XX银行信息科技外包风险管理办法

XX银行信息科技外包风险管理办法第一章总则第一条【目的与依据】为规范XX银行（以下简称“本行”）信息科技外包活动，有效管理外包风险，保障本行信息系统安全、稳定、持续运行，保护客户信息与本行数据资产安全，维护本行声誉和金融市场稳定，依据国家相关法律法规、监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。第二条【适用范围】本办法适用于本行及所属各分支机构、控股子公司（以下统称“各单位”）在开展信息科技活动过程中，将部分或全部信息科技服务委托给外部服务商（以下简称“服务商”）的行为及其风险管理。前款所称信息科技外包，包括但不限于信息技术咨询、软件开发、系统集成、数据处理、运维服务、网络安全服务、云计算服务、容灾备份服务等。第三条【定义】本办法所称信息科技外包风险，是指本行在信息科技外包过程中，因服务商选择不当、服务质量不达标、信息安全事件、服务商经营失败、合同纠纷以及外部环境变化等因素，可能导致本行信息系统中断、数据泄露、服务质量下降、声誉受损、财务损失或监管处罚的风险。第四条【基本原则】本行信息科技外包风险管理遵循以下原则：（一）风险为本：以风险识别、评估、控制和缓释为核心，确保外包活动的风险可控。（二）审慎经营：审慎选择外包范围和服务商，核心信息系统及关键技术服务的外包应经过严格论证。（三）业务连续性：确保外包服务中断时，本行关键业务能够持续运营。（四）权责清晰：明确本行内部各部门及服务商在outsourcing活动中的权利、义务和责任。（五）保密安全：严格遵守国家及行业关于数据安全与保密的规定，保护客户信息和本行商业秘密。第二章组织与职责第五条【董事会职责】本行董事会是信息科技外包风险管理的最高决策机构，主要职责包括：（一）审批本行信息科技外包的总体战略和重大政策。（二）审批重大信息科技外包项目。（三）监督高级管理层在信息科技外包风险管理方面的履职情况。第六条【高级管理层职责】本行高级管理层负责组织实施董事会批准的信息科技外包战略和政策，主要职责包括：（一）制定和完善本行信息科技外包风险管理的相关制度和流程。（二）批准除需董事会审批外的信息科技外包项目。（三）建立健全信息科技外包风险管理的组织架构，明确各部门职责。（四）定期向董事会报告信息科技外包风险管理状况。第七条【科技管理部门职责】科技管理部门是信息科技外包的归口管理部门，主要职责包括：（一）牵头制定信息科技外包的相关制度、流程和标准。（二）组织开展信息科技外包项目的可行性研究、风险评估和立项审核。（三）负责服务商的准入管理、日常管理、绩效评价和退出管理。（四）监督外包合同的履行，协调处理外包服务过程中的问题。（五）组织开展外包风险的持续监控和报告。第八条【风险管理部门职责】风险管理部门负责对信息科技外包风险进行独立的识别、评估、监测和报告，主要职责包括：（一）参与信息科技外包项目的风险评估和审核。（二）对信息科技外包风险管理的有效性进行监督检查。（三）指导和协调信息科技外包风险事件的处置。第九条【合规管理部门职责】合规管理部门负责信息科技外包活动的合规性审查，主要职责包括：（一）审查外包合同的合规性条款。（二）确保信息科技外包活动符合法律法规、监管规定及本行内部制度要求。（三）参与外包相关的合规风险评估。第十条【业务部门职责】各业务部门作为信息科技外包服务的需求提出方和使用方，主要职责包括：（一）提出合理的信息科技外包需求。（二）参与服务商的选择、合同评审和服务质量验收。（三）配合科技管理部门进行外包服务的日常监控和绩效评价。（四）及时反馈外包服务中存在的问题。第十一条【其他相关部门职责】采购管理部门、财务部门、审计部门等应根据各自职责，参与信息科技外包的相关管理工作，如采购流程管理、预算控制、内部审计等。第三章外包决策与规划第十二条【外包范围与边界】本行应明确信息科技外包的范围与边界，审慎确定外包的信息系统和服务类型。对于涉及核心业务系统、关键数据处理、核心技术能力的外包，应进行更为严格的论证和审批。第十三条【可行性分析与风险评估】在决定实施信息科技外包前，科技管理部门应会同业务部门、风险管理部门等，进行充分的可行性分析和风险评估。评估内容应包括但不限于：外包的必要性、预期效益、潜在风险、替代方案等。第十四条【外包策略制定】根据风险评估结果和业务发展需要，科技管理部门应牵头制定外包策略，明确外包的优先级、控制方式和资源投入。第四章服务商选择与准入第十五条【服务商选择标准】选择服务商应综合考虑其技术实力、服务能力、财务状况、商业信誉、安全保障能力、合规经营情况、类似项目经验以及服务价格等因素。第十六条【服务商尽职调查】在选定服务商前，科技管理部门应会同相关部门对服务商进行尽职调查。调查内容至少包括：（一）服务商的资质认证、营业执照、相关行业许可等。（二）技术团队的专业背景和经验。（三）信息安全管理体系和内部控制制度。（四）数据安全保障措施和应急预案。（五）财务稳定性和持续经营能力。（六）以往服务客户的评价和案例。第十七条【服务商准入与名录管理】本行应建立服务商准入标准和流程，对通过尽职调查的服务商进行准入审批。建立合格服务商名录，并实行动态管理。第五章外包合同管理第十八条【合同要素】外包合同应明确、具体，至少包含以下核心要素：（一）服务范围、内容、标准和交付物。（二）服务期限、价格及支付方式。（三）双方的权利与义务。（四）信息安全与保密要求，包括数据保护、访问控制、事件响应等。（五）服务质量监控与报告机制。（六）变更管理流程。（七）知识产权归属与使用。（八）违约责任与赔偿机制。（九）合同的终止条件与退出安排，包括数据交接、系统过渡等。（十）争议解决方式。第十九条【合同评审】外包合同签订前，应由科技管理部门牵头，组织风险管理、合规、法律、业务等相关部门进行评审，确保合同条款的完整性、合规性和公允性。第二十条【合同履行与变更】合同签订后，科技管理部门应监督服务商严格履行合同义务。任何合同条款的变更均需履行相应的审批程序，并签订书面补充协议。第六章外包服务实施与监控第二十一条【服务交付与验收】服务商应按照合同约定交付服务成果，科技管理部门会同业务部门进行严格验收，确保符合质量标准。第二十二条【日常监控】科技管理部门应建立外包服务日常监控机制，对服务商的服务质量、响应效率、安全状况等进行持续跟踪和记录。监控方式可包括定期报告、现场检查、系统日志审计等。第二十三条【绩效评价】定期对服务商的服务绩效进行评价，评价结果作为后续合作、合同续签或服务商调整的重要依据。评价指标应包括服务质量、技术能力、风险管理、合规性等。第二十四条【风险预警】建立信息科技外包风险预警机制，对监控和评价中发现的风险隐患及时发出预警，并督促服务商采取整改措施。第七章风险事件处置与应急管理第二十五条【应急预案】科技管理部门应会同相关部门和服务商，针对可能发生的外包服务中断、数据泄露、安全事件等制定应急预案，明确应急处置流程、责任分工和保障措施。第二十六条【风险事件报告与处置】发生信息科技外包风险事件时，相关部门应立即启动应急预案，并按照规定的路径和时限向上级报告。科技管理部门牵头组织事件调查、原因分析和处置工作，必要时可要求服务商采取补救措施或中止服务。第二十七条【业务连续性保障】确保在外包服务中断的情况下，能够迅速启动应急方案，保障本行关键业务的持续运营。第八章外包关系终止与退出管理第二十八条【终止条件】出现以下情况之一时，本行可考虑终止外包关系：（一）合同到期且不再续签。（二）服务商未按合同约定提供服务，经催告后仍不改正的。（三）服务商发生重大违约、安全事件或经营危机，可能对本行造成严重影响的。（四）外包服务已不再符合本行战略或业务发展需要的。（五）法律法规或监管要求发生变化，导致外包活动不再合规的。第二十九条【退出管理】外包关系终止前，科技管理部门应制定详细的退出计划，确保服务的平稳过渡。重点关注数据的安全交接、知识产权的归属、系统和设施的返还或清理等事宜。第九章监督与责任追究第三十条【内部审计】审计部门应定期对本行信息科技外包风险管理的有效性进行内部审计，审计结果向董事会报告。第三十一条【责任追