金融诈骗案件防范处置方案

金融诈骗案件防范处置方案一、组织领导体系构建（一）权责划定。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导负直接责任，相关部门负责人承担具体责任，形成一级抓一级、层层抓落实的责任体系。成立由主要领导牵头的金融诈骗案件防范处置领导小组，统筹协调案件处置工作，领导小组下设办公室，负责日常工作。1.领导小组职责1.1研究制定防范处置金融诈骗案件的政策措施和工作方案。1.2组织协调各部门开展防范处置工作，督促落实各项任务。1.3定期分析研判金融诈骗案件形势，及时作出工作部署。1.4协调解决防范处置工作中遇到的重大问题。2.办公室职责2.1负责领导小组日常工作，落实领导小组决定事项。2.2汇总分析案件信息，定期形成分析报告。2.3组织开展防范宣传和培训工作。2.4跟踪督办各部门工作落实情况。（二）工作机制。建立信息共享机制，各部门每月5日前向领导小组办公室报送案件信息，领导小组每季度召开一次会议，研究分析案件形势。建立联动协作机制，公安机关、金融机构、监管部门等部门加强信息互通和工作联动，形成防范合力。1.信息共享机制1.1公安机关每月5日前向领导小组办公室报送辖区内金融诈骗案件发案情况、涉案人员信息、案件特点等。1.2金融机构每月5日前向领导小组办公室报送客户投诉信息、异常交易信息、风险提示等。1.3监管部门每月5日前向领导小组办公室报送风险预警信息、监管措施落实情况等。1.4领导小组办公室每月汇总分析各类信息，形成分析报告，报送领导小组。2.联动协作机制2.1公安机关与金融机构建立快速反应机制，对涉嫌犯罪的案件，金融机构及时向公安机关报案，公安机关快速出警处置。2.2金融机构与监管部门建立风险提示机制，对发现的金融诈骗风险，及时向监管部门报告，监管部门及时向金融机构发布风险提示。2.3领导小组定期组织各部门开展联合执法行动，对重点领域、重点行业开展集中整治。二、风险隐患排查治理（一）排查范围。对银行、证券、保险、支付结算等领域开展全面排查，重点排查非法集资、电信网络诈骗、信用卡诈骗、证券欺诈等案件高发领域。1.银行业领域1.1重点排查非法吸收公众存款、非法发放贷款等违法违规行为。1.2重点排查银行账户异常开户、虚假身份开户等风险。1.3重点排查银行理财产品销售不规范、违规承诺收益等风险。2.证券业领域2.1重点排查内幕交易、市场操纵等违法违规行为。2.2重点排查证券公司违规开展业务、虚假宣传等风险。2.3重点排查投资者适当性管理不到位等风险。3.保险业领域3.1重点排查保险欺诈、虚假理赔等违法违规行为。3.2重点排查保险公司违规销售保险产品、误导消费者等风险。3.3重点排查保险从业人员违规执业等风险。4.支付结算领域4.1重点排查支付机构无牌照经营、超范围经营等风险。4.2重点排查支付账户异常使用、资金非法转移等风险。4.3重点排查支付从业人员违规操作等风险。（二）排查方式。采取日常排查与专项排查相结合的方式，日常排查由各部门自行开展，专项排查由领导小组组织各部门开展。1.日常排查1.1各部门每月至少开展一次风险排查，对发现的隐患及时整改。1.2各部门建立风险排查台账，详细记录排查情况。1.3各部门定期对风险排查台账进行分析，总结经验教训。2.专项排查2.1领导小组每年至少组织一次专项排查，对重点领域、重点行业进行集中整治。2.2专项排查采取明察暗访、突击检查等方式，确保排查效果。2.3专项排查结束后，领导小组形成排查报告，报送上级部门。三、宣传教育引导（一）宣传内容。宣传防范非法集资、电信网络诈骗、信用卡诈骗、证券欺诈等金融诈骗知识，提高群众识别和防范金融诈骗的能力。1.非法集资防范知识1.1宣传非法集资的常见手法，如承诺高额回报、虚假投资项目等。1.2宣传非法集资的识别方法，如看主体资格、看资金来源、看投资回报等。1.3宣传非法集资的法律后果，提高群众的法律意识。2.电信网络诈骗防范知识2.1宣传电信网络诈骗的常见手法，如冒充公检法、网络刷单、虚假购物等。2.2宣传电信网络诈骗的识别方法，如不轻信陌生来电、不透露个人信息、不点击不明链接等。2.3宣传电信网络诈骗的报案方法，引导群众及时报案。3.信用卡诈骗防范知识3.1宣传信用卡诈骗的常见手法，如盗刷信用卡、虚假办卡等。3.2宣传信用卡诈骗的识别方法，如核对信用卡账单、不随意泄露信用卡信息等。3.3宣传信用卡诈骗的法律后果，提高群众的法律意识。4.证券欺诈防范知识4.1宣传证券欺诈的常见手法，如内幕交易、市场操纵、虚假宣传等。4.2宣传证券欺诈的识别方法，如关注上市公司公告、不轻信所谓的“内幕消息”等。4.3宣传证券欺诈的法律后果，提高群众的法律意识。（二）宣传方式。采取线上线下相结合的方式，线上通过官方网站、微信公众号、微博等平台发布防范知识，线下通过社区宣传栏、宣传册、讲座等形式开展宣传。1.线上宣传1.1在官方网站设立防范金融诈骗专栏，定期发布防范知识。1.2在微信公众号、微博等平台开设防范金融诈骗专题，发布防范知识。1.3制作防范金融诈骗宣传片，通过视频网站、短视频平台等平台发布。2.线下宣传1.1在社区宣传栏张贴防范金融诈骗宣传画。1.2制作防范金融诈骗宣传册，发放给群众。1.3定期举办防范金融诈骗讲座，邀请专家为群众讲解防范知识。四、案件处置流程规范（一）报案受理。公安机关、金融机构、监管部门等设立举报电话、邮箱，接受群众举报，对举报信息及时核查处理。1.公安机关报案受理1.1公安机关设立金融诈骗案件报案电话、邮箱，接受群众报案。1.2公安机关对报案信息进行登记，及时核查处理。1.3公安机关对报案群众进行告知，告知案件处理进展。2.金融机构报案受理2.1金融机构设立金融诈骗案件举报电话、邮箱，接受客户举报。2.2金融机构对举报信息进行登记，及时核查处理。2.3金融机构对举报客户进行告知，告知案件处理进展。3.监管部门报案受理3.1监管部门设立金融诈骗案件举报电话、邮箱，接受群众举报。3.2监管部门对举报信息进行登记，及时核查处理。3.3监管部门对举报群众进行告知，告知案件处理进展。（二）案件调查。公安机关、金融机构、监管部门等部门根据职责分工，开展案件调查，查明案件事实。1.公安机关案件调查1.1公安机关对报案信息进行核查，对涉嫌犯罪的案件立案侦查。1.2公安机关依法收集证据，固定犯罪事实。1.3公安机关依法采取强制措施，控制犯罪嫌疑人。2.金融机构案件调查2.1金融机构对客户投诉信息进行调查，对涉嫌金融诈骗的，及时向公安机关报案。2.2金融机构配合公安机关开展案件调查，提供相关证据材料。2.3金融机构对涉嫌金融诈骗的客户，采取暂停交易、冻结账户等措施。3.监管部门案件调查3.1监管部门对举报信息进行调查，对涉嫌违法违规的，依法进行查处。3.2监管部门依法收集证据，固定违法事实。3.3监管部门依法对违法违规行为进行处罚。（三）案件处置。公安机关、金融机构、监管部门等部门根据调查结果，依法处置案件。1.公安机关案件处置1.1公安机关对查实的金融诈骗案件，依法提起公诉。1.2公安机关依法对犯罪嫌疑人进行刑事处罚。1.3公安机关依法追缴涉案资金，返还被害人。2.金融机构案件处置2.1金融机构对查实的金融诈骗案件，依法采取追偿措施。2.2金融机构依法对涉嫌违法违规的员工进行处分。2.3金融机构依法向监管部门报告案件处理情况。3.监管部门案件处置3.1监管部门对查实的金融诈骗案件，依法对相关机构进行处罚。3.2监管部门依法对涉嫌违法违规的机构进行整改。3.3监管部门依法向公众公布案件处理情况。五、科技手段应用（一）数据分析。利用大数据、人工智能等技术，对金融诈骗案件数据进行分析，识别风险规律，提高预警能力。1.数据采集1.1采集银行、证券、保险、支付结算等领域的金融交易数据。2.数据分析2.1利用大数据技术对金融交易数据进行分析，识别异常交易行为。2.2利用人工智能技术对金融诈骗案件数据进行分析，识别风险规律。2.3利用机器学习技术对金融诈骗案件数据进行分析，提高预警能力。3.预警发布3.1根据数据分析结果，发布金融诈骗风险预警。3.2通过官方网站、微信公众号、短信等渠道发布风险预警。3.3引导金融机构、监管部门及时采取防范措施。（二）技术防控。利用生物识别、区块链等技术，加强金融诈骗技术防控，提高防范能力。1.生物识别技术1.1在银行、证券、保险等领域应用生物识别技术，加强身份认证。2.区块链技术2.1利用区块链技术，加强金融交易数据管理，防止数据篡改。2.2利用区块链技术，建立金融诈骗案件信息共享平台，提高案件处置效率。2.3利用区块链技术，加强金融交易资金监管，防止资金非法转移。2.其他技术2.1利用人工智能技术，开发金融诈骗智能识别系统，提高识别能力。2.2利用大数据技术，建立金融诈骗风险监测系统，实时监测风险。2.3利用云计算技术，建立金融诈骗案件处置平台，提高处置效率。六、责任追究与考核评估（一）责任追究。对防范处置工作不力的单位和个人，依法依规追究责任。1.责任追究对象1.1防范处置工作不力的部门负责人。2.责任追究方式2.1对防范处置工作不力的部门负责人，给予通报批评、诫勉谈话等处理。2.2对防范处置工作不力的部门负责人，情节严重的，给予党纪政纪处分。2.3对防范处置工作不力的部门负责人，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。2.责任追究程序2.1对防范处置工作不力的部门负责人，进行调查核实。2.2对调查核实结果，形成调查报告。2.3对调查报告，进行审核。2.4对审核结果，作出处理决定。（二）考核评估。定期对防范处置工作进行考核评估，对工作成效显著的单位和个人，给予表彰奖励。1.考核评估内容1.1防范处置工作的组织领导情况。2.考核评估方式2.1采取定期考核与不定期抽查相结