恒信家族办公企业简介

PRIVATEWEALTHMANAGEMENT恒信家族办公室百年传承·稳如磐石“财富的终极意义，不在于数字的堆砌，而在于家族精神的世代延续。”恒信家族办公室创始合伙人HENGXINFAMILYOFFICE02/35AGENDA目录I传承之基品牌源起与核心理念II全案服务家族财富顶层架构设计III私享境地高端艺术与生活方式IV投资哲思穿越周期的资产配置V传世案例真实服务场景解析VI同行智库全球专家与核心团队HENGXINFAMILYOFFICE03/35CHAPTERI传承之基HENGXINFAMILYOFFICE04/35BRANDSTORY百年恒信，源远流长恒信家族办公室创立的初衷，源自对“恒久”与“信任”的深刻敬畏。我们深知，创富仅是第一步，如何让财富在岁月更迭中稳固、增值并转化为家族的永恒力量，才是真正的挑战。我们以瑞士私人银行的严谨标准为基石，结合东方家族的文化底蕴，为超高净值家族提供私密、独立、专属的综合性财富管理方案。从资产配置到法税规划，从家族治理到后代教育，我们始终与家族利益高度绑定，做家族跨越周期的忠实守望者。HENGXINFAMILYOFFICE05/35守护与生长：时间的朋友独立客观摒弃产品销售导向，完全站在家族买方立场，以绝对的独立性在全球范围内甄选最优资产。极度私密实行严格的客户准入机制与物理/数字双重隔离，确保家族核心机密处于最高级别的保护之下。长期主义不追求短期的投机收益，致力于构建能够抵御宏观经济波动与地缘风险的跨代资产组合。HENGXINFAMILYOFFICE06/35财富的四个维度1金融财富FINANCIALCAPITAL构建稳健的全球投资组合，实现资产的保值、增值与风险隔离。2人力财富HUMANCAPITAL关注家族成员的身心健康、能力培养与个人成就的实现。3智力财富INTELLECTUALCAPITAL传承家族的知识、经验、价值观与独特的商业洞察力。4社会财富SOCIALCAPITAL通过慈善事业、影响力投资积累家族的社会声望与人脉网络。THEDEFINITIONOFWEALTHHENGXINFAMILYOFFICE07/35FAMILYOFFICEARCHITECTURE顶层架构：家族的“总指挥部”管家式统筹家族办公室并非单一金融机构的替代品，而是站在家族统帅的高度，对私人银行、信托公司、律所、会计师事务所等外部专业机构进行客观筛选与集中管理。外部机构投行/律所/银行恒信家办核心统筹中枢委托人家族委员会HENGXINFAMILYOFFICE08/35CHAPTERII全案服务HENGXINFAMILYOFFICE09/35SERVICEMATRIX家族财富管理矩阵01家族信托架构离岸/在岸信托设立，资产隔离与传承顶层设计02全球资产配置跨周期全天候投资组合，一二级市场深度联动03法务与税务筹划跨境税务优化，CRS应对，家族身份规划04家族企业治理股权结构梳理，企家隔离，接班人计划制定05菁英教育规划全球顶尖名校升学路径，家族价值观培养06慈善与影响力投资家族基金会设立，ESG投资，社会责任践行HENGXINFAMILYOFFICE10/35HENGXINFAMILYOFFICE家族信托：坚不可摧的防线信托是家族财富传承的终极工具。我们将根据家族的资产分布、国籍身份及传承意愿，量身定制在岸或离岸信托架构。11/35资产风险隔离，抵御债务与婚姻变故风险避免繁琐的遗嘱认证程序，实现资产无缝传承防范后代挥霍，设立附条件的分发机制高度信息保密，隐藏家族真实财富版图全球资产配置与买方甄选秉承耶鲁模式（大类资产配置理念），我们为家族构建跨币种、跨地域、跨周期的全天候资产组合。作为纯粹的买方代表，我们不代销任何金融机构的固有产品。我们运用严格的尽职调查模型，在全球范围内挑选顶尖的基金管理人，覆盖固定收益、公开市场权益、私募股权及对冲基金。私募股权/创投实物资产/房地产固定收益公开权益HENGXINFAMILYOFFICE12/35法务与税务：合规时代的护航跨境税务合规在CRS（共同申报准则）全球透明化背景下，梳理家族成员的多国税务居民身份，合法优化整体税务成本，避免双重征税陷阱。家族身份规划根据家族成员的教育、居住及全球通行需求，策划配置优选国籍或永久居留权，实现人员与资产的自由流动。企家风险隔离建立严密的法律防火墙，切断企业经营风险、债务危机向家族个人资产蔓延的路径，确保核心资产安全底线。婚姻财富保护通过婚前财产协议与特定信托结构，防范因婚姻变故导致的家族股权稀释与资产流失。HENGXINFAMILYOFFICE13/35家族治理与宪章“治理”是预防家族内耗的良药。我们将协助家族成立家族委员会，并起草《家族宪章》。这不仅是一份具有约束力的文件，更是家族精神的契约。它明确了家族价值观、冲突解决机制、家族成员进入企业的标准与退出机制，确保即使在创始人缺席的情况下，家族运转依然井然有序。HENGXINFAMILYOFFICE14/35NEXTGENERATION接班人计划与菁英教育基业长青的核心在于“人”。我们为家族后代定制全生命周期的培养路径。全球名校规划链接全球顶尖教育资源，从早期教育规划到常春藤等顶级学府的升学辅导，打造无缝衔接的学术通路。商业实战历练安排后代进入全球顶级投行、咨询公司或知名企业进行实习与轮岗，积累实战经验与商业人脉。家族接班人培养设计系统的接班过渡期计划，包括设立影子董事、逐步移交管理权等，确保权力与责任的平稳交接。HENGXINFAMILYOFFICE15/35慈善与影响力投资“善意，是家族最崇高的勋章。”我们协助家族设立慈善基金会或信托，以结构化、专业化的方式践行社会责任。同时，引入“影响力投资”理念，在追求财务回报的同时，解决社会与环境问题，将家族的名望与声誉提升至新的高度。HENGXINFAMILYOFFICE16/35CHAPTERIII私享境地HENGXINFAMILYOFFICE17/35家族的私密会客厅我们为客户提供的不只是一项服务，而是一个高度私密的物理空间与圈层网络。在恒信家族办公室的全球节点（如苏黎世、新加坡、香港等），我们均设有最高安保级别的私人会客厅。这里是家族成员进行机密会议、接见重要访客或进行艺术品鉴赏的绝对领地，确保一切交流均在隐蔽、尊贵的环境中进行。HENGXINFAMILYOFFICE18/35ARTADVISORY艺术典藏与传承艺术品不仅是精神的寄托，更是跨越周期的硬资产。购藏顾问依托全球顶级拍卖行与画廊网络，为家族甄选具有保值与升值潜力的传世佳作。藏品管理提供专业仓储、修复、保险、估值以及艺术品信托设立等一站式服务。HENGXINFAMILYOFFICE19/35高定生活方式(ConciergeServices)01私人飞行与游艇全球公务机队调度、私人游艇租赁与航线定制，确保全球出行的高效与私密。02稀缺资源获取顶级体育赛事VIP坐席、电影节红毯、私人名庄期酒配额等非公开资源的独家通道。03高端安保服务为家族成员提供全球范围内的特卫保护、居所安防升级及网络信息安全防护。04极客旅行定制南极科考、深海探索、无人区探险等非常规旅行线路的顶级资源调配与后勤保障。HENGXINFAMILYOFFICE20/35HEALTH&LONGEVITY基业长青的第一要务：健康没有健康的掌舵人，一切财富传承皆是空谈。全球顶级医疗绿色通道对接梅奥诊所、哈佛医学院附属医院等全球顶尖医疗机构，确保家族成员在重疾面前获得最高效、最权威的救治。抗衰老与长寿管理引入瑞士、德国最前沿的干细胞治疗、基因筛查与定制化生命维养方案，提升生命质量与长度。HENGXINFAMILYOFFICE21/35CHAPTERIV投资哲思HENGXINFAMILYOFFICE22/35“首要原则是永远不亏钱。第二原则是永远记住第一条。”对于家族财富而言，风险控制的优先级永远高于收益最大化。我们通过深度的宏观对冲与严格的资产弱相关性配置，在尾部风险发生时，为家族资产提供坚实的缓冲垫。HENGXINFAMILYOFFICE23/35穿越周期的长线思维1-3YEARS流动性管理满足家族日常及突发资金需求3-7YEARS公开市场投资获取经济增长的核心贝塔收益7-15YEARS私募与另类捕获非流动性溢价与阿尔法15+YEARS跨代传承构筑不可撼动的家族底仓HENGXINFAMILYOFFICE24/35另类投资：超额收益的源泉私募股权(PE/VC)跟投全球顶级PE机构，直接参与科技、医疗、消费等高成长赛道的企业价值创造，分享一级市场的巨大红利。稀缺房地产与硬资产在全球核心城市布局能产生稳定现金流的商业地产，或极具稀缺性的地标建筑、庄园，作为对抗通胀的硬核基石。对冲基金严选采用市场中性、宏观策略的顶级对冲基金，在市场剧烈波动中获取绝对收益。HENGXINFAMILYOFFICE25/35ESG&SUSTAINABILITY可持续发展的投资准则我们坚信，长期的财务回报与积极的社会影响并非非此即彼。在投资决策全流程中，我们深度整合ESG（环境、社会与公司治理）标准。规避那些对环境与社会存在潜在破坏的行业，积极布局新能源、清洁技术与普惠医疗。这不仅是履行家族社会责任的体现，更是规避未来监管风险、捕获下一次工业革命红利的必然选择。HENGXINFAMILYOFFICE26/35CHAPTERV传世案例HENGXINFAMILYOFFICE27/35CASESTUDY01超高净值家族的跨境传承与税务重构背景PROFILE国内制造业巨头创始家族，资产总额超50亿人民币。挑战CHALLENGE•创始人面临年迈交接班问题•子女分别持有美国、加拿大国籍，面临极其严苛的跨境遗产税（最高可达40%）•企业资产与个人资产高度混同解决方案架构1设立离岸家族信托在BVI（英属维尔京群岛）设立全权受托信托，将创始人持有的拟上市公司股权装入信托，实现资产所有权与受益权分离，彻底隔离企业经营风险。2美加税务合规统筹联合国际顶级律所，为美/加籍子女设立特定税务架构（如FGT/NGrantorTrust），合法规避高额跨境赠与税与遗产税，确保财富无损传承。3制定家族宪章确立家族精神领袖，规定子女进入企业管理层的考核标准，保障家族控制权不因代际交替而旁落。HENGXINFAMILYOFFICE28/35方案实施成果(Outcome)零税务流失成功规避了可能高达数亿元的跨境遗产税与双重征税风险。隔离风险阻断彻底完成企家隔离，即使企业面临诉讼，家族核心生活资产亦安然无恙。平稳权力交接二代顺利进入董事会，家族意志与企业运营实现无缝衔接。HENGXINFAMILYOFFICE29/35CASESTUDY02单一资产集中带来的流动性危机化解背景PROFILE科技行业新贵，公司刚刚完成纳斯达克敲钟上市。挑战CHALLENGE•95%以上财富集中于单一公司股票•股票存在长达半年的锁定期，家族面临极大的单一行业波动风险•缺乏多元化资产组合，无稳定的被动现金流解决方案架构1定制化套期保值策略在禁售期内，利用场外期权（如Collar领子期权策略）对部分核心股票进行对冲，锁定底部风险，防范股价断崖式下跌造成的财富缩水。2逐步减持与资产重配制定10b5-1规则下的自动减持计划。释放出的现金头寸，立刻分散投资于全球固收、量化对冲及一线城市核心商业地产，构建能产生充沛现金流的安全垫。3设立流动性资金池为家族设立专项流动资金池，配置高流动性美元货币基金与短期债券，确保任何突发情况下拥有充足的弹药。HENGXINFAMILYOFFICE30/35方案实施成果(Outcome)85%风险对冲在科技股回调浪潮中，通过期权策略成功保全了核心头寸85%的价值。全天候配置完成资产构成由100%股票转变为涵盖固收、地产、私募的健康跨周期组合。充沛现金流底层固收与地产组合每年提供可观的被动收入，彻底解放对单一企业分红的依赖。HENGXINFAMILYOFFICE31/35CHAPTERVI