或片面节选大于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩

D.登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字【答案】：C71.公司型基金的最高权力机构是（）。

A.股东大会（股东会）

B.董事会

C.监事会

D.投资决策委员会【答案】：A72.关于股权投资基金管理人的高管及从业人员的要求，以下表述错误的是（）。

A.法定代表人或执行事务合伙人委派代表应当符合相应资质要求

B.股权投资基金管理人应当具备与其股权投资基金管理业务相匹配的一定数量的从业人员

C.高级管理人员是指总经理，副总经理，合规风控负责人等

D.基金从业人员的资质只能通过基金从业资格考试的方式取得【答案】：D73.通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。

A.基金直销

B.基金代销

C.基金网络销售

D.基金第三方销售【答案】：A74.（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数【答案】：D75.下列关于权证的行权，说法错误的是（）。

A.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式

B.证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券

C.现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额

D.目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权和除息，行权比例应作相应调整【答案】：D76.季度信息披露，在每季度结束之日起（）个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B77.以下不能发行金融债券的主体是（）。

A.国有商业银行

B.政策性银行

C.中国人民银行

D.证券公司【答案】：C78.(2017年)募集机构可以通过下列（）媒介渠道推介股权投资基金。

A.设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会

B.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真

C.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

D.公共网站、门户网站链接广告、博客【答案】：A79.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】：C80.下列关于指数基金的说法，不正确的是（）。

A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金

B.指数基金能达到分散风险的目的

C.跟踪误差可用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度

D.ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险【答案】：D81.下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.“—对多”服务【答案】：D82.某有限合伙企业合伙协议的下列约定中，符合合伙企业法律制度规定的是（）。

A.普通合伙人以现金出资，有限合伙人以劳务出资

B.至少应当有三个普通合伙人

C.普通合伙人甲对外代表本合伙企业，执行合伙事务

D.合伙企业由普通合伙人1人、有限合伙人99人组成【答案】：C83.下列不属于短期政府债券的特点的是()。

A.利息免税

B.流动性强

C.收益率较高

D.违约风险小【答案】：C84.关于合规文化建设的表述，错误的是（）。

A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法

B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制

C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则

D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】：D85.对于优先股而言，以下说法正确的是（）。

A.优先股的股息率是固定的，因此是固定收益证券

B.当公司经营不善时，优先股和普通股一样具有表决权

C.优先翻有股权和债权双重属性

D.虽然优秀股在发行时约定了股息率，但公司当年弓损时董事会可以决定调整【答案】：C86.基金市场营销的特征不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.综合性

D.持续性和适用性【答案】：C87.（2016年真题）（）可以临时指定基金托管人。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.基金管理公司【答案】：B88.关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()

A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应

B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约

C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称

D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易【答案】：B89.（2021年真题）关于私募股权投资基金信息披露,以下表述错误的是（）

A.信息披露义务人应在每季度结束之日起10个工作日内披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况

B.单只私募股权投资基金管理规模金额达到5000万以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息

C.基金投资范围发生重大变更的,信息披露义务人应按照基金合同的规定向投资者进行披露

D.信息披露义务人年度披露的信息包括投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得管理费和业绩报酬【答案】：B90.关于公募基金财产的投资或者活动合规的是（）。

A.买卖股票或债券

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】：A91.某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。

A.12.5%

B.18.75%

C.25%

D.3.75%【答案】：B92.基金份额持有人的权利有（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.转让或赎回基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】：B93.合伙协议应对本合伙型基金信息披露的（）等内容作出约定。

A.内容、方式、频度

B.内容、方式、时间

C.格式、方式、频度

D.格式、方式、时间【答案】：A94.关于创业投资基金对中小微企业所提供的融资服务，以下表述错误的是（）

A.创业投资基金通过丰富的投后管理手段，提高所投资企业的创业成功概率

B.创业投资基金尝试多种机制来获取项目真实信息，缓和投资者获取企业真实信息难度和成本均较高的情况

C.创业投资基金采取股权投资的创新方式，通过创新的静态估值方法，实现风险和期望收益的均衡匹配

D.创业投资基金是按企业发展阶段开展分阶段投资，且不会要求被投资企业提供担保措施【答案】：C95.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

D.销售基金的保有量【答案】：D96.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金【答案】：C97.下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

A.基金净值计算差错

B.不公平对待不同投资组合

C.基金宣传材料有误导性陈述

D.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害【答案】：A98.私募股权投资基金在完成投资项目后，主要采取的退出机制有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：A99.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金【答案】：C100.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。

A.是基金M的两倍

B.小于基金祕的两倍

C.大于基金M的两倍

D.等于基金M的夏普指数【答案】：C101.下列关于基金管理人准入限制的说法，正确的是（）。

A.非公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制

B.公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

C.我国目前股权投资基金只能公开募集

D.基金管理人无须中国证监会行政审批，而实行登记制度【答案】：D102.下列对企业价值的理解有误的是（）。

A.公司股东持有的公司运营所产生的价值

B.包括企业的股东所拥有的股权价值

C.包括企业的债权人所拥有的债权价值

D.公司所有出资人共同拥有的公司运营所产生的价值【答案】：A103.下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（）。

A.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金托管人负责保管基金资产

D.基金托管人负责执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来【答案】：D104.(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人【答案】：C105.下列关于份额登记机构职责的表述正确的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整【答案】：D106.UCITS五号令于（）起正式实施。

A.2014年4月5日

B.2014年7月23日

C.2014年9月17日

D.2011年7月1日【答案】：C107.公募基金的招募说明书更新的频率是每（）。

A.1个月

B.6个月

C.3个月

D.12个月【答案】：B108.（2020年真题）股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，下述不属于重大事项信息的是（）

A.基金投资者发生变更

B.基金托管人发生变更

C.基金管理人发生变更

D.基金发生清盘或清算【答案】：A109.（2016年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】：B110.(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】：D111.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长（）

A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试

B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施

C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试

D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上【答案】：D112.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A.基金销售业务的高管

B.督察长

C.所在地中国证监会派出机构

D.以上都是【答案】：D113.（2017年真题）股权投资基金投资后管理的增值服务不包括（）。

A.规范财务管理系统

B.跟踪投资协议条款履行情况

C.协助完善公司治理结构

D.协助进行后续再融资工作【答案】：B114.股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.折现现金流法和清算价值法

B.相对估值法和折现现金流法

C.折现现金流法和成本法

D.清算价值法和相对估值法【答案】：B115.关于股权投资基金的非公开募集，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品

B.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定人群推介基金产品

C.基金管理人可以采取在地方媒体（电视或电台等方式）推介基金产品，但不可在国家级媒体推介

D.基金管理人可以通过设置特定程序的公司产品主页进行基金推介【答案】：D116.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()

A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配【答案】：C117.如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A.潜力型基金

B.价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金【答案】：B118.关于企业上市申报审核阶段的相关工作，以下表述错误的是（）。

A.中国证监会根据反馈回复继续审核，召开初审会，形成初审报告

B.中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申请文件的，不予受理

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.发行人将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预披露的时间是发行人对证监会反馈意见回复后【答案】：D119.关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。

A.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等

B.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点

C.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货

D.基础原材料类大宗商品与制造活动密切相关【答案】：D120.（2020年真题）关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人【答案】：D121.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配【答案】：A122.我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津【答案】：B123.(2016年)ETF本质是一种（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.指数基金【答案】：D124.股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券

B.权益证券

C.以上两项都是

D.以上两项都不是【答案】：B125.下列对大宗商品投资的描述错误的是（）

A.具有实体，可进入流通领域

B.在零售环节进行销售

C.具有商品属性

D.用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品【答案】：B126.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A.3个月

B.1年

C.6个月

D.1个月【答案】：B127.（2017年真题）合格投资者的认定标准包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D128.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售【答案】：C129.（）基金收益分配的原则灵活性较大。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金【答案】：B130.私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强

B.周期短、风险小、流动性强

C.周期短、风险大、流动性强

D.周期长、风险大、流动性差【答案】：D131.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日【答案】：D132.基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督

A.事前

B.事后

C.全过程

D.事中【答案】：C133.（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差【答案】：B134.某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。下列选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（）

A.优先向基金投资者返回投资本金

B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者本金

C.向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配

D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进4汾配【答案】：B135.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

A.2；3

B.2；6

C.3：4

D.3：6【答案】：D136.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元【答案】：B137.基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关委任人员采取（）

A.罚款

B.停业整顿

C.公开谴责

D.市场禁入措施【答案】：D138.广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场【答案】：B139.期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。

A.零

B.负数

C.正数

D.以上选项都不对【答案】：C140.在细分市场上，基金面对客户的（）是增大的。

A.规模

B.忠诚度

C.风险偏好

D.以上都不是【答案】：B141.（2017年真题）下列属于金融资产的是（）。

A.土地

B.房屋

C.保险产品

D.汽车【答案】：C142.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D143.（）负责审核国有企业的股权转让事项。

A.国务院

B.中国人民银行

C.证监会

D.国资监管机构【答案】：D144.在基金信息披露内容方面，（）原则要求基金使用规范的语言及形式进行信息披露，避免由于内容或表达方式的不当而造成误解。

A.真实性

B.完整性

C.易解性

D.准确性【答案】：D145.单一项目的收益分配方式流程包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A146.()认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿

A.完全预期理论

B.流动性偏好理论

C.集中偏好理论

D.市场分割理论【答案】：B147.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管

B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

D.有利于非公开募集基金灵活运作【答案】：A148.在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。

A.历史价格

B.最新价格

C.预期价格

D.最低价格【答案】：B149.以下不属于基金销售业务资格主体的是（）。

A.保险机构

B.中国人民银行

C.期货公司

D.商业银行【答案】：B150.关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）

A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案

B.督察长由总经理聘任，对总经理负责

C.督察长有权列席公司投研联席会

D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长【答案】：C151.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】：B152.一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。

A.政府债券、公司债券、金融债券

B.金融债券、公司债券、政府债券

C.政府债券、金融债券、公司债券

D.金融债券、政府债券、公司债券【答案】：C153.（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量【答案】：B154.股权投资基金管理机构设立（）会对投资项目行使投资决策权。

A.董事会

B.理事会

C.投资决策委员

D.股东大会【答案】：C155.（2016年真题）下述投资者中视为当然合格投资者的是（）。

A.已备案的资产管理计划

B.某有限责任公司

C.未备案的证券投资基金

D.未备案的产业投资基金【答案】：A156.以下不属于股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

C.参与被投资企业的公司治理

D.提供增值服务【答案】：D157.基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】：B158.某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10

B.5

C.0

D.15【答案】：C159.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：C160.关于股份公司的资本，以下表述错误的是（）。

A.普通股股东可以获得公司的分红

B.公司债券需要还本付息，不属于公司资本

C.优先股和普通股都代表对公司的所有权

D.公司债券利率一般高于同期国债利率【答案】：B161.基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者

B.日常机构

C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】：C162.新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和（）。

A.报价转让

B.协议转让

C.股份转让

D.书面转让【答案】：B163.以下哪项不是投资机构通常采取与被投资企业主要管理人员进行沟通接触的方式？

A.电话

B.邮件

C.会面

D.到企业实地考察【答案】：B164.(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）

C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%

D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】：D165.关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润

B.利润表分析用于评价企业的经营绩效

C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润

D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】：A166.股权投资估值法说法错误的一项是（）

A.估计目标公司在股权投资基金退出时的股权价值。

B.通过评估目标公司进入时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值

C.使用目标回报倍数或者收益率将目标公司退出时的股权价值折算为当前股权价值。

D.股权投资基金预测投资退出的时点，然后估算该时点目标公司的股权价值【答案】：B167.（），又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.修正久期

B.有效久期

C.麦考利久期

D.债券组合久期【答案】：C168.关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。

A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验判断对资产大类进行甄选

B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置

C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例

D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比【答案】：D169.C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定，正常交易

D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量【答案】：C170.基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会【答案】：D171.有限合伙型私募股权投资基金中关于收益分配说法错误的是（）

A.在收益分配顺序上普通合伙人优先于有限合伙人

B.管理分红可以接照总体利润计算。也可以按每个项目单独计算

C.特定项目实现之前.所有收益归有限合伙人

D.有限合伙型私募基金与公司型私募基金收益分配存在差别【答案】：A172.潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。

A.直接关系型

B.间接关系型

C.陌生关系型

D.以上都是【答案】：D173.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期合年度基金报告做出修改

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】：C174.下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.

A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金具有独立法人资格【答案】：D175.(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：C176.关于QDII基金的净值计算及披露，下列说法中，不正确的是（）。

A.基金份额净值应当至少每月计算并披露一次，一些产品则需要每周或每天进行计算和披露

B.基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露

C.基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映

D.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露【答案】：A177.某公司发行普通股1亿股，每股面值1元，每股发行价3元，则下列说法错误的是（）。

A.计入资本公积2亿元

B.计入所有者权益1亿元

C.本次共募集资金3亿元

D.本次发行是溢价发行【答案】：B178.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管