2025浙江丽水市金投鑫创私募基金管理有限公司招聘3人笔试历年备考题库附带答案详解

2025浙江丽水市金投鑫创私募基金管理有限公司招聘3人笔试历年备考题库附带答案详解一、单项选择题下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）1、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.3002、下列哪项不属于私募基金管理人的主要职责？

A.基金财产的投资运作

B.基金财产的保管

C.基金份额的登记

D.基金估值核算3、丽水市金投鑫创私募基金管理有限公司作为国有背景机构，其投资决策委员会的主要职能不包括（）。

A.制定投资策略

B.审批具体投资项目

C.直接执行资金划转

D.风险控制评估4、关于私募基金的募集行为，下列说法正确的是（）。

A.可以向不特定对象宣传推介

B.可以通过报刊、电台向公众推介

C.必须对投资者进行风险承受能力测评

D.可以承诺保本保收益5、在财务报表分析中，流动比率主要用于衡量企业的（）。

A.长期偿债能力

B.短期偿债能力

C.盈利能力

D.营运能力6、下列哪种投资退出方式通常被认为流动性最强且收益潜力最大，但门槛最高？

A.股权转让

B.并购退出

C.IPO上市退出

D.清算退出7、根据《公司法》，有限责任公司的股东会会议作出修改公司章程的决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过。

A.二分之一

B.三分之二

C.四分之三

D.全体8、在宏观经济政策中，央行降低存款准备金率属于（）。

A.紧缩性货币政策

B.扩张性货币政策

C.紧缩性财政政策

D.扩张性财政政策9、私募基金在进行尽职调查时，以下哪项不属于业务尽职调查的核心内容？

A.市场竞争格局

B.商业模式可行性

C.实际控制人个人征信

D.客户集中度分析10、关于内部收益率（IRR），下列说法错误的是（）。

A.IRR是使净现值等于零的折现率

B.IRR越高，项目投资价值通常越大

C.IRR考虑了资金的时间价值

D.IRR可以直接用于比较所有规模不同的项目11、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.30012、下列哪项不属于私募基金管理人的高级管理人员？

A.法定代表人

B.合规风控负责人

C.普通基金经理

D.总经理13、私募基金募集完毕，管理人应当在（）个工作日内向基金业协会办理备案手续。

A.5

B.10

C.20

D.3014、关于私募基金的宣传推介，下列说法正确的是（）。

A.可以向不特定对象宣传

B.可以承诺保本保收益

C.只能通过报刊、电台宣传

D.不得向非合格投资者推介15、公司型基金的法律依据主要是（）。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《信托法》

D.《合同法》16、私募基金托管人应当由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司

B.商业银行

C.保险公司

D.基金管理公司17、下列哪项行为属于私募基金管理人的禁止性行为？

A.公平对待不同基金财产

B.利用基金财产为本人牟利

C.建立风险防范制度

D.如实披露基金信息18、有限合伙型私募基金的普通合伙人（GP）对基金债务承担（）。

A.有限责任

B.无限连带责任

C.按份责任

D.补充责任19、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息不包括（）。

A.基金投资情况

B.资产负债情况

C.投资收益分配

D.员工个人家庭状况20、从事私募基金业务的专业人员应当具备（）。

A.银行从业资格

B.证券从业资格

C.基金从业资格

D.保险从业资格21、有限责任公司股东会作出修改公司章程的决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过。

A.三分之一

B.二分之一

C.三分之二

D.四分之三22、在财务报表分析中，反映企业短期偿债能力的指标是（）。

A.资产负债率

B.流动比率

C.净资产收益率

D.总资产周转率23、下列哪项不属于私募股权投资基金的主要退出方式？（）

A.IPO上市

B.股权转让

C.管理层回购

D.公开募集24、根据《民法典》，合同成立的一般时间是（）。

A.要约发出时

B.承诺生效时

C.合同签订时

D.合同履行时25、在投资组合理论中，用于衡量系统性风险的指标是（）。

A.标准差

B.贝塔系数（β）

C.夏普比率

D.阿尔法系数（α）26、国有企业进行重大资产转让时，原则上应当在依法设立的产权交易机构中公开进行，挂牌时间不得少于（）个工作日。

A.5

B.10

C.20

D.3027、下列税率中，适用于个人所得税中“利息、股息、红利所得”的是（）。

A.3%-45%超额累进税率

B.5%-35%超额累进税率

C.20%比例税率

D.25%比例税率28、在尽职调查中，重点核查目标公司是否存在未披露的重大诉讼，属于（）范畴。

A.业务尽职调查

B.财务尽职调查

C.法律尽职调查

D.人力资源尽职调查29、货币政策的三大传统法宝不包括（）。

A.存款准备金率

B.再贴现率

C.公开市场操作

D.税收政策30、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.300二、多项选择题下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）31、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需具备相应风险识别和承担能力，且符合下列哪些条件？

A.净资产不低于1000万元的单位

B.金融资产不低于300万元的个人

C.最近三年个人年均收入不低于50万元

D.投资于单只私募基金的金额不低于100万元32、私募基金管理人在进行基金备案时，应当向基金业协会报送哪些基本信息？

A.主要投资方向及基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.招募说明书

D.高级管理人员的基本信息33、下列哪些行为属于私募基金管理人及其从业人员禁止从事的行为？

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.利用基金财产为本人或者投资者以外的人牟取利益

D.向投资者承诺投资本金不受损失34、关于私募基金的募集行为，下列说法正确的有？

A.不得向非合格投资者募集资金

B.不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介

C.可以向投资者承诺最低收益以吸引资金

D.应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估35、金投鑫创作为一家国有背景的私募基金管理公司，在投资决策过程中应遵循哪些基本原则？

A.独立决策原则

B.风险控制优先原则

C.利益最大化原则（忽略合规）

D.专业化运作原则36、下列哪些情形可能导致私募基金管理人被中国证券投资基金业协会注销登记？

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

B.被中国证监会撤销基金管理资格

C.连续六个月无在管基金

D.高级管理人员全部离职且未及时补任37、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括？

A.基金投资情况

B.资产负债情况

C.投资收益分配

D.基金承担的费用和业绩报酬38、关于有限合伙型私募基金，下列说法正确的有？

A.由普通合伙人执行合伙事务

B.有限合伙人不得执行合伙事务

C.有限合伙人可以参与选择承办审计业务的会计师事务所

D.普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任39、私募基金管理人在内部控制方面，应当建立哪些制度？

A.利益冲突防范机制

B.内幕交易防控机制

C.从业人员买卖证券申报制度

D.突发事件应急处理机制40、下列属于私募基金基金合同必备条款的有？

A.基金的运作方式

B.基金的投资范围和投资策略

C.基金的费用与税收

D.争议解决方式41、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需满足的条件包括（）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

C.单位净资产不低于1000万元

D.个人金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元42、私募基金管理人在募集过程中禁止的行为有（）。

A.向不特定对象宣传推介

B.承诺投资本金不受损失

C.通过报刊公开推介

D.向投资者承诺最低收益43、关于私募基金的备案，下列说法正确的有（）。

A.私募基金募集完毕后需办理备案

B.由中国证券投资基金业协会办理备案

C.备案是私募基金合法成立的前提

D.未备案不得进行投资运作44、私募基金信息披露义务人应向投资者披露的信息包括（）。

A.基金投资情况

B.资产负债情况

C.投资收益分配

D.基金承担的费用和业绩报酬45、以下属于私募基金托管人职责的有（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产账户

C.按照合同约定确认申购赎回

D.复核审查基金资产净值三、判断题判断下列说法是否正确（共10题）46、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成登记后，即获得向社会公众公开募集资金的资格。判断该说法是否正确？A.正确B.错误47、有限责任公司型私募股权基金的投资人人数上限为50人。判断该说法是否正确？A.正确B.错误48、私募基金管理人可以向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。判断该说法是否正确？A.正确B.错误49、合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币。判断该说法是否正确？A.正确B.错误50、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当在20个工作日内向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。判断该说法是否正确？A.正确B.错误51、私募基金可以托管在不具备基金托管资格的商业银行或其他金融机构。判断该说法是否正确？A.正确B.错误52、从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格。判断该说法是否正确？A.正确B.错误53、私募基金管理人可以通过拆分基金份额的方式，降低投资门槛，向非合格投资者募集资金。判断该说法是否正确？A.正确B.错误54、有限合伙型私募基金的普通合伙人（GP）对基金债务承担无限连带责任。判断该说法是否正确？A.正确B.错误55、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露基金投资组合情况、基金承担的费用和业绩报酬等情况。判断该说法是否正确？A.正确B.错误

参考答案及解析1.【参考答案】B【解析】根据中国证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。这一门槛旨在确保投资者具备足够的风险承受能力，是私募基金募集过程中的核心合规要求。因此，正确答案为B选项。2.【参考答案】B【解析】私募基金管理人的主要职责包括基金财产的投资运作、份额登记、估值核算、信息披露等。而基金财产的保管职责通常由基金托管人承担，以实现管理与保管分离，保障资金安全。管理人不得兼任托管人（除非另有规定且具备资格，但一般原则是分离）。因此，基金财产保管不属于管理人的核心职责，故选B。3.【参考答案】C【解析】投资决策委员会是私募基金内部最高投资决策机构，负责制定投资策略、审批项目、评估风险等重大事项。然而，资金划转属于后台运营或财务部门的具体执行操作，需依据审批结果由专门岗位执行，遵循不相容职务分离原则，决委会不直接执行资金划转。这有助于防止内部舞弊和操作风险。因此，C选项不属于其职能。4.【参考答案】C【解析】根据监管规定，私募基金不得向不特定对象宣传推介，不得通过公开媒介向公众推介，严禁承诺保本保收益。募集机构必须对投资者进行风险识别能力和风险承担能力测评，并将产品风险等级与投资者风险承受能力匹配，即“适当性管理”。因此，只有C选项符合合规要求，其他均为禁止性行为。5.【参考答案】B【解析】流动比率是流动资产与流动负债的比值，公式为：流动比率=流动资产/流动负债。它反映了企业在短期内偿还到期债务的能力，是衡量短期偿债能力的重要指标。一般认为流动比率维持在2:1左右较为理想。长期偿债能力通常看资产负债率，盈利能力看净资产收益率，营运能力看存货周转率等。故选B。6.【参考答案】C【解析】IPO（首次公开募股）上市退出通常能带来最高的投资回报倍数，且上市后股票流动性强，便于后续减持。但其门槛最高，对企业业绩、合规性要求极严，周期长、不确定性大。股权转让和并购退出相对灵活，但收益通常低于IPO。清算退出通常是投资失败后的止损手段，收益最低。因此，C选项符合题意。7.【参考答案】B【解析】《中华人民共和国公司法》规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。这是为了保护股东权益，防止大股东随意改变公司根本制度。普通决议只需过半数通过。故选B。8.【参考答案】B【解析】存款准备金率是央行货币政策工具之一。降低存款准备金率意味着商业银行需要上缴央行的资金减少，可贷资金增加，从而增加市场货币供应量，刺激投资和消费，属于扩张性货币政策。财政政策涉及税收和政府支出，与央行操作无关。紧缩性政策则是提高准备金率或加息。故选B。9.【参考答案】C【解析】业务尽职调查主要关注目标公司的市场环境、竞争地位、商业模式、客户结构、供应链等业务层面。实际控制人个人征信属于法律尽职调查或财务背景调查的范畴，虽然重要，但不直接归类于“业务”层面的经营分析。A、B、D均直接反映企业经营状况和市场前景，属于业务尽调核心。故选C。10.【参考答案】D【解析】内部收益率（IRR）是使项目净现值（NPV）为零的折现率，考虑了资金时间价值，通常IRR越高越好。但是，对于规模差异巨大的项目，仅凭IRR判断可能导致错误决策，因为IRR是相对指标，忽略了绝对收益额。此时应结合净现值（NPV）或修正内部收益率（MIRR）进行综合评估。因此，D选项说法错误。11.【参考答案】B【解析】根据中国证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。因此，最低投资门槛为100万元。选项A、C、D均不符合法规规定的最低限额要求。本题考察考生对私募基金合格投资者基本准入条件的掌握，是基金从业资格考试及私募招聘笔试中的高频考点。12.【参考答案】C【解析】根据中国证券投资基金业协会相关规定，私募基金管理人的高级管理人员通常包括法定代表人/执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理、合规风控负责人等。普通基金经理虽然负责具体投资决策，但除非兼任上述职务，否则一般不直接认定为法定意义上的“高级管理人员”。高管需具备基金从业资格并通过资质认定。本题旨在区分日常业务岗位与法定高管职位，考察对公司治理结构的理解。13.【参考答案】C【解析】依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十一条规定，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续。具体要求是在募集完毕后的20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。若未按时备案，可能面临监管警示或处罚。此题考察考生对私募基金事后备案流程及时效性的熟悉程度，属于合规运营的核心知识点。14.【参考答案】D【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金管理人、销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。同时，严禁承诺保本保收益。因此，A、B、C均违规，只有D符合“非公开募集”的本质特征。15.【参考答案】B【解析】私募基金的组织形式主要有公司型、合伙型和契约型。其中，公司型基金是依据《公司法》成立，具有法人资格，投资者作为股东参与公司治理；合伙型基金依据《合伙企业法》设立；契约型基金则基于信托原理，依据基金合同设立。本题考察不同组织形式对应的法律基础，考生需明确区分公司型与合伙型、契约型的法律渊源差异，这是架构设计的基础知识。16.【参考答案】B【解析】根据《证券投资基金法》及私募相关规定，私募基金托管人应当由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。在实践中，商业银行是最主要的托管机构，因其具备完善的资金保管、清算交割和监督职能。虽然部分券商也可取得托管资格，但在传统考题及基础法规表述中，商业银行是典型代表。本题考察基金资产安全保管机制的核心主体。17.【参考答案】B【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条列明了私募基金管理人及其从业人员的禁止行为，其中包括：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益等。选项A、C、D均为合规义务，只有B项严重违背信义义务，损害投资者利益，属于严格禁止的红线行为。18.【参考答案】B【解析】在有限合伙制私募基金中，合伙人分为普通合伙人（GP）和有限合伙人（LP）。根据《合伙企业法》，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，负责执行合伙事务；有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任，不参与日常管理。这一结构实现了管理权与出资权的分离，同时通过GP的无限责任强化了对LP的保护。本题考察合伙型基金的核心责任机制。19.【参考答案】D【解析】根据《私募投资基金信息披露管理办法》，信息披露义务人应向投资者披露基金基本信息、投资运作情况、资产负债情况、投资收益分配、潜在风险及重大变更等与基金财产密切相关的内容。员工个人家庭状况属于个人隐私，与基金运作无直接关联，不属于法定披露范围。本题考察信息披露的边界，旨在保护投资者知情权的同时，避免无关隐私泄露。20.【参考答案】C【解析】中国证券投资基金业协会规定，从事私募基金募集、投资管理、合规风控等业务的专业人员，应当具备基金从业资格。这是行业准入的基本门槛，旨在确保从业人员具备必要的专业知识和职业道德。虽然证券从业资格在某些领域通用，但针对私募基金领域，基金从业资格是法定且最直接的要求。本题考察行业从业资质的硬性规定。21.【参考答案】C【解析】根据《中华人民共和国公司法第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。这是为了保障公司重大结构变更时的股东权益平衡，防止大股东随意操纵公司根本制度。一般事项只需过半数通过，但章程修改属于特别决议事项。故选C。22.【参考答案】B【解析】流动比率是流动资产与流动负债的比值，用于衡量企业利用流动资产偿还短期债务的能力，是典型的短期偿债能力指标。资产负债率反映长期偿债能力；净资产收益率反映盈利能力；总资产周转率反映营运能力。私募基金管理人需重点关注被投企业的流动性风险，流动比率越高，短期偿债能力越强，通常标准值为2:1。故本题选B。23.【参考答案】D【解析】私募股权基金（PE）的主要退出渠道包括：首次公开发行（IPO）、股权转让（TradeSale）、管理层回购（MBO）以及清算等。公开募集是公募基金的特征，私募基金严禁向不特定对象公开宣传推介或募集资金，因此“公开募集”不是退出方式，而是设立阶段的禁止行为。退出机制是基金实现收益的关键环节，故本题选D。24.【参考答案】B【解析】根据《中华人民共和国民法典》第四百八十三条规定，承诺生效时合同成立，但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。要约发出仅是缔约过程的开始，合同签订通常是书面形式的确认，而合同履行是合同成立后的义务执行阶段。承诺到达要约人时生效，此时双方意思表示一致，合同即告成立。故正确答案为B。25.【参考答案】B【解析】贝塔系数（β）衡量的是资产收益率对市场平均收益率变动的敏感度，反映的是无法通过分散投资消除的系统性风险。标准差衡量总风险（含非系统性风险）；夏普比率衡量单位总风险下的超额收益；阿尔法系数衡量超越市场基准的超额收益能力。私募基金在进行资产配置时，常利用β系数来评估组合对市场波动的暴露程度。故选B。26.【参考答案】C【解析】根据《企业国有资产交易监督管理办法》规定，企业国有资产交易信息披露公告期应当不少于20个工作日。这一规定旨在确保信息公开透明，给予潜在投资者充分的时间进行尽职调查和决策，防止国有资产流失。丽水市金投鑫创作为涉及国有背景的基金管理公司，在涉及国资流转时需严格遵守此程序。故选C。27.【参考答案】C【解析】根据《中华人民共和国个人所得税法》，利息、股息、红利所得，财产租赁所得，财产转让所得和偶然所得，适用比例税率，税率为百分之二十。综合所得（如工资薪金）适用3%-45%超额累进税率；经营所得适用5%-35%超额累进税率。私募基金分红给个人投资者时，通常按20%代扣代缴个税。故选C。28.【参考答案】C【解析】法律尽职调查（LDD）的核心目的是识别和评估目标公司的法律风险，包括但不限于公司治理、重大合同、知识产权、劳动用工以及重大诉讼仲裁等。未披露的重大诉讼直接影响公司估值及后续经营稳定性，属于典型的法律合规问题。财务尽调侧重数据真实性，业务尽调侧重市场前景。故选C。29.【参考答案】D【解析】中央银行调节货币供应量的三大传统政策工具是：存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。税收政策属于财政政策范畴，由政府部门（如财政部、税务局）制定和执行，用于调节收入分配和经济结构，而非央行直接调控货币供给的手段。理解宏观政策工具的区别对于分析金融市场环境至关重要。故选D。30.【参考答案】B【解析】根据中国证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。因此，最低投资门槛为100万元。选项A、C、D均不符合法规规定的最低限额要求。本题考察考生对私募基金合格投资者准入条件的记忆与理解，是基金从业资格考试及私募招聘笔试中的高频考点。31.【参考答案】ABCD【解析】合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。因此，ABCD四项均符合法规对合格投资者的界定标准，均为正确选项。32.【参考答案】ABD【解析】根据规定，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（公司型基金章程或合伙型基金合伙协议）等基本信息。招募说明书通常不是备案必须的法定核心文件，而高管信息属于管理人登记范畴，但在基金备案环节主要侧重基金本身要素。不过在实际操作及广义合规中，ABD为最核心备案要素，C项视具体基金类型而定，通常多选考查核心法定文件，故选ABD更为严谨（注：部分题库若强调全面性可能包含C，但依据《办法》核心条款，ABD为必报项）。33.【参考答案】ABCD【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；（三）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；（四）侵占、挪用基金财产；（五）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（六）玩忽职守，不按照规定履行职责；（七）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。同时，严禁向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。故ABCD全选。34.【参考答案】ABD【解析】私募基金募集必须遵循非公开原则，不得向非合格投资者募集（A正确）；不得通过公众媒体向不特定对象宣传（B正确）；必须进行投资者适当性管理，评估投资者风险承受能力（D正确）。法律明确禁止向投资者承诺最低收益或保本，因此C选项错误。35.【参考答案】ABD【解析】私募基金管理人在投资决策中应坚持独立决策，避免外部不当干预（A正确）；始终将风险控制放在首位，确保基金资产安全（B正确）；实行专业化运作，依靠专业团队进行管理（D正确）。C选项错误，因为任何投资行为都必须在合法合规的前提下追求收益，不能忽略合规性。36.【参考答案】ABC【解析】根据协会规定，私募基金管理人有下列情形之一的，协会将注销其登记：依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的（A正确）；被中国证监会撤销基金管理资格的（B正确）；法律、行政法规规定的以及协会自律规则规定的其他情形。对于C项，若长期无在管基金且未主动申请注销，经催告后仍不整改，也可能面临注销风险。D项虽属重大违规，通常先采取纪律处分或暂停业务，直至严重到符合注销条件。在常规考题中，ABC为典型的法定注销情形。37.【参考答案】ABCD【解析】私募基金信息披露义务人应当按照合同约定，向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息。因此，ABCD四项均属于法定或约定必须披露的核心内容。38.【参考答案】ABCD【解析】在有限合伙企业中，普通合伙人（GP）执行合伙事务，对债务承担无限连带责任（A、D正确）；有限合伙人（LP）不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业（B正确）。但《合伙企业法》规定，有限合伙人参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所，不视为执行合伙事务（C正确）。故全选。39.【参考答案】ABCD【解析】私募基金管理人应当建立健全内部控制制度，涵盖运营各个环节。包括防范利益冲突（A）、防控内幕交易和操纵市场（B）、规范从业人员证券投资行为（C）以及应对各类突发风险的应急机制（D）。这些制度是保障基金合规运作和投资者权益的基础。40.【参考答案】ABCD【解析】根据《私募投资基金合同指引》，基金合同应当包含基金的运作方式、投资范围和投资策略、费用与税收、收益分配、信息披露、争议解决方式等必备条款。ABCD四项均为合同核心要素，缺一不可，以明确各方权利义务。41.【参考答案】ABCD【解析】合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。因此，四个选项均符合法规对合格投资者的界定要求，旨在确保投资者具备足够的抗风险能力。42.【参考答案】ABCD【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、销售机构不得向不特定对象宣传推介，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。同时，严禁向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益上述行为均严重违反合规要求。43.【参考答案】AB【解析】根据规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续。备案机构为中国证券投资基金业协会。需要注意的是，备案并非基金成立的法律前提（合同生效即成立），但未备案通常会影响后续的投资运作及合规性，且监管要求“先备案后投资”是行业惯例及合规底线，但严格法律意义上C项表述略有争议，通常选AB最为稳妥，D项在实务操作中也是强制要求，但若依最新法规精神，AB为核心考点。此处依常规考题逻辑，AB为确凿事实。44.【参考答案】ABCD【解析】私募基金信息披露义务人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息。这些信息对于保障投资者知情权、监督基金管理人运作至关重要，所有选项均为法定或约定必须披露的核心内容。45.【参考答案】ABCD【解析】基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。46.【参考答案】B【解析】错误。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。私募基金的本质是“私”，严禁公开募集。完成登记仅意味着具备开展私募业务的主体资格，而非公募牌照。47.【参考答案】A【解