2026年理财保险合同（1篇）

2026年理财保险合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供理财保险服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的理财保险服务，包括但不限于保险产品咨询、方案设计、投保执行、保单管理、理赔协助等服务。乙方应具备相应的金融牌照和资质，确保其提供的服务符合国家法律法规及监管要求。乙方应向甲方提供其营业执照、金融从业资格证等相关资质文件的复印件，并保证所提供信息的真实性、准确性。

二、服务方式

1、服务对象：甲方为个人或企业客户，具体身份信息以甲方提供的资料为准。

2、服务范围：乙方根据甲方的风险偏好、财务状况及投资目标，提供个性化的理财保险方案，包括但不限于人寿保险、健康保险、意外保险、财产保险、投资连结保险等。

3、服务期限：本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满后如甲方有续约需求，双方可另行协商签订服务协议。

4、服务方式：乙方通过线上或线下方式为甲方提供服务，包括但不限于面谈、电话咨询、视频会议、邮件沟通等。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方如实提供个人或企业的财务状况、健康状况、保险需求等信息，并保证所提供资料的真实性、完整性。如因甲方提供虚假信息导致乙方提供服务不当，甲方应承担相应责任。

2、甲方应积极配合乙方完成保险产品的投保、续保、理赔等手续，并按照合同约定支付相关费用。

3、甲方有权对乙方提供的服务进行监督，如发现服务不符合合同约定，有权以书面形式提出异议，乙方应在收到异议后5个工作日内予以答复或改进。

4、甲方如需变更服务内容或解除合同，应提前30天以书面形式通知乙方，并按照合同约定支付相应费用。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的金融牌照和从业资质，确保其提供的服务符合国家法律法规及监管要求。

2、乙方应根据甲方的实际需求，提供专业的保险产品咨询和方案设计，确保方案的科学性和合理性。

3、乙方应负责办理甲方的投保手续，并确保保单信息的准确性。如因乙方原因导致保单失效或理赔纠纷，乙方应承担相应责任。

4、乙方应定期向甲方提供保单管理服务，包括保单续保提醒、保险条款解释、理赔协助等。

5、乙方应严格遵守保密义务，对甲方提供的个人或企业信息严格保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

6、乙方在提供服务过程中应遵守职业道德，不得从事误导性销售或虚假宣传。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用：乙方提供理财保险服务不收取固定费用，按照实际提供的服务内容收取，具体费用标准如下：

-投保咨询费：按投保金额的0.5%收取，最高不超过1000元。

-保单管理费：每年收取保单金额的0.1%，最低不少于500元。

-理赔协助费：按实际支出收取，最高不超过500元。

2、支付方式：甲方应在收到乙方服务费用明细后10个工作日内支付相应费用，支付方式包括银行转账、现金支付等。乙方应向甲方提供正规发票。

五、违约责任

1、若甲方未按合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；逾期超过30天，乙方有权解除合同并要求甲方支付全部服务费用。

2、若乙方因故意或过失导致甲方利益受损，应承担相应赔偿责任。如因乙方原因导致保单失效或理赔纠纷，乙方应赔偿甲方实际损失。

3、若乙方违反保密义务，泄露甲方信息，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

七、其他事项

1、本合同一式贰份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

2、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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