2026年基金从业资格证考前冲刺模拟及答案详解（各地真题）

2026年基金从业资格证考前冲刺模拟及答案详解（各地真题）1.下列不属于法玛界定的有效市场的是（）。

A.半强有效

B.弱有效

C.半弱有效

D.强有效【答案】：C2.在风险评估的基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D3.以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限

B.制定投资组合的具体方案

C.审订公司投资管理制度的业务流程

D.对基金公司重大投资活动进行管理【答案】：B4.下列属于基金的定期报告内容的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D5.（2017年真题）下列说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接

B.在基金管理人内部，并非涉及基金管理工作的所有人都受到内部控制的约束

C.在设计基金管理人内部控制制度时，要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

D.面对外部环境的变化，基金管理人的内部控制必须同步按要求调整【答案】：B6.下列属于基金托管的作用的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D7.基金市场营销的特征不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.综合性

D.持续性和适用性【答案】：C8.下列属于中央银行的货币政策工具的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ【答案】：A9.下列不属于资产项目的是()。

A.货币资金

B.应收票据

C.无形资产

D.资本公积【答案】：D10.投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性【答案】：B11.（）资产管理业务是指是（）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。

A.信托公司

B.证券公司

C.期货公司

D.保险公司【答案】：C12.(2016年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况【答案】：C13.（2016年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.强制整顿

D.撤销相关业务许可【答案】：C14.则下列说法正确的是（）。

A.1份权证只可以在2008年6月20日当天行权卖出0.5份标的股票

B.1份权证可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之间任意一个交易日行权卖出0.5份标的股票

C.1份权证可以在2007年6月21日起至2008年6月20日之间任意一个交易日行权卖出2份标的股票

D.1份权证只可以在2008年6月20日当天行权卖出2份标的股票【答案】：A15.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。

A.包括认购费

B.包括申购费

C.包括销售服务费

D.包括管理费【答案】：D16.（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.国际股票基金

D.国内股票基金【答案】：C17.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】：A18.社会团体法人一般具有下述那些特点（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】：B19.关于股权投资基金的募集方式，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投资者之外的单位或个人募集资金

B.基金管理人签署委托集团的书面协议后，基金代销机构可自行决定募集对象并向合格投资者之外的集体或个人募集资金

C.基金管理人可以委托具有合格基金托管资质的第三方机构向合格投资者募集资金

D.股权投资基金的合格销售资质指应获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员【答案】：D20.关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）。

A.督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务

B.督察长对公司经营管理的业务进行监督

C.督察长有充分的知情权和独立调查权

D.督察长组织公司监察稽核的工作【答案】：B21.持有区间收益率通常来源于两部分，那么这两部分是（）。Ⅰ.资产回报率Ⅱ.投资收益率Ⅲ.价格收益率Ⅳ.收入回报率。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B22.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%【答案】：B23.尽职调查的主要内容不属于的一项是（）

A.业务

B.目标

C.财务

D.法律【答案】：B24.关于股权投资协议中的回售权条款，描述错误的是（）

A.股权投资基金通过行使回售权达到估值调整的目的

B.体现了对股权投资方利益的保护

C.体现了目标企业要求投资方保护商业机密的权利

D.体现了投资方对目标企业或大股东回售股权的权利【答案】：C25.关于销售利润率的分析，以下表述错误的是

A.知道净利润和销售收入即可计算出销售利润率

B.税费总额越低，销售利润率越高

C.通常税收变化会影响到销售利润率

D.销售利润率可作为评价企业盈利能力的比率【答案】：B26.根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险

D.股权投资基金资金流动性风险【答案】：C27.非公开募集基金，描述错误的是（）。

A.应制定并签订基金合同

B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介

C.合格投资者不超过200人

D.应向合格投资者募集【答案】：B28.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）。

A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

B.最近一年末净资产不低于2000万元

C.最近一年末金融资产不低于1000万元

D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历【答案】：A29.以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务

B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低

C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等

D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信【答案】：C30.（）是指计算公司各年度毛利率、资产收益率、净资产收益率等，分析公司各年度盈利能力及其变动情况，分析和判断公司盈利能力的持续性。

A.盈利能力分析

B.财务比率分析

C.偿债能力分析

D.运营能力分析【答案】：A31.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。

A.7日

B.15日

C.3个月

D.6个月【答案】：D32.关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B33.根据中国证券投资基金业协会的分类标准，与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D34.（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所

B.纽约证券交易所

C.纳斯达克证券交易所

D.布鲁塞尔证券交易所【答案】：C35.以下选项中，不属于技术分析的三项假定的是（）。

A.股价具有趋势性运动规律

B.股票的市场价格围绕其内在价值波动

C.历史会重演

D.市场行为涵盖一切信息【答案】：B36.(2017年)商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构与国务院银行业监督管理机构

D.中国证券投资基金业协会【答案】：C37.房地产投资信托基金的主要收益来自（）。

A.固定比例的管理费

B.佣金

C.租金收入

D.稳定的股息和证券价格增值【答案】：D38.我国第一只公司型创业投资基金是（）。

A.华安股权投资创业基金

B.深圳中海创业投资基金

C.福建鹏功企业投资基金

D.淄博乡镇企业投资基金【答案】：D39.关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C40.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。【答案】：D41.（2021年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险【答案】：B42.关于普通股和优先股，以下说法说法正确的是（）

A.优先股需按票面价值支付一定比例股息

B.普通股和优先股一般股息率都固定

C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权

D.持有普通股比持有同一家公司等数量的优先股的风险低【答案】：A43.合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D44.以下关于并购基金的描述，错误的是（）

A.并购基金，是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

B.并购基金通过购买股权的形式对企业的存量股权进行投资，并不为企业提供任何资金

C.并购基金作为财务投资者，在收购中一般会产生协同效应

D.并购基金之所以能够与战略投资者在收购中竞价，主要是因为其在收购中通常采取更高的杠杆率【答案】：C45.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D46.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定【答案】：D47.关于创业投资基金与并购基金，以下表述正确的是（）

A.两者都采取控股性投资

B.两者的投资对象都包括成熟阶段企业

C.两者的投资方式都是对被投资企业进行增资

D.两者通常都使用杠杆【答案】：B48.关于杠杆收购基金，表述错误的是（）

A.夹层资本通常是杠杆收购基金为收购提供自有资金的主要方式

B.夹层资本通常无法要求融资方提供资产担保

C.夹层资本具有较大的弹性，通常用来满足特定交易需求

D.银行贷款可以作为杠杆收购主要的资金来源【答案】：A49.以下不是股权投资基金法律尽职调查的作用的是（）。

A.评估企业资产的合法性

B.评估企业债务的合法性

C.评估企业业务的合法性

D.评估企业潜在的法律风险【答案】：B50.基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D51.根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是（）。

A.贝塔系数

B.期望值

C.权重

D.协方差【答案】：A52.某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。

A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像

B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务

C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务

D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买【答案】：C53.合伙型股权投资基金合同中的必备条款不包括（）

A.税务承担事项条款

B.合伙人会议条款

C.管理方式及管理费条款

D.投资咨询委员会条款【答案】：D54.（2021年真题）关于投资框架协议中条款的法律约束力，以下表述正确的是（）。

A.估值条款具有法律约束力

B.排他性条款具有法律约束力

C.保密条款不具有法律约束力

D.所有条款具有法律约束力【答案】：B55.关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强【答案】：A56.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售【答案】：C57.股权投资基金应当向合格投资者募集、单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数员，即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C58.反映股票基金风险大小的指标不包括（）。

A.久期

B.持股集中度

C.净值增长率标准差

D.行业投资集中度【答案】：A59.股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

A.市场的风险

B.股票的价值

C.公司的盈利

D.分析方法【答案】：B60.根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】：C61.基金管理人的中台部门的目标是（）。

A.利润最大化

B.消费者剩余最大化

C.客户满意度最大化

D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】：D62.基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式【答案】：D63.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则【答案】：A64.QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。

A.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元

B.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元

C.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元

D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度【答案】：D65.（）是指公司的经理层利用信货等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.合并收购

D.发起收购【答案】：A66.基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.成本效益原则

D.健全性原则【答案】：B67.某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。

A.有效沟通

B.专业规范

C.客户至上

D.安全第一【答案】：D68.关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。

A.住房按揭支持证券

B.所有的公募基金

C.银行存款

D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】：B69.下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是()。

A.信息披露规则由基金业协会另行制定

B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在20个工作日内向基金业协会报告

C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的5个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于20年【答案】：A70.大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品【答案】：C71.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A72.（）是著名的杜邦恒等式。

A.资产收益率=销售利润率*总资产周转率

B.净资产收益率=资产收益率*权益乘数

C.净资产收益率=净利润/所有者权益

D.净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数【答案】：D73.基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（）。

A.20世纪60年代

B.20世纪70年代

C.20世纪80年代

D.20世纪90年代【答案】：C74.大额可转让定期存单发行时按面额平价发行，票面利率取决于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C75.行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（）原则。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.审慎监管原则

D.适度监管原则【答案】：D76.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（）。

A.清算价值

B.账面价值

C.票面价值

D.内在价值【答案】：B77.有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）。

A.募集机构在募集过程中充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

B.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

C.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除履行风险提醒义务

D.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行【答案】：D78.基金业绩评价的业绩可以选择的比较基准包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D79.关于最大回撤，以下表述错误的是（）

A.最大回撤只能衡量基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率

B.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值与2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回撤为15%

C.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关

D.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力【答案】：C80.股权投资基金的项目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D81.我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津【答案】：B82.(2017年)下列不属于资产负债表重大变化的是（）。

A.应付账款发生变化

B.应收账款发生变化

C.流动比率发生变化

D.现金与存货发生变化【答案】：C83.（）采用有限合伙企业的组织形式，投资者作为合伙人参与投资，依法享有合伙企业财产权，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作。

A.合伙型股权投资基金

B.公司型股权投资基金

C.创业投资基金

D.契约型投资基金【答案】：A84.过去，美国的（）管理人都是作为美国创业投资协会会员享受相应的行业服务并接受行业自律。

A.并购基金

B.货币基金

C.公司基金

D.债券基金【答案】：A85.回购市场目前以（）为主要交易品种。

A.兼并式回购

B.质押式回购

C.买断式回购

D.抵押式回购【答案】：B86.关于政府引导基金，表述错误的是（）。

A.政府引导基金对其投资的创业投资基金所投优秀项目可以跟进投资

B.政府引导基金对历史信用良好的创业投资基金提供融资担保，支持其债权融资

C.政府引导基金是由政府设立并按行政管理方式运作的政府性资金

D.政府引导资金对创业投资基金的投资方式有一定的引导作用【答案】：C87.股权回购通常可以分为（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV【答案】：B88.（2017年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C89.关于信托（契约）型股权投资基金合同，可不涉及的基本情况是（）。

A.基金的投资目标和投资范围

B.基金的结构化安排

C.基金的运作方式

D.基金得收益分配原则、执行方式【答案】：B90.关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（）。

A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价

B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系

C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系

D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】：D91.目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金【答案】：D92.下列关于监事会的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B93.短期政府债券的主要特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：C94.对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）

A.个人所得税

B.营业税

C.消费税

D.企业所得税【答案】：A95.关于弱有效证券市场，以下表述错误的是（）

A.历史信息对证券价格变动不会产生任何影响

B.投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势

C.证券价格能够允分反映历史序列中包含的信息

D.投资者通过对以往价格、交易量所进行的技术分析都是无用的【答案】：B96.股权投资基金帮助被投资企业实现上市的最终目的是（）。

A.为证券交易所推荐上市/挂牌企业

B.利用自己的资本市场资源

C.参与被投资企业的重大经营决策

D.实现资本增值【答案】：D97.相对估值法中，（）倍数反映了一家公司的股权价值相对其净资产的倍数。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.企业价值／息税折旧摊销前利润【答案】：B98.（）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法【答案】：A99.（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式【答案】：A100.私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是()

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示【答案】：A101.技术分析是建立在否定()的基础之上。

A.有效市场

B.半强有效市场

C.强有效市场

D.弱有效市场【答案】：D102.（2018年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。

A.基金总份额10%

B.基金总份额5%

C.当日基金总份额

D.基金总份额【答案】：A103.不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（）。

A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动

C.有效落实绩效考核机制

D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育【答案】：C104.（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（）

A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持

D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】：D105.（2017年真题）对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务的是（）。

A.基金份额登记机构

B.相关中介机构

C.基金托管人

D.基金监管机构【答案】：C106.基金信息披露对披露内容的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ【答案】：A107.（2020年真题）关于投资框架协议与投资协议，以下表述错误的是（）

A.投资框架协议中的一些条款在投资协议中可能不再约定

B.投资框架协议是投资协议的必要前提，投资框架协议的约定将会影响到投资协议

C.排他性条款属于投资框架协议常见条款之一

D.尽管投资框架协议已有相关约定，投资协议中对应的条款可能因投融资双方的谈判能力而进行调整【答案】：B108.（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

A.监事会

B.股东会

C.董事会

D.经理【答案】：C109.下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。

A.投资回报率目标

B.业绩比较基准

C.投资范围

D.最低收益保障【答案】：D110.目前，我国的股权投资基金组织形式不包括（）。

A.个体型

B.合伙型

C.公司型

D.信托（契约）型【答案】：A111.（）由董事会向公司登记管理机关申请设立登记。

A.契约型基金

B.合伙型基金

C.股份公司型基金

D.有限责任公司型基金【答案】：C112.下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】：B113.根据（）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。

A.《基金合同的内容与格式》

B.《证券投资基金法》

C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》

D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》【答案】：A114.（2017年真题）估值调整机制的触发条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D115.下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。

A.资金损失风险

B.募集失败风险

C.未托管风险

D.税收风险【答案】：C116.我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D117.切点投资组合的特征不包括()。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】：D118.基金跟踪与评价的核心是（）。

A.对销售业绩的维护

B.对客户关系的维护

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对客户收益的维护【答案】：C119.关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（）。

A.申请设立登记-名称孩先核准-领取营业执照-基金备案

B.名称确定-申请登记-领取执照-基金备案

C.名称申请登记-核准相关资料-领取营业执照-基金备案

D.名称预先核准-申请设立登记-领取营业执照-基金备案【答案】：D120.（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易【答案】：A121.（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定

B.没有赎回压力

C.扩展能力较大

D.资金可用于长期投资【答案】：C122.关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【答案】：D123.合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。

A.资产管理人

B.中国证监会

C.境外投资顾问

D.资产托管人【答案】：B124.(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制【答案】：D125.（2020年真题）私募基金管理人提供的登记申请材料完善的,中国证券投资基金业协会应当自收到登记材料之日起20个工作日内以（）方式,为私募基金管理人办结登记成功手续。

A.电话通知

B.现场公示

C.网站公示

D.纸媒公告【答案】：C126.股权投资基金选择第三方基金销售机构（代销机构）进行委托募集，合格代销机构应具备的条件是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：B127.以下关于折现现金流法说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：A128.关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）

A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务

B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告

C.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】：B129.2005年11月，颁布（）。

A.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《创业投资企业管理暂行办法》

D.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》【答案】：C130.从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（）向买卖双方投资者分别收取。

A.0.35‰

B.0.5‰

C.0.75‰

D.0.8‰【答案】：C131.在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（）

A.中位数和均值无区别

B.均值

C.中位数

D.不确定【答案】：C132.(2017年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。

A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册

C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】：C133.基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。

A.合并机制

B.分离机制

C.融合机制

D.结合机制【答案】：B134.公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D135.股权投资基金信息披露义务人对于投资者的信息披露义务，下列说法错误的是（）。

A.信息披露义务人应对潜在投资项目的商业保密信息予以保密，不向投资者披露

B.信息披露义务人应向投资者揭示基金可能存在的利益冲突

C.信息披露义务人应向投资者揭示涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

D.信息披露义务人应对基金的业绩报酬安排保密，不向投资者披露【答案】：D136.下列选项中，不属于基金服务业务范畴的是（）。

A.信息技术系统

B.估值核算

C.基金托管

D.份额登记【答案】：C137.以下哪项不属于货币市场工具（）

A.银行承兑汇票

B.商业票据

C.中期国债

D.定期存款【答案】：C138.关于合伙型基金涉及的增值税，以下说法不正确的是（）。

A.合伙企业层面的项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围

B.项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，属于增值税征税范围

C.若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务监管机关的要求计缴增值税

D.普通合伙人或基金管理人作为收取管理费及业绩报酬的主体时，需按照适用税率计缴增值税和相关附加税费【答案】：B139.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】：A140.注册在境内的企业赴境外直接上市的方式路径相对简单，但由于严格的财务要求，此模式更适用于（）

A.初创民营企业

B.小型民营企业

C.大型国有企业

D.小型国有企业【答案】：C141.下列哪项不是管理人内部控制的原则（）

A.全面性原则

B.独立性原则

C.优先性原则

D.适时性原则【答案】：C142.股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值

B.股东权益总额

C.股票价格

D.每股盈余【答案】：B143.以下不属于短期融资券交易品种有（）。

A.１年

B.３个月

C.６个月

D.８个月【答案】：D144.“四位一体”的监管格局不包括（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.科学技术为基础

D.机构内控为基础【答案】：C145.（2019年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：B146.某日，A投资者在场内申购了B货币基金ETF，则该笔交易适用的交收规则是（）。

A.T＋0货银对付担保交收

B.T＋1逐笔非担保交收

C.T＋1货银对付担保交收

D.T＋0逐笔非担保交收【答案】：C147.（2017年真题）封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。

A.至少每月一次

B.至少每个开放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周两次【答案】：C148.中小微创业企业通常具有的融资需求特征有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D149.关于股权投资基金行业自律与政府监管的关系，说法错误的是（）。

A.行业自律是对政府监管的积极补充

B.两者都是确保国家有关股权投资基金的相关法律法规得到贯彻执行

C.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带的作用

D.两者对违法违规者的处罚方式基本相同【答案】：D150.关于杠杆收购中的夹层资本，以下表述正确的是（）。

A.收益比股权资本高

B.灵活性小，无法满足个性化交易需求

C.成本比银行贷款高

D.通常会要求融资企业提供资产抵押【答案】：C151.不动产投资基金最早产生于（）。

A.20世纪60年代初

B.20世纪70年代初

C.20世纪80年代初

D.20世纪90年代初【答案】：A152.（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

A.证券的流通转让

B.证券的竞价交易

C.证券的回转交易

D.证券的赎回交易【答案】：C153.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债【答案】：B154.基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C155.某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D156.场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统【答案】：C157.下列不属于企业的关键比率预警信号（）

A.流动比率

B.违约金比例

C.速动比率

D.存货周转率【答案】：B158.（）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。

A.严格授权控制

B.严格的岗位分离制度

C.严格控制基金财产财务风险

D.建立完善的风险控制制度【答案】：D159.（2016年真题）广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。

A.金融市场

B.股票市场

C.有价证券市场

D.债券市场【答案】：C160.股权投资基金的合格投资者投资于单只基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.300【答案】：B161.关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】：D162.以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小

D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】：D163.（2017年真题）下列关于信托（契约）型股权基金的份额登记事项的说法中，错误的是（）。

A.基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全、独立

B.基金管理人委托基金服务机构办理份额登记事宜的，基金管理人可以免除相应的份额登记职责

C.基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记事项

D.基金份额独立于基金份额登记机构的自有财产【答案】：B164.重大信息发生变更的，应当自变更发生之日起（）内向基金业协会更新登记信息。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.10个工作日

D.5个工作日【答案】：C165.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】：C166.下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是()。

A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

C.中青年人更具有冒险精神

D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增【答案】：D167.（2018年真题）小王通过某独立基金销售公司购买股权投资基金，该独立基金销售公司销售人员对小王的以下说法正确的是（）

A.你购买的基金的预期收益为年化30%

B.我们公司会将与本次基金募集的相关记录妥善保存自基金清算之日起10年

C.我们公司将通过我们公司的账户向你分配收益

D.你可以购买价值100万的基金份额，然后把其中一部分转售给你的亲戚朋友【答案】：B168.我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日【答案】：B169.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.离岸基金和在岸基金

D.主动型基金和被动型基金【答案】：D170.关于股权投资基金的财产保管和基金托管，表述错误的是（）

A.通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B.基金财产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金财产承担保管责任

C.对基金财产承担相关责任，基金财产保管机构成为基金当事人

D.管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任【答案】：C171.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力【答案】：C172.成熟阶段企业的考察重点是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：D173.在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列协议，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。

A.有限合伙协议,委托协议

B.投资协议,委托协议

C.投资协议,委托管理协议

D.有限合伙协议,委托管理协议【答案】：D174.（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值

B.风险收益

C.风险价值

D.风险敞口【答案】：D175.（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物【答案】：A176.以下属于证券投资基金参与的证券交易所场内证券交易结算原则的是（）。

A.见券付款原则

B.货银对付原则

C.见款付券原则

D.结算机构优先原则【答案】：B177.关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（）。

A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理

B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施

C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金【答案】：D178.（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险【答案】：C179.（2017年真题）下列属于信息披露作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B180.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.

A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D.应邀给其他同行