2026年证券从业综合提升试卷附答案详解【模拟题】

2026年证券从业综合提升试卷附答案详解【模拟题】1.下列有关股份有限公司发行股票的说法正确的是（）。

A.股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式

B.股票必须采用纸面形式

C.股票采用纸面形式或者证券交易所要求的其他形式

D.股票采用纸面形式或者股权登记机构要求的其他形式【答案】：A2.市场风险衡量方法有敏感性分析和（）。

A.波动性分析

B.情景分析

C.感知分析

D.历史情景分析【答案】：A3.证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（）业务分开办理，不得混合操作。

A.证券保荐

B.证券投资咨询

C.与证券交易活动有关的财务顾问

D.证券资产管理【答案】：D4.以下没有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（）。

A.最近一年末净资产2000万元，最近1年末金融资产800万元，且具有3年黄金投资经验的王某

B.最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产300万元的张三

C.金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某

D.最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历的李四【答案】：B5.内部控制组织体系的第二道防线是（）。

A.项目组

B.业务部门

C.质量控制

D.风险管理【答案】：D6.资产支持证券是以()为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业【答案】：C7.（2020年真题）证券公司违反法律、行政法规及中国证券业协会其他规定的，下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其主管人员采取的行政监管措施的是（）。

A.出具警示函

B.纪律处分

C.认定为不适当人选

D.监管谈话【答案】：B8.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

A.承销人

B.投资人

C.信用增级机构

D.信用评级机构【答案】：D9.证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）。

A.一家

B.四家

C.两家

D.三家【答案】：C10.股票溢价发行时，高于面值的部分计人（）。

A.资本账户

B.资本公积金

C.盈余公积

D.负债【答案】：B11.国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（）。

A.“三公”原则

B.生动监管为主、自律管理为辅原则

C.依法监管原则

D.保护投资者利益原则【答案】：B12.《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。

A.资产净值

B.资产总值

C.净利润

D.净资产【答案】：A13.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每年（）前将上一年度参与区域性股权市场情况报送至中国证券业协会。

A.1月30日

B.4月30日

C.9月30日

D.12月31日【答案】：B14.集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）天。

A.10

B.30

C.60

D.90【答案】：C15.甲公司是一家从事经纪业务的证券公司，8月接受乙公司的委托，进行证券买卖。下列说法中，正确的是（）。

A.甲公司接受乙公司的委托，以自己的资金进行证券买卖

B.甲公司接受乙公司的委托，与乙公司共享证券买卖收益

C.甲公司认为乙公司的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易

D.甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬【答案】：D16.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：C17.下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。

A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通

B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用

C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途

D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文【答案】：D18.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C19.拉斯贝尔加权指数是指（）。

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.简单算术股价指数

D.几何加权股价指数【答案】：A20.下列不属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（）。

A.融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

B.融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构

C.定价市场化，通常高于银行贷款基准利率

D.发行方式市场化【答案】：C21.某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元，则对其处罚的金额可以是（）。

A.5万元

B.50万元

C.200万元

D.1000万元【答案】：C22.按照债券形态分类，无记名国债属于（）。?

A.实物债券

B.记账式债券

C.凭证式债券

D.电子式债券【答案】：A23.根据《证券投资基金法》，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）

A.I、II、IV

B.I、II

C.III、IV

D.II、IV【答案】：C24.投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律【答案】：B25.下列说法错误的是（）。

A.合格境外投资者可以在证券登记结算机构申请开立证券账户

B.名义持有人应当将其代理的实际投资者或基金的名称等情况于每个季度结束后的10个工作日内报告中国证监会和证券交易所

C.合格境外投资者经国家外汇管理局批准，应当在托管人处开立外汇账户和人民币特殊账户

D.合格境内投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格【答案】：B26.《上市公司重大资产重组管理办法》属于（）层级的规定。

A.行政法规

B.自律管理业务规则

C.法律

D.部门规章【答案】：D27.下列有关《公司法》的说法，正确的是（）。

A.我国公司法法律体系以《刑法》为核心

B.最高人民法院历次司法解释和《公司登记管理条例》都是根据《公司法》制定的，但是不属于形式意义上的《公司法》

C.《宪法》《刑法》《反垄断法》《民法典》等法律法规中涉及公司的规定包含在实质意义上的《公司法》中

D.实质的公司法仅包含《公司法》一部法律【答案】：C28.除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的（）为连续竞价时间。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58【答案】：C29.下列关于托管人应当履行的职责中，错误的是（）。

A.安全保管合格境外投资者托管的全部资产，办理合格境外投资者的有关交易清算、交收、结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务

B.监督合格境外投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会、人民银行和外汇局报告

C.根据中国证监会、人民银行和外汇局的要求，报送合格境外投资者的开销户信息、资金跨境收付信息、境内证券期货投资资产配置情况信息等相关业务报告和报表，并进行国际收支统计申报

D.保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存期限不少于15年【答案】：D30.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益【答案】：C31.对于股份有限公司，《公司法》及公司章程规定对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的,()应当及时召集股东大会会议对相关事项进行表决。

A.董事长

B.董事会

C.证券事务代表

D.董事会秘书【答案】：B32.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）

A.理事会会议至少每半年召开一次

B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告

C.理事会会议须有三分之二以上理事出席

D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效【答案】：A33.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险【答案】：A34.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：C35.下列融资保证金比例的公式正确的是()。

A.融资保证金比例=保证金÷(融资买入证券数量×买入价格)×100%

B.融资保证金比例=保证金÷(融券买入证券数量×买入价格)×100%

C.融资保证金比例=保证金÷(融券买入证券数量×卖出价格)×100%

D.融资保证金比例=保证金÷(融资买入证券数量×卖出价格)×100%【答案】：A36.在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。

A.证券账户的控制

B.实物的控制

C.资金账户的控制

D.公司的控制【答案】：A37.金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向（）輝.告。

A.中国证监会

B.国务院

C.中国人民银行

D.财政部【答案】：C38.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.证券交易的收费标准、收费方法等应该保密

B.证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当撤销相关业务许可

C.未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事非自用不动产投资业务

D.证券公司向客户提供投资建议时.可以预测证券价格的涨跌【答案】：C39.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近3个会计年度连续盈利

C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C40.（）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A.存券银行

B.存券公司

C.托管公司

D.中央存托公司【答案】：A41.下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约【答案】：D42.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定【答案】：D43.缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：B44.()是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和同定利率的远期协议。

A.远期利率协议

B.远期汇率协议

C.远期合约

D.远期交易【答案】：A45.下列关于股份有限公司新股发行的说法中，错误的是（）。

A.公司发行新股，股东大会应当对新股种类及数额、新股发行价格、新股发行的起止日期等事项做出决议

B.公司必须经证券交易所核准公开发行新股

C.公司公开发行新股时，必须公告新股招股说明书和财务会计报告，并制作认股书

D.公司发行新股募足股款后，必须向公司登记机关办理变更登记，并公告【答案】：B46.（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

A.保荐

B.发审委

C.保代

D.推荐【答案】：A47.证券公司违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其采取的行政监管措施的是（）。

A.纪律处分

B.暂不受理与行政许可有关的文件

C.责令改正

D.出具警示函【答案】：A48.利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）。

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期【答案】：B49.证券公司对根据’《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。

A.财政部；中国银保监会

B.财政部；中国证监会

C.中国人民银行；中国银保监会

D.中国人民银行；中国证监会【答案】：D50.下列有关盈利水平的说法，错误的是（）。

A.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一

B.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨

C.预期公司盈利减少，股票市场价格上升

D.股票价格的涨跌和公司盈利的变化并不完全同时发生【答案】：C51.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：B52.()是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

A.零息债券

B.附息债券

C.双货币债券

D.附认股权证债券【答案】：C53.以下（）不是公司公开发行债券应当符合的条件。

A.具备健全且运行良好的组织机构

B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息

C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量

D.国务院规定的其他条件【答案】：B54.下列关于反洗钱工作的其他要求中错误的是（）。

A.证券公司应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排

B.证券公司及其工作人员可以向任何单位和个人提供依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况

C.证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督

D.证券公司应当按年度向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱和反恐怖融资监管情况【答案】：B55.银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（）。

A.证券交易所

B.承销商自身

C.中央国债登记结算有限责任公司

D.中国人民银行【答案】：C56.现行证券市场法律不包括（）。

A.《证券法》

B.《刑法》

C.《反洗钱法》

D.《物权法》【答案】：D57.信用风险的构成要素分析以（）为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

D.损失【答案】：C58.（）是为了特定的政策目标而发行的国债。

A.基本建设债券

B.特别国债

C.财政债券

D.特种债券【答案】：B59.下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）

A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成【答案】：B60.下列说法正确的是（）

A.被动知悉内幕消息，可以向客户或投资者提供分析、预测或建议

B.预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断

C.证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

D.证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存2年【答案】：B61.以下（）不是普通投资者必须享有的特别保护。

A.信息告知

B.损失补偿

C.风险警示

D.适当性匹配【答案】：B62.我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—3，3

B.3—10，5

C.3—20，10

D.10—20，10【答案】：C63.根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。

A.股民交易经手费的20％纳入基金

B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

C.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

D.国内外机构、组织及个人的捐赠【答案】：A64.托管人应当保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存期限不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：D65.区域性股票市场实行的制度是（）。

A.投资者制度

B.准入制度

C.核定制度

D.合格投资者制度【答案】：D66.下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（）。

A.组织证券业从业人员水平考试

B.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

C.组织开展证券业国际交流与合作

D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册【答案】：D67.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B68.上市公司并购重组（）业务主要为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。

A.财务顾问

B.法律顾问

C.投资顾问

D.资产管理顾问【答案】：A69.某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例（）

A.500%

B.250%

C.100%

D.50%【答案】：B70.下列关于证券公司的股东和实际控制人的做法，正确的是（）?

A.证券公司股东不得损害证券公司客户的合法权益

B.证券公司股东可以通过协议使用证券公司客户资金

C.证券公司股东可以通过关联交易占用证券公司资产

D.证券公司可以为股东融资进行担保【答案】：A71.（2020年真题）根据《证券法》，代销协议应当载明的事项不包括（）

A.侵权责任

B.代销的付款方式及日期

C.代销的期限及起止日期

D.代销证券的种类、数量、金额及发行价格【答案】：A72.如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】：D73.下列不属于沪港通可交易的证券品种的是（）。

A.上证180指数成分股

B.香港联合交易所上市的A+H股公司股票

C.上证380指数成分股

D.A+H股上市公司的证券交易所上市A股【答案】：B74.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440【答案】：A75.（2020年真题）具有国家意志性的社会规范是（）

A.社会团队规范

B.宗教规范

C.道德规范

D.法律规范【答案】：D76.下列关于公司合并或者分立的债务承担的说法，错误的是（）

A.公司合并的，债权人可以在法定期限内要求公司偿还

B.公司分立的，公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议

C.公司分立的，分立前的债务由分立前的公司独立承担

D.公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的公司或者新设的公司继承【答案】：C77.证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司【答案】：A78.在委托指令撤销程序中，对客户撤销的委托，（）须及时将冻结的资金或证券解冻。

A.证券交易所

B.场内交易员

C.证券经纪商

D.中国结算公司【答案】：C79.下列说法中，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级做出任何形式的保证

B.证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主做出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C.证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D.证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理【答案】：B80.拟进行基金投资的投资人，必须先开立()。

A.托管账户和资金账户

B.基金账户和资金账户

C.股票账户和托管账户

D.基金账户和托管账户【答案】：B81.有限责任公司首次股东会会议应由（）召集。

A.董事会

B.监事会

C.全体股东

D.出资最多的股东【答案】：D82.集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）天，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）个月。

A.50，6

B.50，12

C.60，12

D.60，6【答案】：C83.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能【答案】：C84.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D85.证券公司办理()

A.买卖委托

B.经纪业务

C.自营业务

D.资产管理【答案】：B86.对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自（）办理出质登记时设立。

A.中国清算公司

B.证券登记结算机构

C.工商行政管理机关

D.证券监管机构【答案】：B87.融券交易也是一种（）。

A.卖空交易

B.买入交易

C.置换交易

D.融资交易【答案】：A88.证券公司应当依法向社会公开披露的有关信息的具体办法由（）制定。

A.国务院证券监督管理机构

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：A89.典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金【答案】：A90.从持股账户数来看，近几年机构投资者的持股账户数明显上升，自然人投资者的持股账户数占比保持在（）以上。

A.85%

B.90%

C.95%

D.99%【答案】：D91.设立期货交易所，由（）审批。

A.财政部

B.国务院期货监督管理机构

C.人民银行

D.银监会【答案】：B92.（）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。

A.基金交易费

B.基金销售服务费

C.申购费

D.基金运作费【答案】：B93.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.融资融券业务

D.证券公司中间介绍业务【答案】：D94.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构【答案】：B95.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】：B96.公开发行债券需要遵循的条件和规则不包括（）。

A.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

B.具备健全且运行良好的组织机构

C.最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

D.国务院规定的其他条件【答案】：C97.（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

A.当前收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.赎回收益率【答案】：C98.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%【答案】：C99.企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份，称为（）

A.法人股

B.国家股

C.社会公众股

D.外资股【答案】：A100.期货交易所的会员不包括（）。

A.交易结算会员

B.全面结算会员

C.特别结算会员

D.限制结算会员【答案】：D101.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：B102.证券公司内部控制应当遵循的原则包括()

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III【答案】：A103.下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是（）。

A.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内

B.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内

C.期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内

D.期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账户内【答案】：C104.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元【答案】：A105.风险规避主要是通过（）来实现。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置【答案】：D106.证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：B107.下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。

A.无论哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流

B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏

C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因

D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性【答案】：D108.根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（）申请备案，成为主办券商。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.全国股份转让系统有限责任公司

D.国务院【答案】：C109.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场【答案】：A110.合伙企业提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，情节严重的，撤销企业登记，并处以（）的罚款。

A.5万元以上20万元以下

B.5000元以上5万元以下

C.2000元以上2万元以下

D.5万元以上10万元以下【答案】：A111.债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.10，1

B.10，2

C.20，1

D.20，2【答案】：A112.收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。?

A.7

B.10

C.15

D.30【答案】：C113.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.不同信用等级债券之间的收益率差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌【答案】：A114.下列关于欺诈发行股票、债券罪法律责任的说法，错误的是（）。

A.《中华人民共和国证券法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任

B.《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库

C.《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国库

D.《中华人民共和国证券法》规定，未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募资金和加算银行同期存款利息【答案】：C115.对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（）。

A.证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名

B.专职监事不得少于1名，由中国证监会委派

C.证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事

D.会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生【答案】：C116.证券、期货投资咨询人员，即从事证券，期货投资咨询业务的从业人员，主要包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.II、II

D.III、IV【答案】：A117.证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500【答案】：C118.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民【答案】：C119.（）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

A.特殊目的公司

B.特殊目的载体

C.特殊载体

D.特殊公司【答案】：B120.下列关于可转债券的表述，错误的是（）。

A.可转债券包含了普通债券的特质

B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

C.可转债券包含了看跌期权的价值

D.可转债券包含了权益类证券的特征【答案】：C121.股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小【答案】：B122.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%【答案】：C123.对期货交易所、非期货公司结算会员违反规定使用、分配收益的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）的罚款。

A.2万元以上20万元以下

B.5000元以上5万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.5万元以上50万元以下【答案】：C124.证券公司信用业务涉及的主要部门规章、规范性文件不包括（）。

A.《证券公司融资融券业务管理办法》

B.《转融通业务监督管理试行办法》

C.《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》【答案】：D125.2020年，我国债券市场运行特点不包括（）。

A.信用风险事件有所增加

B.债券市场产品创新提速

C.债券市场制度建设推进

D.大力发行疫情防控债券【答案】：A126.（）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

A.不确定性

B.或然性

C.相对性

D.突发性【答案】：A127.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。

A.建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录【答案】：C128.证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起（）个、（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。

A.3；1

B.5；1

C.5：3

D.7；5【答案】：A129.我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付【答案】：D130.股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（）。

A.无权股

B.除权股

C.含权股

D.分权股【答案】：C131.退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（）。

A.法定退伙

B.除名退伙

C.事实退伙

D.自愿退伙【答案】：C132.《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

A.10%

B.15%

C.30%

D.40%【答案】：C133.伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.组合基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D134.有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。

A.私募公司债的发行对象为合格投资者

B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券

C.私募公司债每次发行对象不得超过200人

D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构【答案】：B135.证券公司对融资融券业务要实行()管理。

A.分散

B.分业

C.集中统一

D.分部门【答案】：C136.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券【答案】：C137.佣金费用的组成部分不包括（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券登记结算机构变更股权登记费

D.证券交易监管费【答案】：C138.()可以作为并购重组支付手段

A.优先股

B.普通股

C.绩优股

D.蓝筹股【答案】：A139.某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪

B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定

C.A某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉

D.A某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉【答案】：C140.（）是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。

A.融资融券业务

B.约定购回式证券交易

C.股票质押式回购业务

D.质押式报价回购业务【答案】：B141.代办股份转让系统即俗称的（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场【答案】：D142.通常期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债

B.贴现式国债

C.流通国债

D.记账式国债【答案】：B143.下列说法错误的是（）。

A.证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，.由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施

B.对于证券公司违反《证券公司开立客户账户规范》的，中国证监会视情节轻重采取相关措施

C.对于证券公司违反《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的，中国证券登记结算有限责任公司视情节轻重采取相关措施

D.对于证券公司违反《上海证券交易委员会管理规则》《深圳证券交易委员会管理规则》的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施【答案】：B144.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债【答案】：C145.填写委托单的第一要点是填写（）。

A.证券账号

B.交割日期

C.数量

D.品种【答案】：D146.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）

A.使用权

B.所有权

C.物权

D.债权【答案】：B147.下列关于证券研究报告质量控制、合规审查的说法，错误的是（）。

A.经营机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B.经营机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C.证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D.经营机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理【答案】：B148.经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

A.调节市场经济

B.配置稀缺资源

C.控制物价水平

D.实现经济增长【答案】：B149.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本【答案】：A150.下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。

A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标

D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性【答案】：C151.双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易【答案】：C152.公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（），是决定股价变动方向的重要因素。

A.提高公司的股票价格

B.提高公司管理层的决策能力

C.改善公司的经营状况

D.改善公司的绩效考核【答案】：C153.下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标【答案】：D154.2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（）》，于2020年（）起开始执行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日【答案】：A155.变相公开发行证券的行为特征不包括（）。

A.非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话等公开方式或变相公开向社会公众发行

B.向不特定对象发行证券

C.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

D.向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人【答案】：B156.下面关于公司债券的说法错误的是（）。

A.非公开发行公司债券必须进行信用评级

B.对公司债券发行没有强制性担保要求

C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途【答案】：A157.股份有限公司发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，下列表述的情形中，发起人和认股人不得抽回其股本的是（）。

A.创立大会决议不设立公司

B.未按期募足股份

C.作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额

D.发起人未按期召开创立大会【答案】：C158.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.产品形态

B.自身交易方式

C.基础工具

D.交易场所的不同【答案】：C159.证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%【答案】：B160.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业【答案】：B161.证券公司（）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.经理层【答案】：D162.证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B163.国债的竞争性招标方式包括（）。

A.单一价格和修正的多重价格招标方式

B.单一利率和修正的多重利率招标方式

C.单一利率和修正的多重价格招标方式

D.单一价格和修正的多重利率招标方式【答案】：A164.在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：C165.基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：D166.可以发行公募债券的主体不包括（）

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D167.债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：D168.行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为().

A.平均期权

B.任选期权

C.百慕大期权

D.障碍期权【答案】：A169.证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50%

B.100%

C.30%

D.500%【答案】：B170.证券公司董事会每年至少召开（）次会议。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B171.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。基金托管人违反上述规定，未对基金财产实行分别管理或者分账保管，责令改正，处（）的罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B172.股份有限公司发行新股时，（）应当对新股种类及数额做出决议。

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.经理【答案】：A173.除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（）、为客户提供（）的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。

A.证券自营业务；融资或融券服务

B.证券经纪业务；融资或融券服务

C.证券自营业务；资产管理服务

D.证券经纪业务；资产管理服务【答案】：A174.《期货交易管理条例》第十九条规定，期货公司办理变更注册资本且调整股权结构和变更业务范围事项，国务院期货监督管理机构应当分别自受理申请之日起（）内作出批准或者不批准的决定。

A.20日；1个月

B.60日；1个月

C.20日；2个月

D.40日；2个月【答案】：C175.(2019年真题)下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（）。

A.选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项

B.审议批准监事会或者监事的报告

C.对发行公司债券作出决议

D.聘任或解聘公司总经理【答案】：D176.香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司、向上交所进行申报、买卖一定范围内的上交所上市的股票被称作（）。

A.深港通

B.港股通

C.沪股通

D.深股通【答案】：C177.变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：B178.（）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

A.投资性资本流动

B.国际证券投资

C.保值性资本流动

D.投机性资本流动【答案】：D179.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（）得到满足。

A.固定成本

B.合理成本

C.变动成本

D.重置成本【答案】：B180.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10%

B.上一交易日结算价格的±10%

C.上一交易日最高价的±2%

D.上一交易日结算价格的±2%【答案】