2025年【融资融券】知识测评题库附答案

2025年【融资融券】知识测评题库附答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.投资者参与融资融券交易前，需与证券公司签订的基础协议是（）A.《证券交易委托代理协议》B.《融资融券业务合同》C.《第三方存管协议》D.《风险揭示书》答案：B2.融资融券交易中，投资者提交的担保物不包括（）A.现金B.上市证券C.非上市股权D.交易所认可的其他证券答案：C3.维持担保比例的计算公式为（）A.（担保物价值）/（融资负债+融券负债）B.（现金+证券市值）/（融资买入金额+融券卖出金额）C.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）D.（信用证券账户内证券市值）/（融资负债+融券负债+利息）答案：C4.当维持担保比例低于（）时，证券公司会向投资者发出追加担保物通知A.130%B.150%C.180%D.200%答案：A5.投资者融券卖出后，可通过（）方式偿还融券负债A.买入还券或直接还券B.卖出还券或现金代偿C.卖券还款或买券还券D.现金还款或证券抵偿答案：A6.融资融券标的证券的流通股本应不少于（）亿股或流通市值不低于（）亿元A.1；5B.2；10C.3；15D.4；20答案：D7.投资者申请融资融券展期，需满足维持担保比例不低于（）A.130%B.150%C.180%D.200%答案：B8.融资利息的计算方式为（）A.融资金额×年利率×实际占用天数/360B.融资金额×月利率×实际占用月数C.融资金额×日利率×实际占用天数/365D.融资金额×季度利率×实际占用季度数答案：A9.单一客户持有的单只标的证券融资余额不得超过该证券上市可流通市值的（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A10.信用证券账户与普通证券账户的关系是（）A.可合并使用B.独立运行，不得混用C.信用账户可替代普通账户D.普通账户资金可直接转入信用账户答案：B11.投资者融资买入证券后，需通过（）方式偿还融资负债A.卖券还款或直接还款B.买券还券或卖券还款C.现金还款或证券抵偿D.卖券还券或直接还款答案：A12.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A.前收盘价B.最新成交价C.当日开盘价D.当日均价答案：B13.投资者信用账户维持担保比例超过（）时，可提取担保物A.130%B.150%C.200%D.300%答案：D14.融资融券交易的杠杆倍数由（）决定A.保证金比例B.标的证券波动率C.证券公司注册资本D.投资者资产规模答案：A15.标的证券被暂停上市后，投资者需在（）内了结相关融资融券负债A.10个交易日B.20个交易日C.1个月D.3个月答案：B16.融资融券业务中，证券公司向投资者收取的费用不包括（）A.融资利息B.融券费用C.交易佣金D.账户开户费答案：D17.投资者信用账户中的证券发生分红派息时，红利会（）A.直接转入信用资金账户B.留存于信用证券账户C.按比例冲抵融资负债D.自动用于偿还融券负债答案：A18.融资融券交易的强制平仓操作由（）执行A.投资者自行操作B.证券交易所C.证券公司D.中国结算公司答案：C19.投资者申请融资融券业务的基本条件不包括（）A.开户满6个月B.资产规模不低于50万元C.风险承受能力评估为稳健型及以上D.具有A股交易经验答案：D20.融券卖出的证券产生权益时，投资者需（）A.补偿证券公司对应权益B.自行享有权益C.与证券公司平分权益D.按比例冲抵融券负债答案：A二、判断题（每题1分，共20分）1.融资融券交易只能在标的证券范围内进行。（）答案：√2.投资者融券卖出后，当日即可通过买券还券完成平仓。（）答案：√3.维持担保比例低于130%时，投资者需在2个交易日内追加担保物。（）答案：√4.信用证券账户可以用于普通证券交易。（）答案：×（信用账户仅用于融资融券交易，普通交易需通过普通账户）5.标的证券暂停交易期间，投资者仍需支付融券费用。（）答案：√6.融资融券交易可以参与新股申购。（）答案：×（信用账户不得用于新股申购）7.投资者提取担保物后，维持担保比例不得低于300%。（）答案：×（提取后维持担保比例不得低于300%）8.融券卖出允许进行日内回转交易。（）答案：√（融券卖出后当日买券还券属于回转交易）9.单一标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所将暂停其融资买入。（）答案：√10.信用证券账户可以办理转户业务。（）答案：×（信用账户不可转户，需了结负债后注销）11.投资者融资买入的证券产生的权益归证券公司所有。（）答案：×（权益归投资者所有，但需按约定处理）12.融券卖出的证券价格下跌时，投资者可获利。（）答案：√13.融资融券交易的平仓顺序由投资者自行决定。（）答案：×（平仓顺序按合同约定，通常先偿还费用，再还负债）14.投资者未按期偿还融资融券负债的，证券公司可收取违约金。（）答案：√15.标的证券被调出融资融券范围后，投资者不得新增相关交易。（）答案：√16.信用资金账户内的资金可用于购买非标的证券。（）答案：×（信用资金账户资金仅用于融资融券交易相关支付）17.融资融券交易的标的证券包括股票、基金、债券。（）答案：√18.投资者可以通过信用账户进行大宗交易。（）答案：×（信用账户限制大宗交易）19.维持担保比例计算时需包含已产生但未支付的利息。（）答案：√20.融资融券业务中，证券公司不承担投资者的交易损失。（）答案：√三、多项选择题（每题3分，共30分）1.融资融券交易的特点包括（）A.杠杆性B.双向交易C.担保品管理D.强制平仓机制答案：ABCD2.投资者提交的担保物包括（）A.现金B.上市股票C.上市基金D.国债答案：ABCD3.触发强制平仓的情形包括（）A.维持担保比例低于130%且未追加担保物B.标的证券被暂停上市C.投资者信用评级下调D.融券卖出证券被终止上市答案：ABD4.标的证券需满足的条件包括（）A.上市交易满3个月B.近3个月日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%C.股东人数不少于4000人D.已完成股权分置改革答案：ABCD5.保证金可用余额的计算涉及（）A.现金B.证券市值×折算率C.融资买入证券的浮盈D.融券卖出证券的浮盈答案：ABD6.风险揭示书中需明确告知投资者的风险包括（）A.杠杆交易风险B.强制平仓风险C.市场波动风险D.政策调整风险答案：ABCD7.投资者申请展期需满足（）A.原合约期限不超过6个月B.维持担保比例不低于150%C.无未了结的违约记录D.证券公司同意答案：ABCD8.融券费用的计算因素包括（）A.融券数量B.融券费率C.实际占用天数D.证券收盘价答案：ABC9.信用交易的风险控制措施包括（）A.保证金比例限制B.标的证券动态调整C.单一客户持仓限制D.强制平仓制度答案：ABCD10.融资融券交易中，权益处理的方式包括（）A.融资买入证券的分红归投资者B.融券卖出证券的分红需补偿证券公司C.送股时需调整融券负债数量D.配股时投资者可选择参与答案：ABCD四、简答题（每题5分，共10分）1.简述融资融券交易与普通证券交易的主要区别。答案：①交易机制不同：融资融券支持借入资金买入（融资）或借入证券卖出（融券），普通交易仅用自有资金或证券；②信用担保：融资融券需提交担保物并维持担保比例，普通交易无担保要求；③杠杆效应：融资融券具有杠杆性，放大收益和风险；④交易方向：融资融券可双向交易（多空），普通交易仅能做多；⑤强制平仓：融资融券存在维持担保比例限制，触发后可能被强制平仓，普通交易无此机制。2.说明维持担保比例的计算公式及各参数含义，并列举三种可能导致维持担保比例下降的情形。答案：计算公式：