2026年个人财务顾问咨询服务合同协议

2026年个人财务顾问咨询服务合同协议合同编号：[填写合同编号]甲方（客户）：姓名/名称：[填写客户姓名或公司名称]身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]地址：[填写客户地址]联系电话：[填写客户联系电话]电子邮箱：[填写客户电子邮箱]乙方（财务顾问）：名称：[填写财务顾问公司名称]统一社会信用代码：[填写公司统一社会信用代码]地址：[填写公司地址]联系电话：[填写公司联系电话]电子邮箱：[填写公司电子邮箱]法定代表人/负责人：[填写法定代表人或负责人姓名]财务顾问牌照/执业资格：[填写相关牌照或执业资格信息]根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就甲方向乙方寻求个人财务顾问咨询服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务范围与目的1.1乙方同意向甲方提供个人财务顾问咨询服务（以下简称“服务”），旨在帮助甲方评估财务状况、明确财务目标、制定财务规划方案、提供投资建议，并协助甲方执行相关财务决策，以提升甲方的整体财务健康和实现其财务目标。1.2具体服务内容包括但不限于：(1)收集、核实甲方财务相关信息，包括但不限于资产、负债、收入、支出、税收状况、风险承受能力、财务目标等；(2)根据甲方情况，协助分析其当前财务状况，评估其财务目标和可行性；(3)基于甲方需求和风险承受能力，制定个性化的财务规划方案，可能涵盖预算管理、债务优化、教育及退休规划、税务筹划、遗产规划等方面；(4)分析市场状况，根据甲方财务规划和风险偏好，提供投资组合建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险产品、信托计划及其他金融工具的选择与配置建议；(5)在获得甲方授权后，依据投资建议，协助甲方进行金融产品的购买、管理或处置；(6)定期（通常为每[填写周期，如：半年/年]）与甲方进行沟通，回顾服务进展，评估财务状况变化，并根据需要调整财务规划与投资建议；(7)向甲方提供必要的财务知识普及和投资教育；(8)甲方要求的其他与个人财务规划相关的咨询服务。1.3服务目的在于通过乙方的专业知识与经验，为甲方提供客观、中立、专业的财务建议，辅助甲方做出符合其利益的财务决策。第二条服务方式与频率2.1乙方提供服务的主要通过以下方式：面对面会谈、电话会议、视频会议、电子邮件以及书面报告等形式。2.2服务频率：乙方将每[填写频率，如：月/季]与甲方进行一次固定咨询会谈或提供书面回顾报告。此外，根据甲方需求或市场重大变化，乙方将提供不定期沟通与咨询。甲方应积极配合乙方的工作安排。第三条服务费用与支付方式3.1双方同意，甲方就乙方提供的本协议项下服务向乙方支付服务费用。收费方式为[选择并填写一种或多种，如：固定月费/年费、按资产规模（AUM）收费、按服务项目收费、交易佣金/差价、混合模式等]。3.2若采用固定月费/年费模式，具体费率标准为：[详细说明费率，如：人民币[填写金额]元/月或人民币[填写金额]元/年]。费率[选择：固定/非固定，如随市场情况调整等]。3.3若采用按资产规模（AUM）收费模式，具体费率标准为：甲方委托乙方管理的资产（AUM）在[填写金额]元以下（含）部分，费率为[填写百分比]%；超过[填写金额]元部分，费率为[填写百分比]%。AUM的核算方式为[详细说明核算方法，如：每日/每月结束日市值等]。3.4若采用按服务项目收费模式，具体各项服务收费标准如下：[逐一列出主要服务项目及其费用]。3.5若采用交易佣金/差价模式，具体佣金标准/差价比例如下：[详细说明，如：股票交易佣金不低于市场标准[填写百分比]/资产管理产品买卖差价不超过[填写百分比]等]。3.6甲方应承担乙方为提供本协议服务而直接发生的必要费用，如[列举可能发生的费用，如：第三方评估费、税务咨询费等，若由乙方承担则注明]。3.7支付时间：服务费用应在[选择：每月/每季/每年/首次服务后/完成特定项目后]的[填写具体日期或条件]前支付至乙方指定账户。3.8支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至以下乙方账户：开户行：[填写开户行名称]户名：[填写乙方账户名称]账号：[填写乙方银行账号]3.9逾期支付：若甲方未按本协议约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[填写比例，如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[填写天数]日，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清所有款项及违约金。第四条甲方的权利与义务4.1甲方的权利：(1)有权获得乙方按照本协议约定提供的专业、审慎的财务顾问服务；(2)有权了解乙方提供的服务的相关费用、收费标准和支付方式；(3)有权要求乙方对其提供的个人财务信息予以保密；(4)有权对乙方的服务提出建议和意见；(5)有权根据自身情况，决定是否接受、如何接受乙方的服务建议，以及是否执行相关投资决策；(6)有权在认为乙方服务不符合约定或存在重大过失时，要求乙方纠正或采取补救措施，甚至解除本协议。4.2甲方的义务：(1)应向乙方如实、完整、准确地提供所有与个人财务状况、收支情况、投资偏好、风险承受能力以及财务目标相关的信息，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。甲方有义务及时更新相关信息。(2)应积极配合乙方进行财务状况评估、财务目标设定和财务规划等工作，按要求参与咨询会谈，提供必要的协助与配合。(3)应按照本协议约定按时足额支付服务费用及其他应承担的费用。(4)应对乙方提供的个人财务信息、投资建议等承担保密义务，非经乙方同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。(5)应确保其签署本协议及进行投资决策的行为符合中国法律、法规及监管机构的规定，以及其自身的法律地位和利益。(6)应对其基于乙方建议做出的最终投资决策及其后果负责。第五条乙方的权利与义务5.1乙方的权利：(1)有权要求甲方提供真实、完整、准确的财务信息及相关资料。(2)有权按照本协议约定收取服务费用。(3)有权根据法律法规和监管要求，以及市场变化，调整服务内容、方式或收费标准，但应提前[填写天数，如：三十]日书面通知甲方；若调整内容涉及对甲方不利的重大变更，甲方有权单方面解除本协议。(4)在甲方授权范围内，有权代表甲方进行必要的投资操作或交易。5.2乙方的义务：(1)应确保乙方及其参与服务的从业人员具备提供相应财务顾问服务所需的合法资质、专业能力和职业道德。(2)应勤勉尽责、审慎专业地开展服务，充分了解甲方的财务状况、财务目标、风险承受能力及投资经验，提供客观、合理的财务规划与投资建议。(3)在提供投资建议或推荐金融产品时，应充分、清晰地披露所有与投资相关的风险、费用、佣金、利益冲突等信息，并确保甲方已理解上述信息。乙方应向甲方说明其可能从甲方购买的产品或服务中获得的佣金或其他经济利益。(4)应对甲方提供的所有非公开个人财务信息承担严格的保密义务，除非法律、法规或监管机构要求，或为履行对甲方的服务所必需，或甲方书面同意，否则不得向任何第三方披露。保密义务不因本协议的终止而解除。(5)应按照本协议约定和甲方的授权，审慎执行服务，维护甲方的合法权益。(6)应定期（通常为每[填写周期，如：半年/年]）向甲方提供服务总结报告和投资业绩报告（若适用）。(7)应妥善保管甲方的个人信息和业务资料，并在本协议终止后按约定处理。第六条信息保密6.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营策略、客户信息、财务数据等）和甲方的个人财务信息，均负有保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。6.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[填写年限，如：三]年。6.4若因法律规定或监管要求需要披露的，披露方应在披露前尽力取得对方同意，并仅限于法定或规定必须披露的范围和程度。第七条法律适用与争议解决7.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。7.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项并删除另一项]种方式解决：(1)提交[填写具体仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[填写仲裁地点]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向[填写有管辖权的人民法院名称，如：乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第八条合同期限与终止8.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为[填写年限，如：一]年。期满前[填写时间，如：一个月]，如双方均未提出书面异议，本协议自动续展[填写年限，如：一]年，续展次数不限/最多续展[填写次数]次。8.2双方可协商一致，书面解除本协议。8.3发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[填写天数，如：三十]日内仍未纠正的；(2)甲方死亡或丧失完全民事行为能力，其继承人或受遗赠人明确表示不再接受服务的；(3)乙方丧失提供本协议服务所需资质、资格或经营资格的；(4)乙方涉嫌重大违法违规行为，被相关监管机构调查或采取限制措施，可能影响其持续提供合格服务的。8.4本协议的任何一方提前终止本协议，应提前[填写天数，如：三十]日书面通知对方。提前终止不影响终止前乙方已产生服务费用及甲方应付未付款项的结算。8.5本协议终止或解除后，乙方应在[填写天数，如：十五]日内完成以下工作：(1)向甲方交付其保管的与甲方相关的所有资料副本；(2)完成正在进行中的服务工作的合理交接；(3)对甲方个人信息进行妥善处理，并继续履行保密义务。(4)结清所有应付甲方的费用。8.6除非另有约定，本协议终止或解除后，关于保密、知识产权、违约责任、法律适用与争议解决、可分割性等条款仍然有效。第九条违约责任9.1若甲方违反本协议第四条第（1）、（2）、（3）、（4）项义务，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。9.2若乙方违反本协议第五条第（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（6）项义务，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。9.3若乙方违反本协议第六条、第七条、第八条第（3）项（针对乙方）等关于保密、争议解决、终止条件等核心义务，应承担相应违约责任，并可能面临监管处罚。9.4若因甲方原因（如提供虚假信息、未授权等）导致乙方产生额外成本或损失的，甲方应承担相应责任。9.5本协议约定的其他违约责任条款。第十条免责条款10.1乙方提供的服务是基于其专业判断，但市场存在固有风险，投资收益及本金不受保证。乙方不对甲方因市场变化、投资风险等不可预见因素导致的任何损失承担责任。10.2乙方仅在法律允许的范围内尽力提供审慎的服务，乙方及其从业人员不对因甲方依据乙方建议做出的决策及其后果承担无限责任。甲方应独立判断并承担其决策的风险。10.3因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为、网络故障等）导致本协议无法履行或延迟履行，乙方不承担违约责任，但应及时通知甲方并采取措施减少损失。10.4乙方不对因第三方过错（如信息系统错误、第三方欺诈等）导致的服务中断或信息泄露承担责任，但应采取合理措施防止损失扩大。第十一条其他条款11.1完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代之前所有口头或书面的沟通、约定和协议。11.2修改与补充：对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。11.3可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。11.4通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收或投寄后[填写天数，如：三]日视为送达。