基金从业资格证考试单选题100道及答案解析

基金从业资格证考试单选题100道及答案解析

1.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的投资运作

D.依法募集基金

答案：C

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是按照基金合同的约定，负

货基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

2.基金托管人的首要职责是（）。

A.保证基金资产的安全

B.依法合规处分基金资产

C.对基金财务会计报告出具意见

D.安全保管基金财产

答案：D

薛析;基金托管人的首要职责是安全保管基金财产。

3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：C

解京：C选项属于基金信息披露的正常要求，A、B、D选项均属于基金信息披露的禁止行

4.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

答案：D

解加：开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎问金额的5%。

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.客户经理利益优先

D.销售人员利益优先

答案：A

基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则。

6.货币市场基金的投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。

A.90

B.180

C.365

D.120

答案：D

解析：货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易Fl均不得超过120天。

7.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.基金会计核算

C.基金交易确认

D.代理发放红利

答案：B

解京：基金会计核算是基金托管人的职责，不是基金份额登记机构的职责。

8.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并

将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.45

答案：B

解加：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并

将季度报告登载在指定报刊和网站上。

9.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效（）以上但不满10年的，应当登载

自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A.1年

B.2年

C.3年

D.6个月

答案：A

解京：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登

载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

10.以下关于封闭式基金的说法，不正确的是（）。

A.基金份额可以在证券交易所交易

B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类

C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D.基金份额持有人可以申请赎回

答案：D

以屋封闭式基金份额持有人在基金合同期限内不得申请赎凡

11.基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售之日

B.基金募集计划说明书公布日

C.基金备案口

D.注册的日期

答案：A

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

12.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.辅助式前台系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统的支持系统

答案：B

解瓦：自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系

统。

13.以下关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

答案：D

解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性的特点。

14.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.股东会的监督检查

答案：D

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：•是员工自律；二是部门各级主管的检

查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是芾事

会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

15.（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等

职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德观念教育

B.职业道德规范教育

C.职业道德警示教育

D.职业道德外在教育

答案：D

解瓦：职业道德外在教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业

义务和贡任等职业道德核心内容的教育活动。

16.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人利益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和烫本市场的健康发展

D.保障基金行业的健康发展

答案：A

WW：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

17.基金销售适用性管理制度不包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投发人进行匹配的方法

C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法

D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

答案：C

解瓦：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品

和基金投资人进行匹配的方法、基金销售人员的管理监督和投诉机制等。

18.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.利益优先

答案：D

解京：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。

19.基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其派出机构

B.证券交易所

C.基金业协会

D.中国人民银行

答案：A

解析：基金信息披露的主要监管者是中国证监会及其派出机构。

20.以下关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。

A.可以现金认购

B.可以证券认购

C.可以用现金和证券认购

D.不可以用现金和证券认购

答案：D

解析：ETF份额认购可以用现金认购，也可以用证券认购，还可以用现金和证券认购，

21.（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金俏售结算资金的专用账户。

A.基金结算资金专用账户

B.基金销售结算专用账户

C.基金销售专用张户

D.基金结算专用账尸

答案：B

解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的

专用账户。

22.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文

件。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：C

解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文

件。

23.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并向

（）报告。

A.基金管理人；中国证监会

B.基金份额持有人；中国证监会

C.基金管埋人：中国基金业协会

D.基金份额持有人：中国基金业协会

答案：A

解病:基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知基金管理人,

并向中国证监会报告。

24.基金的市场营销主要涉及的内容不包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的投资管理

C.基金份额的注册登记

D.基金的销售与基金份额的赎回

答案：B

解加：基金的投资管理不属于基金市场营销的主要涉及内容。

25.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.以上都是

答案：D

解析：基金管理人的内部控制机制的层次包括员工自律、部门各级主管的检查监督、公司总

经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制等。

26.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，

负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

答案：C

解加：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职贲就是按照基金合同

的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

27.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销但机构的转托管手续

答案：D

解瓦：A项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者；B项，开放式基金份额转

换一般不收取额外费用；C项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎归I等交易方

式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

的行为。

28.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子

份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.系列基金

B.分级基金

C.保本基金

D.上市开放式基金

答案：B

解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同

的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

29.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.以上都是

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性

原则、客观性原则和及时性原则。

30.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合

同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金

合同生效不足6个月的除外。

31.基金管理人应当自收到验资报告之口起（）口内，向中国证监会提交备案申请和验资

报告，办理基金备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

解析：基金管理人应当自收到验资报告之口起10口内，向中国证监会提交备案申请和验资

报告，办理基金备案手续，

32.基金管理人应在开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内，将更新的

招募说明书登载在管理人网站上。

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招

募说明书登载在管理人网站上。

33.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易

所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

答案：B

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证

券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

34.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案：B

解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

35.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）FI内返还投资人已交纳的

款项，并加计银行同期存款利息、。

A.10

D.20

C.30

D.60

答案：C

解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30口内返还投资人已交纳的

款项，并加计银行同期存款利息,°

36.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统的支持系统

答案：A

解析：自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系

统。

37.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。

A.向投资人做出保证最低收益的承诺

B.向投资人充分揭示投资风险

C.预测所推介基金的未来业绩

D.以个人名义接受投资人的款项

答案：B

解京：基金从业人员在宣传销售基金产品时，应向投资人充分揭示投资风险，不得向投资人

做出保证最低收益的承诺，不得预测所推介基金的未来业绩，不得以个人名义接受投资人的

款项。

38.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之

口起（）口内披露临时报告。

A.2

B.5

C.I

D.3

答案：A

薛析;基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生

之口起2口内披露临时报告。

39.基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.基金管理费

答案：D

薛析;基金管理费属于基金运作费用，不属于基金销售费用。

40.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进

而确定基金资产公允价值为过程。

A.基金资产估值

B.证券投资基金

C.共同基金

D.单位信托

答案：A

般析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行

估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

41.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。

A.投资对象

B.投资范围

C.投资风险

D.投资比例

答案：C

解析：基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容包括投资对象、投资范围、投资

比例等。

42.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时

报告中披露。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

答案：B

解析：基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%时，属于基金的重大事件，需要在临

时报告中披露。

43.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、

政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.平衡型基金

C.成长型基金

D.指数型基金

答案：A

解瓦：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公

司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

44.基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都是

答案：D

解析：基金管理人的合规管理一般涉及风险控制、公司治理、投资管理等内容。

45.我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的“内置”模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式

C.以上两种情况兼有的“混合”模式

D.基金托管人作为登记机构的模式

答案：D

解析：我国开放式基金的登记体系的模式包括基金管理人自建登记系统的“内置”模式、委

托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式以及以上两种情况兼有的“混合”模式。

46.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

47.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.申购

B.赎回

C.认购

D.转换

答案：C

解析：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

48.基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制

的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要

了解并做出评价。这体现的是（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.及时性原则

D.投资人利益优先原则

答案：A

解析：题干描述体现了全面性原则。

49.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人

答案：A

解折；基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%属于重大事件，A选项中0.1%

不属于。

50.（）是指按照规定办理基金份额的申购、赎回、转换等业务。

A.基金份额登记

B.基金投资顾问

C.基金估值核算

D.基金信息技术系统服务

答案：A

解析：基金份额登记是指按照规定办理基金份额的申购、赎回、转换等业务。

51.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大公

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自

行召集

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：D

解加：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，D选

项错误，应当是50%以上。

52.（）是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.风险评估

B.风险应对

C.控制活动

D.信息与沟通

答案：A

WW：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基

础。

53.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。

A.基金托管业务的监管主要由中国银保监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格由中国证监会核准

答案：B

解析：基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，A选项错误；中国证监会对托管银行

的监管涉及市场准入监管和日常监管，C选项错误；基金托管人资格由中国证监会和中国

银保监会核准，D选项错误。

54.（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.守法合规

D.专业审慎

答案：B

解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。

55.基金管理人应当自收到准予注册文件之口起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案：B

解析;基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

56.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C公司章程

D.合规责任

答案：B

薛析：合规政策对基金管理人开展合规工作提山r原则性要求。

57.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解加：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

58.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年

度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：C

解析：基金管理人应当在上半年结束之口起60口内，编制完成基金半年度报告，并招半年

度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

59.()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.不正当竞争

D.欺诈客户

答案：B

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行

为。

60.基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核

准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C总经理；董事会

D.董事会；董事会

答案：D

解加：基金管理公司应当设立督察长，对茶事会负责，经茶事会聘任，报证券监督管理机构

核准。

61.以下关于QDII基金的描述，不正确的是()。

A.QDII基金的管理人可聘请境外投资顾问

B.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息

C.QDII基金•般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务

D.QD11基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准

答案：C

解加：QDI1基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人,

由其负责境外资产托管业务。

62.()是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

答案：A

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

63.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+I日登记，而QHI基金则通常是T+2日登记

C.T+I日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额

净值统一进行确认处理

D.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1口为投资者办理增加权益的登记手

续

答案：B

解京：QDII基金则通常是T+2日登记，而QFII基金通常是T+I日登记。

64.()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金投资服务

答案：A

解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

65.基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

解瓦：基金管理人应在每年结束后9()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。

66.()是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教

育。

A.岗位教育

B.岗前教育

C.离岗教育

D.岗后教育

答案：B

而雇岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德

的教育。

67.下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。

A.员工自律

B.风险控制制度

C.部门各级主管的检杳监督

D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

答案：B

解瓦：风险控制制度不属于基金管理人内部控制机制，内部控制机制包括员工自律、部门各

级主管的检查监督、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制等。

68.()是基金产品的募集者和基金的管理者。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金销售机构

答案：c

解析;基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者。

69.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.2

B.3

C.5

D.7

答案：A

解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

70.()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金

销售适用性的实施。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：C

解成：客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保

证基金销售适用性的实施，

71.下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是().

A.目的一致

B.内容交叉

C.功能互补

D.表现形式相同

答案：D

解瓦：道德与法律的表现形式不同，道德通常存在「人们的意识和社会舆论之中，法律则是

由国家制定或认可的一种行为规范。

72.()是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易

所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

答案：B

就£：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证

券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

73.()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的

子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.分级基金

B.伞形基金

C.系列基金

D.避险策略基金

答案：A

解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不

同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

74.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资

报告，办理基金备案手续，

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

解京：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资

报告，办理基金备案手续，

75.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.政府基金监管

C.社会力最监督

D.基金机构内控

答案：B

解言;政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

76.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人

的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

答案：A

&M：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重

根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资

人。

77.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约

答案：A

解合规是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

78.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

答案：D

解京：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内

部监控。

79.（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合

理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：A

成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效

益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

80.（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：D

解折；相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

81.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

82.基金管理人应在每年结束后（）口内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

解析：基金管理人应在每年结束后90口内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网

站上披露年度报告全文。

83.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进

而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

答案：C

解瓦：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行

估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

84.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对

该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.I

B.2

C.3

D.4

答案：C

解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对

该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

85.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

答案：A

解加：自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系

统。

86.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.最近10个完整会计年度的业绩

D.最近5个完整会计年度的业绩

答案：C

以加：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个

完整会计年度的业绩。

87.（）是指以追求资人增值为基小目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增

长潜力的股票为投资对象，

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.混合型基金

答案：A

解云：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有

良好增长潜力的股票为投资对象。

88.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决

权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

薛析;基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表

决权的二分之一以上通过。

89.()是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

答案：A

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

90.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和

托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的3才前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明

答案：A

解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理

人和托管人都不