2026年证券从业押题宝典题库及参考答案详解【巩固】

2026年证券从业押题宝典题库及参考答案详解【巩固】1.下列关于非流通国债的说法中，不正确的是()。

A.不可以记名

B.不允许在流通市场上交易

C.不能自由转让

D.发行对象是一些特殊机构或个人【答案】：A2.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（）。

A.证券公司注册地中国证监会派出机构

B.证券公司注册地证券业协会

C.证券公司所在地中国证监会派出机构

D.证券公司所在地证券业协会【答案】：A3.（2016年真题）下列不属于证券经纪业务特点的是（）。

A.证券经纪商的中介性

B.业务对象的广泛性

C.客户资料的保密性

D.证券数据的透明性【答案】：D4.企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：C5.发行人发生超过上年末净资产（）的重大损失，将之认定为债券存续期间需要披露的重大事项。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：A6.个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括（）。

A.申请报告

B.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明

C.证券业执业证书

D.工作情况说明【答案】：D7.下列说法错误的是（）。

A.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

B.证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰。

C.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和管理办法

D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致【答案】：B8.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A9.证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.50％【答案】：D10.根据沪、深证券交易所融资融券交易实施细则，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（）个交易日内报交易所备案。

A.2

B.3

C.5

D.7【答案】：B11.《期货交易管理条例》规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。

A.业务

B.资金

C.产品

D.客户【答案】：D12.根据《证券投资基金法》，信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（）。

A.1万元以上10万元以下罚款

B.1万元以上30万元以下罚款

C.3万元以上10万元以下罚款

D.3万元以上30万元以下罚款【答案】：C13.下面关于证券登记结算制度表述错误的是（）。

A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用

B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务

C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式

D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户【答案】：A14.（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A.经营风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.财务风险【答案】：A15.关于上市开放式基金，下列选项正确的是（）。

A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行

C.LOF采用指数基金模式

D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象【答案】：B16.地方政府一般债券由（）发行，遵循公开、公平、公正的原则。

A.中国证监会

B.财政部

C.地方政府

D.国务院【答案】：C17.实现利润未达到预测金额（），中国证监会可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.20％

B.30％

C.50％

D.60％【答案】：C18.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满（）日未答复的，视为同意转让。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：D19.企业可以通过（）实现对其他企业的的控股或参股。

A.发行股票

B.间接投资

C.债券投资

D.股票投资【答案】：D20.证券市场上，资金的供给者（或证券的需求者）是（）。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.监管部门【答案】：B21.以下不属于证券行业文化建设观念层要素的是（）。

A.秉承守正创新

B.崇尚专业精神

C.强化文化认同

D.坚持可持续发展【答案】：C22.下列说法错误的是（）。

A.合格境外投资者可以在证券登记结算机构申请开立证券账户

B.名义持有人应当将其代理的实际投资者或基金的名称等情况于每个季度结束后的10个工作日内报告中国证监会和证券交易所

C.合格境外投资者经国家外汇管理局批准，应当在托管人处开立外汇账户和人民币特殊账户

D.合格境内投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格【答案】：B23.国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%，国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30【答案】：A24.下列说法错误的是（）。

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人釆取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处【答案】：C25.集合资产管理计划开始投资运作后。证券公司、托管机构应当至少每()

A.1

B.3

C.6

D.9【答案】：B26.股权类资产的远期合约不包括（）。

A.单个股票的远期合约

B.多个股票的远期合约

C.一篮子股票的远期合约

D.股票价格指数的远期合约【答案】：B27.以下情形之一的单位或者个人，可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的（）。

A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年

B.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%

C.不能清偿到期债务

D.未取得证券从业资格证书【答案】：D28.申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：D29.银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。

A.16:00

B.15:30

C.15：00

D.14:30【答案】：C30.下列关于股票的说法正确的是（）。

A.股票属于资本证券，是一种现实的资本

B.股票代表了股东对股份公司总资产的所有权

C.股票是一种有价证券，其本身也有一定价值

D.股东权利的转让与股票占有的转移同时进行【答案】：D31.下列有关国家强制力保障法律实施的说法，错误的是（）。

A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行

B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁

C.国家强制力是保障法实施的唯一手段

D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性【答案】：C32.特殊普通合伙企业的特殊之处表现为（）。

A.特殊的普通合伙企业名称中应当标明“特殊普通合伙”字样

B.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，其他合伙人应当承担无限责任或者无限连带责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及企业的其他债务，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任【答案】：C33.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.国际金融市场

B.国内金融市场

C.证券市场

D.非证券金融市场【答案】：C34.《证券公司监督管理条例》第十条规定，因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（）年的个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C35.关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产【答案】：C36.下列有关公司的说法，错误的是（）。

A.公司以营利为目的

B.公司以其全部资产对外承担民事责任

C.我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司

D.公司股东对公司承担无限连带责任【答案】：D37.金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务是（）。

A.直接义务

B.违背受托义务

C.违背信托义务

D.间接义务【答案】：B38.下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（）。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续

B.现券交易也称为债券的即期交易

C.现券买入者付出资金并得到证券

D.现券卖出者交付证券并得到资金【答案】：A39.下列不属于证券公司可以在区域股权市场开展的业务有（）。

A.推荐企业挂牌

B.开展区域性股权市场业务过程的内幕交易

C.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息

D.推荐企业展示【答案】：B40.股东依法享有资产收益、重大决策、选择公司管理者等权利，但其对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是（）。

A.债权证券、物权证券

B.要式证券、资本证券

C.资本证券、要式证券

D.物权证券、债权证券【答案】：D41.下列有关子公司和分公司的说法，正确的是（）。

A.分公司具有法人资格

B.子公司具有法人资格

C.公司不得同时设立子公司和分公司

D.分公司依法独立承担民事责任【答案】：B42.(2019年真题)客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产（）

A.混合管理

B.相互独立、分别管理

C.适当独立

D.共同管理【答案】：B43.我国证券公司的设立实行（）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制【答案】：B44.期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流动性差，风险性大

B.流动性差，风险性小

C.流动性强，风险性大

D.流动性强，风险性小【答案】：A45.国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%【答案】：D46.证券公司合并、分立、停业、解散、破产，应当经（）批准。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院金融监督管理机构

D.证券业协会【答案】：A47.关于背信运用受托财产罪的处罚对象，下列说法正确的是（）。

A.既处罚单位，又处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

B.不处罚单位，只处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

C.只处罚单位，不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员

D.既不处罚单位，也不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员【答案】：A48.债务融资工具在（）登记、托管、结算。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：D49.关于科创板强制退市的情形中，说法错误的是（）。

A.重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为

B.交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等

C.财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等

D.科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，不得申请重新上市【答案】：D50.如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（）。

A.贴现债券

B.附息金融债券

C.政策性金融债券

D.信用债券【答案】：B51.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司()以上股权的股东，可以向股东会提出议案。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%【答案】：D52.按照《证券公司监督管理条例》第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（）。

A.客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例

B.证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额

C.到期未偿还融资融券债务

D.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款【答案】：D53.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%【答案】：C54.证券公司按照国家规定，不可以（）证券类金融产品。

A.发行

B.交易

C.委托他人代为买卖

D.销售【答案】：C55.关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样【答案】：A56.下列关于公司担保决定权的说法中，正确的是（）。

A.公司为股东提供担保必须经董事会决议

B.由公司经理为本公司股东提供担保

C.公司为股东提供担保必须经股东会或者股东大会决议

D.由董事长为本公司股东提供担保【答案】：C57.任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续性的

D.定期的【答案】：A58.集合资产管理计划的投资者人数不超过（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250【答案】：C59.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%【答案】：A60.申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件下列说法不正确的是（）。

A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信设备及其他信息传递设施

B.有人民币200万元以上的注册资本

C.单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员

D.同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员【答案】：B61.按照《证券监督管理条例》的要求，以下（）公司应当建立独立董事制度。

A.经营证券经纪业务、证券资产管理业务和证券承销与保荐业务的甲公司

B.经营融资融券业务、投资银行类业务和研究咨询业务的乙公司

C.经营证券经纪业务、自营业务和证券投资顾问业务的丙公司

D.经营证券承销与保荐业务、研究咨询业务和自营业务的丁公司【答案】：A62.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％【答案】：D63.下列关于我国证券托管制度的说法中，错误的是（）。

A.对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和全面指定交易制度联系在一起的

B.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事N股交易除外

C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

D.深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部【答案】：B64.债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（）。

A.财产使用权

B.财产支配权

C.债权

D.所有权【答案】：C65.证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B66.证券公司（）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.流动性风险管理部门【答案】：C67.关于股份有限公司发行股份的说法，错误的是（）。

A.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应根据认购人的性质不同而不同

B.任何单位或者个人所认购的同次发行的同类股份，每股应当支付相同金额

C.同种类的每一股份应当具有同等权利

D.股份的发行，实行公平、公正的原则【答案】：A68.中小板综合指数是（）的股价指数。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.香港证券交易所

D.纽约证券交易所【答案】：B69.（）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。

A.公司型基金

B.债券基金

C.公募基金

D.契约型基金【答案】：D70.从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.3

B.4

C.7

D.10【答案】：C71.证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具备的业务资格为（）。

A.证券自营业务资格

B.证券经纪业务资格

C.证券保荐与承销业务资格

D.财务顾问业务资格【答案】：C72.下列关于证券研究报告质量控制的说法中，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B.证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C.证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D.证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理【答案】：B73.根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和历史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析【答案】：A74.从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行【答案】：C75.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.单位操纵证券市场的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款

B.有限责任公司董事会成员中必须有公司职工代表

C.副董事长必须由董事长任命

D.证券公司可以对客户买卖证券损失的赔偿作出承诺【答案】：A76.涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由()制定并颁布的。

A.全国人民代表大会

B.国务院

C.中国证券业协会

D.证券监管部门【答案】：B77.GDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证【答案】：A78.银行证券主要是（）。

A.银行汇票、银行本票和支票

B.商业汇票和商业本票

C.股票、公司债券和商业票据

D.金融期货、可转换证券、权证【答案】：A79.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场【答案】：A80.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购【答案】：A81.下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（）

A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责

B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖

C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利

D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定【答案】：C82.按照《证券法》第第一百四十七条的规定，证券账户的设立是（）的职能。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院金融监督管理机构

D.证券登记结算机构【答案】：D83.下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（）。

A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式

B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格

C.各中标承销团成员按面值承销

D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位【答案】：B84.选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（）。

A.算数平均法

B.—次性平均法

C.加权平均法

D.几何平均法【答案】：A85.下列关于佣金管理的表述错误的是（）。

A.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

B.证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由证券交易所统一规定

C.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法

D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致【答案】：B86.证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（）。

A.证券市场的透明度和高效率

B.证券市场的高效率和低风险

C.证券市场的高效率和低成本

D.证券市场的透明度和低成本【答案】：C87.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，拒不改正且情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告和()罚款。

A.3万元以下

B.1万元以上3万元以下

C.1万元以上5万元以下

D.1万元以上10万元以下【答案】：A88.下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。

A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单【答案】：C89.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限【答案】：C90.下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（）。

A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证

B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位

C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈

D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目【答案】：A91.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】：D92.公司通过网下询价方式确定股票发行价格和发行对象的，询价对象应当是（）。

A.经中国证券业协会注册的网下投资者

B.经中国证券业协会注册的普通投资者

C.承销商

D.证券公司认定的合格投资者【答案】：A93.证券期货经营机构应当制定工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，加强从业人员廉洁培训和教育，培育廉洁从业文化，（）开展覆盖全体工作人员的连接培训与教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定。

A.每周

B.每月

C.每个季度

D.每年【答案】：D94.企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会

B.国家发改委；中国证监会

C.中国证监会；国家发改委

D.中国证券业协会；国家发改委【答案】：B95.VAR方法是20世纪80年代由（）的风险管理人员开发出来的。

A.长期资本管理公司

B.美林证券

C.JP摩根

D.信孚银行【答案】：C96.小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税【答案】：A97.下列有关证券登记结算机构的说法中，错误的是（）。

A.证券登记结算结构不得挪用客户的证券

B.投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户

C.证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所

D.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料，其保存期限不得少于20年【答案】：C98.以下关于反洗钱和反恐怖融资监控名单监控的说法中，错误的是（）

A.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国政府、联合国列示的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

C.证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，并以电子形式或书面形式进行汇报

D.恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告【答案】：C99.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下【答案】：B100.证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。

A.具有规模优势

B.强化监管

C.收益稳定

D.风险固定【答案】：A101.股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

A.折价发行

B.平价发行

C.溢价发行

D.正常发行【答案】：C102.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场【答案】：D103.封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人（）?

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所申请赎回

C.可在任何时间、场所申请赎回

D.可以申请赎回【答案】：A104.下列私募基金子公司的做法正确的是（）。

A.私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目

B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务

C.私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金

D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金【答案】：D105.远期交易的特征是（）。

A.即时交收或交割

B.履约回旋余地大

C.存在信用风险

D.有价格变动的风险【答案】：C106.以下关于公开募集基金的基金管理公司人员条件的说法，正确的是（）。

A.所有人员均无需取得基金从业资格

B.所有人员均需要取得基金从业资格

C.取得基金从业资格的人员无法定人数

D.取得基金从业资格的人数需达到法定人数【答案】：D107.下列关于证券公司债券交易关键环节管控的说法，错误的是()

A.债券投资交易人员开展债券交易询价使用的工作邮件、通话记录、即时通讯信息等应监测留痕，并接受合规部门监督检查

B.证券公司应当审慎设置规模、杠杆、集中度及价格偏离度等指标，实现阈值控制和全程留痕，并向中后台部门开放管理和监测权限

C.签订债券交易协议应当使用部门印章，并以书面形式集中存档

D.证券公司应建立多指标、差异化的债券交易价格和利率比较基准体系，避免过度依赖单一比较基准【答案】：C108.有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：C109.银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求所必需的是（）。

A.仅需要填写分销价格和数量

B.需要填写分销价格、数量和加盖公章

C.需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章

D.需要填写分销价格和数量、加盖预留印章、填写分销秘钥【答案】：D110.（2020年真题）根据《公司法》，公司营业执照应当载明的事项包括（）

A.I、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.II、II【答案】：C111.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C112.下列说法中错误的是（）。

A.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制

B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种

C.自营业务部门为自营业务的执行机构

D.自营业务的管理和操作只能由证券公司自营业务部门负责【答案】：B113.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（）同意。

A.证券公司首席风险官

B.子公司董事长

C.证券公司董事长

D.证券公司总经理【答案】：A114.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%【答案】：C115.风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置【答案】：D116.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（）万元。

A.1000

B.800

C.500

D.300【答案】：C117.证券经营机构在取得资格证书前或在资格证书失效后从事或变相从事证券自营业务的，单处或并处警告、没收非法所得、()的罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.3万元以上30万元以下

D.10万元以上30万元以下【答案】：C118.我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的()

A.账面价格

B.票面金额

C.清算价值

D.内在价值【答案】：B119.根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。

A.3

B.4

C.5

D.10【答案】：C120.财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在（）个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。

A.20

B.5

C.10

D.15【答案】：B121.期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行（）。

A.人民银行管理

B.证监会管理

C.政府管理

D.自律管理【答案】：D122.以下关于证券公司内部控制制度建设的基本要求中说法错误的是（）。

A.证券公司业务授权应当采用书面形式

B.应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题

C.应当建立完备的业务台账系统，并通过业务台账系统和会计核算系统交叉印证，防止出现账外经营、账目不清等问题

D.重要合同和票据应有连号控制、作废控制等专门措施【答案】：B123.按照《证券公司分类监管规定》，公司被采取责令改正，责令增加内部合规检查次数的，每次扣（）分。

A.5

B.2

C.3

D.1【答案】：D124.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于专业投资者的说法，错误的是（）

A.普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在符合一定条件下，经营机构有权自主决定

B.符合一定条件的专业投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者

C.经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品等机构投资者是专业投资者

D.普通投资者申请转化为专业投资者，需要满足最近1年末净资产不低于500万元的条件【答案】：D125.以下选项中，不属于崇尚专业精神内涵的是（）。

A.精业敬业，树立持续学习理念，不断更新专业知识和专业技能，持续提升研究、定价、销售、交易、资产配置、金融科技等现代投资银行的核心专业能力，适应国际化发展趋势，打造差异化发展的“硬实力”

B.坚持以客户为中心，开发个性化、差异化、定制化的金融产品和服务，积极运用数字化手段重构商业模式、提升客户服务质量和水平，用专业赢得口碑、信赖与尊重

C.秉持良好的职业道德操守，打造过硬的专业声誉，维护行业良性发展生态，增强专业化发展“软实力”

D.专注主业，更好服务于创新驱动战略和供给侧结构性改革，增强发展的适应性，以创新促发展【答案】：D126.以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（）。

A.期限不同

B.发行方式不同

C.投资者的地位不同

D.基金运营依据不同【答案】：A127.合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（）内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日【答案】：B128.证券公司融资融券的金额不得超过()。

A.其净资本的2倍

B.其净资本的4倍

C.日交易量的10倍

D.客户保证金总额的5倍【答案】：B129.以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（）。

A.行业指数

B.主题指数

C.风险指数

D.策略指数【答案】：C130.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。

A.基金投资人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金注册登记机构【答案】：B131.（2020年真题）下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，正确的是（）。

A.证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询

B.证券公司不得挪用客户交易结算资金，但是经公司最高决策机构审批同意的除外

C.证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定

D.从控制公司成本支出考虑，证券公司可以设置职能部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜【答案】：C132.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于()，发行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】：A133.下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）。

A.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体

B.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于长期投资，有些则偏重于短线交易【答案】：A134.()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：D135.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的犯罪主体包括()

A.III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II【答案】：B136.甲证券公司是我国内地证券基金经营机构，在使用港股投资顾问服务的过程中，不符合业务规范的是（）。

A.甲证券公司委托提供港股投资顾问服务的香港机构直接执行投资指令

B.甲证券公司与提供港股投资顾问服务的香港机构签订协议

C.甲证券公司在招募说明书中如实披露使用港股投资顾问服务的情况

D.甲证券公司对使用港股通投资顾问服务的情况实行留痕管理，并以电子方式存储【答案】：A137.（2020年真题）关于法的概念，普遍的理解是（）。

A.法是由国家制定或认可并由各组织强制力保证实施的行为规范的总称。

B.法是由国家制定或认可并由市场强制力保证实施的行为规范的总称。

C.法是由国家制定或认可并由上到下保证实施的行为规范的总称。

D.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的行为规范的总称。【答案】：D138.证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B139.上证综合指数以（）年12月19日为基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992【答案】：B140.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。

A.股票价格

B.货币价格

C.财富

D.消费【答案】：D141.目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月【答案】：B142.按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场

B.—级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场【答案】：B143.证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）。

A.证券中期波动

B.证券长期趋势改变

C.证券价格日常波动

D.证券看跌行情【答案】：B144.证券市场中介机构是指（）。

A.从事证券的发行与交易的机构

B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构

C.专指各类证券公司

D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门【答案】：B145.（2020年真题）对证券公司投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限，原则上不得少于（）年。

A.4

B.3

C.2

D.5【答案】：B146.公司业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员不可以（）。

A.依法向中国证券业协会反映

B.依职权予以纠正

C.依据公司指令办理

D.拒绝执行【答案】：C147.在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D148.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。

A.对投资者作出收益承诺

B.向顾客提供投资建议

C.管理个人投资组合

D.推荐公开发行的证券【答案】：A149.金融衍生品存续期间发生重大业务风险、重大业务损失或影响持续运行等重大事件的，证券公司应立即采取有效措施，并与重大事件发生后（）个工作日内向报价系统提交报告。

A.2

B.5

C.7

D.10【答案】：A150.只能在期权到期日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：A151.在证券经纪业务营销的过程中，证券公司及其营销人员（）。

A.始终坚持以降低风险为导向

B.可以提供交易通道服务、有形服务和信息咨询服务

C.无须承担对投资者进行风险教育的义务

D.只能通过内部人员进行直接营销【答案】：B152.证券公司应当建立以（）为核心的约定购回式证券交易规模监控和调整机制，根据监管要求和自身财务状况，合理确定总体规模、单一客户、单一证券的金额占净资本的比例等风险控制指标。

A.净资本

B.净利润

C.净资产

D.总资产【答案】：A153.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起（）工作日内备案。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：D154.“金融加速器”理论认为（）。

A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱

B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济

D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况【答案】：B155.甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银行而言，该种风险管理策略属于（）

A.风险补偿与准备金策略

B.风险控制策略

C.风险规避策略

D.风险转移策略【答案】：D156.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（）。

A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％

B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％

C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％

D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％【答案】：A157.在处理与股东之间的关系是，证券公司不得发生的行为的有（）

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II【答案】：A158.甲为证券投资顾问，乙为证券分析师，丙为保荐代表人，丁为客户资产管理业务投资主办人，其中属于证券投资咨询职业人员得有（）

A.②③

B.③④

C.③

D.②【答案】：D159.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35；乙的买进价为10.40元，时间是13:40；丙的买进价为10.75元，时间为13:55；丁的买进价为10.40元，时间为13:50。则四位投资者交易的优先顺序（）。

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲【答案】：A160.根据《中华人民共和国证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币()万元的，必须采取承销团的形式来销售。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000【答案】：D161.根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司子公司的风险管理工作负责人向证券公司（）履行风险报告义务。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.全体股东【答案】：C162.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的证券【答案】：D163.短期国债一般指偿还期限为（）的国债。

A.1年或1年以内

B.3个月或3个月以内

C.9个月或9个月以内

D.6个月或6个月以内【答案】：A164.下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是（）。

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务

B.接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排1名项目协办人参与

C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动中的重大资产部分开展调查

D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料【答案】：C165.《期货交易管理条例》第十九条规定，期货公司办理变更注册资本且调整股权结构和变更业务范围事项，国务院期货监督管理机构应当分别自受理申请之日起（）内作出批准或者不批准的决定。

A.20日；1个月

B.60日；1个月

C.20日；2个月

D.40日；2个月【答案】：C166.储蓄国债（凭证式）应由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的机构承销，（）和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债（凭证式）承销团资格。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.财政部

D.发改委【答案】：C167.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性【答案】：B168.非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在地（）予以取缔。

A.银监局

B.县级以上地方人民政府

C.人民法院

D.证监局【答案】：B169.下列属于主办券商违反全国股转系统相关规则可以采取的自律监管措施的是（）。

A.暂停从事相关业务

B.暂不受理主办券商出具的文件

C.通报批评

D.公开谴责【答案】：B170.仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过（）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于（）。

A.250％；300％

B.250％；250％

C.300％；300％

D.300％；250％【答案】：C171.从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型。

A.传统型

B.创业型

C.成长型

D.高科技型【答案】：C172.我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%【答案】：C173.关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

D.定向增发不会直接影响公司原股东利益【答案】：D174.()为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行

B.国债登记结算公司

C.交易所

D.中国证监会【答案】：B175.基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货【答案】：B176.债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。

A.净价交易；全价结算

B.全价交易；全价结算

C.净价交易；净价结算

D.全价交易；净价结算【答案】：A177.根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司发行的股份总数的（）以