银行科技外包服务管理办法

银行科技外包服务管理办法第一章总则第一条为规范本行科技外包服务行为，加强外包风险管理，保障信息系统安全稳定运行，提升服务质量与效率，依据国家相关法律法规及监管要求，并结合本行实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称科技外包服务（以下简称“外包服务”），是指本行将原本由自身负责的科技相关业务或职能，部分或全部委托给外部专业服务提供商（以下简称“外包商”）承担的行为。其范围包括但不限于软件开发、系统集成、运行维护、数据处理、网络服务、信息安全服务、咨询规划等。第三条外包服务管理遵循以下原则：（一）战略契合：外包服务应符合本行整体发展战略和科技规划，服务于业务目标的实现。（二）风险可控：坚持“风险为本”，全面识别、评估、监测和控制外包过程中的各类风险，特别是信息安全与数据安全风险。（三）合规经营：严格遵守国家法律法规、监管规定以及本行内部规章制度。（四）价值创造：通过外包优化资源配置，提升科技服务水平和核心竞争力，实现成本效益平衡。（五）持续改进：建立外包服务管理的持续改进机制，不断提升管理成熟度。第四条本办法适用于本行及所属各分支机构所有科技外包服务活动的规划、采购、实施、监控、评价和退出等全过程管理。第二章组织与职责第五条本行成立科技外包管理委员会（或指定高级管理层牵头部门），负责统筹协调外包服务管理工作，审议重大外包决策、外包战略规划、重要外包合同等。第六条科技管理部门是外包服务的归口管理部门，主要职责包括：（一）组织制定和修订外包服务管理相关制度和流程。（二）组织开展外包需求的审核与评估。（三）负责外包商的准入、评估、选择、关系维护及退出管理。（四）组织外包合同的谈判、评审与管理。（五）监督外包服务的交付过程，组织外包服务质量与绩效评价。（六）协调处理外包服务过程中的重大问题和风险事件。第七条风险管理部门负责对科技外包服务的风险进行独立评估和监督，包括风险识别、风险评估模型的建立与应用、风险报告等。第八条合规管理部门负责审核外包服务相关制度、合同的合规性，确保符合法律法规及监管要求。第九条采购管理部门负责按照本行采购管理规定，组织外包服务的采购招投标等流程。第十条业务需求部门作为外包服务的直接使用方和需求提出方，负责提出清晰的外包需求，参与外包商选择、合同评审、服务验收及日常沟通协调。第十一条信息安全部门负责对外包服务中的信息安全和数据保护措施进行审核、监督与检查，确保符合信息安全管理要求。第三章外包风险管理与流程控制第十二条外包决策与规划（一）业务需求部门根据业务发展需要，提出外包需求，明确外包的范围、目标、预期效益及初步风险评估。（二）科技管理部门会同相关部门对outsourcing需求进行必要性、可行性及风险评估。对于重大或高风险外包项目，需提交科技外包管理委员会审议。（三）严禁将核心业务系统的核心功能、关键技术支持等可能影响本行核心竞争力或导致过度依赖外包商的业务进行外包。第十三条外包商选择与准入（一）科技管理部门会同采购管理部门、业务需求部门等，根据外包服务的性质和重要程度，制定外包商选择标准，包括但不限于资质信誉、专业能力、技术实力、服务经验、财务状况、信息安全保障能力、应急响应能力、社会责任及合规记录等。（二）建立外包商准入审查机制，对潜在外包商进行尽职调查和综合评估。优先选择具有良好行业口碑、技术领先、管理规范的外包商。（三）建立外包商名录管理，对准入的外包商进行分类分级，并实施动态管理。第十四条合同管理（一）外包合同应明确服务范围、服务标准、交付物、服务期限、服务价格、付款方式、双方权利与义务、知识产权归属、保密条款、信息安全与数据保护要求、服务水平协议（SLA）、违约责任、合同变更与终止条件、争议解决方式等核心内容。（二）对于涉及敏感信息或核心业务的外包合同，应有严格的信息安全和数据保护条款，明确数据处理的范围、方式、安全措施及数据泄露的责任。（三）合同签订前须经过科技管理部门、风险管理部门、合规管理部门、法律部门（如有）等相关部门的联合评审。第十五条服务交付与过程管理（一）科技管理部门和业务需求部门应与外包商建立有效的沟通协调机制，定期召开例会，跟踪服务进展，及时解决问题。（二）对外包服务过程进行持续监控，确保外包商按照合同约定和服务标准提供服务。重点关注服务质量、响应时间、问题解决效率等。（三）建立外包服务文档管理机制，要求外包商提供必要的技术文档、操作手册、维护记录等，并妥善保管。（四）对外包商派驻人员进行管理，包括背景审查、安全意识培训、行为规范约束等。严禁外包人员未经授权接触本行敏感信息和核心系统。第十六条外包终止与退出管理（一）合同到期或因其他原因需要终止外包服务时，科技管理部门应组织制定详细的退出计划，明确数据交接、系统过渡、知识转移、资源回收等事宜，确保业务连续性。（二）对终止合作的外包商，应进行离场审计，确保其已归还所有本行资产、删除或归还所有敏感数据，并履行保密义务。（三）建立外包商退出后的评价机制，总结经验教训，完善外包管理流程。第四章信息安全与数据保护第十七条本行对外包服务中的信息安全与数据保护负总责。在选择外包商时，必须对其信息安全保障能力进行严格审查。第十八条外包合同中必须包含信息安全与数据保护的专项条款，明确外包商在数据收集、传输、存储、处理、使用、销毁等环节的安全责任和具体措施。第十九条严禁外包商将外包服务再转包或分包给其他机构，确需分包的，必须事先获得本行书面同意，并对分包商的信息安全能力进行同等审查。第二十条建立数据安全出口机制，对外包服务过程中涉及的本行敏感数据，应采取加密、脱敏等保护措施，严格控制数据的访问权限和使用范围。第二十一条定期对外包商的信息安全措施进行审计和检查，要求外包商及时报告信息安全事件，并配合本行进行调查和处置。第五章监督与评价第二十二条科技管理部门应建立外包服务质量与绩效评价体系，定期（如每季度或每半年）对外包商的服务表现进行评价，评价结果作为后续合作、合同续签或外包商分级调整的重要依据。第二十三条评价指标应包括但不限于服务可用性、服务响应时间、问题解决率、客户满意度、信息安全事件发生率、合规性等。第二十四条风险管理部门应定期对外包服务的整体风险状况进行评估，识别新的风险点，并提出风险控制建议。第二十五条内部审计部门应将科技外包服务管理纳入年度审计计划，定期开展独立审计，检查外包管理制度的执行情况，评估外包管理的有效性。第二十六条对于评价结果不合格或存在重大风险隐患的外包商，科技管理部门应及时与其沟通，要求限期整改；整改不力的，应考虑暂停合作、终止合同或将其从外包商名录中清除。第六章应急管理与业务连续性第二十七条科技管理部门应会同业务需求部门、外包商制定外包服务中断应急预案，明确应急响应流程、责任人及恢复措施。第二十八条定期组织外包服务应急预案的演练，检验预案的有效性和可操作性，确保在发生外包服务中断事件时，能够快速响应，保障业务连续运行。第二十九条在外包合同中明确外包商的应急响应义务和能力要求，确保其在突发事件发生时能够配合本行采取有效措施。第七章责任追究第三十条对于在科技外包服务管理过程中，因违反本办法及相关规定，导致本行声誉受损、经济损失或发生信息安全事件的，将按照本行相关规定对责任人进行问责。第三十一条