2026年基金从业资格证综合提升测试卷带答案详解（B卷）

2026年基金从业资格证综合提升测试卷带答案详解（B卷）1.投资者在信托（契约）型股权投资基金存续期开放日购买基金份额的，首次购买金额应不低于（）万元。

A.50

B.200

C.1000

D.100【答案】：D2.一般来说ETF的运作特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.保证获得投资本金【答案】：D3.2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。

A.2004年6月1日

B.2004年1月1日

C.2004年7月1日

D.2003年12月1日【答案】：A4.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争【答案】：B5.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金【答案】：C6.采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

B.基金资产总值在合同期限内固定不变

C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】：D7.股票的（）由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格

B.市场价格

C.供求价格

D.票面价格【答案】：B8.关于财务报表，下列说法不正确的是（）。

A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表

B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末

C.利润表被称为企业的“第一会计报表”

D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量【答案】：C9.(2017年)并购基金的主要投资对象为（）。

A.中小企业

B.成熟企业

C.成长型企业

D.科技型企业【答案】：B10.（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

A.价格优先

B.买进卖出

C.买低高抛

D.时间优先【答案】：A11.下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明

B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】：B12.银行代销基金具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C13.（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。

A.投资决策部

B.权益保护部

C.风险控制部

D.监察稽核部【答案】：D14.关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。

A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管

D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集【答案】：D15.基金业协会是社会团体法人的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：A16.关于期货合约，以下表述错误的是（）

A.金融期货合约的交割大多采用现金结算

B.盯市制度对保证期货合约的履行非常重要

C.期货合约是非标准化合约

D.投机者是期货市场的重要组成部分【答案】：C17.(2017年)下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（）。

A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管

B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中

C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务

D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】：B18.（反向）尽职调查资料内容中，不属于一项是（）

A.基金管理人基本情况

B.团队成员信息

C.基金管理人内部治理和重要制度

D.历史基金或项目业绩【答案】：B19.中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：B20.(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】：C21.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。

A.最近一月

B.最近两月

C.最近三月

D.最近六月【答案】：B22.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420【答案】：A23.关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（）

A.目的一致，都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行，保护投资者的合法权益

B.行业自律组织制定的章程、业务规则对政府监管起约束作用

C.行业自律剔是对政府监管监管的积极补充

D.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用【答案】：B24.深交所某只上市股票某日最后一笔成交发生在14:59:30，成交价格为10.00元，成交量为5000股。在14:58:30至14:59:30之间还有另外两笔成交，分别为9.80元、2000股，9.85元、2000股。则该只股票的收盘价为（）元。

A.9.8

B.9.85

C.9.92

D.10【答案】：C25.(2016年)（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示【答案】：A26.有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）的股东通过。

A.1/3以上表决权

B.2/3以上表决权

C.全体

D.1/2以上表决权【答案】：B27.共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易

A.操作风险

B.经营风险

C.信用风险

D.财务风险【答案】：C28.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人权利

B.基金的收益率

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素【答案】：B29.(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】：C30.关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额

B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额

C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则

D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则【答案】：A31.私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行（）。

A.合并运作、分别核算

B.合并运作、合并核算

C.独立运作、合并核算

D.独立运作、分别核算【答案】：D32.通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。

A.5%-20%

B.10%-25%

C.15%-25%

D.10%-20%【答案】：A33.（2020年真题）股权投资基金的投资后管理的期间范围是指（）

A.投资交割之后至项目清算之前

B.签订投资协议之后至项目退出之前

C.投资交割之后至项目退出之前

D.签订投资协议之后至项目清算之前【答案】：C34.()认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿

A.完全预期理论

B.流动性偏好理论

C.集中偏好理论

D.市场分割理论【答案】：B35.已知基金F的夏普比率为0．5，证券市场的夏普比率为0．6，则以下说法正确的是()

A.基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平

B.基金F的收益率比整个市场水平好

C.基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平

D.基金F的收益率比整个市场水平差【答案】：A36.在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会【答案】：D37.并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于（）；而并购基金则投资于（）。

A.有巨大发展潜力的早期企业；价值被低估的企业

B.有巨大发展潜力的早期企业；价值被高估的企业

C.大型企业；价值被低估的企业

D.微小型企业；价值被高估的企业【答案】：A38.目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管【答案】：B39.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构【答案】：C40.下列关于股权投资基金管理人说法错误的是（）。

A.我国目前股权投资基金只能非公开募集，基金管理人须中国证监会行政审批而实行登记制度

B.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等职能多半由基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构承担

C.公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制，而非公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

D.基金管理人受托管理基金财产，应勤勉、忠实并且审慎尽职地履行受托责任，并有权根据约定收取相应收入【答案】：A41.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.10

C.15

D.30【答案】：C42.合伙型股权投资基金的合伙协议应列明合伙企业终止、解散与清算有关的事项，具体包括()。

A.清算程序、清算人与任命条件、剩余财产分配

B.终止、解散的条件、清算程序、清算人与任命条件、清偿与分配

C.终止、解散的条件、清算程序、清算人、清偿与分配、剩余财产处置

D.终止与解散条件、清算人与任命条件、剩余财产分配【答案】：B43.(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D44.关于股权投资基金的托管，下列说法正确的是（）。

A.开展基金托管对提升基金投资能力有较大帮助

B.非金融机构取得基金托管资格的可以担当股权投资基金托管人

C.引入基金托管人制度有利于基金财产的安全和投资者利益的保护

D.股权投资基金没有托管的属于违法违规行为【答案】：C45.假设一只股权投资基金同意以10倍投后市盈率对以企业进行估值，该企业上一年度的净利润为1000万，预计下一年度的净利润为1500万元，若采用预计净利润估值，该基金同意投资3000万元，则该基金能获得的股份比例为（）

A.33%

B.20%

C.30%

D.16.7%【答案】：B46.根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（）。

A.按规定缴纳会费?

B.遵守协会的有关规定及各项决议

C.维护协会的合法权益和声誉

D.参加协会的活动，获得协会提供的服务【答案】：D47.某企业净资产为1000万元，当年的销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年利润为500万元，市销率为5，用市销率计算该公司市值是（）万元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000【答案】：D48.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：C49.(2016年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】：B50.汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（）。

A.慈善基金

B.企业年金

C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

D.合伙企业【答案】：D51.下列可以计入公司的收入总额的是（)。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：D52.基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是（）。

A.投资和交易岗位要设置分离

B.不同基金资产独立运作

C.交易和清算岗位可以兼职

D.基金资产和公司资产独立运作【答案】：C53.股权投资基金募集时，一般按照以下程序进行（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D54.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。

A.连续型随机变量

B.分布型随机变量

C.离散型随机变量

D.中断型随机变量【答案】：A55.做市商可以分为多元做市商和()。

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商【答案】：C56.关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变【答案】：B57.股票价格与账面价值的比值被称为()。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值【答案】：B58.（2017年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。

A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的

B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力

C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者

D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】：C59.股权投资基金根据发行方法的差异，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A60.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。

A.基金金泰

B.基金开元

C.华安创新

D.南方稳健【答案】：C61.风险价值(vaR)的考察区间一般为()

A.长期,十年以上

B.中长期,一般一年或数年

C.中期,一般几个月至一年

D.短期,一般一周或几周【答案】：D62.下列选项中不属于投资者和证券公司之间股票收益互换的是（）。

A.固定利率和股票收益的互换

B.股票收益和固定利率的互换

C.固定利率和固定利率的互换

D.股票收益和股票收益的互换【答案】：C63.服务机构应当在每个年度结束之日起（）个月内向基金业协会报送审计报告。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】：C64.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。

A.三分之一以上

B.三分之二以上

C.四分之一以上

D.全体【答案】：B65.以下关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是（）。

A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人

C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人

D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人【答案】：D66.下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率【答案】：C67.下列关于公司型与合伙型股权投资基金之间的区别的描述中，正确的是（）。

A.公司型基金的投资者可通过股东（大）会对重大投资进行决策，合伙型基金的有限合伙人执行合伙事务

B.公司型基金的注册资本限额、缴付安排由法律做强制性规定，合伙型基金可根据基金情况由合伙协议约定

C.公司型基金缴纳企业所得税后向投资人分配，合伙型基金由合伙人分别缴纳企业所得税或个人所得税

D.公司型基金只能自我管理，合伙型基金需要聘请外部管理机构管理【答案】：C68.在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C69.有限留置权债券的保证物是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A70.国际上对股权投资基金也普遍采取（）

A.行业自律基础上的政府适度监管

B.政府监管基础上的行业任意监管

C.行业监管基础上的政府适度监管

D.政府监管基础上的行业自律监管【答案】：A71.关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件【答案】：B72.（）是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.内资股权投资基金

C.外资股权投资基金

D.外币股权投资基金【答案】：A73.（2016年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构【答案】：B74.下列关于企业价值/息税前利润倍数法的企业价值计算的说法错误的是（）。

A.息税前利润对应的价值是企业价值（EV）

B.企业价值/息税前利润倍数法受资本结构的影响

C.企业价值/息税前利润倍数法的企业价值计算公式为：EV=EBITx（EV/EBIT倍数）

D.息税前利润（EBIT）=净利润+所得税+利息【答案】：B75.（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D76.QDII基金产品起点为（）元人民币。

A.100

B.1000

C.1万

D.10万【答案】：B77.公募基金行业规范的内容不包括（）。

A.信息披露

B.投资者的投资能力

C.利润分配

D.投资限制【答案】：B78.关于反摊薄条款，以下表述错误的是（）。

A.又称反稀释条款，保护方式通常有两种，完全棘轮和加权平均

B.当目标企业没有达到事先设定的业绩目标时进行再融资触发条款

C.保护前轮投资者利益

D.当目标企业以低价再次融资时触发条款【答案】：B79.（）是公司的最高投资决策机构。

A.研究发展部

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.基金投资部【答案】：B80.基金管理人最终获得的分配款为（）

A.0.41亿元

B.0.44亿元

C.0.60亿元

D.1.20亿元【答案】：B81.在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，将（），相应增加在股东大会或董事会的话语权，从而实施更有力的监控。

A.优先股或债券转换为普通股

B.普通股转换为优先股或可转债

C.可转债转换为优先股

D.普通股优先股【答案】：A82.下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.适用性原则【答案】：D83.(2017年)下列关于公司型基金的表述中错误的是（）。

A.公司型基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

B.公司型股权投资基金的投资者对公司债务承担无限连带责任

C.公司型基金是企业法人实体，可以采用有限责任公司或股份有限公司的形式

D.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人【答案】：B84.期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。

A.负数，正数

B.正数，负数

C.正数，正数

D.负数，负数【答案】：B85.（）是股权投资业务流程中不可或缺的一个环节，通常被视为投资管理人核心竞争力的体现。

A.项目立项

B.签订投资框架协议

C.尽职调查

D.投资决策【答案】：C86.股权投资基金所投企业，适合采用收入法进行估值的是（）

A.增长稳定，业务简单，现金流平稳

B.增长不稳定，业务复杂，现金流波动

C.增长不稳定，业务简单，现金流平稳

D.增长稳定，业务简单，现金流波动【答案】：A87.若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。

A.99009.9

B.990.1

C.99059.9

D.100000【答案】：C88.我国私募股权投资基金行业发展经历了（）历史阶段。

A.五个

B.两个

C.三个

D.四个【答案】：C89.下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是()。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率

B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度

C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合

D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】：B90.(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作【答案】：C91.(2017年)守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B92.列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续

B.它又称款券两讫

C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

D.它可以规避交收违约风险【答案】：A93.(2016年)基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B94.基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.5日

C.7日

D.15日【答案】：A95.（2017年真题）企业长远健康发展的核心因素是（）。

A.稳定的经营战略

B.持续增长的经营利润

C.高效与稳定的高层管理团队

D.高素质的员工队伍【答案】：C96.以下关于投资后管理的表述，错误的是（）。

A.投资后管理包括项目监控活动和增值服务，两者应分别进行

B.在投资交割之后直到项目退出之前都属于投资后管理的期间

C.投资后管理，是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动

D.投资后管理关系到投资项目退出与退出方案的实现【答案】：A97.基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告；基金半年度报告

B.基金半年度报告；基金年度报告

C.基金季度报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】：B98.(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。

A.非公开募集基金的募集

B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务

C.非公开募集基金的基金财产清算

D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】：B99.股份公司型基金由（）向公司登记管理机关申请设立登记。

A.董事会

B.股东会

C.监事会

D.总经理【答案】：A100.下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。

A.取得基金从业资格

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】：D101.(2016年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）

A.集中资金

B.专业理财

C.分开投资

D.分散风险【答案】：C102.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。

A.30,20

B.20,10

C.30,10

D.20,20【答案】：A103.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金可以参与ETF套利

C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF【答案】：B104.投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。

A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低

C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B【答案】：A105.（2016年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】：D106.（2016年真题）承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A.基金的基金

B.分级基金

C.另类投资基金

D.对冲基金【答案】：D107.(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.健全性原则

D.成本效益原则【答案】：B108.（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金【答案】：D109.下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。

A.表现形式不同

B.内容结构相同

C.调整范围相同

D.调整手段相同【答案】：A110.（2017年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】：A111.（），是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.狭义股权投资基金

B.狭义创业投资基金

C.狭义产业投资基金

D.狭义证券投资基金【答案】：B112.竞业禁止条款要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：A113.基金公司直销具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D114.（2016年真题）基金的运作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金资产的托管

D.基金的估值【答案】：B115.管理人内部控制的要素包括：（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A116.基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR

D.NIRR【答案】：A117.下列关于证券投资风险的说法，错误的是()。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的

B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系

C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性

D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】：B118.某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（）。

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份【答案】：D119.截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?

A.证券公司

B.保险公司

C.基金公司直销

D.期货公司【答案】：C120.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段【答案】：B121.一个拥有100%权益资本的公司被称为()。

A.杠杆公司

B.无杠杆公司

C.全资公司

D.无负债公司【答案】：B122.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.辅助式前台系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统的支持系统【答案】：B123.(2016年)基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】：C124.下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金销售机构

B.基金评价机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金业协会【答案】：D125.可以回购本公司股票的情形不包括()。

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规模

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工【答案】：B126.下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元

B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行

C.2007年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》

D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》【答案】：A127.目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。

A.基金管理公司

B.证券公司

C.商业银行等其他金融机构

D.以上选项都正确【答案】：D128.（2016年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：B129.（2016年真题）下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】：B130.以下属于基金业协会的联席会员的是（）。

A.基金管理人和基金托管人加入协会的

B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

C.基金服务机构加入协会的

D.登记结算机构加入协会的【答案】：C131.我国二级股票市场的主要交易机制有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B132.如下属于另类投资的品种是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D133.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险【答案】：B134.关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下表述准确的是（）。

A.业务明确，主营业务突出，最近两年内没有发生重大变化

B.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净资产折股整体改制为股份有限公司的，存续时间从改制时间起计算

C.具有持续经营和盈利的能力

D.公司治理机制健全，合法规范经营【答案】：D135.估值委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D136.根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B137.某股权投资基金到期拟进行清算，基金存续期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5000万元。基金合同约定，基金投资者按照出资比例进行分配，基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。根据以上材料，回答以下题目。

A.3000万元

B.4000万元

C.0

D.1800万元【答案】：A138.（2017年真题）关于招募说明书，下列说法错误的是（）。

A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】：B139.以下关于信托（契约）型基金的税收，说法错误的是（）。

A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担

B.股权投资业务的信托（契约）型股权投资基金的税收政策有待进一步明确

C.《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题

D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定【答案】：D140.境外直接上市的优点在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D141.反映股票基金风险大小的指标不包括()。

A.久期

B.持股集中度

C.标准差

D.行业投资集中度【答案】：A142.人民币基金和外币基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C143.私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制包括（）等。

A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

B.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】：D144.某基金2016年1月1日投资A公司100万元，获得A公司20%股权份额，2016年12月31日基金通过协议转让持有的A公司所有股份获得144万元，在持有期间A公司没有分配股利，在不考虑税费的情况下，该基金投资获得的内部收益率为()。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%【答案】：B145.私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。

A.公司章程

B.基金代销协议

C.基金主要投资方向和类别

D.基金合同【答案】：B146.根据我国证券交易所涨跌幅限制，股票在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%【答案】：C147.督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门【答案】：A148.（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益【答案】：A149.以下四种债券中,信用风险最小的债券是（）。

A.招商证券股份有限公司2015年度第十期短期融资券

B.2014年大庆市城市建设投资开发有限公司公司债券

C.2013年记账式附息（二十四期）国债

D.中国进出口银行2013年第六期金融债券【答案】：C150.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则【答案】：A151.基金管理人通常需要在（）内完成基金的全部投资。

A.募集期

B.管理退出期

C.投资期

D.滚动投资期【答案】：C152.对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为【答案】：A153.保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。

A.资产支持计划业务

B.公募证券投资基金

C.私募基金

D.保险资产管理产品业务【答案】：C154.在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。

A.每笔结算只计其应收、应付款项

B.证券或资金的交收责任

C.证券交付时双方可给付资金

D.担当买卖双方结算交易对手【答案】：B155.估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（??）。

A.实际价值

B.公允价值

C.最终价值

D.期望价值【答案】：B156.夏普比率是用某一时期内投资组合平均()除以这个时期收益的标准差。

A.部分收益

B.超额收益

C.绝对收益

D.相对收益【答案】：B157.内部控制制度的主要内容不包括()。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务执行规范【答案】：D158.合伙型股权投资基金的投资者退伙时，对于其合伙份额对应的资产，可分配给投资者（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A159.某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（）。

A.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动

B.在显著位置宣传基金管理人

C.在网站首页上显示"比股票安全，比存款赚钱"

D."—站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动【答案】：B160.关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：A161.(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧【答案】：D162.基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则【答案】：C163.（2016年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范【答案】：D164.根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。

A.两年以上

B.三年以上

C.一年以上

D.五年以上【答案】：B165.（）影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。

A.收益要求的高低

B.投资期限的长短

C.风险容忍度的大小

D.监管制度的强弱【答案】：B166.以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.依法办理非公开募集基金的登记、备案

B.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为【答案】：B167.(2017年)股权投资基金管理人聘请会计师为其审核内部控制制度，发现缺少信息披露制度、基金财产托管制度，这违反了内部控制的（）原则。

A.独立性、全面性

B.独立性、相互制约、适时性

C.相互制约、独立性

D.全面性、相互制约【答案】：A168.相对寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），偿还额度风险（），因此财险公司运用保费投资（）风险的产品。

A.较短；较高；较低

B.较长；较高；较高

C.较长；较低；较高

D.较短；较低；较高【答案】：A169.我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金【答案】：B170.下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间【答案】：D171.以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。

A.帮助投资者进行投资决策

B.为市场经济体系有效资源配置

C.对金融资产进行合理定价

D.为投资者资产的保障增值提供保险【答案】：D172.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。

A.15

B.30

C.45

D.60【答案】：D173.下列哪项不属于混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类（）

A.偏股型基金

B.灵活配置型基金

C.可转债基金

D.绝对收益目标基金【答案】：C174.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C175.以下不属于我国证券登记结算机构职能的是（）

A.结算

B.登记

C.交易

D.存管【答案】：C176.监事会对经营管理的业务监督不包括（）。

A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

D.通知业务机构停止其违法行为【答案】：A177.公司章程的必备条款不包括（）。

A.股东大会

B.诚实性

C.税务承担

D.财务会计制度【答案】：B178.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C179.项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：B180.下列不是基金业绩评价应考虑的因素是（）。

A.基金管理规模

B.时间区间

C.基金业业绩赔偿

D.综合考虑风险和收益【答案】：C181.关于我国QDII基金的特点，下列说法错误的是（）。

A.在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程

B.QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和大部分新兴市场的股票和（非对冲）基金

C.QDII基金的投资组合较为丰富，可以投资包括ETF、FOF、权证、期权、股指期货等金融衍生产品

D.QDII基金产品的门槛较高，大