2026年证券从业题库试题标准卷附答案详解

2026年证券从业题库试题标准卷附答案详解1.下列关于基金销售服务费的说法，错误的是()

A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务

B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提

C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0

D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%【答案】：D2.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C3.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具【答案】：C4.债券发行主体为美国州政府的是（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.可转换债券

D.市政债券【答案】：D5.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的（）组成

A.证券公司

B.会计师事务所

C.律师事务所

D.证券交易所【答案】：A6.证券公司变更持有5％以上股权的股东、实际控制人必须报经（）批准。

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.证券公司董事会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D7.资产支持证券是以（）为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业【答案】：C8.中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。

A.15

B.30

C.45

D.60【答案】：C9.证券()是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

A.自销

B.直销

C.代销

D.包销【答案】：D10.《证券业从业人员资格管理办法》属于（）层级的规定。

A.行政法规

B.部门规章

C.自律管理规则

D.法律【答案】：B11.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：A12.证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内．报送月度报告。

A.3

B.7

C.15

D.30【答案】：B13.根据《证券法》第一百八十一条的规定，欺诈发行股票，证券罪应承担的法律责任中，错误的有（）。

A.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以100万元的罚款

B.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，已经发行证券的，处以非法所募资金金额90％的罚款

C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以500万元的罚款

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以200万元的罚款【答案】：A14.下列选项中，不正确的是()。

A.证券业协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质

B.证券业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务

C.取得证券业执业证书的人员，连续2年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书

D.发行人和主承销商向公众投资者进行推介时，向公众投资者提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下投资者提供的信息保持一致【答案】：C15.申请证券上市交易，应当向()提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.国务院授权的部门

D.省级人民政府【答案】：B16.发行人的（）不负有保证发行人及时、公平地披露信息，所披露的信息真实、准确、完整的义务。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.股东大会【答案】：D17.证券公司应在增加业务种类的申请获得批准后，向公司登记机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，向（）提交相关资料，申请换发经营证券业务许可证。?

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证监会

D.国务院【答案】：C18.下列关于直接融资的说法，错误的是（）

A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展

D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况【答案】：C19.下列关于证券构成要素的说法中，错误的是（）。

A.证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象

B.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

C.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬

D.委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人【答案】：D20.(2019年真题)申请设立期货公司，应当符合,《中华人民共和国公司法》的规定，并且注册资金最低限额为人民币（）万元。

A.5000

B.4000

C.3000

D.1000【答案】：C21.以下没有资格由普通投资者申请转化为专业投资者的是（）。

A.最近一年末净资产2000万元，最近1年末金融资产800万元，且具有3年黄金投资经验的王某

B.最近一年末净资产800万元，最近1年末金融资产300万元的张三

C.金融资产500万元，且具有2年外汇投资经历的赵某

D.最近3年个人年均收入50万元，且具有2年金融产品设计工作经历的李四【答案】：B22.在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】：C23.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人

B.基金账管人

C.基金代理

D.基金管理人【答案】：D24.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民【答案】：C25.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺序为（）

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲【答案】：C26.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化【答案】：A27.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息【答案】：A28.证券公司管理敏感信息的基本原则是（），是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。

A.责任自负原则

B.需知原则

C.分散投资原则

D.理智投资原则【答案】：B29.下列关于证券监管的说法，错误的是（）。

A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管

B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系

C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”

D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险【答案】：B30.投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立（）账户。

A.商品

B.产品

C.交易

D.资金【答案】：B31.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.50％

B.100％

C.150％

D.200％【答案】：B32.交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（）交易模式，跨系统实行（）交易模式。

A.T+0.T+0

B.T+0，T-1

C.T-0，T+1

D.T+0，T+1【答案】：D33.证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，或者证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司或者证券投资咨询机构应当在（）个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记。

A.5

B.7

C.15

D.20【答案】：B34.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。

A.促进创业板投资良性循环

B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力

C.强化以市场为导向的资本约束机制

D.有效降低我国金融市场非系统性风险【答案】：D35.证券公司必须持续符合风险控制指标标准的要求，下列能够符合要求的是（）?

A.丙证券公司的流动性覆盖率为80%

B.丁证券公司的净稳定资金率为40%

C.甲证券公司的风险覆盖率为120%

D.以证券公司的资本杠杆率为6%【答案】：C36.根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）、

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票【答案】：A37.证券监管机构对证券公司的日常监管分为()。

A.现场监管和事前监管

B.现场监管和非现场监管

C.事前监管和事后监管

D.事前监管和事中监管【答案】：B38.下列可以成为持有证券公司5％以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B.乙公司净资产占实收资本的35％

C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D.丁公司或有负债达到净资产的75％【答案】：A39.下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（）。

A.反映的经济关系不同

B.筹集资金的投向不同

C.风险水平不同

D.发行方式不同【答案】：D40.(2019年真题)集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过（）认可的交易平台转让集合计划份额。

A.中国结算公司

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会【答案】：C41.下列说法错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问【答案】：A42.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（）的100%。

A.营业利润

B.最近3年累计净利润

C.净资本

D.总资产【答案】：C43.从持股账户数来看，近几年机构投资者的持股账户数明显上升，自然人投资者的持股账户数占比保持在（）以上。

A.85%

B.90%

C.95%

D.99%【答案】：D44.下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织【答案】：B45.不属于对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形是（）。

A.公司决定申请破产的

B.公司合并、分立、转让主要财产的

C.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的

D.公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合《公司法》规定的分配利润条件的【答案】：A46.董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过（）的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过（）通过。

A.半数；半数

B.2/3;2/3

C.2/3;半数

D.半数；1/3【答案】：A47.以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：C48.()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

A.发行的银行

B.政府的银行

C.银行的银行

D.人民的银行【答案】：C49.证券公司直接为投资者开立()。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户【答案】：D50.我国第一只开放式基金是（）。

A.宝元债券基金

B.兴华基金

C.华安创新

D.华安现金富利【答案】：C51.证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B52.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由（）单处或并处警告、（）罚款。

A.中国证券业协会；3万元以下

B.中国证券业协会；5万元以下

C.中国证监会；3万元以下

D.中国证监会；5万元以下【答案】：C53.下列属于发行金融债券的开发性金融机构的是（）。

A.中国进出口银行

B.中国农业发展银行

C.中国建设银行

D.国家开发银行【答案】：D54.下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（）。

A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券

B.可以改变发起人的资产结构

C.可以改善资产质量

D.不能加快发起人资金周转【答案】：D55.有限责任公司首次股东会会议应由（）召集。

A.董事会

B.监事会

C.全体股东

D.出资最多的股东【答案】：D56.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理【答案】：C57.(2019年真题)根据我国《证券法》的规定，采用包销、代销方式承销证券的，其中的承销期不得超过（）日。

A.30

B.60

C.90

D.180【答案】：C58.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以()的罚款。

A.1万元以上10万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上60万元以下【答案】：A59.以商品批发为主的有限责任公司注册资本的最低限额为（）万元。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：D60.国有独资公司属于特殊的（）。

A.有限责任公司

B.一人有限责任公司

C.股份有限公司

D.个人独资企业【答案】：A61.证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50%

B.100%

C.30%

D.500%【答案】：B62.下列关于法律关系的说法，错误的是（）。

A.法律主体主要包含自然人、组织和国家

B.法律关系客体包含人格

C.法律关系由主体、客体与内容构成

D.对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力【答案】：D63.股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票票面上标明的金额

C.股票清算对每一股份所代表的实际价值

D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数【答案】：D64.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C.各项业务均衡发展

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】：C65.（）负责债券融资工具交易的日常监测。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：C66.根据《证券公司为期货公司提供投资者适当性服务管理办法》，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息（）。

A.I、II、III、IV

B.III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III【答案】：D67.申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：D68.金融衍生品存续期间发生重大业务风险、重大业务损失或影响持续运行等重大事件的，证券公司应立即采取有效措施，并于重大事件发生后（）个工作日内向报价系统提交报告。

A.2

B.5

C.7

D.10【答案】：A69.上市公司暂停股票上市交易的情形是()。

A.公司对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正

B.公司股本总额发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

C.公司被宣告破产

D.公司有重大违法行为【答案】：D70.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。?

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】：D71.地方政府债券一般以当地政府的（）作为还本付息的担保。

A.公共设施收入

B.国企收入

C.到期续发收入

D.税收能力【答案】：D72.以下关于基本分析法的描述，错误的是（）。

A.基本分析法又被称为基本面分析法

B.基本分析法是指股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理

C.基本分析法的两个假设为股票的价格决定其价值和股票的价格围绕价值波动

D.基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。【答案】：C73.股票账面价值又称为（）。

A.股票净值

B.股票面值

C.股票内在价值

D.清算价值【答案】：A74.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：A75.证券公司年度报告中包括财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，并应当附有会计师事务所出具的（）。

A.内部控制评审报告

B.投资者基本信息表

C.投资者风险承受能力评估问卷

D.分类监管的评价计分表【答案】：A76.债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A.15，30

B.20，45

C.15，45

D.20，30【答案】：C77.诚信信息以（）形式保存。

A.电子文档

B.纸质文档

C.电子文档和纸质文档

D.以上均正确【答案】：A78.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行【答案】：D79.下列属于风险管理本质特征的是（）

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理【答案】：B80.下列关于公司形式变更的说法，正确的是（）。

A.股份有限公司可以变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司

B.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为有限责任公司

C.有限责任公司与股份有限公司不得相互转换

D.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司不得变更为有限责任公司【答案】：B81.根据《证券公司另类投资子公司管理规范》下列关于另类投资业务规则的说法，错误的是（）

A.另类投资子公司资金不足可以向银行申请贷款

B.另类投资子公司应当建立投资管理制度，设立专门的投资决策机构，明确决策权限和决策

C.另类投资子公司不得下设机构，不得从事融资类收益互换业务，不得投资于高杠杆

D.另类投资子公司投资境内证券交易所上市交易和转让的证券的，应当将另类投资子公司与母公司自营持有同一只证券的市值合并计算【答案】：A82.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（）。

A.客户财产与收入状况

B.客户的家庭情况

C.证券投资经验

D.投资需求与风险偏好【答案】：B83.（2020年真题）下列各项中，属于我国证券市场法律法规体系的主要层级的是（）。

A.I、III、IV

B.I、IV

C.II、III

D.I、II【答案】：B84.股票定向发行，是指发行人向符合（）规定的特定对象发行股票的行为。发行过程中，发行人可以向特定对象推介股票。

A.《证券法》

B.《公众公司办法》

C.《证券公司监管条例》

D.《证券公司代销金融产品管理规定》【答案】：B85.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、c（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中错误的是（）。

A.C级是正常经营状态的最低等级

B.评价分低于60分的证券公司，定为D类公司

C.B类BB级及以上公司的评价计分应当高于90分

D.被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司【答案】：C86.（）可以管理系统性风险和非系统性风险。

A.风险转业

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲【答案】：D87.证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（）个工作日内解除对其采取的有关措施。?

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A88.目前，在我国从数量上看，是证券市场（）最广泛的投资者。

A.机构投资者

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司【答案】：C89.下列投资者可以视为非公开募集基金的合格投资者的是（）。

A.金融资产200万的个人

B.最近3年个人平均收入超过30万的个人

C.总资产不低于1000万的机构

D.依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品【答案】：D90.公司的高级管理人员，不包括（）。

A.经理、副经理

B.经理助理

C.上市公司董事会秘书

D.财务负责人【答案】：B91.证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，下列采取的行政监管措施中不正确的是（）。

A.出具警示函

B.责令定期报告

C.认定为不适当人选

D.监管谈话【答案】：B92.证券公司办理()，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

A.集合资产管理业务

B.定向资产管理业务

C.证券自营业务

D.证券经纪业务【答案】：A93.下列关于股份有限公司的说法，不正确的是()。

A.董事会会议，可以他人代为出席

B.股东大会选举董事，实行累积投票制

C.股东大会的所有决议，只要出席会议的股东所持表决权过半数就能通过

D.股东大会应当每年召开一次年会【答案】：C94.以下关于证券公司治理的基本要求说法错误的是（）。

A.建立健全组织架构、明确职责划分，不得侵犯客户的合法权益

B.有效管理内幕信息和未公开信息

C.不得侵犯客户合法权益

D.建立完备的内部控制体系【答案】：B95.优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（）。

A.优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

B.优先股股息率固定，发行优先股可以减轻发行人利润分配的负担

C.发行优先股可以优化发行人的财务结构，增大其财务杠杆系数

D.发行优先股的作用在于可以筹集短期稳定的公司股本【答案】：D96.下列各项中，不属于债券存续期间重大事项的是（）。

A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化

B.发行人主要资产被查封、扣押、冻结

C.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的20%

D.发行人放弃债权或财产，超过上年末净资产的5%【答案】：D97.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.融资融券业务

D.证券公司中间介绍业务【答案】：D98.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）

A.金融远期合约

B.金融互换

C.金融期权

D.金融期货【答案】：B99.下列说法中，错误的是（）。

A.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同意保荐机构承担

B.保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见

C.保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整

D.证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任【答案】：D100.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。

A.记账式国债承销团；单一价格；利率

B.记账式国债承销团；多重价格；价格

C.凭证式国债承销团；单一价格；利率

D.凭证式国债承销团；多重价格；利率【答案】：A101.保荐机构受聘履行保荐职责应遵守（）规定。

A.同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐不能由同一个保荐机构承担

B.证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过3家

C.证券发行的主承销商不可以由该保荐机构担任

D.证券发行的主承销商可以由其他具有保荐业务资格的证券公司与该保荐机构共同担任【答案】：D102.境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%【答案】：D103.证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立（）。

A.转融通保证金

B.证券公司担保账户

C.专用资金账户

D.转融通互保基金【答案】：D104.下列属于公司高级管理人员的是（）。

A.副董事长

B.公司监事

C.财务负责人

D.公司董事【答案】：C105.投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。?

A.风险基金

B.开放式基金

C.产业基金

D.封闭式基金【答案】：B106.根据《证券投资基金法》，下列关于非公开募集基金管理人登记的说法，正确的是()

A.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

B.未经登记，任何个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，单位使用的除外

C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，法律、行政法规另有规定的除外

D.任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，法律、行政法规另有规定的除外【答案】：C107.期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5【答案】：D108.退伙，是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。实践中，退伙的情形不包括（）。

A.法定退伙

B.除名退伙

C.事实退伙

D.自愿退伙【答案】：C109.（2020年真题）下列关于未标明合伙企业名称字样责任的说法，错误的是（）

A.未在名称中标明“普通合伙”、“特殊普通合伙”或者“有限合伙”，只需改正即可，不需要承担其他法律责任

B.未在名称中标明“普通合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款

C.未在名称中标明“有限合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款

D.未在名称中标明“特殊普通合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以一万以下金额的罚款【答案】：A110.根据《证券公司监督管理条例》，合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A111.（）为自营业务的执行机构，应在投资决策机构做出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。

A.董事会

B.自营业务部门

C.投资决策机构

D.股东（大）会【答案】：B112.市场风险衡量方法有（）。

A.敏感性分析和波动性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波动性分析【答案】：A113.按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）

A.开展投资者教育和保护

B.提供公开发行证券转让服务

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息【答案】：B114.货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。

A.银行间同业拆借市场

B.票据贴现市场

C.银行间债券市场

D.债券市场【答案】：C115.下列有关操纵证券、期货市场交易应承担的行政责任中不正确的是（）。

A.责令依法处理非法持有的证券、没收违法所得、并处所得1倍以上10倍以下罚款

B.没收违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上1000万元以下的罚款

C.单位操纵证券市场的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告

D.单位操纵证券市场的，并处1万元以上500万元以下的罚款【答案】：D116.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（）核准的任职资格。

A.证券公司所在地所属中国证券业协会

B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构

C.证券公司注册地所属中国证券业协会

D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构【答案】：D117.专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满l8周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。

A.初中

B.高中

C.专科

D.本科【答案】：B118.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（）。

A.督促其加快整改

B.立即限制其业务活动

C.延长整改期限

D.不予理睬【答案】：B119.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。

A.中国人民银行股份

B.股份制商业银行

C.证券公司

D.大型商业银行【答案】：D120.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币【答案】：A121.企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%【答案】：C122.1个投资者只能申请开立1个一码通账户，1个投资者在同一市场最多可以申请开立（）个A股账户、（）个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。投资者申请开立A股账户时，除投资者确有需要开立单边A股账户之夕卜，证券公司等开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市双边A股账户。

A.3；3

B.1；1

C.2；2

D.5；5【答案】：A123.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，下列关于合规负责人的表述，正确的是（）。

A.合规负责人应对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面合规审查意见

B.合规负责人直接对股东（大）会负责

C.合规负责人对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责

D.证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会和监事会共同决定【答案】：A124.（2021年12月真题）下列属于全国股转系统业务主要规范性文件的有()

A.I、II、III、IV

B.III、IV

C.I、II

D.II、III、IV【答案】：D125.下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()

A.风险识别

B.风险偏好

C.风险认知度

D.实际风险承受能力【答案】：A126.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。

A.社会公共利益

B.证券市场有效

C.交易活动公平

D.交易价格公正【答案】：A127.下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（）。

A.二者的发行主体不同

B.二者的发行制度和监管机构相同

C.二者的发行期限不同

D.二者的发行定价方式不同【答案】：B128.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】：B129.银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求的是（）。

A.仅需要填写分销价格和数量

B.需要填写分销价格、数量和加盖公章

C.需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章

D.需要填写分销价格和数量；加盖预留印章；填写分销密押【答案】：D130.关于股票，下列说法错误的是（）

A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等

B.同种类的每一股份具有同等权利

C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权

D.股票是设权证券【答案】：D131.非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在地（）予以取缔。

A.银监局

B.县级以上地方人民政府

C.人民法院

D.证监局【答案】：B132.关于证券投资基金作用的说法中，错误的是()。

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.基金的发展有利于证券市场的稳定

C.起到了丰富和活跃证券市场的作用

D.缩小了证券市场的交易规模【答案】：D133.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检查部门或岗位，监督检查部门应加强对内部控制执行情况的现场检查、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检查结果报（）。

A.证券公司注册地中国证监会派出机构

B.证券公司注册地证券业协会

C.证券公司所在地中国证监会派出机构

D.证券公司所在地证券业协会【答案】：A134.债券现券买卖是()

A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易【答案】：A135.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。

A.公共预算收入

B.政府性基金

C.专项收入

D.财政拨款【答案】：A136.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：D137.送股实质上是留存利润的（）。

A.重新分配

B.分散化和凝固化

C.凝固化和资本化

D.二次分配【答案】：C138.下列有关公司的说法，错误的是（）。

A.公司以营利为目的

B.公司以其全部资产对外承担民事责任

C.我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司

D.公司股东对公司承担无限连带责任【答案】：D139.证券公司从事资产管理业务，可以（）。

A.以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

B.以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

C.由同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务

D.向客户保证最低的投资收益【答案】：A140.全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：C141.下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是().

A.采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值

B.有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整，确定公允价值。

C.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值

D.估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值【答案】：A142.不属于现代金融体系四大支柱的是()。

A.基金产业

B.银行业

C.保险业

D.金融业【答案】：D143.下列有关有限责任公司监事会的说法错误的是（）。

A.监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议

B.监事会任期每届为3年

C.监事任期届满，不得连任

D.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会【答案】：C144.上市公司配股一般采取（）的方式。

A.网上定价发行

B.网下网上同时定价发行

C.网下询价发行

D.网上定价发行与网下询价配售相结合【答案】：A145.某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。

A.可转换优先股

B.参与优先股

C.股息率可调整优先股

D.累积优先股【答案】：D146.申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：C147.根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股和不可转换优先股

B.累积优先股票和非累积优先股

C.参与优先股和非参与优先股

D.可赎回优先股和不可赎回优先股【答案】：C148.证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前（）日告知客户的资产托管机构。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B149.根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和历史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析【答案】：A150.证券公司应当建立健全内部评级管理制度，以下有关内部评级管理的基本要求错误的是（）。

A.证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备风险区分能力

B.证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作

C.证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准

D.业务存续期内，证券公司只能定期进行内部评级更新，持续关注相关主体信用变化【答案】：D151.（）可以管理系统性风险和非系统性风险。

A.风险转业

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲【答案】：D152.下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）。

A.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体

B.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于长期投资，有些则偏重于短线交易【答案】：A153.（）=期权价值变化/到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：D154.基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益属于（）。

A.其他收入

B.利息收入

C.投资收益

D.公允价值变动损益【答案】：C155.下列关于债券评级的说法中错误的是（）。

A.信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务

B.评级标准或者工作程序有调整的，不需要披露

C.对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序

D.是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级【答案】：B156.直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（）

A.向原股东配售股份

B.向不特定对象公开募集股份

C.发行可转换公司债券

D.非公开发行股票【答案】：D157.国际货币基金组织总部位于（）。

A.华盛顿

B.巴黎

C.纽约

D.斯德哥尔摩【答案】：A158.以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）。

A.港证50指数

B.恒生指数

C.港证综合指数

D.港证新指数【答案】：B159.按照《证券投资基金法》，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D160.不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）

A.银行信贷规模

B.短期货币市场利率

C.货币供应量

D.长期利率【答案】：B161.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）。

A.2；75％

B.0.75；200％

C.0.75；75％

D.2；50％【答案】：A162.未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（）。

A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息

B.处以非法所募资金金额5％以上10％以下的罚款

C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款【答案】：B163.下列关于集资诈骗罪的说法，正确的有()

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV【答案】：B164.下列关于证券公司信息隔离墙制度的说法错误的是（）。

A.证券公司信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕信息及未公开信息（统称“敏感信息”）的不当流动和使用而采取的一系列管理措施

B.证券公司应当将信息隔离墙制度纳入公司内部控制机制，采取有效措施，健全业务管理流程，加强对工作人员的培训和教育，对违规泄漏和使用敏感信息的行为进行责任追究

C.证券公司进行业务创新或协同开展业务合作，应当事先评估是否可能存在敏感信息不当流动和使用的风险，建立或完善信息隔离墙管理措施

D.证券公司无需定期评价信息隔离墙制度的有效性，不必随时调整和完善【答案】：D165.律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（）。

A.尽责调查制度

B.专业测评制度

C.风险控制制度

D.诚信资质制度【答案】：C166.资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）。

A.特殊性

B.多层次性

C.多样性

D.多元性【答案】：B167.交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV【答案】：B168.在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险经营机构

D.其他金融机构【答案】：A169.关于证券承销，以下说法错误的是（）。

A.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议

B.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退换给发行人的承销方式

D.证券公司为本公司预留所代销的证券，而不是先行出售给认购人【答案】：D170.证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息

B.上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息

D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息【答案】：B171.下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。

A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等

B.金融债券的期限以短期较为多见

C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些

D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券【答案】：B172.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④【答案】：A173.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近（）个月内因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。

A.12

B.24

C.36

D.48【答案】：C174.保荐代表人出现规定情形的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。下列不属于该类情形的是（）。

A.其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责

B.持续监督工作未勤勉尽责

C.唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作

D.尽职调查工作日志格式不准确【答案】：D175.关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。

A.保护投资者

B.确保投资者资金保值

C.降低系统性风险

D.保证证券市场的公平、效率和透明【答案】：B176.（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险【答案】：C177.货币市场基金的投资对象期限为()年以内。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A178.公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。

A.十

B.二十

C.五

D.十五【答案】：A179.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员（）。

A.必须多于2人

B.不得少于