2026年证券从业预测试题及参考答案详解（考试直接用）

2026年证券从业预测试题及参考答案详解（考试直接用）1.国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%【答案】：D2.以下不属于证券投资顾问执业行为准则的是（）。

A.忠实客户利益

B.提供适当的投资建议服务

C.以个人名义向客户收取适当的证券投资顾问服务费用

D.提供投资建议应具有合理依据【答案】：C3.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B4.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。

A.普通合伙企业

B.有限责任公司

C.有限合伙企业

D.国有独资公司【答案】：A5.下列选项中，说法正确的是()。

A.分公司具有法人资格，可以独立承担民事责任

B.受同一单位控制的2个以上的证券公司，不可以经营相同的证券业务

C.股份有限公司的股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，股东应当在会议记录上签名

D.证券公司成立后，自行停业连续3个月以上的，应处以3万元以上30万元以下的罚款【答案】：B6.下列不属于基金份额持有人义务的是（）。

A.保管基金资产

B.遵守基金契约

C.缴纳基金认购款项及规定费用

D.承担基金亏损或终止的有限责任【答案】：A7.下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具【答案】：C8.下列说法错误的是（）。

A.企业债券持有人对企业的经营状况不承担责任

B.企业债券可以继承和转让，但是不得抵押

C.中央企业发行企业债券，由中国人民银行会同原国家计划委员会审批

D.地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批【答案】：B9.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A.实名制

B.匿名制

C.代号制

D.代码制【答案】：A10.（2020年真题）根据《证券法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%的，应当在该事实发生之日起3日内，向（）作出书面报告。

A.证券业协会

B.证券登记结算机构

C.国务院证券监督管理机构及证券交易所

D.国务院证券监督管理机构【答案】：C11.股票不是一种现实的资本，但是股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的（）。

A.真实资本

B.债务资金

C.虚拟资本

D.应付账款【答案】：A12.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括()。

A.经有权部门批准并发行

B.公司债券的期限为1年以上

C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

D.公司股东人数不少于200人【答案】：D13.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，最近（）年没有重大违反外汇管理规定的记录。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C14.合规负责人未按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告违法违规行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）万元以下的

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A15.可以发行股票的公司组织形式是（）

A.有限责任公司

B.有限责任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.独资公司【答案】：C16.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。其中（）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：C17.证券公司资本杠杆率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.50%

D.6%【答案】：A18.按照《刑法》第一百八十条的规定，对犯内幕交易、泄露内幕信息罪的人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍或者（）倍以下罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑。

A.3：1

B.5；3

C.3：2

D.5；5【答案】：D19.基金托管人根据（）指令办理资金划拨

A.基金投资人

B.基金注册登记机构

C.基金销售机构

D.基金管理人【答案】：D20.下面关于机构投资者描述错误的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：C21.证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。

A.中国证券业协会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：B22.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12【答案】：B23.以下证券公司向社会公开披露的事项中，符合相关法律法规规定的是（）?

A.只有上市证券公司才须向社会公开披露参股及控股情况

B.证券公司向社会公开披露的信息包括财务收支状况.高级管理人员薪酬等信息

C.未上市证券公司无须向社会公开披露其基本情况

D.证券公司控股的企业无须向国务院证券监督管理机构报送经营管理和财务状况相关信息【答案】：B24.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%【答案】：B25.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。?

A.建立健全自营业务的授权体系,确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录【答案】：C26.建立集合资产管理计划的投资主办人员须具有()

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C27.《期货交易管理条例》第四十条规定，一家内地私营企业不得违规使用（）资金进行期货交易。

A.自有

B.短期经营

C.营运

D.信贷【答案】：D28.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B29.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％【答案】：D30.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）违法所得罚金。

A.2;1倍以上3倍以下

B.3;2倍以上4倍以下

C.5;1倍以上5倍以下

D.5;3倍以上10倍以下【答案】：C31.以下关于公开募集基金的基金管理公司人员条件的说法，正确的是（）。

A.所有人员均无需取得基金从业资格

B.所有人员均需要取得基金从业资格

C.取得基金从业资格的人员无法定人数

D.取得基金从业资格的人数需达到法定人数【答案】：D32.设立证券公司，应具备的条件不包括（）。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统

C.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近一年无重大违法违规记录

D.有完善的风险管理与内部控制制度【答案】：C33.股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日【答案】：B34.发行人发生超过上年末净资产（），将之认定为债券存续期间需要披露的重大事项。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】：A35.设立有限责任公司，应当具备的条件不包括（）。

A.有公司住所，股东符合法定人数

B.股东共同制定公司章程

C.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

D.有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额【答案】：D36.债券发行主体为美国州政府的是（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.可转换债券

D.市政债券【答案】：D37.下列关于股票价格指数的相关说法中，错误的是（）。

A.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标

B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布

C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表

D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况【答案】：B38.为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是（）。

A.中国证监会

B.中央银行

C.基金业协会

D.证券交易所【答案】：A39.财务顾问应当建立健全内部报告制度，并对证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。不需要在回复意见上签名的是（）。

A.部门负责人

B.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人

C.顾问主办人

D.项目协办人【答案】：A40.信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.十万元以上一百万元以下

B.五十万元以上五百万元以下

C.一百万元以上一千万元以下

D.二百万元以上二千万元以下【答案】：C41.因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应（）股票限售规定。

A.停止执行

B.继续执行

C.停止半年

D.停止一年【答案】：B42.资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（）。

A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类

B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类

C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类

D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类【答案】：A43.以下哪项是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障（）。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险控制

D.风险报告【答案】：B44.关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是（）。

A.从业人员可以以他人名义持有、买卖股票

B.从业人员不能收受他人赠送的股票

C.从业人员可以以化名持有、买卖股票

D.从业人员可以直接持有、买卖股票【答案】：B45.公司章程的（）事项，是指法律并无明文规定，但公司章程制定者认为需要协商记入公司章程，以便使公司能更好地运转且不违反强行法的规定和公序良俗原则的事项。

A.相对记载

B.任意记载

C.绝对记载

D.协商记人【答案】：B46.沪深300指数的基点为（）点。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500【答案】：A47.公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起()个月内，向证监会和证券交易所报送年度报告，并予公告。

A.1

B.3

C.4

D.6【答案】：C48.下列关于存托人以及托管人的说法错误的是（）。

A.存托人应与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市

B.经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行可以依法担任存托人

C.托管人应当按照托管协议约定，协助办理分红派息、投票

D.托管人没有义务向存托人提供基础证券的市场信息【答案】：D49.以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（）是错误的。

A.任何金融产品都是风险与收益的组合

B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一

C.投资是“以收益换风险”

D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利【答案】：C50.（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

A.以风险换收益

B.风险收益平衡选择

C.风险和收益的二元结构

D.风险与收益组合【答案】：B51.申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%【答案】：C52.通常情况下，()可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。

A.优先股

B.债券

C.基金

D.金融衍生品【答案】：B53.下列说法错误的是（）。

A.保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密

B.保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份

C.如果发行人提出了不当要求，保荐代表人业应当尽量迎合或者满足

D.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担【答案】：C54.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：D55.上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（）。

A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定

B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司

C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争

D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性【答案】：B56.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。

A.每周

B.每日

C.于下一个交易日

D.两日【答案】：A57.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%【答案】：C58.财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵证券市场的，中国证监会可依据《中华人民共和国证券法》责令依法处理其非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没收违法所得或者违法所得不足100万元的，处以100万元以上（）万元以下的罚款。

A.1000

B.3000

C.600

D.200【答案】：A59.(2019年真题)以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。

A.建立健全自营业务的授权体系,确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录【答案】：C60.为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部

C.国家统计局

D.中国人民银行【答案】：A61.按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金【答案】：D62.(2019年真题)有限责任公司公开发行公司债券的，其净资产应不低于人民币（）。

A.四千万元

B.五千万元

C.三千万元

D.六千万元【答案】：D63.下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是（）。

A.《客户交易结算资金管理办法》

B.《证券法》

C.《证券登记结算管理办法》

D.《关于加强证券经纪业务管理的规定》【答案】：B64.科创板的网下投资者应当向（）注册，接受其管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国人民银行

D.中国证券业协会【答案】：D65.为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：B66.中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。

A.网上交易市场

B.商业银行柜台市场

C.银行间债券市场

D.交易所债券市场【答案】：C67.证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以()的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上5万元以下

D.5万元以上10万元以下【答案】：C68.沪港通中沪股通可交易的证券品种包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.II、III、IV【答案】：A69.从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。

A.流动比率

B.现金流向比率

C.速动比率

D.净稳定资金率【答案】：B70.余额包销最长不得超过（）。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年【答案】：B71.商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务【答案】：A72.按照基础（）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。

A.证券发行人

B.保荐代表人

C.证券托管人

D.证券投资人【答案】：A73.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查的条件。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C74.公司作为企业法人，具有以自有财产独立对外承担各种责任的能力。这种责任能力的基础在于（）

A.公司管理者承担信义义务

B.民事主体法律地位一律平等

C.股东享有有限责任保护

D.公司享有法人财产权【答案】：D75.下列人员可担任公司董事、监事、高级管理人员的是（）。?

A.李某，患精神疾病，被诊断为限制民事行为能力人

B.常某，一年前因打架被行政拘留3天

C.刘某，所在公司一年前因违法经营被吊销营业执照，他对此负有个人责任

D.陆某，因破坏社会主义市场经济秩序被撤销从业资格，执行期满未逾3年【答案】：B76.以下说法不正确的是（）。?

A.中国证券业协会成立于1991年8月28日

B.中国证券业协会贯彻执行“法制、监管、自律、规范”的八字方针

C.中国证券业协会切实履行“自律、服务、监管”三大职能

D.中国证券业协会是行业自律组织【答案】：C77.下面关于记账式国债的说法，正确的是（）。

A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行

B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行

C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行

D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行【答案】：D78.私募资产管理产品按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品；集合资产管理计划的投资者人数不少于（）人,不超过（）人。

A.3；200

B.2；200

C.3；100

D.2；100【答案】：B79.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。

A.社会公共利益

B.证券市场有效

C.交易活动公平

D.交易价格公正【答案】：A80.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C81.《期货交易管理条例》第二十八条规定，期货公司向客户收取的保证金，属于（）所有。

A.期货交易所

B.期货公司

C.会员

D.期货监督管理机构【答案】：C82.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B83.证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.5

B.10

C.20

D.30【答案】：B84.关于股票性质描述正确的是（）。

A.股票是设权证券

B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

C.股票所代表的权利本来不存在

D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【答案】：B85.个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括（）。

A.申请报告

B.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明

C.证券业执业证书

D.工作情况说明【答案】：D86.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）

A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容【答案】：D87.M公司将自己拥有的10%的资金资产投资于股票，剩余的90%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏债基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金【答案】：D88.证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：C89.证券自营业务的清算应当由()指定专人完成。

A.公司专门负责结算托管的部门

B.债券交易所

C.证监会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A90.以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说法中，正确的是（）。

A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作

B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行

C.发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首次公开发行股票注册管理办法（）》规定的上市条件

D.应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的发行条件【答案】：A91.在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。?

A.信用风险

B.结算风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：A92.（）不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。

A.基本信息

B.奖励信息

C.警示信息

D.收入情况信息【答案】：D93.风险管理的本质特征是（）。

A.损失管理

B.收益管理

C.事前管理

D.事中管理【答案】：C94.（）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。

A.法人集中清算制度

B.信息隔离墙制度

C.利益冲突管理机制

D.投资者适当性制度【答案】：D95.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%【答案】：B96.甲企业是一家有限合伙企业，下列有关甲企业的做法，不符合规定的是（）。

A.甲企业由60名合伙人设立

B.甲企业有5名普通合伙人

C.甲企业的有限合伙人以劳务出资

D.甲企业的名称中应当标明“有限合伙”字样【答案】：C97.下列不属于基金交易费的是（）。

A.经手费

B.证管费

C.过户费

D.审计费【答案】：D98.证券公司自营业务禁止性行为不包括（）。

A.假借个人名义进行自营业务

B.由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度

C.将自营业务与经纪业务混合操作

D.将自营账户借给他人使用【答案】：B99.申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C100.上市公司申请发行新股时，股东大会应就（）做出决议

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B101.根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，下列不符合有限合伙人当然退伙情形的是（）。

A.作为有限合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产

B.有限合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

C.作为有限合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

D.作为有限合伙人的自然人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力【答案】：D102.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元【答案】：B103.下面关于全国中小企业股份转让系统说法不正确的是（）。

A.属于场外交易市场

B.可以采用无纸化的公开转让形式

C.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务

D.设立伊始，分设创新层和基础层两个层次【答案】：A104.证券发行与交易的“三公原则”是指（）。

A.公正、公平、公开

B.公信、公平、公开

C.公共、公平、公开

D.公正、公信、公平【答案】：A105.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险【答案】：B106.证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，（）。

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

B.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上1〇倍以下罚金

D.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上1〇万元以下的罚金【答案】：D107.下列关于金融市场的说法正确的有（）。

A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场

B.直接融资属于金融市场的五大功能

C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求

D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。【答案】：C108.按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（）。

A.受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作

B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性

C.为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款

D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作【答案】：C109.沪股通股票以（）报价和交易。

A.人民币

B.欧元

C.港元

D.美元【答案】：A110.证券公司借入期限为（）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

A.1年以上（含1年）

B.2年以上（含2年）

C.4年以上（含4年）

D.5年以上（含5年）【答案】：B111.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.不同信用等级债券之间的收益率差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌【答案】：A112.甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（）。

A.该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员

B.为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作

C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标

D.前台业务运作与后台管理支持适当分离【答案】：B113.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%【答案】：A114.下列不属于流动性风险的是（）。

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.市场风险【答案】：D115.（2016年真题）下列不能作为有限责任公司股东出资的资产的是（）。

A.知识产权

B.土地使用权

C.货币

D.特许经营权【答案】：D116.以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料

B.证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

D.证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构【答案】：C117.（）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

A.定向基金

B.私募基金

C.企业年金

D.公积金【答案】：B118.下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（）。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《企业债券管理条例》【答案】：C119.从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后（）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

A.十日

B.三十日

C.五日

D.二十日【答案】：A120.地方政府一般债券资金收支列人（）。

A.特别预算管理

B.—般公共预算管理

C.政府性基金预算管理

D.其他预算管理【答案】：B121.按照《证券监督管理条例》的要求，以下关于证券公司持续监管方面的规定，错误的是（）。

A.当证券公司出现设立账外账等违法违规情况时，中国证监会可以对证券公司及其董监高给予谴责，甚至责令其更换董监高

B.证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并且自其审计结束之日起两个月内将审计报告报送中国证监会派出机构

C.证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的，应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计

D.未报送审计报告的，离任人员不得在其他证券公司任职【答案】：B122.从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入（）家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：A123.()有时统称为"公债"。

A.政府债券和公司债券

B.金融债券和中央政府债券

C.公司债券和地方政府债券

D.中央政府债券和地方政府债券【答案】：D124.按照《期货交易管理条例》的规定，下列不属于受监管主体相关义务的有（）。

A.要求非期货公司结算会员、交割仓库

B.限制或者暂停部分期货业务

C.向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告

D.如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒【答案】：B125.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试【答案】：B126.专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满l8周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。

A.初中

B.高中

C.专科

D.本科【答案】：B127.下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（）

A.发行公司债券，发行人应当作出决议

B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定

C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行【答案】：D128.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，（）是证券公司自营业务的最高决策机构。

A.投资决策机构

B.自营业务部门

C.董事会

D.分支机构【答案】：C129.根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）

A.600％

B.1000％

C.800％

D.500％【答案】：D130.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：B131.按照《期货交易管理条例》第六十七条规定，期货公司有诈骗客户行为的，对其责令（），没收违法所得，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上（）万元以下的罚款。

A.改正，给予警告；3;20

B.停业整顿或者吊销期货业务许可证；5;20

C.改正，给予警告；5;50

D.停业整顿或者吊销期货业务许可证；3;50【答案】：C132.证券投资顾问变更岗位，不再从事证券投资顾问业务的，所在证券公司应当在该事项发生之日起（）个工作日内，向证券业协会办理申请注销其证券投资顾问注册登记。

A.30

B.10

C.5

D.15【答案】：B133.没有固定的交易场所的全球最大的外汇批发市场是（）。

A.上海外汇市场

B.伦敦外汇市场

C.东京外汇市场

D.纽约外汇市场【答案】：B134.证券公司、基金管理公司子公司通过（）开展资产证券化业务。

A.购买资产证券化产品

B.设立特殊目的载体（SPV）

C.设立特殊资产池

D.成立资产管理计划【答案】：B135.以下说法，错误的是（）。

A.上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件

B.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，可以卖出被收购公司的股票

C.采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让

D.采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行【答案】：B136.A证券公司被责令停业整顿。在此期间，A公司出现重大风险，经国务院证券监督管理机构批准，通知出境人境管理机关依法阻止其董事出境。这样做（）。

A.合法

B.不合法，国务院证券监督管理机构无权限制人身自由

C.无相关法规

D.不合法，只有公安部门才能通知出入境管理部门【答案】：A137.（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：B138.下列不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则是（）。?

A.公开

B.公平

C.平等

D.诚实信用【答案】：A139.（）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（）。

A.保荐制度

B.发审委制度

C.保代制度

D.推荐制度【答案】：A140.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。

A.1

B.3

C.4

D.5【答案】：B141.深圳证券交易所规定．每季度结束后的()

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：D142.（）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.市销率倍数法

D.企业价值/息税前利润倍数法【答案】：B143.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌【答案】：D144.股份有限公司董事不得从事的行为有（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III、IV【答案】：D145.下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】：D146.下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。

A.风险容忍度是战略性的

B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化【答案】：B147.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本【答案】：A148.根据《证券法》，下列关于证券公司不正当竞争手段招揽承销业务的法律责任，正确的有（）。

A.II、III

B.I、IV

C.I、III

D.II、IV【答案】：C149.提交虚假证明文件或者采取其他欺诈手段骗取证券公司设立许可、业务许可或者重大事项变更核准的，撤销相关许可，并处以（）的罚款。

A.一百万元以上一千万元以下

B.二百万元以上二千万元以下

C.三百万元以上三千万元以下

D.五百万元以上五千万元以下【答案】：A150.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得执业证书的从业人员，连续（）年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年【答案】：B151.企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元人民币

B.3亿元人民币

C.4亿元人民币

D.5亿元人民币【答案】：B152.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：C153.下列关于证券公司各层级内部控制职责的说法，错误的是（）。

A.董事会对内部控制的有效性负最终责任

B.直接从事业务经营活动的部门有义务向公司报告内部控制的缺陷

C.经理层组织实施各类风险的识别与评估

D.监事会每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作【答案】：D154.下列关于委托指令的说法，错误的是（）。

A.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担

B.对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施

C.客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托仍视为有效委托

D.证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担【答案】：C155.四个“深度融合”原则，即文化建设应坚持与公司治理、发展战略、发展方式、（）深度融合。

A.行业自律

B.社会监督

C.行政监管

D.行为规范【答案】：D156.签订期货经纪合同的双方主体分别是（）。

A.期货公司和证券公司

B.期货公司和客户

C.证券公司和客户

D.期货公司和证监会派出机构【答案】：B157.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民【答案】：C158.下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是（）。

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务

B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责

C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查

D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料【答案】：B159.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近一个会计年度实收资本不少于（）亿美元或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B160.关于分级资产管理产品的说法错误的是（）。

A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）

C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过2:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1

D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者【答案】：C161.期货交易所应当依照《期货交易管理条例》和国务院期货监督管理机构的规定履行职责，未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，下列不属于期货交易所应履行的职责是（）。

A.提供交易的场所、设施和服务

B.为期货交易提供集中履约担保

C.设计合约，安排合约上市

D.非自用不动产投资【答案】：D162.下列基金中，对基金运作的影响力较大的是（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.分级基金

D.伞型基金【答案】：B163.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的方法是股票投资分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C164.下列选项中，不属于农产品期货的是（）。

A.大豆

B.咖啡

C.天然橡胶

D.原油【答案】：D165.核准制的核心是监管部门进行()审核。

A.合规性

B.合理性

C.合法性

D.正确性【答案】：A166.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。

A.证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动

B.证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

C.证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖

D.证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系【答案】：C167.证券公司直接为投资者开立（）。

A.清算账户

B.银行账户

C.交割账户

D.资金结算账户【答案】：D168.关于金融期权，下列说法错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的【答案】：A169.当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管处置建议。

A.证券公司

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：D170.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金【答案】：A171.金融市场，按照发行流通性质，可以划分为（）和（）。

A.货币市场资本市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.—级市场二级市场【答案】：D172.会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100【答案】：C173.下列不属于有限责任公司高级管理人员的是()。

A.经理

B.董事会秘书

C.副经理

D.财务负责人【答案】：B174.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

D.综合类【答案】：B175.下列有关退市制度的各项说法中，错误的是（）。

A.深化退市制度改革，形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制是全面深化资本市场改革的重要安排

B.深化退市制度改革对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权益等具有重要意义

C.股票终止上市情形由证券交易所的业务规则规定

D.新《证券法》优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，但没有取消对退市的具体要求【答案】：D176.下列违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票【答案】：B177.银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。

A.三等六级四等九级

B.三等九级四等六级

C.四等九级三等六级

D.四等六级三等九级【答案】：B178.科创板的网下投资者应当向（）注册，接受其管理。

A.中国证监会

B.财政部

C.