2026年论理财合同（1篇）

2026年论理财合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供专业理财咨询服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业理财咨询服务，包括但不限于投资规划、资产配置、风险管理、税务筹划、退休规划、遗产规划等方面。乙方将根据甲方的财务状况、风险偏好、投资目标等具体情况，制定个性化的理财方案，并定期进行跟踪评估和调整。乙方确保具备提供专业理财咨询服务的资质，并向甲方提供相关从业资格证明、营业执照等副本复印件，同时提供理财顾问的简历和业绩说明。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供理财咨询服务的地点：__________________。

2、具体服务范围包括：全面财务状况分析、投资目标确认、理财方案设计、市场动态跟踪、投资建议提供、定期报告生成等。

3、理财顾问人数：_______人。

4、乙方承诺为甲方提供至少每周一次的投资市场分析报告，每月一次的理财方案评估报告，以及每年一次的全面财务状况回顾报告。乙方确保每天安排至少1名理财顾问按照合同约定履行职责。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满前30天如需续约，双方应另行协商签订新的合同。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整、准确的个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资偏好等，并对所提供信息的真实性负责。

2、甲方应积极配合乙方进行财务状况分析和投资目标确认，如实反映个人财务需求。

3、甲方有权对乙方提供的理财咨询服务进行监督、检查、提出改进意见。

4、如甲方对乙方提供的理财方案或投资建议有异议，有权以书面形式提出修改意见。乙方接到修改意见后，应在10个工作日内与甲方协商调整方案。

5、甲方应按照合同约定按时足额支付服务费用，如因甲方原因导致支付延迟，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若累计逾期三个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施理财咨询业务的合法资质，持有相关从业资格证照，并遵守相关法律法规和职业道德规范。

2、乙方提供的所有理财顾问均应是其合法正式的员工，并与理财顾问签订正式的劳动合同，负责办理理财顾问的职业责任保险，并按月向理财顾问支付报酬。

3、乙方理财顾问需接受过专业培训，确保具备专业的理财知识和技能，并持续参加相关培训和考核，保持专业水平。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的隐私信息，不得泄露任何个人财务数据。

5、乙方的理财顾问应尽职尽责，诚实守信，勤勉尽责，为甲方提供客观、中立、专业的理财建议。

6、乙方如发现甲方提供的财务信息存在虚假或不完整，应以书面形式向甲方提出提醒，并要求甲方补充或更正信息。甲方接到提醒后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

7、乙方如发现理财方案或投资建议存在潜在风险，应以书面形式向甲方进行充分说明，并提醒甲方注意风险。

四、服务费用及支付方式

1、理财咨询服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方付款。

2、理财咨询服务费不含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整），含税金额为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、如甲方需要乙方提供额外的理财咨询服务，如专项投资建议、紧急财务规划等，双方应另行协商确定服务费用和支付方式。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付理财咨询服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若累计逾期六个月仍未支付咨询服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方理财顾问的故意或过失行为导致甲方财务损失或声誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前15天以书面形式通知乙方解除合同。

4、若乙方违反保密义务，泄露甲方个人财务信息，应向甲方支付违约金，违约金数额为甲方年度服务费的五倍；给甲方造成损失的，还应承担相应的赔偿责任。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表