2026年基金从业资格证综合检测提分【巩固】附答案详解

2026年基金从业资格证综合检测提分【巩固】附答案详解1.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。

A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】：A2.从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（）。

A.基金的后台管理

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的自律监管【答案】：D3.下列说法中错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。

B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。

C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。【答案】：B4.按（）分类，股权投资基金分为公司型基金、合伙型基金、信托（契约）型基金。

A.资金规模

B.组织形式

C.资金性质

D.投资对象【答案】：B5.(2016年)下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.成长型股票基金

D.全球股票基金【答案】：C6.（）是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.跟踪误差【答案】：D7.（2016年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利【答案】：C8.(2016年)基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】：C9.在现值计算中，利率i也称为()

A.利滚利

B.贴现率

C.名义利率

D.股息率【答案】：B10.在自主权限内，()通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人

B.经纪人

C.基金公司

D.基金经理【答案】：D11.证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券【答案】：D12.证券投资基金分散风险机制是（）。

A.以组合投资的方式进行投资运作

B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

D.以上都是【答案】：D13.根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了()

A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础【答案】：A14.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686【答案】：C15.下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布【答案】：D16.（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差一协方差、相关系数等。

A.历史模拟法

B.方差一协方差法

C.压力测试法

D.蒙特卡洛模拟法【答案】：B17.下列关于信用利差特点的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C18.中国证券投资基金业协会职责不包括（）。

A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求

B.制定行业自律规则

C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】：D19.（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构【答案】：C20.私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5【答案】：C21.下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。

A.尽享牛市

B.欲购从速

C.净值归一

D.以上都是【答案】：D22.(2017年)关于加权平均条款，下列说法错误的是（）。

A.加权平均条款将新增出资额的数量作为反稀释时一个重要的考虑因素

B.加权平均条款考虑了新增出资额的价格，但是没有考虑融资额度

C.“加权”即指考虑新增出资额数量的权重

D.与完全棘轮条款相比，加权平均条款对目标公司和创始股东更为有利，也更容易被各方接受【答案】：B23.基金当事人不包括()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构【答案】：D24.开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券交易市场【答案】：B25.下列关于份额登记机构职责的表述错诶的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整【答案】：C26.（）指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资【答案】：A27.某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能【答案】：B28.ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚【答案】：C29.为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息

C.分散化投资

D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿【答案】：D30.有关回访确认的说法错误的是（）。

A.冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员应当以录音电话、电邮、信函等留痕方式进行回访

B.回访过程不得出现诱导性陈述

C.回访确认程序在投资冷静期内进行的有效

D.回访程序成功确认前，投资者有权解除基金合同【答案】：C31.（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.固定利率债券【答案】：A32.(2017年)投资前估值与投资后估值之间的关系是（）。

A.投资前估值+投资=投资后估值

B.投资前估值-投资=投资后估值

C.投资前估值+投资后估值=投资

D.投资后估值+投资=投资前估值【答案】：A33.(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：C34.（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请【答案】：D35.关于信息比率，以下表述错误的是（）

A.信息比率引入了业绩比较基准

B.信息比率是相对收益率进行

C.信息比率反映了跟踪偏离度

D.信息比率是单位跟踪误【答案】：C36.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象【答案】：C37.以集合投资制度为主要特点的不动产投资工具是（）。

A.房地产有限合伙

B.房地产投资基金

C.房地产投资信托

D.房地产无限合伙【答案】：B38.相关系数的大小范围为()。

A.+1和-1之间

B.0和1之间

C.-1和0之间

D.1到正无穷【答案】：A39.下列关于公司型基金的描述，错误的是（）。

A.公司型基金是企业法人实体

B.在我国，公司法人实体可采取无限责任公司、有限责任公司、股份有限公司的形式

C.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人，投资者既是基金份额持有者又是公司股东

D.公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人【答案】：B40.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：C41.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。

A.1

B.5

C.10

D.15【答案】：D42.股权投资基金募集筹备期，基金管理人需要撰写（）。

A.基金私募合同

B.基金条款书

C.委托协议

D.基金私募备忘录【答案】：D43.以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。

A.制度和流程风险

B.流动性风险

C.业务持续风险

D.新业务风险【答案】：B44.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】：D45.关于政府引导基金，说法正确的是（）。

A.政府引导基金不能对创业投资基金提供融资担保的支持

B.政府引导基金鼓励创投基金投资成长期和成熟期的企业

C.政府引导基金主要直接投资与创业公司

D.政府引导基金按市场化方式运作，主要投资于创业投资基金【答案】：D46.对公司型基金，现行的《公司法》对公司的（）等方面不再由法律作强制性规定。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV【答案】：B47.会计师事务所、律师事务所等中介机构完成相应的审计和法律调查工作后，项目小组复核（）等文件

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV【答案】：A48.以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）

A.再投资收益率

B.利率期限结构

C.债券市场价格

D.计息方式【答案】：B49.下列关于私募基金的说法不正确的是()。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行【答案】：C50.在货币市场上占有重要地位的国债是（）。

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债【答案】：D51.有限责任公司有一定的人合性特征,当对外转让股权时，需经其他股东（）同意。

A.过半数

B.全部

C.1/3

D.2/3【答案】：A52.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D53.公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。

A.入股、退股及转让

B.利润分配及亏损分担

C.收益保证

D.份额信息备份【答案】：C54.货币衍生工具不包括（）。

A.远期外汇合约

B.货币期货合约

C.货币期权合约

D.远期利率合约【答案】：D55.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.T+2

B.T-1

C.T

D.T+1【答案】：D56.在计划制订与团队组建阶段，股权投资基金应准备一份尽职调查清单。关于尽职调查清单的作用，说法不正确的是（）。

A.划定尽职调查范围和重点，使尽职调查及编写调查报告工作有序进行

B.给目标公司准备与协调的时间

C.提高进场后的工作效率

D.促进投资循环，保持资金流动性【答案】：D57.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%【答案】：D58.债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。

A.-1.4％

B.2％

C.1.4％

D.4.2％【答案】：C59.下列表述中，不属于现金流量表特点的是()。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力

C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力

D.反映公司资产负债平衡关系【答案】：D60.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.表现形式相同

C.调整范围不同

D.都是行为规范【答案】：B61.关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.投资者出资成为公司股东，公司需依法设立董事会（执行董事）、股东大会（股东会）以及监事会（监事），通过公司章程对公司内部组织结构设立、监管权限、利益分配划分作出规定。

B.公司型基金的最高权力机构是股东大会（股东会），在公司型基金中投资者权利较大，可以通过参与董事会直接参与基金的运营决策，或者在股东大会（股东会）层面对交由决策的重大事项或重大投资进行决策。

C.由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在董事会之下设投资决策委员会，其成员一般由董事会委派；聘请外部管理机构进行投资运营管理时，董事会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法、合规、风险控制和收益实现。

D.在新的全球性“董事与经理分权”框架下，具体的项目投资决策等经营层面的决策不能通过公司章程约定，由经理班子或者第三方管理机构行使，涉及保护投资者权益的重大决策必须由董事会之类的机构作出。【答案】：D62.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV【答案】：D63.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统【答案】：C64.关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。

A.有利于提高证券市场效率

B.有利于避免基金经理做出错误的投资决策

C.与保守客户秘密相冲突

D.不利于防止信息滥用【答案】：A65.（）年成立的的美国研究与发展公司（ARD）,被公认为第一家以公司形式运作的创业投资基金。

A.1944

B.1945

C.1946

D.1967【答案】：C66.（）是指企业结束经营活动，处置资产并进行分配的行为。

A.退出

B.清算

C.整理

D.并购【答案】：B67.不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。()是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产【答案】：A68.合伙型基金的分配为（），即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税。在实务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。

A.“先税后分”

B.“先分后税”

C.“不分先后”

D.“随意处理”【答案】：B69.（2016年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1【答案】：C70.我国的股权投资基金不能采用（）的组织形式。

A.公司制

B.有限合伙制

C.个人独资制

D.契约制【答案】：C71.某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A72.基金信息的原则体现在披露内容和（）。

A.披露完整

B.披露准确

C.披露要点

D.披露形式【答案】：D73.基金监管的基本原则具有（）特征。

A.原则性和本质性

B.有效性和准确性

C.基础性和宏观性

D.适度性和强制性【答案】：C74.如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%【答案】：C75.不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（）。

A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报【答案】：A76.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性【答案】：A77.股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A78.公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A.岗位轮换制度

B.岗位分离制度

C.岗位组合制度

D.岗位审查制度【答案】：B79.沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：C80.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人【答案】：A81.（）应当建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统。

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.基金业协会【答案】：D82.（2016年真题）基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】：B83.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户在商业银行办理

C.基金账户开户在证券登记机构办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】：C84.（）策略保证投资者有充足的奖金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫【答案】：C85.关于保证金交易业务，以下表述错误的是（）

A.证券可以用来冲抵保证金

B.融券业务不能放大投资收益和损失

C.融券卖出股票表明投资者认为股票价格会下跌

D.保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易【答案】：B86.极大地促进创业投资基金发展的政策措施有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D87.下列关于"新三板〃的说法，错误的是（）

A.全名为全国中小企业股份转让系统

B.是经中国证监会批准设立的公司制全国性证券交易场所

C.发挥主板和创业板的"孵化器"和"蓄水池"作用

D.服务对象是创新型、创业型、成长型+小微企业【答案】：B88.（）年美国财政部金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

A.2003年

B.2015年

C.2013年

D.2005年【答案】：C89.关于协议转让并购退出的步骤,以下表述错误的是（）

A.受让方尽职调查完成后，则转让方与受让方即可立即签署转让协议，约定股权转让事宜

B.受让方可按照股权转让意向书的约定对目标公司进行尽职调查

C.转让方与受让方协商达成初步意向后,应当签署股权转让意向书

D.转让协议签署完成后，由目标公司、转让方、受让方共同配合完成股权交割与登记事宜【答案】：A90.下列关于融资融券业务的表述错误的是（）。

A.即使融资交易结束时，该公司的股票价格没有发生变化，投资者还是需要支付融资的贷款利息

B.卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买人证券归还证券公司，自己则得到投资收益

C.融资融券业务会放大投资收益率或损失率，像杠杆一样增加了投资结果的波动幅度

D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，还可以用作其他用途【答案】：D91.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险【答案】：A92.UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容包括（??）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C93.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B94.负责基金销售业务的管理人员应（）。

A.取得基金从业资格

B.具有大学本科以上学历

C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.有相关的基金从业经验【答案】：A95.（）设计的初衷是保障股权投资基金通过被投资企业被第三方并购而成功实现顼目退出的权利。

A.随售权

B.保护性条款

C.拖售权

D.竞业禁止条款【答案】：C96.遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.3

B.2

C.15

D.1【答案】：B97.内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，是管理人内部控制的要素之一，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D98.私募基金管理人应当在每季度结束之日起（）内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个个工作日

D.20个工作日【答案】：B99.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）

A.客户身份资料

B.基金份额持有人名称

C.交易记录

D.与销售业务有关的其他资料【答案】：B100.美国监管证券投资基金的法律有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D101.关于贝塔系数，以下说法正确的是（）。

A.贝塔系数等于0时，该投资组合的价格变动方向与市场同步

B.贝塔系数小于1大于0时，该投资组合的价格变动幅度比市场大

C.贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反

D.贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场变动幅度一致【答案】：D102.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D103.（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D104.信托（契约）型股权投资基金的认缴出资是通过（）约定的。

A.公司章程

B.管理层

C.基金合同

D.合伙协议【答案】：C105.关于中国证券投资基金业协会对基金服务机构可采取的自律措施，下列表述错误的是（）。

A.基金服务机构严重违规的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取公开谴责、暂停办理相关业务，撤销其基金服务机构登记或取消会员资格等纪律处分

B.一年之内基金服务机构有两次被要求限期改正的，中国证券投资基金业协会可以采取撤销其基金服务机构登记或取消其会员资格等纪律处分

C.基金服务机构严重违规的，中国证券投资基金业协会可对其主要负责人采取加入黑名单、公开谴责、暂停或取消基金从业资格等纪律处分

D.基金服务机构有一般违规情形的，中国证券投资基金业协会可要求其限期改正【答案】：B106.（）,中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。

A.2012年11月

B.2014年8月

C.2014年5月

D.2010年7月【答案】：B107.下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。

A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用

B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用

C.不得违规对投资者做出盈亏承诺

D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】：D108.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ【答案】：C109.关于杠杆收购中的夹层资本，以下说法正确的是（）

A.收益比股权资本高

B.通常会要求融资企业提供资产抵押

C.灵活性小，无法满足个注化交易需求

D.成本比银行贷款高【答案】：D110.基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2

B.6

C.3

D.8【答案】：D111.把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。

A.专业规范

B.适当性管理

C.有效沟通

D.安全第一【答案】：B112.基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B113.（）是我国基金市场的监管主体。

A.中国基金业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：C114.关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）

A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型

B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券

C.与息票债券和贴现债券同属一种分类方法下债券类型的还有金融债券

D.息票债券一般来说属于短期债券【答案】：B115.下列关于道德的说法中，错误的是（）。

A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映

B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的

C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和

D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】：B116.有限责任公司的股东以其认缴的（）为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的（）为限对公司承担责任。

A.出资额、出资额

B.股份、股份

C.股份、出资额

D.出资额、股份【答案】：D117.QDII基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露。

A.3

B.2

C.5

D.20【答案】：B118.下列属于清算退出的流程的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B119.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。

A.加权平均份额本期利润

B.期末基金份额净值

C.期末可供分配份额利润

D.净值增长指标【答案】：D120.境外上市的一般操作流程通常不包括（）。

A.策划上市方案

B.企业改制

C.公开发行和交易

D.上市申报【答案】：B121.基金合同不约定（）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：A122.基金销售机构内部控制原则不包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.及时性原则

D.相互制约原则【答案】：C123.目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行【答案】：A124.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会【答案】：C125.下列关于公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌条件的说法中，正确的是（）。

A.公司应至少存续三个完整的会计年度

B.公司具有持续盈利能力

C.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.《中华人民共和国公司法》（2016年1月1日）前设立的股份公司，需取得中国证券监督管理委员会的批准文件【答案】：C126.基金管理公司督察长履行职责的范围是()。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】：D127.对交易所上市的资产支持证券和私募债券，基金管理人一般按照()估值。

A.估值技术确定的公允价值

B.交易所市价

C.交易所收盘价

D.成本价【答案】：D128.(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。

A.优化金融结构，促进了经济增长

B.严格合格投资人的识别和认定

C.完善了金融体系和社会保障体系

D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】：C129.按其所持有的基金份额享受收益和承担风险的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.原始股东【答案】：C130.风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。

A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示

B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示

C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期

D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示【答案】：B131.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D132.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费【答案】：D133.一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：B134.以下关于普通股的说法，正确的选项是（）。

A.普通股均可在股票交易所交易

B.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化

C.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权

D.普通股股东有权在公司支付债息和优先股股息之前分配股利【答案】：C135.（）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.利息免疫【答案】：A136.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】：D137.所谓二手资料，是指股权投资基金按照尽职调查的目的收集、整理的各种现成的资料，又称（）

A.次级资料

B.二级资料

C.现成资料

D.已有资料【答案】：A138.关于基金业绩归因，以下表述错误的是（）

A.绝对收益归因和相对收益归因可以同时运用

B.相对收益归因也适用于对指数基金的评价

C.混合型基金超额收益由资产配置决定

D.基金运作的各项费用对绝对收益有影响【答案】：C139.（2017年真题）下列关于公司型基金的表述中错误的是（）。

A.公司型基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

B.公司型股权投资基金的投资者对公司债务承担无限连带责任

C.公司型基金是企业法人实体，可以采用有限责任公司或股份有限公司的形式

D.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人【答案】：B140.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.内部监控

B.信息沟通

C.结果反馈

D.控制环境【答案】：C141.对于合伙型基金，下列不属于增值税征税范围的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B142.下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。

A.私募投资基金子公司

B.证券公司另类子公司

C.证券资产管理子公司

D.保险资产管理公司【答案】：D143.下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。

A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少

B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析

D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法【答案】：C144.若私募基金管理人的高级管理人员最近（）年存在重大失信记录，或最近（）年被中国证监会采取市场禁入措施，则协会将对拟申请登记私募基金管理人不予办理登记。

A.四，二

B.二，四

C.三，三

D.三，五【答案】：C145.（2019年真题）某公司在现时条件下重新购入一项新状态的资产，其重置全价为40000元，综合贬值为5000元，如果使用成本法进行估值，其综合成新率为（）。

A.87.5%

B.78.5%

C.13.5%

D.12.5%【答案】：A146.某基金公司的监察稽核控制如下：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A147.股权投资基金X投资的Y企业已进入破产清算程序，X在Y企业中的持股比例为10%，Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元，经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有Y企业的股权估值为（）。

A.0.75亿元

B.0.45亿元

C.0.9亿元

D.0.15亿元【答案】：B148.我国基金监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.“三公”原则

C.适度监管原则

D.真实合法原则【答案】：D149.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）

A.完善信息安全技术防范措施

B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】：C150.下列不属于相对估值方法的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市售率

D.贴现率【答案】：D151.关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D152.全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月【答案】：B153.重置成本法中，待评估资产价值等于（）。

A.重置全价-综合贬值

B.重置全价+综合贬值

C.重置全价乘综合贬值

D.重置全价除综合贬值【答案】：A154.关于远期合约和期货合约，以下表述错误的是()

A.远期合约是非标准化合约，期货合约是标准化合约

B.远期合约的保证金由交易双方商定，期货合约有特定的保证金制度

C.期货市场具有风险管理、价格发现和投机的基本功能

D.远期合约通常用实物交割，相对灵活，违约风险较小【答案】：D155.我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型股权投资基金有了可能。

A.《合同法》

B.《合资企业法》

C.《合伙企业法》

D.《证券法》【答案】：C156.私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.南美【答案】：A157.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：C158.投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C159.关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。

A.同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同

B.同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同

C.同一货币市场基金A类份额与B类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同

D.同一基金不收取销售服务费的A类基金份额和收取销售服务费的C类基金份额，基金净值相同【答案】：A160.（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产【答案】：D161.关于契约型基金，下列说法错误的是（）。

A.基金合同当事人遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同，以契约方式订明当事人的权利和义务

B.在契约框架下，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作

C.通常不设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会

D.投资者一般都会参与其人员构成，契约型基金的决策权归属基金管理人【答案】：D162.对盈利数据，通常我们会面临选择盈利数据包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C163.业绩报酬是基金管理人在基金获得超额收益后可以获得的投资收益分成，分成比例由（）通过协商确定。

A.基金托管人和基金投资者

B.基金管理人和基金投资者

C.基金管理人和基金托管人

D.基金销售机构和基金管理人【答案】：B164.（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】：C165.基金管理人由依法设立的（）担任。

A.基金服务机构

B.公司或合伙企业

C.机构投资者

D.证券监督管理机构【答案】：B166.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。

A.电话服务中心

B.“一对一”专人服务

C.客户情绪体验

D.互联网的应用【答案】：C167.（）重点关注目标企业的历史财务业绩情况。

A.财务尽职调查

B.业务尽职调查

C.市场尽职调查

D.法律尽职调查【答案】：A168.股权投资基金的合格投资者指的是具备（）识别能力和（）承担能力。

A.资产

B.管理

C.责任

D.风险【答案】：D169.现有一投资组合，该投资组合的P值为2,投资组合的收益与市场协方差为8,市场收益的标准差为（）

A.2

B.6

C.4

D.1【答案】：A170.管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）。

A.展现良好的职业操守

B.区别对待股东和客户

C.维护公司的独立性和完整性

D.完善内部控制制度和流程【答案】：B171.(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。

A.86.4

B.135

C.50

D.67.5【答案】：D172.投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有（）的收益。

A.2月10日和2月11日

B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日

C.2月10日

D.2月10日、2月11日和2月12日【答案】：D173.A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明【答案】：A174.目前我国股权投资基金合格投资者标准，表述错误的是()

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户

B.近三年年均收入不低于50万的个人

C.金融资产不低于300万的个人

D.金融资产高于500万的单位【答案】：D175.投资后阶段信息获取的主要渠道包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D176.根据基金服务业务管理相关要求，基金服务机构有义务向中国证券投资基金业协会报送该机构的相关信息，需要报送的内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C177.在证券交易所的交易日里，（），投资者可办理基金份额的申购和赎回。

A.9：00-12：00

B.9：30-11：30

C.11：30-12：00

D.12：30-13：00【答案】：B178.（2017年真题）股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，必须符合的条件不包括（）。

A.业务明确，具有持续经营能力，公司治理机制健全，合法合规经营

B.有主办券商推荐并持续督导

C.为国家认定的高新技术企业

D.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算【答案】：C179.投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45【答案】：B180.（）是最早