2026年证券从业之金融市场基础知识通关试题库含完整答案详解【考点梳理】

2026年证券从业之金融市场基础知识通关试题库含完整答案详解【考点梳理】1.基金自身投资活动产生的税收不包括（）。

A.增值税

B.印花税

C.所得税

D.消费税【答案】：D2.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。

A.中国证监会

B.证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.地方证监局【答案】：B3.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务【答案】：B4.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：B5.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：A6.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性【答案】：B7.下列关于股票价格的说法，错误的是（）。

A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证【答案】：A8.从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（）的。

A.有限

B.无限

C.可知

D.可测【答案】：B9.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行

B.金融机构

C.信托中心

D.信贷机构【答案】：A10.国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%【答案】：C11.企业发行短期融资券要求（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A12.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券【答案】：C13.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所【答案】：B14.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券【答案】：B15.以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（）。

A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值

D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值【答案】：D16.资产证券化的参与主体中，（）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

A.发起人

B.特殊目的机构（SPV）

C.受托人

D.信用评级机构【答案】：B17.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：B18.根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股和不可转换优先股

B.累积优先股票和非累积优先股

C.参与优先股和非参与优先股

D.可赎回优先股和不可赎回优先股【答案】：C19.下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货

B.外汇期货

C.股票价格指数期货

D.利率期货【答案】：A20.下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（）。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同【答案】：B21.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）

A.投机性资金流动

B.保值性资金流动

C.盈利性资金流动

D.国际间接投资【答案】：B22.以下（）不属于报价系统的理念。

A.开放

B.公平

C.竞争

D.多元【答案】：B23.商业银行次级定期债务的目标债权人为（）。

A.政策性银行

B.企业法人

C.其他金融机构

D.其他商业银行【答案】：B24.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。

A.人民币汇率上升

B.宏观经济发展数据低于预期

C.央行宣布增发长期建设用国债

D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设【答案】：D25.金融期权的主要风险指标Delta=（）。

A.期权价格变化/期权标的证券价格变化

B.期权标的证券变化/期权价格变化

C.期权价格变化/无风险利率变化

D.无风险利率变化/期权价格变化【答案】：A26.2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59【答案】：D27.与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（）?

A.标的证券价格

B.执行价格

C.无风险利率

D.到期时间【答案】：D28.目前，我国国债期货合约标的为（）。

A.15年期名义标准国债

B.10年期名义标准国债

C.5年期名义标准国债

D.3年期名义标准国债【答案】：C29.下列关于企业（）融资的表述正确的是（）。

A.企业（）直接融资活动主要有股票融资和基金融资两种形式

B.发行股票是企业（）补充流动资金的重要手段

C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为【答案】：C30.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：A31.目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（）家证券公司获准在境外设立子公司

A.31

B.32

C.33

D.34【答案】：D32.中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年【答案】：C33.全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：C34.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。

A.资金需求者

B.资金供应者

C.金融中介机构

D.政府【答案】：C35.下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（）。

A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立

B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立

C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立

D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管【答案】：D36.下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】：D37.国债的竞争性招标方式包括（）。

A.单一价格和修正的多重价格招标方式

B.单一利率和修正的多重利率招标方式

C.单一利率和修正的多重价格招标方式

D.单一价格和修正的多重利率招标方式【答案】：A38.财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（）托管。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A39.人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.短期剧烈波动【答案】：D40.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。

A.本国货币

B.外国货币

C.国际储备

D.特别提款权【答案】：B41.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织【答案】：B42.有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。

A.私募公司债的发行对象为合格投资者

B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券

C.私募公司债每次发行对象不得超过200人

D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构【答案】：B43.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后【答案】：C44.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：A45.股票以低于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：B46.按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券投资咨询业务【答案】：D47.下列关于我国公司债券的说法正确的是（）。

A.定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%

B.实践中公司债券相对较多地采取了担保的方式

C.发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

D.募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩【答案】：D48.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%【答案】：C49.下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异【答案】：A50.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：C51.从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。

A.现货交易和远期交易

B.现货交易和期货交易

C.现货交易和权证交易

D.现货交易和期权交易【答案】：A52.国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（）

A.0.01%

B.0.001%

C.0.1%

D.0.0001%【答案】：A53.股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。

A.股本总额

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均价格或市值【答案】：D54.关于港股通的说法中，有误的是（）。

A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制

B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况

C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收

D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准【答案】：C55.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％

B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保

D.乙对外提供贷款【答案】：C56.下面关于机构投资者描述正确的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：D57.以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法不正确的是（）。

A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东

C.契约型基金依据投资公司章程营运基金

D.目前我国的基金全部都是契约型基金【答案】：C58.某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（）亿元。

A.18.6

B.25

C.21.8

D.27【答案】：B59.根据中国国家标准《风险管理一术语》中关于风险的表述正确的是（）

A.可以是负面的,不可以是正面的

B.可以是正面的,也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的,不可以是负面【答案】：B60.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：D61.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使用情况需要进行披露

B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定【答案】：C62.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是（）

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

D.保护原股东的权益及其对公司的控制权【答案】：C63.1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销【答案】：C64.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

A.普通型保险

B.健康保险

C.分红型保险

D.投资连结型保险【答案】：D65.将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：C66.证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）

A.投资者身份

B.投资者资金量大小

C.投资者持有证券时间的长短

D.投资者的心理因素【答案】：B67.融券交易也是一种（）。

A.卖空交易

B.买入交易

C.置换交易

D.融资交易【答案】：A68.基金信息披露分类中，不包括（）

A.运作信息披露

B.销售信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露【答案】：B69.如果外汇汇率下降，则外币债权人（）、外币债务人（）。

A.受损失得利

B.得利受损失

C.受损失受损失

D.得利得利【答案】：A70.当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息【答案】：A71.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。?

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%【答案】：C72.以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说法中，正确的是（）。

A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作

B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行

C.发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首次公开发行股票注册管理办法（）》规定的上市条件

D.应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的发行条件【答案】：A73.按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A74.作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。

A.场外市场

B.证券交易所市场

C.全国性市场

D.股票市场【答案】：B75.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（）。

A.谨慎性

B.安全性

C.收益性

D.长期性【答案】：A76.下列不属于衍生品市场的是()

A.期货市场

B.期权市场

C.互换市场

D.货币市场【答案】：D77.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。?

A.加息债券

B.金融债券

C.公司债券

D.缓息债券【答案】：D78.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.绩优股

D.金牛股【答案】：A79.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】：D80.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：B81.引起股票价格变动的直接原因是（）。

A.流动性挤压

B.政治因素

C.公司经营状况的变化

D.买卖双方力量强弱的转换【答案】：D82.以下不属于我国场外市场的是（）。

A.中小企业板

B.券商柜台市场

C.新三版

D.区域性股权交易市场【答案】：A83.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：D84.关于债券发行主体的描述，错误的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.金融债券的发行主体只能是银行

C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

D.公司债券的发行主体是股份公司【答案】：B85.地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（）标位，无须连续投标。

A.10个

B.20个

C.30个

D.50个【答案】：C86.关于科创板申报要求，下列说法正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股【答案】：A87.主板（中小企业板）上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合的规定不包括（）。

A.最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六

B.扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

C.除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

D.发行价格应不低于公告招股意向书前十五个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价【答案】：D88.金融市场，按照组织方式，可以划分为（）和（）。

A.—级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.交易所市场场外交易市场【答案】：D89.表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：B90.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：B91.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。

A.越弱

B.无关

C.不确定

D.越强【答案】：D92.下列关于金融期权与金融期货的说法中，错误的是（）。

A.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C.在现实的交易活动中，可以将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

D.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的【答案】：D93.截至2020年底，美国共同基金以（）万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。

A.24.9

B.23.9

C.25.9

D.26.9【答案】：B94.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%【答案】：C95.根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（）。

A.违规类强制退市

B.财务类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法类强制退市【答案】：A96.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现，下列不属于票面基本要素的是（）。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行日期【答案】：D97.下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。

A.依法开展投资者教育

B.依法对证券违法行为进行查处

C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露

D.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证【答案】：D98.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。

A.筹资与并购

B.筹资与投资

C.发行与回购

D.投资于并购【答案】：B99.社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A.企业债

B.金融债

C.股票

D.国债【答案】：D100.全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响【答案】：B101.下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】：B102.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务【答案】：D103.在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动【答案】：B104.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。

A.网下投资者询价

B.向目标投资者询价

C.向战略投资者询价

D.直接定价【答案】：D105.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1【答案】：D106.按照辐射地域，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.国际金融市场、国内金融市场

D.证券市场、非证券金融市场【答案】：C107.银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等六级四等九级

B.三等九级四等六级

C.四等九级三等六级

D.四等六级三等九级【答案】：B108.主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，下列说法错误的是（）。

A.主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高

B.上海、深圳证券交易所是我国证券市场的主板市场

C.相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分

D.上海证券交易所在主板市场内设立中小企业板块【答案】：D109.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更【答案】：C110.（）是期货市场的核心。

A.股票交易所

B.证券交易所

C.期货交易所

D.债券交易所【答案】：C111.按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（）。

A.国有企业

B.私营企业

C.国有控股公司

D.上市公司【答案】：B112.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（）。

A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入

B.证券公司可以充当权利义务主体

C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现

D.证券市场融资是一种间接融资【答案】：A113.基金募集申请需要提交的主要文件不包括（）。

A.申请募集基金的申请报告

B.基金合同草案

C.招募说明书

D.法律意见书【答案】：C114.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1／2

B.0

C.2／3

D.1【答案】：D115.在我国，可转换债券的最长期限是（）年。

A.6

B.3

C.10

D.5【答案】：A116.证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（）开立转融通证券交收账户。

A.中国金融行业协会

B.证券登记结算机构

C.商业银行

D.第三方证券公司【答案】：B117.下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券

B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团【答案】：C118.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.私募基金

D.公募基金【答案】：C119.下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行利率高

C.交易手续烦琐

D.成本低【答案】：C120.道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。

A.加权股价平均数法

B.简单算术平均数法

C.加权股价指数法

D.修正股价平均数法【答案】：D121.封闭式基金的固定存续期通常（）。

A.无固定期限

B.在5年以上

C.在15年以上

D.在半年以上【答案】：B122.将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织方式

C.交割方式

D.辐射地域【答案】：B123.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。

A.独立型与非独立型

B.可分型与综合型

C.独立型与分离型

D.可分离型与非分离型【答案】：D124.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起（）工作日内备案。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：D125.封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15【答案】：A126.将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：A127.债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A.1530

B.2045

C.1545

D.2030?【答案】：C128.沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A.除数修正法

B.派许加权方法

C.市值总价加权法

D.加权平均法【答案】：B129.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%【答案】：D130.可转换公司债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

A.4

B.5

C.6

D.7【答案】：B131.有资格申请加入凭证式国债承销团资格的是（）。

A.仅商业银行

B.商业银行、邮政储蓄银行

C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构

D.仅信托机构【答案】：B132.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。

A.公司清算时每一股份所代表的实际价值

B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值

C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值

D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等【答案】：A133.股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小【答案】：B134.回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24【答案】：D135.中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.减少；下降

D.减少；上升【答案】：B136.下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于5%

C.最近5年连续盈利

D.最近5年没有重大违法、违规行为【答案】：A137.全国中小企业股份转让系统又称（）。

A.创业板

B.二板市场

C.新三板

D.中小企业板【答案】：C138.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B139.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所【答案】：B140.根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（）。

A.风险转移型

B.风险规避型

C.风险偏好型

D.风险中立型【答案】：A141.ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于（）。

A.开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用一篮子股票

B.ETF的申购、赎回用一篮子股票

C.ETF的申购、赎回只可以用现金

D.ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用一篮子股票【答案】：B142.有关金融期货交易与普通远期交易的区别的说法中，错误的是（）。

A.交易场所和交易组织形式不同

B.交易的监管程度不同

C.金融期货交易可协商确定，远期交易的内容是标准化交易

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同【答案】：C143.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A144.货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。

A.现值

B.内在价值

C.时间价值

D.终值【答案】：C145.将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：A146.（）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

A.不确定性

B.或然性

C.相对性

D.突发性【答案】：A147.目前，道·琼斯股价平均数采用（）。

A.修正股价平均数法

B.加权股价指数法

C.加权股价平均数法

D.简单算术平均数法【答案】：A148.变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：B149.对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（）。

A.优先股股东无表决权

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东剩余资产分配优先

D.优先股的股息率固定【答案】：D150.为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（）。

A.美国联邦政府债券

B.市政债券

C.公司债券

D.美国联邦机构债券【答案】：B151.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资【答案】：C152.证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使()的法人、其他组织或个人。

A.股东权利

B.管理权利

C.分配权利

D.指挥权利【答案】：A153.股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（）。

A.G股

B.B股

C.A股

D.H股【答案】：A154.下列关于项目收益债券的说法，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币【答案】：A155.金边债券是指()。

A.政府债券

B.公司债券

C.金融债券

D.实物债券【答案】：A156.融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化【答案】：A157.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A158.当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。

A.标的资产市价与行权价格之间的差额

B.期权标的资产

C.期权费

D.利息【答案】：A159.（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：B160.下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务【答案】：C161.理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券【答案】：D162.我国政策性银行不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】：D163.若以（）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

A.银行贷款

B.境外融资

C.间接融资

D.直接融资【答案】：D164.（）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构【答案】：A165.双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易【答案】：C166.区域性股票市场实行的制度是（）。

A.投资者制度

B.准入制度

C.核定制度

D.合格投资者制度【答案】：D167.以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（）。

A.普通股—优先股—超级表决权股

B.“金股”—优先股—超级表决权股

C.普通股—超级表决权股—优先股

D.优先股—普通股—“金股”【答案】：D168.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场【答案】：D169.按照债券形态分类，无记名国债属于（）。

A.实物债券

B.记账式债券

C.凭证式债券

D.电子式债券【答案】：A170.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股【答案】：B171.关于上证50指数的说法中，错误的是()。

A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算

B.上证50指数根据流通市值、成交金额.对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本

C.指数以2008年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期。基数为1000点

D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时.采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性【答案】：B172.记名股票的特点不包括（）。

A.股东权利归属记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.安全性较差

D.转让相对复杂或受限制【答案】：C173.A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67【答案】：C174.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B175.公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。

A.15％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】：D176.下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（）。

A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务

C.可以将不同私募基金财产混同运作

D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】：C177.期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动【答案】：C178.深股通起始额度每日为（）亿元人民币。

A.100

B.120

C.105

D.130【答案】：D179.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约