建设工程施工合同风险管理

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保21Z206040

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保4′一、知识点链接1.施工合同风险类型2.各类保险合同由于标的的差异，除外责任不尽相同，但比较一致的有以下几项：（1）投保人故意行为所造成的损失；（2）因被保险人不忠实履行约定义务所造成的损失；（3）战争或军事行为所造成的损失；（4）保险责任范围以外，其他原因所造成的损失。项目外界环境风险政治、经济、法律、自然项目组织成员资信和能力风险业主、承包商、其他人管理风险对环境调查和预测的风险；合同、策略、方案等31Z206040

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保4′3.按照我国保险制度，工程一切险包括建筑工程一切险、安装工程一切险两类。在施工过程中如果发生保险责任事件使工程本体受到损害，已支付进度款部分的工程属于项目法人的财产，尚未获得支付但已完成部分的工程属于承包人的财产，因此要求投保人办理保险时应以双方名义共同投保。为了保证保险的有效性和连贯性，国内工程通常由项目法人办理保险，国际工程一般要求承包人办理保险。

4.CIP保险的优点是：（1）以最优的价格提供最佳的保障范围；（2）能实施有效的风险管理；（3）降低赔付率，进而降低保险费率；（4）避免诉讼，便于索赔。

5.担保的方式保证第三方担保抵押不转移（动产、不动产）质押转移（动产）留置扣留定金付方违约，定金扣留；收方违约，双倍返还。41Z206040

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保4′6.根据《中华人民共和国招标投标法实施条例》（中华人民共和国国务院令第613号）投标保证金不得超过招标项目估算价的2%。投标保证金有效期应当与投标有效期一致。

7.履约担保（合同金额10%，担保额最大的）履约担保的有效期始于工程开工之日，终止日期则可以约定为工程竣工交付之日或者保修期满之日。履约担保可以采用银行保函、履约担保书和履约保证金的形式，也可以采用同业担保的方式。建筑行业通常倾向于采用有条件的保函。

质量保证金：发包人累计扣留的质量保证金不得超过工程价款结算总额的3%。8.支付担保通常采用如下的几种形式：1）银行保函；2）履约保证金；3）担保公司担保。

9.发包人的支付担保实行分段滚动担保。支付担保的额度为工程合同总额的20%〜25%。1.下列施工合同风险中，属于管理风险的是（）。A.业主改变设计方案 B.对环境调查和预测的风险C.自然环境的变化 D.合同所依据环境的变化

2.按照我国保险制度，建安工程一切险（）。A.由承包人投保 B.包含执业责任险C.包含人身意外伤害险 D.投保人应对双方名义共同投保5二、强化练习1Z206040

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保4′3.债务人不转移对拥有财产的占有，将该财产作为债权的担保；债务人不履行债务时，债权人有权依法将该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款中优先受偿。这种担保方式是（）担保。A.保证 B.质押 C.抵押 D.留置4.根据《招标投标法实施条例》，对某3000万元投资概算的工程项目进行招标时，施工投标保证金额度符合规定的是（）万元人民币。A.70 B.100 C.120 D.505.下列工程担保中，以保护承包人合法权益为目的的是（）。A.投标担保 B.支付担保 C.履约担保 D.预付款担保61Z206040

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保4′参考答案：1.B；2.D；3.C；4.D；5.D。1Z206050

建设工程施工合同实施4′7一、知识点链接1.合同分析的目的和作用体现在以下几个方面：1）分析合同中的漏洞，解释有争议的内容；2）分析合同风险，制定风险对策；3）合同任务分解、落实。2.合同分析后，应向各层次管理者作“合同交底”，即由合同管理人员在对合同的主要内容进行分析、解释和说明的基础上，通过组织项目管理人员和各个工程小组学习合同条文和合同总体分析结果。3.项目经理或合同管理人员应将各种任务或事件的责任分解，落实到具体的工作小组、人员或分包单位。

4.合同跟踪的重要依据是合同以及依据合同而编制的各种计划文件；其次还要依据各种实际工程文件如原始记录、报表、验收报告等；另外，还要依据管理人员对现场情况的直观了解，如现场巡视、交谈、会议、质量检查等。1Z206050

建设工程施工合同实施4′85.合同跟踪的对象

1）承包的任务；2）工程小组或分包人的工程和工作；3）业主和其委托的工程师的工作。

6.合同偏差的分析

1）产生偏差的原因分析；2）合同实施偏差的责任分析；3）合同实施趋势分析。

7.在履行合同中，下列情形属于变更：

（1）增加或减少合同中任何工作，或追加额外的工作；（2）取消合同中任何工作，但转由他人实施的工作除外；（3）改变合同中任何工作的质量标准或其他特性；（4）改变工程的基线、标高、位置和尺寸；（5）改变工程的时间安排或实施顺序。8.变更指示只能由监理人发出。1Z206050

建设工程施工合同实施4′99.不良行为记录信息的公布时间为行政处罚决定作出后7日内，公布期限一般为6个月至3年；良好行为记录信息公布期限一般为3年。对整改确有实效的，由企业提出申请，经批准，可缩短其不良行为记录信息公布期限，但公布期限最短不得少于3个月。1.施工合同的实施中，应由（）对各工程小组进行建设工程施工合同交底。A.施工员 B.项目技术负责人

C.项目经理 D.施工企业负责人2.下列建设工程施工合同跟踪的对象中，属于对业主跟踪的是（

）。

A.成本的增减

B.图纸的提供

C.施工的质量 D.分包人失误3.下列合同实施偏差的调整措施中，属于组织措施的是（）。A.增加人员投入 B.增加资金投入 C.变更技术方案 D.变更合同条款10二、强化练习1Z206050

建设工程施工合同实施4′4.建设行政主管部门在当地建筑市场诚信信息平台上良好行为记录信息的公布期限一般为（）。A.1个月 B.6个月 C.1年 D.3年111Z206050

建设工程施工合同实施4′参考答案：1.C；2.B；3.A；4.D。1Z206060

建设工程索赔3′12一、知识点链接1.索赔成立的前提条件(有损失+无责任+走程序)(1)与合同对照，事件已造成了承包人工程项目成本的额外支出或直接工期损失；(2)造成费用增加或工期损失的原因，按合同约定不属于承包人的行为责任或风险责任；(3)承包人按合同规定的程序和时间提交索赔意向通知和索赔报告。2.索赔依据：合同文件，法律、法规，工程建设惯例

3.合同索赔证据4.提出索赔意向通知，这是索赔工作程序的第一步(在知道或应当知道索赔事件发生后的28天内)。

5.索赔文件的主要内容包括：(1)总述部分;(2)论证部分：是索赔报告的关键部分;(3)索赔款项计算部分;(4)证据部分。1Z206060

建设工程索赔3′136.索赔费用的组成

7.实际费用法是工程索赔时最常用的一种方法。人工费增加工作内容计日工费停工损失费和工作效率降低窝工费设备费工作内容增加机械台班费窝工施工企业自有台班折旧费外部租赁设备租赁费利润可索赔1.工程范围的变更；2.文件有缺陷或技术性错误；3.业主未能提供现场。一般监理工程师很难同意在工程暂停的费用索赔中加进利润损失。1Z206060

建设工程索赔3′148.按照延误事件之间的关联性划分

9.工期索赔：比例分析法

工期索赔值=原工期×（新增工程量/原工程量）单一延误某一延误事件从发生到终止的时间间隔内，没有其他延误事件的发生共同延误两个或两个以上的延误事件从发生到终止的时间完全相同时，当业主引起的延误或双方不可控制因素引起的延误与承包商引起的延误共同发生时，即可索赔延误与不可索赔延误同时发生时，可索赔延误就将变成不可索赔延误。交叉延误两个或两个以上的延误事件从发生到终止只有部分时间重合1.某工程因发包人原因造成承包人自有施工机械窝工10天，该机械市场租赁费为1200元/天，进出场费2000元，台班费400元/台班，其中台班折旧费160元/台班；计划每天工作1台班，共用40天，则承包人索赔成立的费用是（）元。

A.1600 B.4000 C.12000 D.12500

2.下列工程资料中，可以作为承包人向业主索赔依据的是（）。A.承包人与分包人签订的分包合同 B.承包人安全交底会议纪要C.承包人技术交底纪要 D.合同履行中发包人和承包人洽商形成的协议15二、强化练习1Z206060

建设工程索赔3′3.关于建设工程索赔成立的条件，下列说法中正确的是（）。A.导致索赔的事件必须是对方的过错，索赔才能成立B.只要对方有过错，不管是否造成损失，索赔都可以成立C.只要索赔事件的事实存在，在合同有效期内任何时候提出索赔都可以成立D.不按照合同规定的程序提交索赔报告，索赔不能成立4.某国际工程合同额为5000万元人民币，合同实施天数为300天；由国内某承包商总承包施工，该承包商同期总合同额为5亿人民币，同期内公司的总管理费为1500万元；因为业主修改设计，承包商要求工期延期30天。该工程项目部在施工索赔中总部管理费的索赔额是（）万元。A.50 B.15 C.12 D.10161Z206060

建设工程索赔3′5.关于建设工程反索赔的说法，正确的有（）。A.反索赔是双向的B.工程师对索赔文件的审核是反索赔的工作内容之一C.审核索赔报告的时限性是反索赔的要点之一D.调查分析并确定索赔事件的原因和责任，是反索赔的工作内容之一E.反索赔工作就是反击或反驳对方的索赔要求6.下列事件中，承包商可以向业主提出费用索赔的有（）。A.工程量发生变化，引起承包商费用的增加 B.货币出现贬值，导致承包商实际费用的增加C.业主延期支付应付工程款，造成利润损失 D.由于不可抗力，造成停工损失E.施工中出现了承包商难以预计的地下暗河，导致费用增加171Z206060

建设工程索赔3′参考答案：1.A；2.A；3.D；4.B；5.AC；6.ABCE。1Z206070

国际建设工程施工承包合同2′18一、知识点链接1.FIDIC系列合同条件

2.AIA系列合同中的文件A201，即施工合同通用条件，是AIA系列合同中的核心文件。3.与诉讼方式相比，采用仲裁方式解决合同争议具有以下特点：（1）仲裁程序效率高，周期短，费用少；（2）保密性。仲裁程序一般都是保密的；（3）专业化。施工合同条件EPC交钥匙项目合同条件永久设备和设计—建造合同条件简明合同格式单价合同，可调固定总价，特定可调总价合同，法规可调随便委派工程师管理合同业主或业主代表管理合同业主委派工程师管理合同--1Z206070

国际建设工程施工承包合同2′194.DAB方式：根据工程项目的规模和复杂程度，争端裁决委员会可以由一人、三人或者五人组成，其任命通常有三种方式。

特聘争端裁决委员会，由只在发生争端时任命的一名或三名成员组成，他们的任期通常在DAB对该争端发出其最终决定时期满。业主和承包商应该按照支付条件各自支付其中的一半。

DAB的优点：（1）DAB委员可以在项目开始时就介人项目，了解项目管理情况及其存在的问题；（2）DAB委员公正性、中立性的规定通常情况下可以保证他们的决定不带有任何主观倾向或偏见。DAB的委员有较高的业务素质和实践经验，特别是具有项目施工方面的丰富经验；（3）周期短，可以及时解决争议。（4）DAB的费用较低；（5）DAB委员是发包人和承包人自己选择的，其裁决意见容易为他们所接受；（6）由于DAB提出的裁决不是强制性的，不具有终局性（国内一裁终局），合同双方或一方对裁决不满意，仍然可以提请仲裁或诉讼。1.关于DAB（争端裁决委员会）方式解决争议的说法，正确的是（）。A.DAB的成员一般是工程技术和管理方面的专家 B.DAB提出的裁决具有终局性C.特聘争端裁决委员会的任期与合同期限一致 D.DAB委员由合同一方当事人聘请

2.关于FIDIC《永久设备和设计—建造合同条件》内容的说法，正确的是（）。A.业主委派工程师管理合同B.承包商仅需负责提供设备和建造工作C.合同计价采取单价合同方式，某些子项采用包干价格D.合同计价采取总价合同方式，合同价格不能调整20二、强化练习1Z206070

国际建设工程施工承包合同2′3.关于FIDIC《EPC交钥匙项目合同条件》特点的说法，正确的是（）。A.适用于承包商做大部分的工程项目，承包商要按照业主的要求进行设计、提供设备以及建造其他工程B.合同采用固定总价合同，只有在特定风险出现时才调整价格C.业主委派工程师管理合同，监督工程进度质量D.承包商承担的风险较小4.在国际工程承包合同中，采用DAB（争端裁决委员会）方式解决争端的优点有（）。A.DAB委员由行政主管部门指派，裁决具有公正性、中立性B.DAB委员可以在项目开始时就介入，了解项目管理情况及存在的问题C.DAB的裁决具有终局性，避免二次纠纷D.DAB的费用较低 E.DAB解决纠纷的周期较短211Z206070

国际建设工程施工承包合同2′参考答案：1.A；2.A；3.C；4.BD