品质决定未来培训课件

1品质决定(juédìng)未来保费部第一页，共三十八页。2目录一、品质—成功的起点(qǐdiǎn)二、量化的品质标准三、高品质三个关键要素第二页，共三十八页。3保险公司如何永续(yǒnɡxù)经营立足品质，持续(chíxù)开展第三页，共三十八页。4

对公司(ɡōnɡsī)对个人(gèrén)对客户(kèhù)立足品质树立公司形象增强品牌价值促进业务持续开展保证客户利益提高客户满意度加保，培养忠诚客户转介绍，扩大客户群增员，实现组织开展

品质是一切成功的起点第四页，共三十八页。5目录一、品质(pǐnzhì)—成功的起点二、量化的品质标准三、高品质三个关键要素第五页，共三十八页。6量化的品质(pǐnzhì)标准根本标准及要求品质(pǐnzhì)指标第六页，共三十八页。7求职表入司信息的完整填写：如实提供家庭信息投保单填写的根本要求：1、客户根本资料要求准确无误填写2、家庭地址〔具体到街道门牌号、楼号、单元号、室号〕及邮政编码(不允许出现尾号“00000〞)3、期缴保单须填写续期缴费账号4、账号持有人为投保人本人按照有关监管(jiānguǎn)的规定，向投保人进行根本风险的提示包括：责任免除、犹豫期、保险费、缴费期入司及保单(bǎodān)填写等的根本要求第七页，共三十八页。8继续(jìxù)率对代理人的影响312荣誉发展收入第八页，共三十八页。9续期佣金继续率奖金年终奖长期(chángqī)效劳津贴代理人可以获得(huòdé)的续期利益第九页，共三十八页。10个人第13个月保单年度继续率个人继续率奖金比率95%~130%92%~95%120%89%~92%110%86%~89%100%83%~86%90%80%~83%80%75%~80%50%~75%0个人继续(jìxù)率奖金=当月第二年度续拥〔长期险〕×个人继续率奖金比率行业内最高的奖金比率第十页，共三十八页。11举例(jǔlì)分析例：假设A代理人全年(quánnián)首期保费为100000元，保单第二年续佣为11%，比照不同的续期利益：如果继续率=95%：第二年度效劳津贴(jīntiē)：100000×95%×11%=10450元继续率奖金：10450×130%=13585元第二年续期总收入=10450+13585=24035元如果继续率=74%：第二年度效劳津贴：100000×74%×11%=8140元继续率奖金：8140×0=0元第二年续期总收入=8140+0=8140元从95%到74%，个人损失15895元！第十一页，共三十八页。12一年损失(sǔnshī)万意味(yìwèi)什么？每年增加(zēngjiā)约

元新契约保费50000元！第十二页，共三十八页。继续(jìxù)率对代理人的影响312荣誉发展收入第十三页，共三十八页。荣誉(róngyù)---总公司各项竞赛(jìngsài)分公司各项竞赛(jìngsài)顶峰会、TOP论坛…各项竞赛的入围条件>一票否第十四页，共三十八页。继续(jìxù)率对代理人的影响312荣誉发展收入第十五页，共三十八页。16继续率不达标不得晋升(jìnshēng)、维持晋升（转正）至维持正式业务员个人13≥85%个人13≥80%业务主任个人13≥85%个人13≥80%业务经理一级个人13≥85%个人13≥80%直辖组13≥75%业务经理二级个人13≥85%直辖组13≥80%个人13≥80%直辖组13≥75%高级经理一级及以上职级个人13≥85%；个人25≥90%直辖组及育成组13≥80%个人13≥80%个人25≥85%直辖部13≥75%第十六页，共三十八页。17重点(zhòngdiǎn)关注的品质制度第十七页，共三十八页。18低继续(jìxù)率代理人定义个人13月继续率低于当年度公司(ɡōnɡsī)“一票否决〞标准的代理人。2021年一票(yīpiào)否：86%一、低继续率代理人第十八页，共三十八页。19低继续(jìxù)率代理人影响不享受各项鼓励及活动关闭立保通权限新契约100%契约访谈多项保全工程必须客户柜面亲办参加继续率指标改善(gǎishàn)谈话第十九页，共三十八页。20二、契约(qìyuē)替换指客户〔同一被保险人〕保单发生退保、失效、永久失效、协议退保、个单减少保额、协议减少保额、自动保费垫缴、减额缴清的情况(qíngkuàng)下，前后六个月内又重新购置新契约产品的行为。第二十页，共三十八页。21契约替换(tìhuàn)规定新单佣金扣除后多出局部(júbù)计入个人、营业组、营业部的考核业绩，但不计件数。计算代理人佣金时，扣除经确认(quèrèn)为契约替换行为的替换保单的佣金，扣完为止；第二十一页，共三十八页。22三、自保件管理(guǎnlǐ)投保人、被保险人或受益人为公司正式员工、代理人或其直系亲属(zhíxìqīnshǔ)的保单〔一年期短险、长期意外险、投连及万能险除外〕，包括互保件。第二十二页，共三十八页。自保件利益(lìyì)

从第三件开始那么不再(bùzài)享受训练津贴财务(cáiwù)支援转正考核代理人自保件不参加总公司、分公司及中心支公司的个人、营业组、营业部的相关鼓励方案第二十三页，共三十八页。自保件管理(guǎnlǐ)规定首期投保时提交(tíjiāo)?自保件投保申请?，否那么扣20元/单，且在五个工作日内补齐。每月关帐期间(20-25日)，公司不受理自保件的投保〔包括柜面和立保通〕，新人上岗及转正除外，否那么：1〕半年内不受理自保件投保申请(shēnqǐng)；2〕扣除50元/单〔立保通投保〕第二十四页，共三十八页。25自保件须当月(dàngyuè)缴费保单(bǎodān)发生失效、减额、自动垫缴或者退保，扣回所有利益〔包括首佣〕，当年度不再受理其新自保件的投保。第二十五页，共三十八页。26四、晋升考核(kǎohé)品质指标管理对于继续率不符合个险?根本法?要求的代理人不予晋升维持！对于个人13个月继续率低于87%、团队13个月继续率低于85%的代理人，将考核该代理人其他品质指标，如出现(chūxiàn)以下违规品质行为任何一项，不予晋升及维持第二十六页，共三十八页。27出现自保件未缴纳续期保费的行为

两个季度(jìdù)被分公司列入低继续率代理人管理出现过恶意契约替换行为出现过其他恶劣品质违规行为出现违规行为被扣分达5分近12个月：近一个(yīɡè)考核期：第二十七页，共三十八页。28五、退保失效(shīxiào)管理二次、三次保单发生退保〔含减额〕或保单失效〔含自动垫缴〕将追回保单业务人员、该业务人员的推荐人及其主管因此单而获得(huòdé)的相关利益。范围：个13<87%或未满一年个25<93%或未满二年第二十八页，共三十八页。29相关利益有哪些呢？

训练(xùnliàn)津贴、财务支援、鼓励方案奖励

伯乐奖、鼓励方案奖励

育成奖金、财务支援、鼓励方案奖励

保单(bǎodān)代理人其推荐人其主管(zhǔguǎn)：第二十九页，共三十八页。30目录一、品质—成功的起点二、量化的品质标准(biāozhǔn)三、高品质三个关键要素第三十页，共三十八页。31关键(guānjiàn)要素一：严格遵守?个险业务人员品质(pǐnzhì)行为管理细那么?不欺诈(qīzhà)不挪用保费不误导不代签名不返佣第三十一页，共三十八页。32违规行为扣分范围违规行为举例日常违规行为，产生影响较小0-2分服务不及时、工作不认真、态度不良等违规行为给客户造成一定损失2-4分销售误导、故意隐瞒或欺瞒、非常规退保等违规行为对公司、客户造成较重损失4-6分代签名、恶性契约替换、擅自签订附加条款等违规行为恶劣，产生极大影响6-12分制造假赔案、利用客户资料进行牟利、骗取客户保费等违规行为分类(fēnlèi)及举例第三十二页，共三十八页。33关键(guānjiàn)要素二：以客户利益为中心合理的需求针对客户不同的人生阶段、不同的职业和家庭结构，提供满足客户需求的保障适宜的保额和保费以客户年收入5-10倍的保障及保费不超过客户家庭年收入的20%为宜正确的保单权益保险责任、责任免除(miǎnchú)、犹豫期、分红不确定性、退保损失等第三十三页，共三十八页。34关键要素(yàosù)三：养成良好的工作习惯准确填写客户信息引导客户到期(dàoqī)缴费建立及不定期更新客户档案提供售后效劳第三十四页，共三十八页。准确填写客户(kèhù)信息准确填写地址：*市*区*路*号*栋*单元*室*信箱(xìnxiāng)准确填写：如210005联系方式齐全：包括座机、、邮箱及时维护客户信息：经常联系客户，假设客户信息发生变化，及时协助客户进行变更第三十五页，共三十八页。36代理人客户(kèhù)引导(yǐndǎo)客户到期缴费有利于客户合理的资金(zījīn)安排防止宽限期内发生意外变故造成交费困难或不交费，导致失去保障优质效劳的表达，增加信任，有利于销售的开展及时发现问题，解决问题，防止影响个人工作节奏提高继续率，实现续期利益最大化防止同业不正当竞争第三十六页，共三十八页。37卓越的品质成就(chéngjiù)卓越的寿险事业！第三十七页，共