2026年金融投资咨询服务协议

2026年金融投资咨询服务协议甲方（顾问）：[顾问公司全称]统一社会信用代码：[顾问统一社会信用代码]地址：[顾问注册地址]法定代表人/负责人：[姓名]乙方（投资者）：[投资者姓名/公司全称]身份证号/统一社会信用代码：[投资者身份证号/统一社会信用代码]地址：[投资者住所/注册地址]鉴于甲方是依照中华人民共和国有关法律设立并合法存续的，拥有提供金融投资咨询服务资质的机构，拥有专业的投资研究能力和团队；乙方希望获得甲方提供的专业金融投资咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方为乙方提供金融投资咨询服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务范围与内容1.1甲方同意根据本协议约定，为乙方提供金融投资咨询服务。服务内容包括但不限于：（1）对宏观经济形势、金融市场趋势进行分析和解读；（2）提供股票、债券、基金（包括公募基金、私募基金）、衍生品等金融产品的分析、筛选和投资建议；（3）基于乙方的风险承受能力评估结果和投资目标，提供个性化的投资组合构建与管理建议；（4）定期或不定期向乙方提供投资市场动态、投资策略建议及相关投资报告；（5）根据乙方授权，在乙方同意的范围内提供投资决策辅助信息整理或沟通服务；（6）双方约定的其他投资咨询服务。1.2甲方提供的服务方式包括但不限于书面报告、电子邮件、电话、视频会议、甲方提供的专用软件平台或应用等。具体服务方式和沟通频率由双方根据服务内容另行协商确定或按照甲方既定服务规范执行。1.3甲方保证其提供的服务及其所依据的研究报告、数据信息等具有合法性、合规性，并基于客观、独立的分析判断。第二条服务期限2.1本协议服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[期限时长，如：一年]。2.2若本协议期限届满前[提前通知期，如：三个月]，任何一方未提出终止协议，则本协议自动续期[续期时长，如：一年]，续期次数不限/最多续期[次数]次。续期前的[提前通知期]，续约一方应向另一方发出书面续约通知。若需变更续期条款，双方应另行签订书面协议。第三条投资者的权利与义务3.1投资者的权利：（1）有权要求甲方按照本协议约定提供专业、审慎的金融投资咨询服务；（2）有权获取甲方提供的投资研究报告、分析结论和投资建议，并有权要求甲方对其提供的内容进行必要的解释和说明；（3）有权要求甲方进行适当的利益冲突披露；（4）在认为甲方提供的咨询服务不符合约定或存在误导性陈述时，有权提出异议或向有关部门投诉；（5）投资决策自主权，对自身的投资行为及其结果承担最终责任。3.2投资者的义务：（1）应向甲方如实、完整、准确地提供其个人身份信息、联系方式、财务状况（包括资产、负债、收入、支出、风险承受能力评估结果等）、投资经验、投资目标等必要信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。若信息发生变更，应及时书面通知甲方。（2）应按照本协议约定，按时足额支付咨询服务费用。（3）应根据甲方的投资建议，结合自身判断，谨慎做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。甲方提供的投资建议不构成对投资收益的承诺或保证。（4）应对从甲方获取的未公开信息（包括但不限于非公开的研究报告、内部数据等）承担保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或为履行本协议所必需的除外。（5）应配合甲方进行客户适当性管理、信息核实等工作。第四条顾问的权利与义务4.1顾问的权利：（1）有权按照本协议约定向投资者收取咨询服务费用；（2）有权要求投资者提供真实、准确、完整的必要信息，投资者未按要求提供的，甲方有权暂停或终止服务；（3）有权根据投资者的授权和风险承受能力，按照专业标准提供投资咨询服务；（4）有权在法律规定或本协议约定的范围内，对投资者信息和合作过程中知悉的商业秘密、技术信息等承担保密义务；（5）在投资者出现重大违约行为、涉嫌欺诈、或甲方发现持续提供服务将面临法律风险、声誉风险等情况下，有权单方面中止或终止服务，并应及时通知投资者。4.2顾问的义务：（1）甲方应确保其及其提供服务的从业人员具备相应的从业资质和资格，并遵守相关从业规范。（2）甲方应以专业的知识和能力，勤勉尽责地为投资者提供金融投资咨询服务，进行合理的投资分析。（3）甲方在进行投资建议时，应充分考虑投资者的风险承受能力，遵循投资者适当性原则，确保推荐的产品或服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。（4）甲方应在提供服务前，向投资者进行充分的风险揭示，确保投资者理解并知悉投资风险，投资者应确认已理解相关风险。风险揭示的内容和投资者的确认情况应记录在案。（5）甲方如同时提供与投资建议相关的交易执行服务或其他可能产生利益冲突的服务，应向投资者进行明确、充分的利益冲突披露，并采取合理的措施管理利益冲突。（6）甲方应对服务过程中获取的投资者个人信息、财务信息等严格保密，除非法律法规要求、监管机构检查或为保护甲方自身合法权益所必需，不得向任何第三方披露。（7）甲方应按照本协议约定提供服务，保证服务质量符合行业标准和甲方承诺。第五条费用与支付5.1本协议项下的咨询服务费用采用[选择一项：固定月费/固定年费/按投资管理费比例/按交易额一定比例/其他方式]方式收费。5.2具体收费标准为：[详细说明收费标准，如：每月人民币肆仟元整/每年人民币伍万元整/年度管理费的X%/完成交易额的Y%等]。5.3费用支付方式为银行转账。乙方应在收到甲方发送的收费通知后[支付期限，如：七个工作日]内，将费用支付至甲方指定银行账户：开户名：[甲方账户名]开户行：[甲方开户行名称]账号：[甲方银行账号]5.4甲方在收到乙方支付的款项后，应向乙方提供等额的有效发票。5.5如甲方提供的服务内容超出本协议约定范围，或发生额外费用，甲方应事先征得乙方同意，并另行约定收费标准。第六条风险揭示与责任承担6.1甲方应向投资者充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。投资者应确认已阅读并理解本协议包含的风险揭示条款，并已充分了解并自愿承担投资风险。6.2投资者明确承诺，其投资决策基于自身独立判断，并愿意自行承担所有投资风险。甲方不对投资者投资决策的最终结果负责，亦不保证投资者的投资本金不受损失或获得特定收益。6.3甲方应按照法律法规及本协议约定勤勉尽责地提供服务。因甲方违反法律法规、监管规定、本协议约定（如违反适当性原则、重大过失、欺诈等），给投资者造成直接损失的，甲方应在法律允许的范围内承担相应的赔偿责任，但赔偿上限以[约定上限，如：甲方收取的咨询服务费用总额X倍/法律规定的上限]为限。因不可抗力、市场固有风险或投资者自身原因等非甲方原因导致的损失，甲方不承担责任。6.4任何一方均不对因第三方原因（包括但不限于信息系统故障、网络中断、黑客攻击等）导致的服务中断或信息泄露承担责任，但甲方应采取合理措施防范此类事件发生。第七条保密条款7.1甲乙双方对于在合作过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、财务信息、客户信息、技术信息、未公开的投资策略等）、以及投资者的个人信息、财务信息、投资决策信息等均负有保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，但法律法规另有规定、监管机构要求、或为履行本协议之目的所必需的除外。7.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效。第八条协议的变更、解除与终止8.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，经双方签字盖章后生效。8.2发生下列情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本协议：（1）一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后[宽限期，如：三十日]内仍未纠正的；（2）一方进入破产、清算、解散程序，或丧失履约能力的；（3）提供虚假信息或隐瞒重要事实，严重影响协议目的实现的；（4）违反法律法规或监管规定，情节严重的。8.3双方协商一致，可以解除本协议。8.4本协议因约定的服务期限届满且双方未续约而自然终止。8.5无论因何种原因导致本协议终止，双方均应在协议终止后[期限，如：十五日]内完成所有未尽事宜的处理，包括费用的结算、资料的返还、保密义务的持续履行等。甲方应向投资者提供最终的账户总结或服务总结（如适用）。第九条争议解决9.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第十条适用法律10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国大陆地区法律。第十一条通知11.1双方确认本协议首部列明的地址和联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[通知期，如：七日]书面通知对方。11.2所有根据本协议发出的通知、文件等，均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式送达。以专人递送方式发出的，签收日为送达日；以挂号信方式发出的，寄出后[期限，如：三日]为送达日；以电子邮件方式发出的，发出当日视为送达（但邮件进入收件箱前，乙方有确切证据证明未阅读的除外）；以传真方式发出的，发送成功当日视为送达。11.3任何一方收到对方的通知后，应及时确认，如有异议，应在收到通知后[期限，如：五日]内提出。第十二条完整协议12.1本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的约定、谅解。12.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。12.3若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不