2024年国开（电大）专科《个人理财》形考任务

2024年最新国开（电大）专科《个人理财》

形考任务

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一、单选题（20题）

1.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

2.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D用亍生工

具

4.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

5.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业俣险

6.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

7.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是()，二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

8.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

0。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

9.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

10.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

11.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的O

A.70%B.80%C.90%D.l00%

12.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

13.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：()

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

14.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

15.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

16.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

17.寿险中，要求投保人在()必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

18.行为税不包括：()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

19.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？()

A.25年B.15年C.18年D.24年

20.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

二、多选题(15题)

21.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

22.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

23.成色的高低，可把熟金分为()三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

24.个人理财目标有以下几方面的特征：()

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

25.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

26.艺术品投资市场的特点有()

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

27.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的()

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

28.根据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

29.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

30.税收筹划的原则是()

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

31.在间接标价法下，外国货币量增加，表示()。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

32.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

33.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

34.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

35.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

三、判断题（5题）

36.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。（）

A.正确B.错误

37.出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）

A.正确B.错误

38.所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其

他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品

低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。（）

A.正确B.错误

39.带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）

A.正确B.错误

40.出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）

A.正确B.错误

四、计算题（2题）

41.假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为

1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换

成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧

元？

42.周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税

额为多少?

五、简答题（1题）

43.简述购买银行理财产品的方法。

参考答案

1.B

2.C

3.A

4.D

5.B

6.B

7.A

8.D

9.B

10.A

ll.B

12.C

13.C

14.A

15.C

16.A

17.A

18.C

W.C

20.A

21.BCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABD

25.BCD

26.ABCD

27.AD

28.ABC

29.AB

30.ABC

3LAC

32.ABC

33.AC

34.ABD

35.ABCD

36.A

37.A

38.A

39.B

40.A

41.将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50000:6.2356=8018.47美

元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：

50000-6.2356-1.3845=5791.60欧元

42.应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金x适用税率

一速算扣除