首贷服务中心建设与运行管理规范（征求意见稿）

ICS03.060

CCSA11

NBFS

团体标准

T/NBFS7—2021

首贷服务中心建设与运行管理规范

（征求意见稿）

在提交反馈意见时，请将您知道的相关专利连同支持性文件一并附上。

2021-XX-XX发布2021-XX-XX实施

宁波市金融学会发布

T/NBFS7—2021

前言

本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起

草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由宁波市金融学会归口。

本文件起草单位：中国人民银行奉化支行、中国人民银行北仑支行。

本文件主要起草人：应武波、毛未未、石魏朝、王一鸣。

II

T/NBFS7—2021

首贷服务中心建设与运行管理规范

1范围

本文件规定了首贷服务中心的术语和定义、建设、运行管理、监督与评价等，并提供标识牌、服务

台账、跟踪回访情况汇总表的标准样式。

本文件适用于市、区（县）的首贷服务中心管理工作。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本

文件。

首贷服务中心业务资料、文件资料、宣传资料等文档的整理、存放、流转、归档可参照GB/T

36112-2018的规定，并按月将服务台账报送当地人民银行、金融监管局。

GB/T20269信息安全技术信息系统安全管理要求

GB/T20270信息安全技术网络基础安全技术要求

GB/T20271信息安全技术信息系统通用案例技术要求

GB/T21061国家电子政务网络技术和运行管理规范

GB/T21064电子政务系统总体设计要求

GB/T2893.1图形符号安全色和安全标志第1部分：安全标志和安全标记的设计原则

GB/T36112-2018政务服务中心服务现场管理规范

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1首贷户

第一次向银行机构申请贷款的市场主体。

4首贷服务中心建设

4.1服务场所

首贷服务中心应具备固定场所，可以在行政服务中心、商事审批窗口、企业服务中心、小微企业园

等区域设立。

4.2名称标识

4.2.1首贷服务中心宜悬挂统一内容、格式、规格、材质的标识牌。

4.2.2标识牌应重点突出“首贷服务中心”等字样，见附录A。

4.2.3标识牌应悬挂在醒目处，且保持无遮挡、无污渍、无破损和字迹清晰。

4.2.4首贷服务中心应在醒目位置张贴公共安全标志，安全标志的使用应符合GB/T2893.1的要求。

4.3人员配备

4.3.1每个首贷服务中心需配备1-2名首贷服务人员，人员和服务时间相对固定。

4.3.2由当地人民银行、金融监管局或主办金融机构负责对首贷服务人员提供指导和培训。

1

T/NBFS7—2021

4.4网络条件

首贷服务中心需配备有线或无线网络，信息、网络、数据安全执行GB/T20269、GB/T20270、GB/T

20271、GB/T21061、GB/T21064相关国家标准。

4.5信息公示

4.5.1首贷服务中心应及时公开服务事项、办事指南、咨询电话、人员情况、办事流程、投诉电话、

相关政策等。

4.5.2首贷服务中心可通过线上方式在政府网站、微信公众号等进行公示，也可以通过线下方式在服

务大厅、电子信息屏等进行公示。

5首贷服务中心运行管理

5.1工作职责

5.1.1受理企业、个体工商户、小微企业主等各类市场主体的首贷融资需求，做好需求登记、流转、

撮合、反馈等服务工作。

5.1.2宣讲各项金融政策，推广各类金融服务平台，展示各金融机构的贷款产品和服务，解答首贷户

在融资过程中的相关咨询。

5.1.3组织金融机构开展银企现场对接活动，促成银行提供个性化融资解决方案。

5.1.4做好与首贷服务相关的其他工作。

5.2服务流程

5.3需求受理

首贷服务中心应及时受理市场主体融资需求，原则上1个工作日内按照统一台账格式做好登记，逐

一记录，销号管理。

5.4融资对接

5.4.1对需要首贷服务中心负责对接且有明确意向金融机构的融资需求，首贷服务人员应第一时间按

照市场主体要求联系相应金融机构，将市场主体的基本情况、贷款用途、期限、金额以及可以提供的抵

质押条件告知金融机构。

5.4.2对市场主体愿意自行对接的融资需求，首贷服务人员指导客户优先选择线上融资对接模式，并

将金融机构相关联系人告知企业。

5.4.3对暂无意向融资金融机构的市场主体，首贷服务中心可向各金融机构推送融资需求，也可将市

场主体相关情况和融资需求提交线上融资对接平台，代为发布融资需求。

5.5跟踪回访

5.5.1将融资需求推送至金融机构接后，首贷服务人员应在3个工作日内联系金融机构，了解其是否

符合融资条件，并跟踪和督促金融机构回应企业合理融资需求。

5.5.2针对自行联系金融机构的小微企业，首贷服务人员应在5个工作日内向企业回访融资对接情况。

5.5.3对金融机构暂时无法满足的融资需求，首贷服务人员要做好登记，并将相关情况转交当地人民

银行、金融监管局进行后续跟踪协调。

5.5.4首贷服务中心根据实际融资对接进度，及时补充服务台账各项要素。

5.6台账管理

5.6.1首贷服务中心应执行登记管理制度，建立统一的服务台账，根据需求排摸和咨询情况，逐笔登

记首贷户融资对接情况。

5.6.2服务台账应包含市场主体基本情况、融资需求金额和期限、实际融资情况等，可参照附录B设

计服务台账。

2

T/NBFS7—2021

5.6.3首贷服务中心回访台账登记应包括市场主体基本情况、融资结果、回访人员等，可参照附录C

设计回访台账。

5.7内控要求

5.7.1首贷服务中心不准许办理任何融资业务。

5.7.2首贷服务人员对客户信息严格保密。

5.7.3首贷服务不得以任何形式收取费用。

6监督、评价与改进

6.1监督

6.1.1首贷服务中心应建立完善的监督机制，可采取行政层级监督、社会监督和内部监督等多种监督

形式。

6.1.2首贷服务中心应建立意见反馈机制，可采取现场、电话、信函、传真、电子邮箱、意见卡等多

种渠道反馈意见。

6.1.3对监督检查中发现的问题以及投诉，首贷服务中心管理机构应及时调查核实、公正处理。调查

处理结果应在规定时间内向当事人反馈，必要时对外公开。

6.2评价与改进

首贷服务中心管理机构应定期对首贷服务中心的服务效能进行评价，根据评价发现的问题，提出改

进措施，持续改进。

3

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A

A

附录A

（资料性）

首贷服务中心标识牌样式

单位为毫米

120

400

XX首贷服务中心

X年X月

90

600

注：材质为钛合金，底色为金色烤漆。

标识牌中区：“XX首贷服务中心”，位置居中，字体方正大黑，字高9cm，总长47cm，距离上边框

12cm；“X年X月”，“X”为具体年份和月份，位置居中，字体方正大黑，字高3cm，总长19cm，距离下

边框9cm。

4

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B

B

附录B

（资料性）

首贷服务台账

发布类型意向银行意向融资

序登记统一社会联系人联系人手意向贷款意向贷款

受理方式企业名称(公开或（若公开行业金额:万融资用途

号日期信用代码姓名机号年利率:%期限：月

定向)则不填）元

注：企业名称、统一社会信用代码、联系人姓名、联系人手机号、发布类型与意向银行为导入宁波市普惠金融信息服务平台必要信息。

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C

C

附录C

（资料性）

首贷服务中心跟踪回访情况汇总表

填报单位：联系人：联系方式：

回访结果分类

本周回访家数累计回访家

日期已提供信贷无信贷需不符合信电话无

（家）数（家）融资对接中其他情况

支持求贷标准接听

6

T/NBFS7—2021

目次

前言.................................................................................II

1范围...............................................................................1

2规范性引用文件.....................................................................1

3术语和定义.........................................................................1

4首贷服务中心建设...................................................................1

5首贷服务中心运行管理...............................................................2

6监督、评价与改进...................................................................3

附录A（资料性）首贷服务中心标识牌样式...............................................4

附录B（资料性）首贷服务台账.........................................................5

附录C（资料性）首贷服务中心跟踪回访情况汇总表.......................................6

I

T/NBFS7—2021

首贷服务中心建设与运行管理规范

1范围

本文件规定了首贷服务中心的术语和定义、建设、运行管理、监督与评价等，并提供标识牌、服务

台账、跟踪回访情况汇总表的标准样式。

本文件适用于市、区（县）的首贷服务中心管理工作。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，

仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本

文件。

首贷服务中心业务资料、文件资料、宣传资料等文档的整理、存放、流转、归档可参照GB/T

36112-2018的规定，并按月将服务台账报送当地人民银行、金融监管局。

GB/T20269信息安全技术信息系统安全管理要求

GB/T20270信息安全技术网络基础安全技术要求

GB/T20271信息安全技术信息系统通用案例技术要求

GB/T21061国家电子政务网络技术和运行管理规范

GB/T21064电子政务系统总体设计要求

GB/T2893.1图形符号安全色和安全标志第1部分：安全标志和安全标记的设计原则

GB/T36112-2018政务服务中心服务现场管理规范

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1首贷户

第一次向银行机构申请贷款的市场主体。

4首贷服务中心建设

4.1服务场所

首贷服务中心应具备固定场所，可以在行政服务中心、商事审批窗口、企业服务中心、小微企业园

等区域设立。

4.2名称标识

4.2.1首贷服务中心宜悬挂统一内容、格式、规格、材质的标识牌。

4.2.2标识牌应重点突出“首贷服务中心”等字样，见附录A。

4.2.3标识牌应悬挂在醒目处，且保持无遮挡、无污渍、无破损和字迹清晰。

4.2.4首贷服务中心应在醒目位置张贴公共安全标志，安全标志的使用应符合GB/T2893.1的要求。

4.3人员配备

4.3.1每个首贷服务中心需配备1-2名首贷服务人员，人员和服务时间相对固定。

4.3.2由当地人民银行、金融监管局或主办金融机构负责对首贷服务人员提供指导和培训。

1

T/NBFS7—2021

4.4网络条件

首贷服务中心需配备有线或无线