货币互换协议书肯尼亚签署

货币互换协议书肯尼亚签署1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：肯尼亚联合银行（KenyaUnitedBank），一家在肯尼亚共和国注册成立并合法运营的商业银行，其注册地址位于肯尼亚内罗毕市麦金农路10号，邮政编码00100。甲方是一家按照肯尼亚《银行法和金融服务业法案》及相关法律法规设立的金融机构，拥有完整的银行牌照，并在肯尼亚乃至东非地区享有广泛的业务网络和良好的市场声誉。甲方的主要业务范围涵盖公司银行业务、零售银行业务、投资银行业务以及资产管理等领域，具备雄厚的资金实力和丰富的金融市场操作经验。甲方的法定代表人为约翰·姆巴吉（JohnMbugi），持有肯尼亚共和国律师执业资格，并在金融行业拥有超过15年的从业经验，现任肯尼亚联合银行董事会成员兼首席执行官。甲方的联系方式包括国际电话号码+254202224444，电子邮箱johnc.mbugi@kenyabank.co.ke，以及官方www.kenyabank.co.ke，用于接收与本次货币互换协议相关的所有正式通知和法律文件。

甲方作为本次货币互换协议的买方，其参与本协议的主要目的是通过跨境货币互换的方式，优化自身在肯尼亚市场的资产负债结构，降低汇率波动风险，并提升资金使用效率。由于肯尼亚联合银行在日常业务中频繁涉及美元和肯尼亚先令之间的兑换需求，甲方希望通过建立货币互换机制，与乙方建立长期稳定的合作关系，以实现资金的灵活配置和风险管理目标。此外，甲方亦希望通过本次合作，进一步拓展与乙方的业务往来，为未来可能出现的其他金融合作奠定基础。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国工商银行伦敦分行（IndustrialandCommercialBankofChina,LondonBranch），一家在中国北京市注册成立并合法运营的商业银行，其伦敦分行在英国伦敦市圣詹姆斯广场25号设立，邮政编码SW1A1LA。乙方是中国工商银行股份有限公司（ICBC）的全资子公司，ICBC是全球市值最大的银行之一，在中国及国际金融市场享有极高的知名度和影响力。乙方的伦敦分行是按照英国《金融服务法》及相关法规设立的金融机构，持有英国金融行为监管局（FCA）颁发的许可证，并在全球范围内提供包括公司金融、投资银行、资产管理等在内的综合金融服务。乙方的法定代表人为罗伯特·格林（RobertGreen），持有英国律师执业资格，并在国际银行业务领域拥有超过20年的从业经验，现任中国工商银行伦敦分行行长。乙方的联系方式包括国际电话号码+442079460000，电子邮箱robert.green@，以及官方/london，用于接收与本次货币互换协议相关的所有正式通知和法律文件。

乙方作为本次货币互换协议的卖方，其参与本协议的主要目的是通过跨境货币互换的方式，拓展在非洲地区的业务布局，提升其在非美元计价市场的影响力，并增加自身资金收益。由于伦敦分行在全球范围内拥有广泛的客户基础和资金网络，乙方希望通过与甲方的合作，利用肯尼亚市场的资金需求，实现资金的跨境配置和多元化收益。此外，乙方亦希望通过本次合作，进一步深化与甲方的战略关系，为未来可能出现的其他金融合作提供机会。乙方的伦敦分行在货币互换业务方面拥有丰富的经验，能够为甲方提供稳定、高效的货币兑换服务，并确保互换交易的合规性和安全性。

协议简介：

本次货币互换协议的背景是基于甲方与乙方在各自市场的业务需求和战略目标，双方通过友好协商，决定建立长期稳定的货币互换合作关系。肯尼亚联合银行作为肯尼亚市场的主要金融机构，在日常业务中频繁面临美元和肯尼亚先令之间的兑换需求，而中国工商银行伦敦分行作为全球领先的跨国银行，在货币互换业务方面具备丰富的经验和资源。双方基于此共同需求，通过本次货币互换协议，实现资金的跨境配置和风险管理优化。

协议的的前提条件是双方均具备履行本协议所需的合法资质和业务能力，且双方均同意按照本协议约定的条款和条件进行货币互换交易。甲方承诺其作为买方，将按照协议约定支付相应的人民币款项，并有权使用乙方提供的外币资金；乙方承诺其作为卖方，将按照协议约定支付相应的人民币款项，并有权使用甲方提供的外币资金。双方均同意通过协议约定的货币互换机制，实现资金的灵活配置和风险管理目标，并确保互换交易的顺利进行。

本次货币互换协议的签订，不仅有助于双方优化资产负债结构，降低汇率波动风险，还将进一步提升双方在各自市场的业务竞争力。协议的执行将基于双方互信互利的原则，确保互换交易的合规性和安全性。双方均同意按照本协议约定的条款和条件履行各自的权利和义务，并共同推动货币互换业务的长期稳定发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是建立甲方与乙方之间的货币互换机制，以实现双方在跨境业务中的资金优化配置和汇率风险管理。具体而言，本协议涉及以下内容：甲方同意向乙方提供一定金额的肯尼亚先令（KES），乙方同意向甲方提供相应金额的人民币（CNY）；双方在协议约定的期限内，可以按照预设的汇率进行货币兑换，并定期或在特定条件下进行资金的反向互换。本协议的执行将有助于双方降低因汇率波动带来的财务风险，提升资金使用效率，并促进双方在跨境金融领域的长期合作。协议的范围限定于双方约定的货币互换交易，不包括任何其他形式的资金转移或金融服务。双方将严格按照协议约定的条款和条件履行各自的权利和义务，确保货币互换交易的顺利进行。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“货币互换”是指本协议双方根据约定，在特定日期或条件下交换不同货币计价的资金，并在未来某个日期进行反向交换的交易行为。

“肯尼亚先令”是指肯尼亚共和国的官方货币，其货币代码为KES。

“人民币”是指中华人民共和国的官方货币，其货币代码为CNY。

“协议汇率”是指本协议双方在签署协议时约定的货币兑换汇率，用于指导互换交易的计价和结算。

“互换日期”是指本协议双方进行货币交换的具体日期，包括初始交换日期和反向交换日期。

“结算银行”是指双方指定的用于执行货币互换交易的银行，负责处理资金的跨境转移和结算事宜。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权在本协议约定的范围内，按照协议汇率向乙方提供约定金额的肯尼亚先令，并有权在互换日期接收乙方提供的人民币。甲方有权要求乙方按照协议约定履行反向互换义务，即在未来约定日期接收乙方提供的肯尼亚先令，并支付相应的人民币。

（2）甲方有义务按照协议约定的金额和汇率，在互换日期向乙方提供肯尼亚先令，并确保资金的真实性和合规性。甲方有义务及时通知乙方任何可能影响互换交易进行的风险因素，如汇率大幅波动、市场流动性不足等。甲方有义务配合乙方完成互换交易的结算工作，并提供必要的证明文件和账户信息。

（3）甲方有权在本协议有效期内，根据自身业务需求调整货币互换的金额或期限，但需提前30日书面通知乙方，并经双方协商一致后方可变更。甲方有权要求乙方在互换交易中提供不低于协议约定的资金保障，确保互换交易的顺利进行。甲方有义务遵守肯尼亚及英国的金融监管要求，确保互换交易符合相关法律法规。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权在本协议约定的范围内，按照协议汇率向甲方提供约定金额的人民币，并有权在互换日期接收甲方提供的肯尼亚先令。乙方有权要求甲方按照协议约定履行反向互换义务，即在未来约定日期接收甲方提供的人民币，并支付相应数量的肯尼亚先令。

（2）乙方有义务按照协议约定的金额和汇率，在互换日期向甲方提供人民币，并确保资金的真实性和合规性。乙方有义务及时通知甲方任何可能影响互换交易进行的风险因素，如汇率大幅波动、市场流动性不足等。乙方有义务配合甲方完成互换交易的结算工作，并提供必要的证明文件和账户信息。

（3）乙方有权在本协议有效期内，根据自身业务需求调整货币互换的金额或期限，但需提前30日书面通知甲方，并经双方协商一致后方可变更。乙方有权要求甲方在互换交易中提供不低于协议约定的资金保障，确保互换交易的顺利进行。乙方有义务遵守英国及中国的金融监管要求，确保互换交易符合相关法律法规。

（4）乙方有权在本协议执行过程中，对甲方的财务状况和业务资质进行定期或临时的审查，以确保甲方具备履行协议的能力。乙方有权要求甲方提供相关的财务报表和业务说明，用于评估互换交易的风险和可行性。乙方有义务在审查过程中保持客观公正，并保护甲方的商业秘密。

（5）乙方有权在本协议终止时，要求甲方按照协议约定进行货币的最终结算，并确保互换交易的完整性。乙方有义务在结算过程中提供必要的协助，并承担因结算产生的合理费用。乙方有义务在协议终止后，按照相关法律法规和监管要求，妥善处理互换交易的后续事宜，并避免对甲方造成任何负面影响。

第四条价格与支付条件

本协议项下的货币互换交易价格以协议汇率为基础进行确定，该汇率由双方在签署本协议时共同约定，具体为1美元（USD）兑换X肯尼亚先令（KES）（大写：X肯尼亚先令），1人民币（CNY）兑换Y肯尼亚先令（KES）（大写：Y肯尼亚先令），1人民币（CNY）兑换Z美元（USD）（大写：Z美元）。协议汇率一经确定，在初始互换日期和反向互换日期均保持不变。双方同意，所有货币兑换均以双方指定的结算银行为中介进行，相关汇率风险由双方自行承担。

支付条件方面，双方同意在互换日期进行首次货币交换，并在反向互换日期进行第二次货币交换。初始互换日期定为本协议签署之日起第30日，反向互换日期定为本协议签署之日起第180日。甲方应于初始互换日期向乙方支付约定金额的肯尼亚先令，乙方应于同日向甲方支付相应金额的人民币；双方应于反向互换日期进行反向支付，甲方支付相应金额的人民币，乙方支付相应金额的肯尼亚先令。所有支付均通过双方指定的结算银行进行，甲方指定的收款账户为肯尼亚联合银行在伦敦分行开立的账号XXXXXX，乙方指定的收款账户为中国工商银行伦敦分行在肯尼亚联合银行开立的账号YYYYYY。支付货币的兑换汇率以支付当日国际银行间市场美元兑人民币汇率或肯尼亚先令兑人民币汇率为基础，由双方共同确认。双方均应承担各自支付货币的汇率风险。甲方应确保其支付账户有足够资金用于支付肯尼亚先令，乙方应确保其支付账户有足够资金用于支付人民币。任何因支付账户资金不足导致的延迟支付，视为甲方或乙方违约。支付方式为银行电汇，所有电汇费用由违约方承担。

第五条履行期限

本协议的有效期为自协议签署之日起三年，自202X年X月X日至202X年X月X日。在协议有效期内，双方可根据本协议约定的条款进行货币互换交易。初始互换日期定为本协议签署之日起第30日，首次反向互换日期定为本协议签署之日起第180日，后续反向互换日期按双方协商确定的时间进行。如双方在协议有效期内均未提出终止协议，本协议自动续期一年，续期次数不限，但每次续期前需提前60日书面通知对方。任何一方有权在协议有效期内提前终止本协议，但需提前180日书面通知对方，并支付相当于本协议总金额0.5%的终止费用给对方。提前终止不影响协议终止前已执行部分的效力。双方应确保在协议履行期间，持续遵守相关法律法规，并及时更新各自的法律和监管要求，以确保协议的合法有效性。

第六条违约责任

1.违约情形及后果：

（1）若甲方未能在互换日期按协议约定支付约定金额的肯尼亚先令，或支付的金额与汇率不符合协议约定，视为甲方违约。甲方违约时，应立即向乙方支付违约金，违约金金额为违约金额的万分之五/天，直至乙方收到全部违约金额为止。若甲方违约导致乙方无法按协议进行反向互换或造成乙方其他损失，甲方还应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过本协议总金额的10%。

（2）若乙方未能在互换日期按协议约定支付约定金额的人民币，或支付的金额与汇率不符合协议约定，视为乙方违约。乙方违约时，应立即向甲方支付违约金，违约金金额为违约金额的万分之五/天，直至甲方收到全部违约金额为止。若乙方违约导致甲方无法按协议进行反向互换或造成甲方其他损失，乙方还应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过本协议总金额的10%。

（3）若任何一方未能在反向互换日期按协议约定支付反向交换的货币，或支付的金额与汇率不符合协议约定，视为该方违约。违约方应立即向守约方支付违约金，违约金金额为违约金额的万分之五/天，直至守约方收到全部违约金额为止。违约方还应承担因违约导致的直接损失，包括但不限于因汇率变动产生的损失、第三方服务费用等。

（4）若任何一方未能按协议约定的时间通知对方可能影响互换交易进行的风险因素，导致对方遭受损失，该方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过实际损失金额。

（5）若任何一方在协议履行期间提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致对方遭受损失，该方应承担全部赔偿责任，包括直接损失和间接损失。

2.违约金的计算与支付：

违约金的计算以违约金额乘以万分之五/天进行，违约金额以实际支付金额或应付金额为准。违约金的支付应在违约方收到守约方书面违约通知后10日内支付至守约方指定账户。

3.赔偿责任的限制：

双方同意，本协议项下的赔偿责任总额不超过本协议总金额的10%，且任何一方均不对因违约导致的间接损失、预期利益损失或第三方损失承担责任。

4.违约救济措施：

若一方发生违约行为，守约方有权采取以下救济措施：

（a）要求违约方立即纠正违约行为；

（b）要求违约方支付违约金和赔偿金；

（c）单方面解除本协议，并要求违约方承担违约责任；

（d）寻求法律救济，包括但不限于提起诉讼或申请仲裁。

守约方采取任何救济措施前，应给予违约方书面通知，并给予违约方30日的纠正期限。若违约方在纠正期限内未纠正违约行为，守约方有权立即采取上述救济措施。

5.法律适用与管辖：

本协议项下的违约责任适用本协议适用的法律，并按照该法律的规定进行解释和执行。若双方就违约责任产生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，应提交本协议约定的争议解决机构进行仲裁或诉讼。双方均应遵守仲裁或诉讼程序，并承担由此产生的全部费用。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如禁运、征收、法律修订等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通信中断等。不可抗力事件应使受影响方在合理努力下仍无法履行其在本协议下的部分或全部义务。

2.通知义务：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后7个工作日内书面通知另一方，说明事件的具体情况、影响范围以及预计持续期限。若不可抗力事件持续超过30个工作日，双方应协商决定是否继续履行本协议或采取其他补救措施。

3.责任免除：因不可抗力事件导致一方无法履行本协议项下的部分或全部义务时，该方不承担违约责任，但应尽合理努力减轻不可抗力事件的影响，并在事件消除后尽快恢复履行义务。双方同意，因不可抗力事件导致的任何损失或损害均由各自承担，且不相互追责。

4.协商解决：若不可抗力事件影响本协议的履行，双方应通过友好协商解决后续事宜，包括但不限于调整互换日期、减免违约金、终止协议等。协商结果应以书面形式确认，并作为本协议的补充部分。

5.不可抗力消除：若不可抗力事件完全消除，双方应立即恢复履行本协议项下的义务，且已因不可抗力事件未能履行的部分不再具有约束力。若不可抗力事件导致本协议无法继续履行，双方应协商解除协议，并按本协议约定处理已执行部分的结算事宜。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议或纠纷，包括但不限于协议的解释、履行、违约责任、不可抗力等，均应通过友好协商解决。若协商不成的，双方同意将争议提交仲裁或诉讼解决。

2.仲裁：双方同意将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）在北京进行仲裁，适用该会现行有效的仲裁规则。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。双方应遵守仲裁裁决，并采取一切必要措施确保裁决的执行。

3.诉讼：若双方未选择仲裁，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼应在中国北京市进行，适用中华人民共和国法律。胜诉方有权要求法院采取强制措施执行判决，包括但不限于冻结、划拨、拍卖对方资产等。

4.争议解决原则：双方在争议解决过程中应遵循公平、合理、高效的原则，并尽量减少争议对协议履行的影响。双方同意在争议解决期间继续履行本协议项下的其他未受争议影响的义务，直至争议解决完毕。

5.保密条款：双方同意，在争议解决过程中，所有涉及本协议的保密信息均应继续保密，除非法律规定或仲裁/法院要求披露。争议解决结果亦应保密，但仲裁裁决或法院判决除外。双方应相互配合，确保争议解决过程的顺利进行，并避免采取任何可能损害对方利益的不当行为。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前15日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达；通过挂号信发送的通知，寄出后10日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充均需经双方书面同意，并以书面形式作出。任何口头协议或口头承诺均不构成对本协议的修改或补充。若任何一方单方面试修改本协议，未经另一方书面同意，该修改无效。

3.协议完整性与优先性：本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。若本协议与任何其他文件存在冲突，以本协议为准。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款仍然有效。双方应协商替换无效条款，以实现双方原意。

5.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（指现行有效的法律，不包括任何可能在未来对其产生影响的立法或司法解释）。双方应遵守相关法律法规，并确保本协议的履行不违反任何强制性规定。

6.不可分割性：本协议各条款应被视为相互关联、不可分割的整体。任何一方对条款的违反均构成对本协议的违约。

7.通知与送达：所有根据本协议发出的通知均应按照本协议首页载明的地址或联系方式送达。若一方未能